非法经营外汇的法律规定有哪些

1. 非法经营外汇的法律规定有哪些

非法买卖外汇这种行为是非常严重的，它是侵犯了我们国家管理活动的正常进行，而在国家对外汇的宏观管理上面也带来一定的负面影响，扰乱了市场的经济，导致我们国家的币种人民币，在市场上的合法地位受到严重的影响。非法买卖外汇还体现在，一些城市存在非法的黑市交易，不法分子利用人们兑换外币的需求，采用高价兑换外币的行为，导致我国的金融秩序受到影响，另一方面，国家的外汇收入也会发生减少，国家对外汇的管理的稳定性受到了干扰。
一、非法传销的后果是什么
（1）传销和变相传销违法活动往往伴随着偷税漏税、制假售假、走私贩私、非法集资、非法买卖外汇等大量违法行为；
不仅违反国家禁止传销和变相传销的规定，还违反了税收、消费者保护、市场秩序管理、金融、外汇管理等多个法律规定。
（2）传销给绝大多数参加者造成血本无归，一些人员流落异地，生活悲惨，甚至跳楼轻生；
还有一部分人员参与偷盗、抢劫、械斗、强奸、卖淫、聚众闹事等违法行为，给人民生命财产安全和社会稳定造成严重侵害。
（3）由于传销人员发展对象多为亲属、朋友、同学、同乡、战友，其不择手段的欺诈方法；
导致人们之间信任度严重下降，引发亲友反目，父子相向，甚至家破人亡。
二、中国对骗购外汇罪既遂的量刑标准是怎样的？
中国对骗购外汇罪既遂的量刑标准：数额较大的，对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役。骗购外汇行为，极易酿成本外币兑换的盲目与失控，造成外汇流失，影响国际收支，扭曲货币信息，进而动摇国家金融、经济的稳定。

2. 非法经营外汇的法律规定

《刑法》：
第二百二十五条
【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知：
第七十九条
[非法经营案起刑标准]
违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(四)非法经营外汇，具有下列情形之一的：
1、在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，数额在二十万美元以上的，或者违法所得数额在五万元以上的;
3、居间介绍骗购外汇，数额在一百万美元以上或者违法所得数额在十万元以上的。
(八)从事其他非法经营活动，具有下列情形之一的：
1、个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的;
2、单位非法经营数额在五十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的;
《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
为依法惩处骗购外汇、非法买卖外汇的犯罪行为，根据刑法的有关规定，现对审理骗购外汇、非法买卖外汇案件具体应用法律的若干问题解释如下：
第一条以进行走私、逃汇、洗钱、骗税等犯罪活动为目的，使用虚假、无效的凭证、商业单据或者采取其他手段向外汇指定银行骗购外汇的，应当分别按照刑法分则第三章第二节、第一百九十条、第一百九十一条和第二百零四条等规定定罪处罚。
非国有公司、企业或者其他单位，与国有公司、企业或者其他国有单位勾结逃汇的，以逃汇罪的共犯处罚。
第二条伪造、变造、买卖海关签发的报关单、进口证明、外汇管理机关的核准件等凭证或者购买伪造、变造的上述凭证的，按照刑法第二百八十条第一款的规定定罪处罚。
第三条在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，具有下列情形之一的，按照刑法第二百二十五条第
(三)项的规定定罪处罚：
(一)非法买卖外汇二十万美元以上的;
(二)违法所得五万元人民币以上的。
第四条公司、企业或者其他单位，违反有关外贸代理业务的规定，采用非法手段、或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额在五百万美元以上或者违法所得五十万元人民币以上的，按照刑法第二百二十五条第
(三)项的规定定罪处罚。
居间介绍骗购外汇一百万美元以上或者违法所得十万元人民币以上的，按照刑法第二百二十五条第
(三)项的规定定罪处罚。
第五条海关、银行、外汇管理机关工作人员与骗购外汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证，或者明知是伪造、变造的凭证和商业单据而出售外汇，构成犯罪的，按照刑法的有关规定从重处罚。
第六条实施本解释规定的行为，同时触犯二个以上罪名的，择一重罪从重处罚。
第七条根据刑法第六十四条规定，骗购外汇、非法买卖外汇的，其违法所得予以追缴，用于骗购外汇、非法买卖外汇的资金予以没收，上缴国库。
第八条骗购、非法买卖不同币种的外汇的，以案发时国家外汇管理机关制定的统一折算率折合后依照本解释处罚。

3. 外汇经营属于非法吗

是的。买卖外汇涉嫌非法经营罪，应以非法经营罪论处。根据《刑法》：第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
一、倒卖外汇由谁立案侦查
根据最高人民法院有关规定，非法买卖外汇20万美元以上，违法所得5万元人民币以上，即构成非法买卖外汇罪。
对非法经营外汇，构成犯罪的，依照刑法第225条的规定，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。单位犯罪的，依照刑法第231条规定，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定追究刑事责任。
二、商业银行买卖外汇的方法
（一）即期外汇买卖，是指双方成交后，在两个营业日之内进行交割的外汇买卖。这种买卖不需要签订合同，只要就汇率达成一致，即可用电汇、电传和票汇三种方式进行外汇买卖。这种买卖方法具有交易迅速简便的优点。
（二）远期外汇买卖，是指外汇买卖成交后，根据合同约定，在约定的到期日，按约定的汇率办理收付交割的外汇买卖。
外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
包括外国货币、外币存款、外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票等）、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）。

4. 外汇经营属于非法吗

是的，是非法的。买卖外汇涉嫌非法经营罪，应以非法经营罪论处。根据国家法律规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

5. 怎么样算非法经营外汇

非法买卖外汇行为直接侵犯了国家对外汇的正常管理活动。行为人私自买卖外汇，而不是按规定卖给中国银行，必然减少国家的外汇储备，影响了国家对外汇的宏观管理，也破坏了人民币在国内市场上的唯一合法地位。同时，当前我国各大中城市普遍存在有外汇黑市，一些外币持有人在黑市上进行交易，以高于国家牌价的价格兑换外汇，也扰乱了正常的金融秩序，减少了国家的外汇收入，极大地干扰了外汇管理的有效性和合法汇率的稳定性。
一、非法买卖的形式
非法买卖外汇的形式多种多样，归纳起来，大体有以下几种：不通过外汇指定银行、外汇调剂中心而私自买卖外汇，根据我国外汇管理的有关规定，一切中外机构或者个人的外汇收入，都必须卖给中国银行，买卖外汇必须通过指定银行或外汇调剂中心进行。私自买卖外汇额度。我国境内的机关、团体、企事业单位，根据国家规定，拥有一定的外汇使用额度，但必须在有关规定的范围内使用。但是，一些单位，置国家、法律法规于不顾，私自非法买卖所拥有的外汇使用额度，从中牟取非法利润，此种行为亦属于非法买卖外汇的行为。其他一些以合法形式作掩护而实质上是以人民币或实物非法交换外汇的变相买卖外汇行为。
二、非法经营的量刑
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
单位犯本罪的，对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依本条规定追究刑事责任。做出了以上说明，先以该罪名的构成进行认定，主观故意、具有非法买卖外汇的行为和涉及国家对外汇买卖的管理行为才能构成该罪名，因此在量刑时，会处以相应刑期和罚金并没收财产，在量刑时要注意区分量刑情形。

6. 非法外汇经营额两千五百万请辩护律师有用吗？

在非法买卖外汇类案件中，辩护策略的选择，一定要精准而全面。比如说众所周知，根据2019年的最新规定，涉案金额人民币2500万元以上是情节特别严重的标准，超过这个数字量刑就是五年起、最高十五年。因此，数额之辩是一个非常重要的方向，如果可以把数额降低到2500万以下，量刑幅度就是五年以下有期徒刑。但是，不能忽视的是，很多时候，如果被告人还有自首、从犯等情节，根据《刑法》相关规定，构成自首的，可以从轻、减轻或者免除处罚；构成从犯的，应当从轻、减轻或者免除处罚。因此，若存在自首、从犯、主观恶性不大、主动退赔等情节，争取到了减轻处罚，即便数额辩护不成功，无法将涉案金额降低到2500万元以下，也存在降一档量刑的可能，即在五年有期徒刑以下量刑，甚至争取到缓刑。

笔者结合自身办案经验，总结得出非法买卖外汇类案件的四个重点辩护策略，这四个辩护策略，同样也可能适用于其它类型的金融犯罪。。本文重点讨论第一个重点辩护策略：数额之辩。其余三个辩护策略待续，敬请关注。

外汇类非法经营罪案件，辩护律师策略总结之一：数额之辩


核对银行流水是重中之重

在非法买卖外汇类案件中，这类案件从过往的面对面兑换，直接将人民币和外汇进行面对面交易的模式，发展成为当前成为主流的地下钱庄“对敲交易模式”。

所谓外汇“资金对敲”，主要特点是外币的交易，都在境外进行，比如在国外的华人在当地赚了美元，他就找当地的地下钱庄，将美元打入地下钱庄指定的账户，地下钱庄在国内把相应的人民币直接打入到兑换者在国内的人民币账户。由于办案机关往往无法获取海外外汇的的交易数据，因此地下钱庄在国内的人民币账户流水，就会成为确定这类案件涉案金额最关键的证据。根据相关的人民币出款流水，办案机关就可以大致推算出对应的，地下钱庄在海外收取的美元数额；地下钱庄在国内银行账户的收款项目，就可能被认定为其出售外汇的对应数额。因此，以涉案银行账户交易流水作为审计报告计算涉案数额的基础，是多数外汇类非法经营案的特点。

但是，单纯看银行流水的进出项目来推测涉案金额的数额，并不具有客观性，因为涉案银行卡的进出项目，可能存在涉案犯罪嫌疑人、被告人与他人之间合法的借款、还款，合法的人民币收入和消费支付产生的流水，如果将这些金额算入，很明显不符合证据原则，涉案金额往往会不合理的夸大，比如笔者办理的一起外汇非法经营案，涉案金额在警方最初的核算中，确定是9.6个亿，但是在审查起诉阶段数额就降到了1.4个亿，出现这种巨大差异的原因，就是此前审计机关错误的把银行流水进行了笼统的加法求和计算，只是扣减了被告人能核对的合法交易部分。但是从证据确实充分的角度出发，这种核对方法太过笼统，因为会有大量的合法收入和支出，由于犯罪嫌疑人、被告人无法核对，或者记忆不起来，就被错误地算入了涉案金额中。

重视提供证言的交易对手的身份和证言内容

除了搜集相关账户的银行流水，警方还会搜集相关流水对应的交易对手的证人证言，这些人的身份，一般有四类：直接的换汇者（售汇者或者购汇者）、单纯的收款人或付款人、地下钱庄上线人员和合法货物交易者。

第一类：换汇者。所谓的换汇者，有的就是在海外找地下钱庄换汇的华人（售汇者），他们在海外赚到美金，想换成人民币，就找地下钱庄（或者是国内的购汇者），他们的笔录一般就会写明交易原因，交易金额、交易汇率、交易对手的关键内容，往往是直接证据，甚至他们还可以提供相关的聊天记录、询价邮件等等。这类证据如果扎实，确定出现了非法外汇交易的行为，相应数额就可以被算入涉案金额。

在这里，从兑换者角度而言，其获得利益第一就是时间和手续便利，规避了一些国家的外汇管制和高税收政策，第二就可能是获取比在合法外汇兑换渠道更优惠的兑换比率，节省了部分资金。但是，也有很多兑换者出于时间成本考虑，愿意付出更高成本的价格兑换货币。因此，单从兑换者角度而言，他的兑换行为，一般不认为是经营行为，而是自有资金违法兑换行为。

而从地下钱庄的角度而言，此时他的获利还没有真正体现，他的获利来源重点就在于可以做到双向对敲，既可以低成本收美元，也可能高价格的卖出美元，从中获取差价，因此，这种行为才真正做到了倒买倒卖，是一种典型以营利为目的的非法经营行为。


第二类：收款人或付款人。警方除了找到换汇者，也有一种情况，留下这种笔录的人，并不是直接的换汇者，因为换汇者很可能在海外，因此，警方能找到的证人，往往是持卡人或者名义持卡人，他们可能仅仅只是真实换汇者的家属或朋友，仅仅只是一个收款方，比如他们的家人在美国赚了美元，通过地下钱庄把对应的人民币打到他们的账户上，他们本人不是换汇者，他们只是一个收款者，对于换汇的具体流程可以说是一无所知。那他们留下的证人证言，往往只是间接证据，甚至价值不大。

因此，作为辩护律师，就要重点审核，被指控进入涉案金额的银行流水，其发生的原因到底是什么，是否是借款？是否是正常合法的交易所得？相对应的证人证言，交易对手证言，是否直接与案件相关联？是否能够作为证据采纳？是否存在其他地下钱庄委托支付的可能等等。如果无法排除并非非法外汇交易的合理怀疑，相应数额就应该扣减。

第三类：地下钱庄上下线。作为进行非法买卖外汇的刑事案件被告人，其本身可能地位并不是一个地下钱庄，而可能只是一个资金介绍人，比如从事非法买卖外汇交易的人员，其在国外可能收取了美元，而不是通过自己合法的商业活动赚取美元货款，然后他将美元转卖给地下钱庄，或者直接要售汇者（下线）把外汇打给地下钱庄（上线），转卖者赚取差价，如果该类转卖人员成为被告人，如果公诉人是以银行流水结合口供和聊天记录的方式综合认定定案金额，就不能将上线的交易和下线的交易流水混同计算，否则就会出现重复计算问题，类似于某被告人在国外收购了100万美元，然后又将100万美元卖给地下钱庄，其涉案金额应该就是100万美元，而不是把买入卖出都计算一次为200万美元。

因此，作为辩护律师，在看到公诉人的起诉涉案金额时，首先就应该探知公诉人得出涉案金额的依据和方法是什么，从而对相关审计报告的客观性和关联性作出有效、甚至突破性的质证。比如应该严格区分相关交易对手到底是上线还是下线，如果这两类人员同时出现，同时被记录到涉案金额中简单相加，就应该科学地提出相关排除意见。