要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标,对吗?

1. 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标,对吗?

对。
1、客户因素包括个人客户和企业客户。
2、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等。
3、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等。



扩展资料：
现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项，即常言之“洗钱”。
洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看，洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃无恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看。
洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的自由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。洗钱通常以隐藏资产来源为目的。

2. 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

银行客户洗钱风险分类的参考指标有：
1、客户因素包括个人客户和企业客户。
2、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等。
3、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等。

3. 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?( ABC
A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

4. 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?( ABC
A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

5. 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施

（1）对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理；
（2）根据影响因素的变化随时调整等级分类。
客户洗钱风险等级划分客户洗钱风险等级划分为：1、重点关注客户
（一）客户姓名或名称与评定指标所列黑名单上姓名或名称相同的；
（二）单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到50万元，保险人与被保险人不一致，采取集中投保后短期内分散退保，且无法提供合理解释的；
（三）单笔或当日累计以现金缴纳保费20万元人民币以上或外币等值1万美元以上，无法提供合理解释且拒绝提供真实身份资料或身份资料明显造假的；
（四）其他具有较大洗钱嫌疑的客户。
2、关注客户
（一）客户来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区的；
（二）客户为现任或离任的外国政要、政党要员、国有企业高管或此类人员的家庭成员及其他关系紧密的人员；
（三）投保人或被保险人在退保时，须退还的保险费或投资金额达到20万元并要求支付投保人或被保险人以外的其他人，且无法提供合理解释的；
（四）单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到20万元，投保人与被保险人不一致，且无法提供合理解释的；
（五）单笔或当日累计以现金缴纳保费20万元以上或外币等值1万美元以上，且无法提供合理解释的；
（六）其他具有洗钱嫌疑的客户。
3、正常客户
除重点关注客户和关注客户以外，其余客户属于正常客户。

6. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项什么义务

金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。
应答时间：2021-08-11，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
[平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ 
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

7. 银行客户洗钱风险分类的参考指标中 以下哪些说法

8. 银行客户洗钱风险分类的参考指标中 以下哪些说法

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（ABC）
A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评 价等
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模经营范围、所处行业、信 用评级以及中介机构的评价等因素
D.被联合国、政府部门等列入”黑名单”的客户不属于参考因素