如何看待私募基金产品违法违规行为

1. 如何看待私募基金产品违法违规行为

私募基金产品违法违规的行为有：
1、私募机构未按规定办理基金产品备案手续；
2、向不特定对象公开宣传和推介私募基金产品；
3、私募机构募集时未对投资者进行有效风险测评，并向不合格投资者募集资金；
4、私募机构投资运作行为违规，挪用或侵占基金财产。
一、私募基金属于法人吗
私募基金不是法人，私募基金是由基金管理人管理的，而基金的管理人一般是基金管理公司，所以私募基金不是法人，而私募基金管理人是属于法人。
相关法律规定是私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。
二、如何判断股权投资骗局
股权投资是指企业(或者个人)通过购买其他企业(准备上市、未上市公司)的股份或以按货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他企业以获得该企业的利润或者股利的经济行为。非法集资类型的股权投资主要有以下特征:1.投资主体不特定:私募股权投资只能面向特定对象，而有人数限制(股份公司制股权基金不超过200人，合伙制和有限责任公司制股权基金不超过50人)，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，涉及人数众多通常就会涉嫌非法集资。2.私募股权公开吸引投资:私募股权投资只能以非公开方式进行，通常由基金管理人私下与投资者进行协商。
三、私募基金和公募基金的区别是什么
1.募集的对象不同。
公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者;而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
2.募集的方式不同。
公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的;而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
3.信息披露要求不同。
公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露;而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。
4.投资限制不同。
公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制;而私募基金的投资限制完全由协议约定。
【本文关联的相关法律依据】
《私募投资基金监督管理暂行办法》第三条
从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。
第四条
私募基金管理人和从事私募基金托管业务的机构（以下简称私募基金托管人）管理、运用私募基金财产，从事私募基金销售业务的机构（以下简称私募基金销售机构）及其他私募服务机构从事私募基金服务活动，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。

2. 哪些行为属于私募基金违法违规行为

1、登记备案信息失真。私募基金管理机构和私募基金登记备案信息不完整、不真实，更新不及时，没有按规定报送定期报告和重大事项变更情况。
2、资金募集行为违规。向非合格投资者募集资金、变相降低投资者门槛、向不特定对象公开募集、夸大或虚假宣传、违规保本保收益、投资者人数超过法定人数限制等。
3、投资运作行为违规。挪用或侵占基金财产、将固有财产与基金财产混同、违反合同约定列支费用、进行利益输送等。
一、违法问题之刑事犯罪
私募基金本来属于正常的金融投融资方式，根据法律规定其运作应符合法律程序，否则，即为非法私募。非法私募轻则违法赔偿重则刑事犯罪，典型的犯罪是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两类非法集资犯罪。
私募与非法集资在现实中由于界限模糊，往往容易造成错误认识，进而使得原本进行私募的募集者变成非法集资的犯罪分子。尽管如此，但二者并非不可区分，笔者认为可以从以下方面对二者进行识别。
1、是否公开募集。私募基金顾名思义只能私下向特定的对象募集，而不能像公募基金一样向公众推广募集，因此，公募的一些方法在私募基金上是严格禁止的。比如，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传，不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。实践中，理财讲座、投资研讨会等宣传形式无形当中把私募基金的募集行为推向了犯罪的边缘，基金公司应谨慎对待。如果相关机构采取上述途径向社会公开宣传和推介，有可能触碰了非法吸收公众存款的这一界限。
2、是否注册备案。合法的私募基金及其管理机构应当取得工商行政管理机构注册，并按照《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》要求向中国证券投资基金业协会登记备案。非法集资是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。因此，私募基金设立某只基金并进行注册备案，是其合法的关键因素之一。
概括言之，私募基金领域非法集资有如下特征：募集方式一般采用公开宣传、推介方式引诱投资人；募集对象一般为社会公众；一般不设最低投资门槛，或者门槛很低；投资人数没有上限，多多益善；一般没有投资风险提示，许诺保本高收益。
二、违法问题之预防
中国证券投资基金业协会、中国证监会北京监管局联合下发了《关于在北京市开展打击以私募投资基金为名从事非法集资专项整治行动的通告》，该通告由证监会私募部、投保局、稽查局、打非局会签，经证监会批准与北京局共同发布，虽然标题被冠为在北京市开展打击非法私募的活动，但由于是证监会批准、基金业协会下发，实则是意在全国范围内开展打击非法私募的专项活动。
《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

3. 什么行为属于私募基金违法违规行为

法律分析：私募基金违法违规行为如下：
1、向不特定对象公开宣传和推介私募基金产品；
2、私募机构未按规定办理基金产品备案手续；
3、私募机构募集时未对投资者进行有效风险测评，并向不合格投资者募集资金；
4、私募机构投资运作行为违规，挪用或侵占基金财产。
法律依据：《私募投资基金监督管理暂行办法》 第三条 从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。

4. 私募基金违法的规定

一、私募基金违法典型案例
原某某市某银行工作人员卢某于2011年在深圳市注册成立了“某基金管理有限公司”，并于2013年发行了一个专门瞄向高端客户钱包的“进取九号私募基金”项目，口头吹嘘该项目有价值高达3亿元的土地和物业作为抵押，同时许诺投资人每投资人民币100万元以上3至24个月可对应获得6.5%至14%的年化收益。该公司将募集的资金贷给某服务公司使用，收取每年24%的利息及费用。该服务公司于2014年9月垮塌，总计亏空高达人民币3.1亿元的投资款，违法行为最终暴露。该案牵涉投资者270余人，涉案金额7亿余元，成为广州市天河区有史以来第一单以私募基金为幌子的非法吸收公众存款案，13名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留。
提醒广大群众高度警惕各类以私募基金为名的违法犯罪活动，坚信“天上不会掉馅饼”，对“承诺高额回报”、“未经批准向不特定对象募集”、“以合法形式掩盖非法目的”的“私募基金”等投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
二、私募基金可能会违法的原因
1、私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑，如浙江吴英、德隆唐万新、美国麦道夫。
2、目前中国的私募按投资标的分主要有：私募证券投资基金，经阳光化后又叫做阳光私募(投资于股票，如**资产管理公司，**之心、**资产、**等资产管理公司)，私募房地产投资基金(目前较少，如*诚资本、*浩投资)，私募股权投资基金(即PE，投资于非上市公司股权，以IPO为目的，如*辉，*毅、KKR、*盛、*雷、*红)、私募风险投资基金(即VC，风险大，如**投资、*银、*G)
3、公募基金如*成、*实、*夏等基金公司是证券投资基金，只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以。
私人股权投资(又称私募股权投资或私募基金，)，是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。

5. 私募基金违法吗

私募基金只要符合法定形式和要求，在中国即是合法的。
2014年7月11日，证监会正式公布《私募投资基金监督管理暂行办法》中对合格投资者单独列为一章明确的规定。明确私募基金的投资者金额不能低于100万元。
根据新要求的“合格投资者”应该具备相应的风险识别能力以及风险承担能力。投资于单只私募基金的金额不能低于100万元。投资者的个人净资产不能低于1000万元以及个人的金融资产不能低于300万元，还有就是个人的最近三年平均年收入不能低于50万元。
因为考虑到企业年金、慈善基金、社保基金以及依法设立并且受到国务院金融监督管理机构监管的投资计划等机构投资者均都具有比较强的风险识别能力和风险承受能力。私募基金管理人以及从业人员对其所管理的私募基金的充分了解，因此也被认可为合格的投资者。

扩展资料：
基金是有价证券的重要组成部分之一，基金可以分为公募基金和私募基金两种，公募基金一般是在证券市公开发行的，私募基金是不能在证券市自由交易的
怎样判断一个私募股权基金的合法性
1、各类私募基金管理人应当通过中国证券投资基金业协会的私募基金登记备案系统办理登记备案手续。否则，不得从事私募基金业务活动。
2、参与私募的必须是合格投资人。合格投资人由证监会界定：最低认购100万，而且不允许带拖斗(不能拿亲戚朋友的钱)。这样界定，就是告诉你你得拿你全部钱的一部分来投资，鸡蛋不能放在一个篮子里，更不能拿别人的鸡蛋放在篮子里。
所以但凡不考虑你是不是合格投资人就鼓动你投资的、低于100万以下的私募，基本上都是骗人的。
3、私募绝对不可以公开宣传。新基金法明文规定：不可以通过报刊，电台，互联网等公众传播媒体或者讲座，报告会，分析会等方式向不特定对象宣传。
参考资料：华律网

6. 私募基金违法吗

法律分析：私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑。
法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》 第八十七条 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。前款所称合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。

7. 哪些私募基金行为会被处罚

1.未依法募集资金，办理基金备案手续；
2.未按照基金合同管理基金，进行投资；
3.未保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
4.未按照基金合同的约定负责基金会计核算并编制基金财务会计报告；
5.未办理与基金财产管理业务活动有关的信息提供事项；
6.未按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向投资者分配收益；
7.未以基金管理人名义，为基金财产利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
8.未履行国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定的其他职责。
9.私基基金未按时备案；
10.私募基金管理人兼营与私募基金无关或者存在利益冲突的其他业务，进行利益输送；
11.私募证券基金管理人未按照基金合同的约定计算并向投资者报告投资者账户信息；
12.募证券基金管理人未编制定期基金报告；
13.未对未托管的基金财产采取隔离措施的；
14.未建立防范利益输送和利益冲突的机制；
15.未对私募基金财产实行分别管理、分别记账；
16.未建立防范与投资者发生利益冲突的从业人员投资申报、登记、审查、处置等管理制度；
17.未经登记，使用“基金”、“基金管理”等字样或者近似名称进行投资活动的；
18.向特定的合格投资者之外的单位或者个人募集资金或者转让基金份额，或者导致投资者超过法定人数限制的；
19.未向私募基金投资者充分揭示投资风险；
20.从业人员炒股不申报；
21.误导投资者购买与其风险承担能力不相当的基金产品；
22.未履行投资者适当性管理义务；
23.公开或变相公开募集私募基金；
24.委托不符合条件的机构提供投资咨询服务；
25.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；　　
26.不公平地对待其管理的不同基金财产；
27.利用私募基金财产或者职务之便，为投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；
28.侵占、挪用私募基金财产；

8. 私募基金违法吗

私募基金违法要视情况而定，具体如下：1、私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑；2、目前中国的私募按投资标的分主要有：私募证券投资基金，经阳光化后又叫做阳光私募，私募房地产投资基金，私募股权投资基金、私募风险投资基金；3、公募基金只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以；私募基金不是非法集资，私募基金有证监会发方的执照，可以融资代理投资回报给客户，非法集资是没有证监会批准的。法律依据：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；（二）非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。非法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上，同时具有下列情节之一的，应当依法追究刑事责任：（一）曾因非法集资受过刑事追究的；（二）二年内曾因非法集资受过行政处罚的；（三）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。”《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚