哪些情况不要求使用供应链融资支付方式

1. 哪些情况不要求使用供应链融资支付方式

企业应收账款的数据往往能直接反映企业的生产销售规模、企业效益、财务状况等等信息，与企业的发展和存亡息息相关。而近年来，全国各行业应收账款居高不下，严重影响企业的资金周转，使处于债务链中的企业无法正常经营、举步维艰，甚至走向破产倒闭。所以，做好应收账款的管理已经成为企业经营活动中非常重要的问题。究竟该如何监控应收账款发生以及如何处理企业的不良债权？从法律角度在预防应收账款风险、合法手段追收账款、取证等方面都需要注意。企业在经营过程中可能产生很多应收账款，甚至发生欠款纠纷，企业可能因此遭受损失。云图供应链金融，深耕供应链金融领域多年，帮助众多中小企业实现供应链融资，其根据实践经验，将详细分析企业商帐催收可能遇到的法律问题，希望能够给企业做到防患于未然有所帮助。云图@供应链金融%算是不错的。关注“云图金融”每天获取供应链金融干货。

2. 工程款支付采用供应链融资付款方式是什么意思

3. 供应链融资模式，供应链融资有哪些风险

应收账款融资指以企业尚未到期的应收账款向银行等金融机构办理融资的行为。而供应链金融下的应收账款融资模式是指供应链上的中小企业为了获取资金来支持企业的正常运营,以与买方(债务企业)签订的真实贸易合同产生的应收账款为基础,银行为卖方(债权企业)提供的,以合同下应收账款回收所产生的现金流作为第一批还款来源的融资模式。
一、融资主体需求当前市场竞争激烈,
当产品供应商销售长线产品或面对实力雄厚的经销商时,常常被迫采用赊销方式,供应商将产品卖给客户,客户不直接支付现金,形成大量应收账款,一段时间后才能收回"但是供应商需要支付产品生产加工花费的劳动成本,到期应付账款,存货质押融资到期本息或者提前进入下一生产运营周期所需资金,由此产生的资金缺口将会妨碍企业的正常生产经营及发展。应收账款融资模式即是针对企业产品销售环节的现金缺口问题,为供应链上、中游的中小型债权企业提供融资服务。
应收账款融资模式下,债权起弥补银行损失的责任,如此,银行的贷款风险得到有效控制。
二、融资方式
企业、银行及债务企业均参与其中,债务企业为核心企业,凭借其在供应链中的较强实力及较好信用水平,在融资模式中起着反担保作用,若融资出现问题,债务企业将承担
目前国内银行常用的应收账款融资主要有三种方式：
1、应收账款质押融资供应链上的供应商以应收账款的债权作为质押品向银行等金融机构融资,当银行向供应商融通资金后,如果购买方无力付款或是拒绝付款,银行等金融机构可向供应商要求偿还贷款资金的融资方式
2、应收账款保理供应商将应收账款的债权出卖给银行等金融机构,并通知买方直接支付货款给银行,由银行承担收账风险,对融资企业不附追索权的融资方式
3、应收账款证券化即企业将未来能够产生稳定现金流的应收账款转化为在金融市场可以出售且流通的证券的融资方式
三、运作流程
1、货物交易中小企业及核心企业买卖双方进行货物交易。
2、应收账款单据发出。下游核心企业向上游中小企业发出应收账款单据,债权债务关系形成。
3、单据质押。债权企业将应收账款单据质押给银行,申请贷款。
4、付款担保。债务企业向银行出具付款承诺书,为债权企业贷款进行担保。
5、银行信用贷款。银行发放贷款给债权企业。
6、购买生产要素。债权企业获得贷款后购买生产要素进行再生产环节。
7、销货收款。债务企业销售货物,收回货款。
8、支付账款。债务企业按应付账款单据金额支付给银行。
9、合同注销。应收账款质押合同注销。
传统银行贷款行为往往是根据单个企业的资产负债规模、信用风险评级等情况来决定是否贷款,中小企业在这些方面较为欠缺,银行对其惧贷惜贷。而应收账款融资模式是以产业供应链的贸易合作为背景的,凭借着核心企业的良好信用,更多关注贷款企业的运营能力及盈利能力。这就使得中小型融资企业可以及时获得银行贷款,弥补资金缺口,保证生产连续性及供应链的顺畅运作。
四、应收账款融资风险分析
由于应收账款融资模式是向相对弱势的中小企业供应商及相对强势的核心企业提供融资服务。则该融资模式的风险主要存在于以下几个方面：
1、贸易背景的真实性我国当前的信用体系尚不完善，银行无法独立完成对供应链上企业数据真实性的调查研究，应防止供应链上买卖双方为关联方性质，以不真实的贸易背景开具空头支票，套取银行贷款
2、应收账款的性质银行应关注用于融资的应收账款是否为正常业务所导致的，比较应收账款还款日和贷款业务期限，考察交易双方是否还有其他可抵消的债权债务关系
3、融资企业资信实力融资企业与核心企业双方良好长久的贸易合作背景是评价供应商资信能力的重要因素。同时，融资企业的生产设备、技术水平是否具备履约能力，其履约能力是否得到核心企业的认可都是应收账款融资服务需要考察的重要方面。
4、融资企业经营情况银行应从融资企业有无持续经营优势，运转情况是否正常，市场销售份额状况以及经营人员的素质和个人信用情况方面评价融资企业的经营状况。
5、核心企业履约情况银行应查询以往的供销一记录评价债务企业的支付能力(是否按时付款，交易过程是否有纠纷记录等)。
6、借款原因分析
1)销售增长；
2)存货周转变慢，收账款周转变慢；
3)采购资金增加；

4. 供应链融资怎么做？需要哪些资料？

一、供应链融资的概念：\x0d\x0a供应链融资『Supply Chain Finance』是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。\x0d\x0a二、供应链融资怎么做：\x0d\x0a供应链是围绕核心企业，通过对信息流，物流，资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商，制造商，分销商，零售商，直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。它不仅是一条连接供应商到用户的物流链、信息链、资金链，而且是一条增值链，物料在供应链上因加工、包装、运输等过程而增加其价值，给相关企业带来收益。\x0d\x0a三、供应链融资需要的材料：\x0d\x0a供应链融资企业需要交的资质文件,营业执照,税务登记证,组织机构代码证,法人身份证复印件,近三年财务报表,合作历史记录。

5. 供应链融资到底是什么意思？

供应链融资：是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。
例子：围绕“1”家核心企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条；
将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。
银行主要审查：供应链整体管理程度和核心企业的管理与信用实力。

扩展资料：
作用：
供应链融资不仅仅让中小企业能够实惠，链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持，从而提升供应链整体质量和稳固程度，最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。
供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题，还促进了金融与实业的有效互动，使银行或金融机构跳出单个企业的局限，从更宏观的高度来考察实体经济的发展，从关注静态转向企业经营的动态跟踪，从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。
参考资料来源：百度百科——供应链融资

6. 供应链融资是什么意思

　　供应链融资，实质是N＋1＋M融资，以“1”为核心，即核心厂商，向上游N个供应商，向下游M个经销商，推广银行的一揽子金融方案。因整个供应链条上，核心厂商向上游供应商采购原料时尽量拖长付款周期，向下游经销商销售产品时尽量要求其预付货款，所以会导致上下游中小企业的资金紧张，而供应链融资，即是向核心企业的上下游中小企业提供综合性金融方案，也即它的目标是核心企业的原材料提供商和经销商。
供应链融资综合性金融方案，通常划分为三大类产品：现货类融资产品、应收账款类融资产品、预付款类融资产品。现货类融资产品包括：静态动产质押、动态动产质押、普通仓单质押、标准仓单质押；应收账款类融资产品包括：国内保理、国际保理（进口、出口）、应收账款质押、应收账款池、票据池融资；预付款类融资产品包括：先票后货融资、预付款转动产融资、未来货权质押融资。
实例：
1）A企业为核心企业B的供应商，B向A采购原料时，约定付款周期为90天。
     此时A企业可向银行申请应收账款类融资产品，如保理产品，或保理池产品，在A企业发货后，将应收账款债权转让给银行，由银行为A企业提供融资支持。
2）C企业为核心企业B的经销商，B向C销售产品时，要求C预付货款。
    此时C企业可向银行申请预付款类融资产品，由C企业交纳一定比例的保证金给银行，银行开出银承汇票给B企业，B企业收到银承汇票后，办理向C企业的发货。
3）A企业为生产型企业，有大量存货。
    A企业资金紧张时，可向银行提出存货质押融资类产品，在第三方监管公司的监管下办理货权质押给银行，银行为A企业提供融资支持。

三大类业务的审查要点：
1）应收账款类：应关注应收账款是否合格，即债权是否有瑕疵，权利是否有纠纷，是否重复质押，与交易对手是否关联公司，账期是否符合规定，是否有争议等；
2）现货类：权属是否清晰，是否易保存，是否容易变现，是否重复质押等，价格波动是否过大，监管公司是否合格，质押手续费是否齐全等；
3）预付款类：核心企业是否提供担保，是否回购，保证金比例是否符合要求，价值是否稳定等。

7. 供应链融资是什么？和普通的融资有何区别，供应链融资的优势是什么？

供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。
供应链融资与传统的融资业务的不同：
本质不同。供应链融资的本质是银行或金融机构信贷文化的转变，传统的融资业务的本质从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金。
供应链融资的优点：
1、不仅仅让中小企业能够实惠，链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持，从而提升供应链整体质量和稳固程度，最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。
2、供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题，还促进了金融与实业的有效互动，使银行或金融机构跳出单个企业的局限，从关注静态转向企业经营的动态跟踪，从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。
3、对于核心企业来说，则可以借助银行的供应链融资为供应商提供增值服务，使资金流比较有规律，减少支付压力。同时也扩大了自身的生产和销售，而且可以压缩自身融资，增加资金管理效率。
供应链融资的原理：
1、先理顺供应链上相关企业的信息流、资金流和物流；
2、银行和金融机构根据稳定、可监管的应收、应付账款信息及现金流，将银行或金融机构的资金流与企业的物流、信息流进行信息整合；
3、然后由银行或金融机构向企业提供融资、结算服务等一体化的综合业务服务；
4、物流、资金流和信息流的统一管理与协调，使参与者，包括供应链环节的各个企业以及银行或金融机构分得属于自己的“奶酪”，从而进一步提高供应链管理效率。同时仓储物流公司通过对物资的直接控制可帮助金融机构减少信用风险。

扩展资料：
有关供应链融资的新闻：
CITE 2019区块链创新成果评选结果在第七届中国电子信息博览会(CITE 2019)上公布，腾讯云区块链供应链金融(仓单质押)解决方案获评“CITE2019区块链优秀解决方案”。
该方案将腾讯云区块链技术与仓单质押融资场景充分融合，结合智能仓储、智慧物联网、人工智能、大数据分析等技术能力，有效解决传统仓单质押融资过程中的身份信任、风险管控以及效率低下等问题。
参考资料：百度百科——供应链融资

8. 供应链融资平台有哪些

中小企业融资难问题一直是中小企业发展的一大困难。中小企业由于自身规模小，现金流容易出现紧张甚至断裂的情况，因此，如何盘活资金成为了中小企业最为关注的问题。供应链金融是以供应链真实交易背景为基础产生的。它不同于以往的传统银行借贷，能够较好的解决中小企业因为经营不稳定、信用不足、资产欠缺等因素导致的融资难问题。
传统的银行借贷对企业以往的财务信息进行静态分析，依据对授信主体的孤立评价做出信贷决策，因此，银行并没有把握住中小微企业真实的经营状况。相反，供应链金融评估的是整个供应链的信用状况，加强了债项本身的结构控制。供应链金融在真实交易的前提下，以大企业的信息优势来弥补中小企业的信用缺失，从而全面提升了产业链中的中小企业信用水平和信贷能力。供应链金融的本质是信用融资，在产业链中发现信用。
目前供应链金融属于新兴金融，能不能把供应链金融做好，跟服务企业对于产业的了解，对风险的控制能力，与银行的战略合作关系等等都有直接关系。比如云图的供应链金融，核心是风控和大数据管理能力。开展供应链金融必须具备对行业的了解、融资方式的理解、风险的识别、金融产品和方案的设计等综合能力，唯数据论、唯端口论等都是不行的