在《巴塞尔协议》中商业银行的资本被划分为两类，它们是？

1. 在《巴塞尔协议》中商业银行的资本被划分为两类，它们是？

在《巴塞尔协议》中，商业银行的资本被划分为两类，它们是核心资本、附属资本。
协议中把资本分为二部分：第一级资本是“核心资本”，是由股本和从税后保留利润中提取的公开储备所组成。第二级资本亦称“附属资本”，由未公开储备、重估准备、普通呆帐准备金、带有债务性质的资本工具，长期次级债务组成。在计算资本时，商誉应从第一级资本中扣除，从资本中还要扣除银行持有的由其他银行和接受存款公司所发行的资本。

扩展资料：
自巴塞尔协议发表后，美国和英国的金融机构监管当局反应积极，其中美联储尤为突出，1988年12月美联储根据《巴塞尔协议》精神，颁布一系列监管准则，如放宽银行持股公司发行各种优先股票的条件，并允许把此类优先股作为核心资本；对贷款损失准备的规定有利于增加附属资本额；而且重新调整资产负债表，把更多低风险资产纳入资产负债表中。
从公布的1989年世界各大国际商业银行的资本比率来看，美国和英国均很高，英银行已达到了8%，美银行也达到6%，而日本银行平均只达到3%，但日本银行界宣称日本尚有大量未公开储备，如日本银行一般都大量拥有日本大公司股票，这些股票按市值重估，必然几倍乃至几十倍于原价。若将此类未公开储备计入资本，则日本银行的资本与风险资产之比则大大高于英国。
除了十二个协议签署国，还有澳大利亚、新西兰、新加坡香港等国家和地区承诺实施《巴塞尔协议》，并对其银行政策作了相应调整。

2. 在《巴塞尔协议》中商业银行的资本被划分为两类，它们是？

在《巴塞尔协议》中，商业银行的资本被划分为两类，它们是核心资本、附属资本。
协议中把资本分为二部分：第一级资本是“核心资本”，是由股本和从税后保留利润中提取的公开储备所组成。第二级资本亦称“附属资本”，由未公开储备、重估准备、普通呆帐准备金、带有债务性质的资本工具，长期次级债务组成。在计算资本时，商誉应从第一级资本中扣除，从资本中还要扣除银行持有的由其他银行和接受存款公司所发行的资本。

扩展资料：
自巴塞尔协议发表后，美国和英国的金融机构监管当局反应积极，其中美联储尤为突出，1988年12月美联储根据《巴塞尔协议》精神，颁布一系列监管准则，如放宽银行持股公司发行各种优先股票的条件，并允许把此类优先股作为核心资本；对贷款损失准备的规定有利于增加附属资本额；而且重新调整资产负债表，把更多低风险资产纳入资产负债表中。
从公布的1989年世界各大国际商业银行的资本比率来看，美国和英国均很高，英银行已达到了8%，美银行也达到6%，而日本银行平均只达到3%，但日本银行界宣称日本尚有大量未公开储备，如日本银行一般都大量拥有日本大公司股票，这些股票按市值重估，必然几倍乃至几十倍于原价。若将此类未公开储备计入资本，则日本银行的资本与风险资产之比则大大高于英国。
除了十二个协议签署国，还有澳大利亚、新西兰、新加坡香港等国家和地区承诺实施《巴塞尔协议》，并对其银行政策作了相应调整。

3. 根据“巴塞尔协议”，属于商业银行核心资本的是（ ）。

【答案】C
【答案解析】本题考查商业银行的资本金管理。根据“巴塞尔协议”，商业银行核心资本包括普通股及溢价、未分配利润、非累计性永久优先股、附属机构的少数股东权益以及少数经选择可确认的无形
资产(包括购买抵押服务权、购买信用卡等)。

4. 按照“巴塞尔新资本协议”，商业银行风险主要有( )。

正确答案:A,D,E
解析：本题考查商业银行风险的分类。按照“巴塞尔新资本协议”，商业银行风险主要有信用风险、市场风险、操作风险。

5. 从巴塞尔协议1到3，说明国际金融监管发生了哪些变化，这些变化的背景是什么？

如下：
1、B1出现于1988年。在此之前不存在统一的国际金融监管资本协议。
70年代国际金融市场的一系列动荡事件，包括布雷顿森林体系的瓦解，石油危机，黄金价格暴涨，以及层出不穷的银行倒闭事件，使得各国政府开始认真的考虑制定一套统一的资本监管标准来有效的管理金融机构，应对金融系统危机。
2、与B1相比，B2对风险权重的规定更加细化，对每一类资产根据不同的评级赋予不同的权重。
B1的问题, 包括缺乏足够的风险分辨细度(risk granularity)和敏感度(risk sensitivity), 以及缺乏对风险分散和对冲的足够考虑使得其被业界所诟病。BCBS因此从1999年开始考虑修改1988年的B1 资本协议，并于2004年正式推出了B2。

3、B3版本鉴于对手交易风险在危机中的突出显现，监管强化了CVA资本的量化要求。
2008年的金融危机，使得监管机构和金融机构重新审视监管资本的审慎性要求。首先是对于市场风险，监管当局意识到流动性对于金融机构的重要性，因此在新制定的B2.5中格外的强调流动性期限(liquidation horizon)的重要性，将流动性期限规定为3个月到1年。

6. 商业银行管理学 第二章习题 巴塞尔新资本协议规定,商业银行核心资本充足率仍为4% 为什么不对？

4%正确。
原题：某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》其核心资本不得低于400亿元。
希望能够帮到你，如果对你有帮助，请"选为满意回答"支持下,谢谢～～预祝你考试顺利～

7. 《巴塞尔协议Ⅰ》的核心内容是规定国际银行的资本充足率不得低

《巴塞尔协议Ⅰ》的核心内容是规定国际银行的资本充足率不得低于（　）。 
  A.4.5% 
  B.6% 
  C.8% 
  D.10% 
   查看答案解析  【正确答案】 C 
   【答案解析】 《巴塞尔Ⅰ》的核心内容,是规定国际银行的资本充足率不得低于8%。（P317） 
  本题知识点：国际银行监管, 
  
   　 　　

8. 巴塞尔新资本协议认为银行承担的风险包括

巴塞尔新资本协议由巴塞尔银行委员会制定，于在2004年6月26日发布。新资本协议以国际活跃银行的实践为基础，详细地阐述了监管当局对银行集团的风险监管思想，同时新资本协议通过对商业银行计算信用风险加权资产和操作风险加权资产的规范，来约束商业银行内部建立完整而全面的风险管理体系，以达到保证全球银行体系稳健经营的目的。
 
 巴塞尔新资本协议》对商业银行使用敏感性高的资本计量方法规定了许多条件，涉及资产分类、风险计量、风险管理组织框架和政策流程等许多方面，全面达标是一个渐进和长期的过程。
 
 商业银行必须结合本行实际，全面规划，分阶段、有重点、有序推进、逐步达标。在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、市场风险的计量模型；就信用风险而言，现阶段应以信贷业务（包括公司风险暴露、零售风险暴露）为重点推进内部评级体系建设。