投资与理财跟理财规划师有什么关系

1. 投资与理财跟理财规划师有什么关系

投资是用自己的钱去给别人做项目，再有第三方做担保将低风险。
理财呢就是暂时不用的闲钱用于别的公司或个人借用，也是有一方担保，从中赚取部分利息。以获得收入。
而理财规划师是懂得如何运用资金更好的去理财，实现快速准确收益的价值。它是现行很吃香的一种职业，并有一定的市场分析能力

2. 理财规划师算是会计证吗？

不算

★ 应运而生应时而兴 
 
  
   20世纪70年代，理财这一概念首先在美国出现，继而在世界各国盛行。2004年初，国家劳动和社会保障部颁布了我国的《理财规划师国家职业标准》，2005年4月开始全国统一试点考试和职业资格认证。理财行业在我国虽然正处于起步阶段，却显示出了强劲的发展势头。 
  麦肯锡调查资料显示，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。另据调查显示，目前我国年收入达50万元的家庭约在1000万户以上，其中绝大多数的人有请理财顾问的需求，专业理财师的缺口至少为10万。 
 
  随着居民储蓄的增加和个人收入的不断提高，理财规划师就业空间也将不断扩大，可以进入金融机构的理财部门担任理财规划师，也可进入个人理财工作室，目前小型理财公司已初露端倪，此外，还可成为兼职或全职的理财培训师。在欧美国家，理财规划师属于高薪职业，平均年收入达到11万美元。 
 
  
★ 国内竞争国际化，挑战与机遇同在 
 
  
  2006年12月11日，我国将全面履行加入WTO时关于对外开放银行业的承诺，至此我国金融业将全面融入全球金融体系，并将直面外资金融机构的激烈竞争，大量具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。个人理财服务领域，更是面临着高端复合型人才严重匮乏的状况。 
  
★ 与时俱进，我国出台新标准 
 
  
  2006年6月，我国为应对国际理财行业的新变化，及时出台了新的《理财规划师国家职业标准》。 
 
  新标准在国际理财五大模块的基础上进行了细分，同时结合中国法律、税务等方面的具体情况形成了包括现金规划、消费规划、教育规划、投资规划、保险规划、财产分配和传承规划、税务筹划、退休与养老规划“八大规划”的框架体系，力度凸现“本土化”，更加注重实务操作。 
 
  
国家理财规划师认证考试申报条件
 
  
理财规划师 （具备以下条件之一者） 
 
  
   1.具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上； 
 
   2.取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上； 
 
   3.取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上； 
 
   以上均需经过理财规划师正规培训，达到规定标准学时数。 
 
  
高级理财规划师? （具备以下条件之一者）  
  
   1.具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上； 
 
   2.具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作）； 
 
     3.取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作）；   
     以上均需经高级理财规划师正规培训，达到规定标准学时数
 
证书   
      
     考试合格者，由国家劳动和社会保障部颁发理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）证书

3. 考理财规划师有用吗？

①如果进入“保险”公司，刚刚进去确实是业务员，
但是有专业“理财规划”的业务员和没有经过专业学习的业务员当然不同喽~``

可以说初期基层工作是积攒经验的时候。
可以熟练的“登门拜访”，“客户接待”以后，
可能就会被提升为“主管”。 
 ②如果进入“银行”。
外资银行，每个月都有“业务量”，所以很多理财规划师会选择“登门拜访”一些有实力的客户。
来增加自己的业务量。
国有银行，虽然大多“国有银行”没有业务量的要求。
但是也有一些规定哦。  
会计差不多都是女生，不过偶尔会见到男会计。
会计确实是一个比较适合女生从事的职业。

如果你从事会计职业，再有“理财规划师”证书，
或者其他金融类证书，比如“证券从业资格证书”，“银行从业资格证书”，“期货从业资格证书”。 
据说美国的“理财规划师”都是持有几本金融类证书。

“理财规划师”考试用书里有一章就是“会计”。
还有一章是“证券”股票等的。
其实理财规划师包含传统的“银行”“证券”“会计”“律师（经济类）”很多内容。
是一个包含很多职业的，新兴职业。

4. 理财规划师证有什么用？

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

扩展资料：工作内容
1、必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
2、合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3、实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4、风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
参考资料来源：百度百科-国家理财规划师

5. 考理财规划师证有用吗？

很有用。
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前，享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。

6. 考理财规划师有用吗？

　　考理财规划师有用。
　　理财规划师的作用：
　　1.理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
　　2.专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。
　　3.私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。
　　理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

7. 金融专业，考理财规划师证书有用吗？

当然有用，是要一级一级的考的：
1、助理理财规划师（国家职业资格三级）（符合以下条件之一者均可报名）
　　(1)具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上
　　(2)取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上
　　(3)取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上
2、理财规划师（国家职业资格二级）（符合以下条件之一者均可报名）
　　(1)具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上
　　(2)具有非金融专业硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作等）
　　(3)具有金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作等）
可以去问一些培训机构，博思达培训集团口碑不错，网站有免费咨询热线。

8. 考理财规划师证有什么用

目前理财规划师可从事机构有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等，而且无论是哪一个金融机构，对于专业的理财规划师都是非常欠缺的。
对于大众来说，一个好的理财规划师才更能为他们管理财产的分配和投资;对对于企业来说好的理财规划师才能为企业创造更大的价值;而对于整个金融行业来说，好的理财规划师才是整个行业欣欣向荣的标志。

一个合格的国家理财规划师，不仅需要过硬的专业知识和能力，更需要丰富的实际经验和良好的职业操守，所以，有志从事理财规划师，那么报考理财规划师资格考试当然是必要而且必须的!同时，你可以学到整套的关于理财规划师的理论知识，这对于未来的自我理财也是有极大的帮助。

通过这样一次系统的学习，对你在未来工作中是有很大的指引意义的。你可以很清晰的为自己的职业发展作一个规划，你可以对这个市场的过去，现状和将来有一个大概的了解从而大致确认自己未来的发展方向。