股权质押融资业务需要什么条件呢？

1. 股权质押融资业务需要什么条件呢？

股权质押融资要满足以下条件：1、转让股权应当为可以转让的股权；2、出质人与质权人应当订立书面合同，并向工商行政管理机关办理出质登记；3、其他条件。【法律依据】《中华人民共和国民法典》第四百四十条债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、本票、支票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）现有的以及将有的应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。第四百四十三条以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。

2. 股权质押融资需注意什么？

1、股权价值波动下的市场风险
股权设质如同股权转让，质权人接受股权设质就意味着从出质人手里接过了股权的市场风险。而股权价格波动的频率和幅度都远远大于传统用于担保的实物资产。无论是股权被质押企业的经营风险，还是其他的外部因素，其最终结果都转嫁在股权的价格上。当企业面临经营困难出现资不抵债时，股权价格下跌，转让股权所得价款极有可能不足以清偿债务。虽然法律规定质物变价后的价款不足以清偿债务的，不足部分仍由债务人继续清偿。但是，由于中小企业的现实状况，贷款人继续追讨的成本和收益往往不成正比。
2、出质人信用缺失下的道德风险
所谓股权质押的道德风险，是指股权质押可能导致公司股东“二次圈钱”，甚至出现掏空公司的现象。由于股权的价值依赖于公司的价值，股权价值的保值需要质权人对公司进行持续评估，而未上市公司治理机制相对不完善，信息披露不透明，同时作为第三方股权公司不是合同主体，质权人难以对其生产经营、资产处置和财务状况进行持续跟踪了解和控制，容易导致企业通过关联交易，掏空股权公司资产，悬空银行债权。
3、法律制度不完善导致的法律风险
现行的股权质押制度因存在诸多缺陷而给质权人带来如下风险:一是优先受偿权的特殊性隐含的风险。股权质押制度规定的优先受偿权与一般担保物权的优先受偿权不同，具有特殊性。当出质公司破产时，股权质权人对出质股权不享有对担保物的别除权，因为公司破产时其股权的价值接近于零，股权中所包含的利润分配请求权和公司事务的参与权已无价值，实现质权几无可能。二是涉外股权瑕疵设质的风险。我国《外商投资企业法》规定，允许外商投资企业的投资者在企业成立后按照合同约定或法律规定或核准的期限缴付出资，实行的是注册资本授权制，即股权的取得并不是以已经实际缴付的出资为前提，外商投资企业的股东可能以其未缴付出资部分的股权设定质权，给质权人带来风险。

3. 股权质押融资是什么

一、股权质押融资是指什么
股权质押融资是指公司股东将其持有的公司股权出质给银行或其他金融机构，获取贷款的融资方式。
融资方把持有的股权（流通股、限售股或非上市股权）作为质押担保，从金融机构（银行或信托）获得融通资金的一种方式。
二、股权质押融申请程序
（1）股权出质的企业召开董事会或者股东会并作出股权质押决议。
（2）股权质押贷款的借款人向贷款人申请质押贷款需提供下列资料：
股权质押贷款申请书。
质押贷款的借款人上一季度末的财务报表（资产负债表、损益表等）。
股权出质公司上一个会计年度的资产评估报告。
股权出质公司同意质押贷款证明。股份公司股权出质的，需提交董事会或者股东会同意质押的决议。有限责任公司股权出质的，需出具股权出质记载于股东名册的复印件。
贷款人要求提供的其他材料。
（3）股权质押贷款的借款人和贷款人双方应以书面形式签订贷款合同。
（4）出质人和贷款人双方应以书面形式订立股权质押合同；股权质押合同可以单独订立，也可以是贷款合同中的担保条款。
（5）股权质押合同签订之日起15日内，股权质押贷款当事人须凭股权质押合同到工商管理机关登记办理股权出质登记，并在合同约定的期限内将股权交由工商管理机关登记保管。股权出质登记事项包括：出质人和质权人的姓名或名称；出质股权所在公司的名称；出质股权的数额。
（6）企业应向工商管理机关申请股权出质设立登记。

4. 股权质押融资的方式

1、中小企业直接与银行等金融机构进行股权质押融资
在具体操作中，中小企业通常由公司股东等股权出质人出面，以其所拥有的有权处分并可以依法转让的公司股权作为标的，通过订立书面出质合同，将自己持有的公司股权质押给银行、农村信用社等金融机构，用以担保债务履行，向金融机构申请贷款。
在这种情况下，如果金融机构直接将资金借给出质人，就使金融机构拥有股权质权人和债权人的双重身份，明显加大金融机构的风险。因此金融机构目前还只是针对注册资本数额较大、实力雄厚、生产规模较大、经济效益良好的企业提供这种贷款服务，把资金直接借给出质人。更多的情况则是中小企业寻找一家有较高信誉度的担保机构作为保证人，由金融机构将贷款借给保证人，再由保证人提供给中小企业。
2、由公司股东采用股权质押形式，向担保公司提供反担保，进行股权质押融资
这类中小企业多为公司制企业。在进行股权质押融资时，中小企业会先向银行提出贷款申请，由担保公司向银行作出担保，然后再由公司股东采用股权质押形式，向担保公司提供反担保，最终达到融资目的。据调查，由于此种形式比较符合中小企业实际情况，在风险控制方面能够得到金融机构和担保公司的认可，因此受到中小企业的普遍欢迎。
3、在公司与公司之间，基于股权转让款项交付条件进行担保，实施股权质押融资
随着公司制企业的迅速发展，公司之间的相互转让股权事项也越来越多。根据工商机关的调查和统计，中小企业基于股权转让款项交付条件进行担保，实施股权质押融资的数量近年来迅速增多。具体操作步骤如下：
甲公司控股股东将持有的甲公司股权转让给乙公司，双方在协商后签订股权转让协议和还款协议。为确保还款协议顺利履行，甲公司的股权转让方以股权出质登记方式进行反担保。乙公司的股权受让方先将股权质押给转让方，作为付款的担保，待还款结束后双方再办理股权质押注销登记。

5. 什么是股权质押融资

股权质押融资也称股票质押融资，主要是以取得现金为目的，公司通过股票质押融资取得的资金通常用来弥补流动资金不足，股票质押融资不是一种标准化产品，在本质上更体现了一种民事合同关系，在具体的融资细节上由当事人双方合意约定。正常情况下，无论股票是否处于限售期，均可作为质押标的。限售股质押，在限售期先于行权时间结束的，应当认定质押合同有效。股票质押融资是用股票等有价证券提供质押担保获得融通资金的一种方式。
股票质押融资和融资融券的联系在于，两者都是一种融资手段，都需要一定的担保物，在大多数情况下，两者都是用股票作质押，同时，两者对证券市场资金流会产生显著影响。在以前证券市场尚不成熟的时候，有的人甚至对融资融券中的“融资”与股票质押融资不加区分，互相代用。随着国家股票质押融资和融资融券制度的规范，市场才逐步对这两个概念有了明确分辨。
二、股权质押融资新规有哪些?
2008年10月，中国证监会颁布了《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。符合条件的上市公司股东即日起可以用无限售条件的股票申请发行可交换公司债券，以缓解“大小非”股东资金困境，减少其抛售股票的动力。
《规定》明确发债主体限于上市公司股东，且应当是符合《公司法》、《证券法》和《公司债券发行试点办法》的有限责任公司或者股份公司，公司最近一期末的净资产额不少于3亿元人民币。
此外，为保持用于交换的股票作为担保物的信用，《规定》还对用于交换的上市公司股票的资质提出了要求，并且明确了用于交换股票的安全保证措施，防范债券的违约风险。
《规定》要求：公司债券交换为每股股份的价格应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。在调整或修正交换价格时，如造成预备用于交换的股票数量少于未偿还可交换公司债券全部换股所需股票的，公司必须事先补充提供预备用于交换的股票，并就该等股票设定担保，办理相关登记手续。

6. 股权融资都需要股权质押吗

股权融资的方式有很多，而股权质押是股权融资的重要方式之一，股权融资除了股权质押还包括股权交易增值融资、股权增资扩股融资等。
《中华人民共和国民法典》的相关内容规定，以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。
股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存。
以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。
一、股权融资计划书范本
（一）公司基本情况
注解：对成立时间、注册资本、经营产品、员工规模等进行简要介绍
（二）产品／服务介绍
注解：对公司主要的产品和系列服务进行简要描述
（三）行业／市场分析
注解：对行业状况、市场容量、市场发展前景、消费者接受程度进行简要分析
（四）业务现状
注解：对市场份额、客户数量简要分析
（五）财务分析
注解：公司成立以来累计投入、产出、本年度收入及利润
（六）融资计划
注解：融资金额、参股比例、融资期限、退出方式
第一部分公司概括
（一）公司介绍
注解：详细介绍公司背景、规模、团队、资本构成
1、主要股东
股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话
2、团队介绍
注解：对每个核心团队成员在技术、运营或管理方面的经验和成功经历进行介绍
3、组织结构
4、员工情况
（二）经营财务历史
项目本年度前1年前2年前3年
销售收入
销售成本
毛利润
纯利润
总资产
总负债
（三）外部公共关系
注解：战略支持、合作伙伴等
（四）公司经营战略
注解：近期及未来3～5年的发展方向、发展战略和要实现的目标
第二部分产品／服务
（一）产品、服务介绍
（二）核心竞争力或技术优势
（三）产品专利和注册商标
第三部分行业及市场
（一）行业情况
注解：行业发展历史及趋势，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制
（二）市场潜力
注解：对市场容量、市场发展前景、消费者接受程度和消费行为进行分析
（三）行业竞争分析
注解：主要竞争对手及其优劣势进行对比分析，包括性能、价格、服务等方面
（四）收入（盈利）模式
注解：业务收费、收入模式，从哪些业务环节、哪些客户群体获取收入和利润
（五）市场规划
公司未来3～5年的销售收入预测（融资不成功情况下）（万元）
年份第1年第2年第3年第4年第5年
销售收入
市场份额
公司未来3～5年的销售收入预测（融资成功情况下）（万元）
年份第1年第2年第3年第4年第5年
销售收入
市场份额
第四部分营销策略
（一）目标市场分析
（二）客户行为分析
（三）营销业务计划
1．建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略
2．广告、促销方面的策略
3．产品／服务的定价策略
4．对销售队伍采取的激励机制
（四）服务质量控制
第五部分财务计划
请提供如下财务预测，并说明预测依据：
未来3～5年项目资产负债表
未来3～5年项目现金流量表
未来3－5年损益表
第六部分融资计划
（一）融资方式
注解：详细说明未来阶段性的发展需要投入多少资金，公司能提供多少，需要投资多少。融资金额、参股比例、融资期限
融资金额：
参股比例：
融资期限：
（二）资金用途
（三）退出方式
上市时，投资人套现
或者投资人股份转让给其他第三方
或者原股东回购股份
第七部分风险控制
注解：说明该项目实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：技术风险、市场风险、管理风险、政策风险等
二、股权融资的风险
股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业股权，通过企业增资的方式或其他方式。这种融资方式，首先会稀释公司原股东的股份，降低原股东对公司的控制力。其次，为了获得融资而作出业绩的保证承诺、投资的一票否决权等，可能会影响公司的经营和决策，加重公司的经营压力和成本。因此公司在进行股权融资时，需要综合考虑融资的隐形成本，合理设计融资方案，合理选择投资方。

7. 什么叫股权质押融资呢

股权质押 融资是指公司股东将其持有的公司股权出质给银行或其他金融机构,获取贷款的融资方式。融资方把持有的股权（流通股、限售股或非上 市股权）作为 质押 担保，从金融机构（银行或信托）获得融通资金的一种方式。 《 民法典 》第四百二十五条：为担保 债务 的履行， 债务人 或者第三人将其动产出质给 债权人 占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，交付的动产为质押财产。

8. 关于股权质押需要什么条件

(一)股权需具有可转让性。(二)必须签定书面股权质押合同。以依法可以转让的股票或者有限责任公司的股份出质的，出质人与质权人应当订立书面质押合同。(三)必须办理出质登记。(四)禁止预设流质条款。在股权质押合同中预设流质条款，是指质权人和出质人在质押合同中约定，债权未实现时，出质的股权自动转让给质权人。