如何选择好的私募基金产品

1. 如何选择好的私募基金产品

第一，私募基金的投资逻辑应该是最先被考虑的因素，成熟、稳定、适应市场的投资逻辑，是决定基金表现的原始动因，直接影响着私募基金未来业绩的确定性和持续性。
第二，基金经理是私募的灵魂，对基金经理进行评判时，其专业背景、发展路径、投资经验、过往业绩等因素至关重要，人品、天赋和心态等也是需特别关注的因素。同时，对于其投研团队的考察评价也必不可少，只有拥有专业稳定的投研团队，才能发挥基金经理投资能力最大化。
第三，私募机构决策流程也是重要的考察指标，高效、合规、完备的决策流程，是投资策略有力执行的保障。
第四，公司治理是私募基金管理人做好投资业绩的核心保障，一个行之有效的公司治理模式，有助于私募机构的长远发展，也能够让基金经理更专注于投资，不因公司治理等其他方面问题而分散其精力。
第五，投资组合分析是评价私募基金最直接的评价指标，也是考察基金经理是否言行一致或知行合一的方法。
一般而言，综合定量评分与定性评价的方法，投资者可对私募机构和产品得出综合评价结论。当然，如果投资者有兴趣，也可以直接利用部分第三方私募研究机构的评价数据和投资模型进行甄别和风险测评。但是在购买私募基金之前，一定要认真研读合同，尤其是针对投资周期更长、风险更大的私募股权投资基金类产品，应谨慎选择。

2. 投资者怎么选择私募基金产品

看门狗财富为您解答。
投资者选择私募基金产品可以从以下几点分析：
第一，看私募年龄。虽说市场每年都会有私募黑马横空出世，不过真正的投资实力还是需要私募的过往业绩来评判的，昙花一现的私募不在少数，一只彪悍的私募基金产品是要经得住牛熊市的双重检验的。统计数据显示，大约七成的小私募平均存活时间不超过三年，因此在选择私募基金产品时，要格外注意该私募的年龄，成立时间太短的私募最好谨慎选择。如果一直私募基金能够历经3年甚至更多年仍然走在市场前沿，那么你可以准备好钱袋找时机入市了。

第二，看同一家私募发行的所有产品业绩是否可以复制。同一私募会陆续发行多只私募基金产品，但并非所有的产品都表现一致。如果私募旗下的所有产品业绩表现都很优秀，一定程度反映了该私募的投研能力和投资策略是比较成功的，侥幸的成分较低，可以考虑;如果私募旗下的某几只私募基金产品业绩表现出色，剩下的则表现无力，则需要对这家私募的实力提出疑问了。所以投资者在选择私募基金产品时，一定要调研清楚私募公司的产品情况，并进行分析。

第三，看净值回撤大小。一般来讲，净值回撤大的私募基金产品，面临清盘的风险也较大。而清盘对私募而言，就意味着投资的失败。另外，回撤大的私募其风控能力和投资纪律等也多半存在问题。所以如果看到某只私募历史上出现多次的大回撤，即使业绩表现优秀，投资时也应谨慎。

第四，看私募的管理规模。不同的私募基金经理有着不同的管理规模，但是一般他们也都有自己的管理天花，而一旦管理规模突破了这个数值，很大风险带来管理的失效。所以在选择私募基金产品时，投资者也需要关注该产品的基金经理过往的管理规模及业绩情况。

第五，看私募基金经理的人品和财商。投资者购买的私募基金最终是交给私募基金管理人全权打理，所以投资者除了考虑产品本身，还需要重点关注私募基金经理个人的情况，碰到人品有争议的或者过于高调的基金经理，投资者还是应该更加小心些。

3. 到底该如何挑选私募产品

挑选私募产品技巧：



一、选择实力大且从业时间较长的公司。看公司组织架构是否整齐；投研团队是否具有一定实力；是否具有良好的风险控制能力；从业时间较长；取得长期稳定优异业绩；经历过完整的牛熊周期。
二、选择认同的投资理念与投资风格。形成自己的理念和风格并能坚持更有可能带来长期稳定收益，同时结合自身的风险偏好与投资风格做选择。
三、看市场情况。根据市场情况选择合适风格的私募基金。
四、了解自己的资金，做好自己的资产配置。股票基金、债券基金、CTA基金、股权投资及其他，进行资金合理分配。
私募基金短时间的投资收益不足以成为衡量一只私募基金产品优劣的唯一标准，持续、稳定的收益率才是一只私募产品最重要的评价指标。随着投资者财富的增长，投资者可选择的投资范围越来越广，私募基金作为资产配置中重要的一部分也会逐渐走入大家的视线，也希望各位投资者能够运用好私募基金这个产品，让它来为自己的财富增值。

4. 私募产品要素表

私募基金产品要素表一览
 
一、产品的投资范围与比例的限制
 
1、对于证券投资私募基金，产品的投资范围与比例的限制是风险控制的重要手段。对于投资范围，重要的原则是只能投资于公开交易的证券与期货，公开发行的公募基金，银行存款，华泰紫金产品系列，以及银行间市场发行的AA级别以上的债券。
 
2、对于单个股票和板块的投资比例，适当的做出限制。如参考：
 
1)单只股票流通市值占比≤20%;
 
2)单只非股票证券总发行量占比≤10%;
 
3)单只证券资产净值占比≤20%;
 
4)创业板资产净值占比≤30%等，投资于ST和*ST股票≤20%等，这个仅供参考。
 
3、对于市场中性策略，对冲套利策略产品，应特别注意每个交易日收盘后对冲后权益净敞口比例，一般不得高于20%。其余策略的产品，也应注意权益净敞口的控制，特别注意股指期货等衍生产品比例的控制。一般不要以期货的保证金比例作为限制条件，因为有些基金同时做空和做多股指期货，净敞口可能不大，但保证金比例是较大的。
 
二、费率以及业绩提成
 
私募产品的费率，包括认购费，申购费，管理费，赎回费，业绩提成，通道费，托管费等。其中认购费，申购费，赎回费，管理费以及业绩提成，有较大的自由度。认购费，申购费，赎回费等，可根据业务的需要商谈。权益类私募基金的管理费，一般在1-2%之间，对冲的产品费率可以更低些。管理费率平均在1-1.5%左右，2%应在少数投资能力十分优秀的前提上才可使用。
 
认购费一般应采取价内的方式，一年内逐日计提，按季收取的方式较好。
 
对于业绩提成，如果是完全主动管理的产品，并且没有保本，保收益的前提的，市场的惯例是20%。对于保本的产品，一般劣后资金提取优先收益的30%，投顾的业绩提成，应该向劣后收取，或者换句话说，优先部分，可以获得超额收益的70%，这里产品，投顾不能对优先部分既收业绩提成，劣后又参与优先份额收益的分配。
 
也可以通过收益率区间设定不同的分配比例，比如封闭期为一年的，1.10元以下，提取20%，1.10以上，提取30%等。对于保收益的产品，可以考虑更高的提成比例，比如保证年收益率3.5%以上的，可以考虑提成40%，即优先客户获得3.5%以上收益的60%。业绩提成均采取高水位线惯例。
 
引入部门可以和投顾协商，适当的分成其管理费，业绩提成等。
 
私募基金与公募基金在诸多方面存在区别，其中一个很大的区别是管理人收取费用方式的不同。一般来说，公募基金通过固定管理费用的方式获得报酬，私募基金则通过固定费用加浮动费用的方式获得报酬。

5. 如何挑选私募基金

6. 如何选择私募基金

你好！选择私募基金首先要正规，正规私募一般都是通过信托、证券公司以及期货公司发行的，协议一般是3方协议。其次看门槛，正规的门槛至少100万起。越是牛的私募，门槛越高，因为不缺钱，有的私募甚至要排队买。
再次看投资理念，最好自己还是要了解下投资，知道哪种投资理念是正确的，哪种不正确。
最后看看这家私募的收益率曲线，是不是够稳定，优秀的私募更看重本金安全；是不是时间够长，至少两年吧；业绩是不是真的；有没有交割单、对账单可以查询等等。

7. 私募产品，你知道该怎么选吗

挑选私募产品技巧：

一、选择实力大且从业时间较长的公司。看公司组织架构是否整齐；投研团队是否具有一定实力；是否具有良好的风险控制能力；从业时间较长；取得长期稳定优异业绩；经历过完整的牛熊周期。
二、选择认同的投资理念与投资风格。形成自己的理念和风格并能坚持更有可能带来长期稳定收益，同时结合自身的风险偏好与投资风格做选择。
三、看市场情况。根据市场情况选择合适风格的私募基金。
四、了解自己的资金，做好自己的资产配置。股票基金、债券基金、CTA基金、股权投资及其他，进行资金合理分配。
私募基金短时间的投资收益不足以成为衡量一只私募基金产品优劣的唯一标准，持续、稳定的收益率才是一只私募产品最重要的评价指标。随着投资者财富的增长，投资者可选择的投资范围越来越广，私募基金作为资产配置中重要的一部分也会逐渐走入大家的视线，也希望各位投资者能够运用好私募基金这个产品，让它来为自己的财富增值。