为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施

1. 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施

（1）对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理；
（2）根据影响因素的变化随时调整等级分类。
客户洗钱风险等级划分客户洗钱风险等级划分为：1、重点关注客户
（一）客户姓名或名称与评定指标所列黑名单上姓名或名称相同的；
（二）单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到50万元，保险人与被保险人不一致，采取集中投保后短期内分散退保，且无法提供合理解释的；
（三）单笔或当日累计以现金缴纳保费20万元人民币以上或外币等值1万美元以上，无法提供合理解释且拒绝提供真实身份资料或身份资料明显造假的；
（四）其他具有较大洗钱嫌疑的客户。
2、关注客户
（一）客户来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区的；
（二）客户为现任或离任的外国政要、政党要员、国有企业高管或此类人员的家庭成员及其他关系紧密的人员；
（三）投保人或被保险人在退保时，须退还的保险费或投资金额达到20万元并要求支付投保人或被保险人以外的其他人，且无法提供合理解释的；
（四）单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到20万元，投保人与被保险人不一致，且无法提供合理解释的；
（五）单笔或当日累计以现金缴纳保费20万元以上或外币等值1万美元以上，且无法提供合理解释的；
（六）其他具有洗钱嫌疑的客户。
3、正常客户
除重点关注客户和关注客户以外，其余客户属于正常客户。

2. 反洗钱根据实际风险程度的不同,可酌情采取的措施

亲，您好，很高兴为您解答:反洗钱根据实际风险程度的不同,可酌情采取的措施答 反洗钱客户风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律等因素，为其划分风险等级，同时予以持续关注，适时调整、并针对不同风险等级采取相应的风险控制措施。【摘要】
反洗钱根据实际风险程度的不同,可酌情采取的措施【提问】
您好,让你久等了,正在为您的问题查阅资料解答，请耐心等待~【回答】
亲，您好，很高兴为您解答:反洗钱根据实际风险程度的不同,可酌情采取的措施答 反洗钱客户风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律等因素，为其划分风险等级，同时予以持续关注，适时调整、并针对不同风险等级采取相应的风险控制措施。【回答】

3. 金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况 应采取什么措施

金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取以下措施：
1、在本系统内部进行风险提示。
2、督促相关业务部门和分支机构落实提示内容。
3、注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。
4、必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考。

温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-12-16，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

4. 金融机构在进行洗钱风险评估应遵循什么原则

全面性原则
金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则、自主管理原则、保密原则，这六个原则。指导金融机构评估洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）工作有效性。
具体的基本原则内容如下：
（一）风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
（二）全面性原则。除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
（三）同一性原则。金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
（四）动态管理原则。金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。

（五）自主管理原则。金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于本指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（六）保密原则。金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。

5. 提供产品或服务+洗钱风险评估哪个不是反洗钱管理措施

亲亲，您好，提供产品或服务+洗钱风险评估，提供产品服务不是反洗钱管理措施的哦，产品服务是指以实物产品为基础的行业，为支持实物产品的销售而向消费者提供的附加服务。如果用产品整体概念来解释，产品服务就是指整体产品中的附加产品、延伸产品部分，也称产品支持服务。【摘要】
提供产品或服务+洗钱风险评估哪个不是反洗钱管理措施【提问】
亲亲，您好，提供产品或服务+洗钱风险评估，提供产品服务不是反洗钱管理措施的哦，产品服务是指以实物产品为基础的行业，为支持实物产品的销售而向消费者提供的附加服务。如果用产品整体概念来解释，产品服务就是指整体产品中的附加产品、延伸产品部分，也称产品支持服务。【回答】
亲亲，洗钱风险评估是指人民银行在收集、整理金融机构反洗钱工作有关数据、材料、信息基础上，按照规定的原则、方式和标准，对金融机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施的有效xing进行评价，从而全面、综合评估金融机构洗钱风险的系统xing活动。[开心]【回答】
那这个呢【提问】
【提问】
亲亲，您的这道题应该选CDD噢。【回答】
【提问】
【提问】
【提问】
【提问】
这两个呢[左捂脸]【提问】
亲亲，您这边选SDD哦。[开心]【回答】
亲亲，还有一题是全面覆盖原则哦。【回答】

6. 金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循什么原则不得向客户或其他与反洗钱工作无

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循的原则有：风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则、自主管理原则和保密原则。
依据洗钱风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
指导金融机构评估洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）工作有效性。

具体的基本原则内容如下：
风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
全面性原则。除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
同一性原则。金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
动态管理原则。金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。
自主管理原则。金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于本指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
保密原则。金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。

7. 对于已识别为高风险的业务或产品,公司应当(+)开展一次洗钱风险评估。

您好，很高兴为您解答。 洗钱内部风险评估重点考察产品风险以及与保险业务直接相关的操作风险,包括产品属性、业务流程、系统控制等要素.保险机构可结合自身情况,合理设定各风险要素的子项.保险机构还可就本机构反洗钱内控机制的健全性、产品风险识别有效性、合规风险管理架构完整性以及损害自我修复能力做出整体评价.扩展资料:保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循的原则以风险为本原则.保险机构应制定洗钱风险控制政策或洗钱风险控制目标,根据控制政策或控制目标.保险机构应根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化,及时调整风险管理政策和风险控制措施.参考资料来源:搜狗百科-保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引【摘要】
对于已识别为高风险的业务或产品,公司应当(+)开展一次洗钱风险评估。【提问】
您好，我正在帮您查询相关的信息，马上回复您。请您稍等片刻！【回答】
您好，很高兴为您解答。 洗钱内部风险评估重点考察产品风险以及与保险业务直接相关的操作风险,包括产品属性、业务流程、系统控制等要素.保险机构可结合自身情况,合理设定各风险要素的子项.保险机构还可就本机构反洗钱内控机制的健全性、产品风险识别有效性、合规风险管理架构完整性以及损害自我修复能力做出整体评价.扩展资料:保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循的原则以风险为本原则.保险机构应制定洗钱风险控制政策或洗钱风险控制目标,根据控制政策或控制目标.保险机构应根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化,及时调整风险管理政策和风险控制措施.参考资料来源:搜狗百科-保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引【回答】
希望以上回答对您有所帮助，如果您对我的回答满意的话，麻烦您给个赞。祝您生活愉快！【回答】

8. 金融机构应根据反洗钱风险评估需要，信息来源有哪些

金融机构应根据反洗钱风险评估需要，信息来源如下：
1、金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息； 
2、金融机构客户经理或柜面人员工作记录； 
3、金融机构保存的交易记录； 
4、金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息； 
5、金融机构利用商业数据库查询信息； 
6、金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。

温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议。
应答时间：2020-12-01，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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