离岸账户有什么风险

1. 离岸账户有什么风险

离岸账户的风险（缺点）：只要是正常收外汇、进行贸易，基本无风险。
1、离岸银行也是犯罪分子所用来洗钱的常见场所，因而名声不佳。
2、鼓励居民避税或逃税。
3、因其不在存款人所住地，储户服务中可能产生不便。
4、开设离岸账户的起点储蓄金额一般较高，故主要服务于收入较高的人士。

其他相关：
1、离岸账户也叫OSA账户，境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户;离岸账户只针对公司开户，个人开户是不支持的。
2、离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些，从资金的安全性角度来看，离岸账户要安全些，受国家外管局监管没那么严格。
3、离岸账户在金融学上指存款人在其居住国家以外开设账户的银行。相反，位于存款人所居住国内的银行则称为在岸银行或境内银行。

2. 如何保护离岸账户，尽量不被清查账户？

关于离岸账户被冻结、降权甚至注销，目前大部分银行都没有出具明文规定，离岸账户也要维护使用，避免出现冻结情况。
1、忌长期不用
经常登录网银，保持账户活跃，例如货币转换也可以。请不要让账户余额为零、或长期无交易来往，超过3个月不活动，很可能被误认为“僵尸户”清理。
2、忌账户转借
如前文提到，不要把账户借给他人收汇或付汇。
3、忌快进快出
尽量避免大额资金的快进快出。款项一到当天或次日就全部转走，一分钱都没有留在银行，极易被判定为洗钱倾向。
4、绝不参与洗钱
抵制任何洗钱或非法交易。
5、远离高危地区
避免与高危、敏感的国家和地区进行交易，比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹等。
6、提交真实资料
任何虚假或伪造信息都将严重影响账户信用评级。务必确保交易背景真实，并保留完整交易单据，可以在有需要时及时提交给银行审核。

3. 离岸账户合法吗?

问题一：离岸帐户合法吗  离岸账户是合法的 目前国内 深发 浦发 招行 交行 都是可以开户的 
  他需要离岸公司在顶册地合法注册 才能开具离岸账户的 
  
   问题二：离岸公司和离岸账户做外贸是否涉嫌逃税构成洗钱?  国家允许离岸账户的存在，主要是可以将外汇收入的一部分留在境外，以降低外汇盈余，减少外汇占款。当然离岸账户肯定有少数的违法违规行为，只要在允许范围内，外汇管理局是不会过问的。如果涉及严重犯罪，或者洗钱，那就另当别论了。 
  
   问题三：离岸账户如何解释  1.离岸账户是指在境外银行开立的账户，客户可以从离岸账户上自由调拨资资金，而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸帐户的信息，并按个人收入缴纳了税收，那么持有离岸银行账户就是合法的。 
  例如：注册英国公司在香港恒生银行开立账户，该账户为离岸账户，注册英国公司在大陆交通银行开立账户，该账户为离岸账户。 
  2.银行离岸账户的服务对象为境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、 *** 机构国际组织及其它经济组织，包括中资金融机构的海外分支机构。 
  3.离岸银行业务的经营币种仅限于可自由兑换货币。 
  4.资金汇往离岸帐户、离岸帐户资金汇往境外帐户和离岸账户间的资金可以自由划拨和转移。 
  
   问题四：中国那些银行可以开离岸帐户？都有什么要求  国内开设离岸账户的银行有很多，分为外资银行和内资银行，外资银行比如汇丰、渣打、东亚、华旗、法兴等等，内资的主要是招商、交通、平安（深圳发展）、上海浦东发展这四家 
  选择哪家关键看你的需求，还有资金结算方式，开户条件和时间都差不多 
  不知道你能不能满意，要是有问题可以再联系我 
  
   问题五：国内个人可以开离岸账户吗  开不了，离岸账户在金融学上指存款人在其居住国家以外开设账户的银行。相反，位于存款人所居住国内的银行则称为在岸银行或境内银行。 
  离岸账户也叫OSA账户，境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户；离岸账户只针对公司开户，个人开户是不支持的。离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些，从资金的安全性角度来看，离岸账户要安全些，受国家外管局监管没那么严格。 
  
   问题六：中国企业可不可以在境外开立离岸账户  个人还没见过外汇部门的处许在境外开帐户并收款的法条。 
  但是，如果是中国企业境外投资的话，是有依据的。 
  
   问题七：如何注册离岸账户  1、离岸账户是指在境外银行开立的账户，客户可以从离岸账户上自由调拨资资金，而不受本国的外汇管制~只要银行客户披露了离岸帐户的信息，并按个人收入缴纳了税收，那么持有离岸银行账户就是合法的~4、资金汇往离岸帐户、离岸帐户资金汇往境外帐户和离岸账户间的资金可以自由划拨和转移。离岸账户的作用资金调拨自由：客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。存款利率、品种不受限制：存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活；特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。免征存款利息税：中国 *** 对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。提高境内外资金综合运营效率：可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。境内操控，境外运作：可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。与香港本地账户的区别共同点：▲1- 收付汇都无金额限制 
  
   问题八：离岸账户的钱 *** 可以强制结汇吗  1.可以让客户电汇到你在HK银行的个人账户；然后通过香港的兑换档（或者小银行）进行兑换（美元，欧元都可以直接兑换成人民币），然后带人民币离港；如果熟悉的话，他们会收到你的港币，美金，欧元后，直接通过他们在大陆的代理人，换成人民币打到你在大陆的银行户头里，一般是招商银行比较快，而且汇率比国内中行之类的好很多。 2.直接从HK汇外币到国内再结汇，汇率很低而且限额每人每年5万usd 3.如果通过国内贸易公司结汇，可以让客户直接打款给贸易公司，或者让客户先打款到你在外海的账户，等到贸易公司确认结汇的时候再统一打款给贸易公司。 4 通过贸易公司结汇，贸易公司会帮你准备所有的报关资料，以及核销，但是会按照每年的销售额提取服务费，通常1美金大约5分钱左右；所有其他的税费都由贸易公司自己承担。 
  
   问题九：个人外贸可以开离岸账户吗  可以。人个离岸帐户手续费还低一点，审核也不严，只要有2万人民币就能开了。如果是公司离岸帐户就很难开了，而已手续费也贵的要死。外贸指南针（gong zhong hao） 
  
   问题十：离岸帐户可以转账到国外吗  香港公司的离岸账户是可以转美金去国外的公司，国外的个人账户都是可以的！如果是转国内的个人账户，也是可以的！只要是储蓄卡都可以的接收美金，只是金额不能太大了！另外个人储蓄账户一年只能接受5万美金的转账！所以我建议多找几个朋友帮忙，多转几次，金额勿大！同行的话，手续费比较低，跨行的手续费稍微高些！另外每个银行的汇率是不同的，在转账之前，可以电话咨询一下汇率，之后再定转哪家比较合适！毕竟节约出来的钱相当于赚的钱！

4. 离岸账户有什么风险

1、离岸银行也是犯罪分子所用来洗钱的常见场所，因而名声不佳。
2、鼓励居民避税或逃税。
3、因其不在存款人所住地，储户服务中可能产生不便。
4、开设离岸账户的起点储蓄金额一般较高，故主要服务于收入较高的人士。

5. 离岸公司原账户被封哪里可以从新开设离岸账户？

很多做外贸公司的朋友为了公司的名气和后期的业务都在各个国家注册了离岸公司，这样提高了公司的企业形象和知名度。

但是离岸账户也有限制，就是只能收汇转出，并不能结汇美金，所以大多数都是转到国内个人账户来进行结汇，不过个人每年只有5万美金的额度限制，而且随着国家外汇管制的加强，公转私被封号

被冻结的账户不在少数，要重新开离岸账户，又需要准备哪些资料呢？ 

浙江义乌因为本地进出口业务发展得好，所以开离岸账户的条件也会更加宽松： 

1、离岸公司的全套文件，香港公司包括公司注册证CI，商业登记证BRC，法团成立表格NNC或者最近一期周年申报表NAR，章程，。

2、需要义乌个体户执照，该执照可用于申请美金结汇账户，无限制，不需额外交税。 

3、申请特殊机构赋码，用作开离岸账户，如果以前有开过户的可以跟原开户行沟通。 

准备好以上三个资料，就可以递交银行排队等待开户了。