什么是指基金销售部门在销售基金产品的过程中应根据基金投资人的风险承受能力

1. 什么是指基金销售部门在销售基金产品的过程中应根据基金投资人的风险承受能力

参考答案：基金销售适用性参考解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。拓展资料：（1）资本市场的特点 与货币市场相比，资本市场特点主要有： 1、融资期限长。至少在1年以上，也可以长达几十年，甚至无到期日。 2、流动性相对较差。在资本市场上筹集到的资金多用于解决中长期融资需求，故流动性和变现性相对较弱。 3、风险大而收益较高。由于融资期限较长，发生重大变故的可能性也大，市场价格容易波动，投资者需承受较大风险。同时，作为对风险的报酬，其收益也较高。在资本市场上，资金供应者主要是储蓄银行、保险公司、信托投资公司及各种基金和个人投资者；而资金需求方主要是企业、社会团体、政府机构等。其交易对象主要是中长期信用工具，如股票、债券等等。资本市场主要包括中长期信贷市场与证券市场。（2）投资的定义：投资这个名词在金融和经济方面有数个相关的意义。它涉及财产的累积以求在未来得到收益。技术上来说，这个字意味着“将某物品放入其他地方的行动”（或许最初是与人的服装或“礼服”相关）。从金融学角度来讲，相较于投机而言，投资的时间段更长一些，更趋向是为了在未来一定时间段内获得某种比较持续稳定的现金流收益，是未来收益的累积。投资的特点1、投资是以让渡其他资产而换取的另一项资产。2、投资是企业在生产经营过程之外持有的资产。3、投资是一种以权利为表现形式的资产。4、投资是一种具有财务风险的资产。区别：从投资比例来看股票型、混合型、债券型，这是以股票和债券占投资比例来分的，一般投资股票超过60%就被称为股票型，也可能是偏股混合型。投资债券超过80%叫债券型。从风格来看成长型、价值型、平衡型是按风格来分，对应的是追求长期增值、短期价值或者两者都有。投资境界：股市中的投资风格可以分为2个层次一是哲学层次。这些投资者由于长期浸淫于投资领域，具备丰富的投资经验，具有高深的理论功底，能够见微知著，直觉多空力量变化，根据市场变化提出对应策略中的“知变”、“适变”与“晓变”。晓变者能够直达股市不易的真理，不为外在幻象所影响，能够从复杂变易的现象中掌握事物运行的简易规律。这样的投资者，之所以有先见之明，是因为他们是“以天下之心为心”，会根据国际资本、国家资本、机构资本和民间居民资本组成的市场力量结构、时间周期、自然条件，提前知道未来时空结构中力量结构的变化，一旦主导行情的力量结构变化，就会相应调整策略。因此，哲学层次的投资者从来没有主观的妄念，也不会执着于一成不变的教条。二是没有原则，随风飘浮。这些投资者可能是电视等公众媒体的忠诚观众，经常受群体心理影响而放弃自己的理性。这些投资者人数众多，他们随市场风向飘浮，经常变换自己的立场，一旦这些投资者形成群体，往往会形成一种群体人气的潮流，从而形成一股市场势力，这些市场势力变幻莫测，往往将线性单向思维的投资者搞得晕头转向，成为助涨助跌的主要力量。一旦随风飘浮者形成市场势力，即使是基本面投资者和技术面投资者，往往也会放弃自己原来的原则，从而加入飘浮者的阵营，最终形成行情的“飘浮力量”。因此，如果单纯地分析国际资本、国家资本、机构资本如何理性地组合力量，无视民间群体力量作用的方向与后果，就会发现，股市可能与量子力学一样“测不准”。虽然不同的投资境界可能造成不同的投资后果，但不同投资风格者想赢得市场，就得适应市场的不同阶段。投资者无论是天生的投资大师，还是初入行的飘浮者，只要投资的方向与当时的市场潮流对称，即投资时机、投资行业、投资标的与当时的市场情况“适配”，就会获得自己心中的投资目标。如果套用“天人合一”的讲法，真正成功的投资者，往往是“市人合一”者，市场向上他做多，市场向下他做空。

2. 基金销售机构在基金销售活动中，不得有哪些行为？

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。
②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。
③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。
④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

3. 基金销售机构在基金销售活动中，不得有哪些行为？

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；
（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；
（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

4. 在基金销售的宣传中，对于任何品种的基金，均不得以任何形式向投资人保证获得或者承诺最低收益 。

证券投资基金销售管理办法(修订稿)_第三十二条 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：    （一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；    （二）预测基金的证券投资业绩；    （三）违规承诺收益或者承担损失；    （四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；    （五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或片面强调集中营销时间限制的表述；    （六）登载单位或者个人的推荐性文字；    （七）中国证监会规定的其他情形。

5. 以下关于基金投资风险大小的比较，正确的是？(单选)

A正确。股票基金风险最高，混合型基金介于股票基金和债券基金之间，货币基金风险最小。

B错误。开放式基金和封闭式基金风险不能这样比较，要根据种类区分。

C错误。货币基金风险小，股票基金风险大。

D错误。基金净值不能直接作为风险参考（比如某些基金净值一开始就是2点多，是由于基金的技术原理不同。），一般情况下，净值高风险小。

6. 公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理？ 判断并说明理由

错误的

公司型基金是由基金管理机构发起设立的借用公司董事会形式决定基金重大事项和投资风格，并由基金管理人负责基金的投资运作，基金托管人负责基金资产保管的基金组织形式。公司型基金在其设立后即独立于设立人。基金投资中若干重大问题，包括选择基金管理人、托管人，决定基金的投资风格、监督管理人的投资运作等事项均由基金董事会来负责。

7. 怎样选择基金管理公司建议依照下列的步骤来考察

1、基金管理公司的背景2、管理的资产规模及业绩表现3、投资程序及经验4、研究团队的阵容5、客户服务1.基金管理公司的背景投资人应选择信誉良好、无违法违规记录、内部管理及控制完善的基金管理公司。2.管理的资产规模及业绩表现投资人可以通过基金管理公司管理的基金的总体表现来评估其管理能力。投资人应选择管理资产规模较大，管理的基金在多数时间相对同业及大盘有较好表现的基金管理公司。3.投资程序及经验投资人应选择投资经验丰富，投资程序科学先进的基金管理公司。4.研究团队的阵容基金管理公司的研究人员应具有丰富的行业及公司研究经验、较好的证券分析素养和较高的职业操守。5.客户服务投资人应选择能提供较完善客户服务的基金管理公司。

8. 这是考试题 希望朋友们帮我解答一下 谢啦 说明股票型基金的特点？主要投资对象与其它基金比较的风险程度

①与其他基金相比，股票基金的投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性。
②与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有分散风险。费用较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟是有限的，难以通过分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票基金，投资者不仅可以分享各类股票的收益，而且已可以通过投资于股票基金而将风险分散于各类股票上，大大降低了投资风险。此外．投资者投资了股票基金，还可以享受基金大额投资在成本上的相对优势，降低投资成本，提高投资效益，获得规模效益的好处。 
③从资产流动性来看，股票基金具有流动性强、变现性高的特点。股票基金的投资对象是流动性极好的股票，基金资产质量高、变现容易。
④对投资者来说，股票基金经营稳定、收益可观。一般来说，股票基金的风险比股票投资的风险低。因而收益较稳定。不仅如此，封闭式股票基金上市后，投资者还可以通过在交易所交易获得买卖差价金期满后，投资者享有分配剩余资产的权利
⑤股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。就股票市场而言，其资本的国际化程度较外汇市场和债券市场为低。一般来说，各国的股票基本上在本国市场上交易，股票投资者也只能投资于本国上市的股票或在当地上市的少数外国公司的股票。在国外，股票基金则突破了这一限制、投资者可以通过购买股票基金，投资于其他国家或地区的股票市场，从而对证券市场的国际化具有积极的推动作用。从海外股票市场的现状来看，股票基金投资对象有很大一部分是外国公司股票。
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