金融行业人员为什么选择理财师

1. 金融行业人员为什么选择理财师

看门狗财富为您解答。
金融理财师会给投资者进行恰当的投资理财分析，在投资理财的时候我们很多人都会受到身边理财者的影响，有时候还会跟风，这个时候就需要我们咨询金融理财师，尤其是一些理财投资新手。作为个人投资理财的新手在投资的过程中难免会走弯路，但是如果有金融理财师的提点，那么在投资理财的过程中就会少走很多的弯路。

2. 金融理财师干什么的？

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

职业素质
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。
今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

3. 做金融理财师有什么要求

近年来，随着新富阶层的涌现和普通居民储蓄的不断增长以及金融产品多样性和复杂性的日益突出，个人理财师已受到了越来越多普通百姓的认可。调查显示，78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。社会需求的成长激发了求职者对这一职业的热忱。据统计，截至2005年7月底，仅北京、上海、广州和深圳地区就有将近一成求职者“点名”要做理财师。

专家认为，个人理财师是高职高薪的职业，这是其吸引求职者的关键，也因此，它对从业者的要求很高。目前，银行理财中心的工作人员对外一般都统称理财师，但他们中的很多人实际上是过去的储蓄员或信贷员，经过短期培训之后，摇身一变成了理财师，服务水准可想而知。而在欧美国家，从事理财师职业需要通过专门资格考试，此类考试代表了参考人员的理财服务水平。

理财师必备的5项能力：良好的个人品格和职业操守

理财师应以客户利益为中心，凡事以客户财产增长和安全为基础，保密客户个人信息。

专业资质认证

目前，理财师受阅历、知识水平、营销观念因素的影响，设计的理财方案可能带有局限性。专业资格认证与一般企业获得的ISO9000认证一样，可以持续保证客户获得有质量的服务，比如CFP即财务策划师认证，尽管该类证明并非从业资格证书，换句话说，从事理财规划这一行业并不需要一定获得此类证书，但这些资格证书代表专业水准。

宽广深厚的知识结构和丰富的从业经验

身为理财师，不仅要具备银行从业经验，同时需广泛涉猎证券、保险、信托、房地产等专业投资知识。合格的理财师有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，而不是单一在某方面有所专长。

从业者除具备渊博的专业知识，娴熟的投资理财技能外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域常识。一名合格的理财师还应该具有三年以上的相关行业的工作经验。

出色的沟通能力

一名优秀的理财师需要与客户建立充分信任的关系，了解客户的家庭背景、收支情况、财产结构、远期理财需求，从而为客户打造合适的理财方案，因此出色的沟通能力就显得尤为重要了。

4. 什么性格的人适合做投资与理财的工作？投资理财的工作具体都做些什么呢？

性格开朗，不骄不躁，有耐心，
注意事项
1、学会节流。工资是有限的，不必要花的钱要节约，只要节约，一年还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步；
2、做好开源。有了余钱，就要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益；
3、善于计划。理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好（所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财），善于计划自己的未来需求对于理财很重要；
4、合理安排资金结构，在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点；
5、根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率。高收益的理财方案不一定是好方案，适合自己的方案才是好方案，因为收益率越高，其风险就越大。适合自己的方案是既能达到预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。
6、学习一些必要的证券投资分析方法，包括基本分析、技术分析、演化分析等。
编辑本段理财核心
1、财务资源，要清楚自己的财务资源有哪些；
2、生活目标，要对自己的生活目标有清醒的认识；
3、要有一系列统一协调的计划，要保证所有的计划不冲突，协调起来都能够实现。
核心内容就包括保险计划、投资计划、教育计划、所得税计划、退休计划、房产计划。用现金流的管理把所有的计划，并让所有的计划都能够满足你的现金流，这就是个人理财的核心内容

5. 金融理财师证对银行工作人员有什么用？

第一；银行不仅仅是有储蓄、放贷业务，涉及的还有理财产品，基金、期货等等。那么银行人员在推销产品时，怎么取信你的客户呢？金融理财师证，这个证书就相当于从业资格证，当你为客服服务介绍产品时，拥有该证会让你的客服感觉你专注和专业，从而提升整个集体和你个人的利益。第二；金融理财师证，也是银行工作人员转正、升值和转岗必须拥有的一项技能证书，就拿铁路工为例，他们晋升时，你的学历证、技能和技工证书会让你的晋升更有把握和说服力。全手打希望能帮助到你，有需要你再追问。

6. 什么样的性格更适合投资理财

网贷天眼讯：什么样的性格更适合投资理财?性格分很多种,而每种性格在投资理财方面都有各自的优势，当然世上不存在完美的性格,每种性格也有各自投资理财方面的短板。下面我们就探讨一下什么样的性格更适合投资理财。
内向VS外向 。内向的人稳重，实干型，思维比较独立;外向的人活泼，冲动，喜欢交际。应该是内向型比较适合，外向型的人比较活泼，比较难静不下心来深入思考、分析，而市场是很恬燥的，人多嘴杂，消息满天飞，每天都在涨跌停，没有相当的定力是不行的。事实上也是这样，很多操盘手都是内向，低调的，股评都很外向，高调。动物世界也一样，鹰很少发声，而鹦鹉是话最多的。不过，鹦鹉也能飞。
2.未来VS现实：活在未来的人，憧憬未来，常常规划以后要做的事，以及预测尚未发生的事，思考中较少顾及现实中遇到的困难，想法有时不切实际，喜欢科学;活在当下的人，很实际，只相信已经发生的，很少考虑以后会怎样，考虑问题依赖过去的经验，喜欢历史学;投资是基于对未来的判断，我们看好或看坏商品的未来走势，从而决定我们做多或做空商品，这么说来，憧憬未来的人比较适合。不过，还有句话，圣经里说，太阳底下没有新鲜事!也就是说，历史还会重演，基于历史的判断也是有一定价值的。这么说来，就难分伯仲了。

3.理性VS感性：理性考虑问题注重逻辑性，逻辑上能理顺的事物才能让他相信，喜欢理科;感性考虑问题靠直觉、感觉，很少去分析事物的前因后果和条理，喜爱文学和艺术;看到有些玩日内短线的说，日内主要靠盘感。靠感觉?说得这么玄?我是觉得理性的人比较适合，价格是围绕价值波动的，股票，商品都一样。能够理性的分析判断，投资性价比高的品种而不盲目追涨杀跌，整天闻风而动，那他的战绩应该会是不错的，至少他不会被忽悠。

4.规律VS不规律: 生活不规律,生活比较随意，不给自己定作息时间表，随心而动，能轻易的应付突发事件，适应性很强;生活有规律,按时作息，生活井井有条，做事按部就班，很有条理性，遇到计划外的事常常会手忙脚乱。股市和商品都是可测而测不准的，有规律但规律会变，这点来讲，生活随意的人是比较适合的，随波逐流，而不刻意的等到某个价格或时间。生活规律的人思维会偏死板，但执行力较强，投资的止损会做的比较好，他应该是信奉“不怕错，只怕拖”的人，不过止损不是好事，经常会是两边挨耳光，买了就跌，卖了就涨。

投资市场赚钱的逻辑就这么简单，当一个人具备投资天赋、足够的投资知识、足够的交易经验，盈利自然是水到渠成的事，完全不具备或不完全具备这些条件的投资者只有亏钱的份。赚钱也是要讲理由的，如果又笨又懒，什么都不懂，兴匆匆跑进来，凭啥市场要让他赚钱呢?

7. 金融理财师干什么的？

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案【摘要】
金融理财师干什么的？【提问】
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案【回答】
就是干这个的。【回答】
金融理财师【回答】

8. 做金融的人都什么性格

问题一：什么样性格，素质的人比较适合读金融 20分 思维比较活跃的，能比较客观处理问题的，不拘小节同时又很周密性，对问题分析能力、处理能力好的人适合读金融。 
  拿出三年的时间学习。在学习过程中，做到三年之内稳定盈利，这是一个基础。 
  其次，在三年稳定盈利的基础上，可以开始研究性格。 
  如果从来没上过战场，说得再好也是纸上谈兵。相信这段时间做实盘操作的，跟没做的心情根本不一样。尤其大盘突然间狂跌，好多人真是心阴暗到极致，亲眼见到有的人脸色一下子就变了，市场涨起来后，脸色又变好看了。 
  如果市场对你影响很大，是做不好金融的。做金融得承载一切变化，这是一个基础。 
  此外，“己所不欲，勿劝他人”的那种积极、至善的思想，最有可能做好金融。 
  
   问题二：一般做金融的女孩是什么样的性格 10分 开朗，外向，爱说爱笑，会说话。 
  我是女孩，在理财公司上班 
  
   问题三：做金融行业的男人是什么性格的  一般来说内心很沉稳，但是对关系熟的或者亲人就会很活泼吧，跟这样的人在一起他应该会默默的把一切都替你处理好 
  
   问题四：学金融专业的人，要具备的性格特点有哪些？详细分析  学金融专业的人需要非常理性，最好六根清净，不要有凡人的感情。这样在操作的过程中才能不会受贪念的影响。但是，说到底，若是人能达到这种境界，就直接出家了。 
  
   问题五：做金融要很会吹吗，我性格不喜欢讨好人，不喜欢多说些废话，喜欢实实在在  做任何事情都不是靠嘴来吹的，是要你站在客户的角度为客户考虑，能给客户带来利益，我也是一个性格跟你差不多的人，曾经也是做过销售，但是我也成功过，我并没有一直做下去，因为我不喜欢那个行业，但是我觉得做过一段时间确实是对以后的发展是有帮助的！ 
  
   问题六：性格内向的人可以干好金融吗  要看是什么类型的金融 
  金融的范围也比较大 
  但如果是内勤或会计之类的 
  还是可以做得好的 
  
   问题七：商科适合什么性格的人读？(也就是说金融行业什么性格的人更有竞争力？)  这个不能说什么性格就一定能做好什么，主要还是看将来从事的具体工种，每一个行业也有不同的工作种类，不同的分工，找到你适合的就好！ 
  常见外向者相对内向者较擅长交际，而内向者却会更擅长钻研技术，如果你的定位更明确，那么问题就更清晰，还有现在有很多的心理量表可以帮助你更进一步的全面了解自己。 
  
   问题八：金融界的人需要具备什么样的性格啊？  开朗、喜欢交流，不据小节，心胸一定要宽广、小心眼绝对不行，能为抢生意，诋毁他人、要有修养、接触到都是高人品德一定要好 
  
   问题九：什么样性格的人适合学金融？  冷静而又外向，态度认真，做事理性，思维逻辑保持很客观的性格 
  
   问题十：性格外向，善于与人打交道的人适合金融领域的哪些职业啊，最好是偏向  建议跑机构，拉业务，开户岗位。