基金怎么止盈

1. 基金怎么止盈

一、累计收益率止盈法

达到绝对收益率时，止盈全部卖出。

通常目标收益率设为20%，之后每年目标收益率递增10%，比如第二年至第三年则为30%止盈。案例：每月定投1000元中证500，投资36个月后，共投入36000元，而账面总金额为50400元，浮盈达到40%，触发止盈。策略优点：计算方法简单暴力，容易操作。策略缺点：牛市无法吃到全部的上涨行情，而且累计收益止盈是用单利加法而非乘法复利，因此时间拖得越长，年化收益越低。
二、年化收益率止盈法定投达到目标年化收益率时，止盈全部卖出。通常定投一般10%年化止盈（IRR年化为20%左右），达到账面年化收益时全部卖出，重新布局定投。
案例：每月定投1000元中证500，投资24个月后，共投入24000元，而账面总金额为29040元，年化收益达到10%，触发止盈。策略优点：能获得固定的预期年化回报率。策略缺点：和之前策略一样，牛市也无法“吃”到全部的上涨行情，另外，如后续市场没有较大的行情，可能将一直无法触发止盈。
三、割韭菜止盈法每次盈利达到一定比例，则卖出盈利部分，边涨边卖。一般割韭菜止盈设置为10%比较合适，即每上涨10%，则卖出额外的10%的利润部分，从而保持本金不变，持续盈利。
案例：每月定投1000元中证500，投资24个月后，共投入24000元，而账面总金额为26400元，上涨10%，此时将2400元超额收益部分全部卖出，保留本金。策略优点：适合单边牛市行情，如果能持续上涨100%甚至200%，可以提前收割回本金，后续还能继续获取超额收益，而不用担心高位崩盘的风险。策略缺点：由于账户始终保留本金，需要承担更大的投资风险。
四、回落止盈法在保证一定盈利的基础上，只要回撤超过一个阈值，则进行止盈。通常在保证20%以上的累计盈利下，一旦途中收益率回撤超过10%，则进行止盈。

2. 基金怎样止盈

1、目标止盈法

通常设置一个固定止盈点，在达到目标收益时就卖出。



2、最大回撤法 止盈

最大回撤，是指某一周期内基金收益率下降幅度的最大值，是一个风险指标。

回撤率，指的就是一段时间内，价格/净值/收益从最高点跌到最低点的幅度。

控制最大回撤止盈，就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值，当达到目标收益率的时候先不止盈赎回，而是继续持有。




3、估值止盈法

基金定投最常说的就是指数基金，而指数基金当前点位是否值得投资，主要是看估值，估值低的时候多买，估值高的时候少买。低估时坚持买入和持有，高估时逐步退出、落袋为安。

总结起来就是：低估定投，估值正常停止定投继续持有，估值偏高分批收割利润，高估分批清仓。


4、动态止盈法

　　很多人在止盈后，可能还会有一定涨势，大家担心止盈可能会错过后面的增长。而动态止盈法就是止盈点根据市场行情的变化而变化。

比如，我们设置20%的止盈点，到达后再提高止盈点到30%，到达再提高止盈点……，不过中途如果出现回撤达5%，就立刻止盈。

我的建议是不妨以一只基的历史净值为依据，观察其大致的运行轨迹，稳健者可在净值一路飙升出现较大涨幅的成熟期选择止盈，而激进者则可在其走势出现明显向下的趋势时也就是进入衰退期再进行止盈操作。


5、恒定市值法止盈

适合成熟市场的基金，比如投资美股指数、QDII指数等。

因对外围市场的不了解，所以在投资的时候，会建议把市值控制为恒定的金额。

比如目标收益率达10%后止盈，把市值控制为初始本金，多余的部分相当于收割利润。

优势：每一轮的利润收割相当于逐渐回本，等收割回本金后的就是纯收入。

缺点：比较被动，没法争取更高的收益，而账户始终保留本金，风险高只合适成熟的慢牛市场。


6、股债平衡法止盈

每半年将自己的基金持仓进行平衡，也就是将债券型基金和股票型基金按照1：1的比例重新平衡。半年后如果股基涨的快，债基涨的慢，比例变成了60：40，那就卖掉部分股基，买入债基。表面上看，你是卖掉一个上涨快的优良资产，买入下跌或收益不佳的不良资产，实际上，这是高抛低吸的过程，通过纪律性投资实现卖高买低的调整过程。


7、均线偏离法止盈

也就是根据均线调整定投的数额，进而决定卖出的时机。一般选择长期均线作为参考，指数高于均线，少买，指数低于均线，多买，指数高于均线40%，考虑止盈。比如支付宝中的智能定投就在这种原理。


8、无风险收益率法止盈

巴菲特的老师格雷厄姆，有一个简单的投资标准：要求高风险资产的年收益率＞2倍无风险收益率。

币基金年化3%-4%，按照2倍的话，就要求每年6%-8%的基金收益率。目标收益率达8%后止盈。


9、卖出利润法止盈

卖出利润法也叫利润收割法，收益率达到10%时，赎回本金的10%，收益率达到20%时，赎回本金的20%，以此类推。

假设投入10万，盈利40%，利润为4万，那么投资者卖出4万元利润就行。

如果是按照10%的利润率来进行收割，每次收割的次数就多点，反之少点。


10、分步清仓法止盈

分步清仓法适合已经严重高估的基金，类似现在的医药、白酒、标普500。

当指数基金进入高估区域之后，开始分段卖出，每次上涨10%，开始卖出一次，分步分次卖出直至清仓。


11、大盘点位法

不考虑基金本身的情况和收益，全跟着大盘走，大盘在3000点左右，定心的买，大盘在2000点以下，加倍的买，大盘达到4000点以上，减少定投数额并逐步卖出。


12、情绪判断法

市场萧条的时候就定心的买，在基金市场持续买入筹码，积累份额，也不看大盘，也不看收益，放任自己的基金账户，直到你身边的人都开始谈论股票了，证券开户数屡创新高了，全民炒股集体疯狂的时刻，打开账户果断卖出。

3. 基金怎么止盈？

4. 基金怎样止盈好

一、累计收益率止盈法

达到绝对收益率时，止盈全部卖出。

通常目标收益率设为20%，之后每年目标收益率递增10%，比如第二年至第三年则为30%止盈。

案例：



每月定投1000元中证500，投资36个月后，共投入36000元，而账面总金额为50400元，浮盈达到40%，触发止盈。



策略优点：



计算方法简单暴力，容易操作。

策略缺点：



牛市无法吃到全部的上涨行情，而且累计收益止盈是用单利加法而非乘法复利，因此时间拖得越长，年化收益越低。



二、年化收益率止盈法

定投达到目标年化收益率时，止盈全部卖出。



通常定投一般10%年化止盈（IRR年化为20%左右），达到账面年化收益时全部卖出，重新布局定投。

案例：



每月定投1000元中证500，投资24个月后，共投入24000元，而账面总金额为29040元，年化收益达到10%，触发止盈。



策略优点：



能获得固定的预期年化回报率。

策略缺点：



和之前策略一样，牛市也无法“吃”到全部的上涨行情，另外，如后续市场没有较大的行情，可能将一直无法触发止盈。



三、割韭菜止盈法

每次盈利达到一定比例，则卖出盈利部分，边涨边卖。

一般割韭菜止盈设置为10%比较合适，即每上涨10%，则卖出额外的10%的利润部分，从而保持本金不变，持续盈利。

案例：



每月定投1000元中证500，投资24个月后，共投入24000元，而账面总金额为26400元，上涨10%，此时将2400元超额收益部分全部卖出，保留本金。

策略优点：



适合单边牛市行情，如果能持续上涨100%甚至200%，可以提前收割回本金，后续还能继续获取超额收益，而不用担心高位崩盘的风险。

策略缺点：



由于账户始终保留本金，需要承担更大的投资风险。

四、回落止盈法



在保证一定盈利的基础上，只要回撤超过一个阈值，则进行止盈。

通常在保证20%以上的累计盈利下，一旦途中收益率回撤超过10%，则进行止盈。


案例：



每月定投1000元中证500，投资24个月后，共投入2.4万元，而账面总金额达到了4.8万元，收益率为100%，随后几天市场震荡下滑，收益率下降到了90%，变为4.56万元，此时全部卖出止盈。

策略优点：



最适合牛市行情，采用此法，在牛市获得大幅超额收益后，即使之后市场崩盘也可以成功逃离。

策略缺点：



在震荡向上的行情下，容易因市场回调被“抖”出来，此时就错过了行情。

五、估值止盈法

此法适合指数基金止盈。



目前市场上有很多做指数估值的软件可以参考，比如阿牛定投、且慢等等，但是他们衡量的指标都以市盈率百分位为唯一标准。



市盈率百分位虽然可以一定程度上反应估值历史相对高低，但由于指数的增长不但与估值有关，也与自生成长性有关，因此我自己把更多指标纳入我考量的模型，进行指数估值。


我主要是根据PE比率、PB比率、ROE、PEG、盈利收益率等指标来判断

5. 基金赚钱了，要不要止盈？

      A股的行情不错，很多人被套一年多，年后终于快回本了，不少人甚至浮盈10%到20%。那么，好不容易赚钱了，是卖掉基金还是继续持有？下面就来帮大家分析一下。
基金赚钱了要不要止盈？      考虑止盈是很正确的事情，继续定投下去也许会白白丢了预期收益，甚至损失本金。卖掉基金又怕后市继续上涨，赚的不够多。那么，怎么确定止盈点呢？可以结合以下三点：一、预期收益目标止盈      进行基金定投时，我们可以设置一个预期收益目标，比如10%到20%，具体多少可以根据自己的风险偏好来定。当持有基金达到目标预期收益时，我们可以一次性直接卖出，或者部分卖出，收割利润。二、指数高估止盈      如果买的是指数基金，可以根据指数估值来选择买入时机和卖出时机。如果基金赚钱了，指数估值达到了可以卖出的高度，这时候就可以抛掉基金，等待一下轮低估时机，或者选择其他低估的指数基金，再进行定投。三、有更优质的替代品止盈      优质替代品指的是卖出这只赚钱的基金后，你能不能找到赚钱效率更高的其他产品。如果投资的基金涨幅跟不上同类基金或者大盘，赚钱效率降低，这种情况也可以考虑卖出基金，选择业绩能力更好的基金。      总的来说，基金止盈是落袋为安，即使后市基金继续涨，我们也没有什么好后悔的。从来没有人能保证自己买在最低点，卖在最高点。但是，如果你是在熊市定投的基金，已经累积了很多基金份额，那最好等牛市来临再卖出，放长线钓大鱼，有耐心才能赚得多。

6. 基金盈利后该不该止盈？我的一些思考和方法

有时候我也会非常纠结，基金已经盈利了很多，到底该不该止盈呢？止盈早了又怕自己错过后面的行情，止盈晚了又怕自己的利润回吐，好纠结呀，反正怎么都感觉不好。
  
 其实每个人多多少少，大大小小都会产生这种纠结的心理，这反映出来的就是人们常说的在投资中常见的贪婪和恐惧，面对上涨的贪婪和面对下行的恐惧，这会增加你对投资的焦虑。
  
 最低级的挣钱方法是用体力换钱，稍高级一点是用脑力挣钱，最高级的方法是用钱挣钱，我一直认为投资是每个人都需要学习一辈子的东西，正经的活到老学到老，形成你自己的投资理念和投资方法。
  
 面对这个大家都会面对的问题，我有一些思考、策略和感悟，接下来我知无不言，将我的一些止盈策略整理如下，希望对你有所帮助，也特别希望能和你在讨论区一同探讨！
  
 市场是无法预测的，不要尝试去预测未来的涨跌，这只会增加你的焦虑。遵守以下三条准则你一定会胜过大部分投资者：一、制定纪律、保持理性、遵守纪律；二、大多数人贪婪时你要恐惧，大多数人恐惧时你要贪婪；三、重复第一条和第二条。
  
 好了，废话不多说，直接上干货，下面是为应对基金止盈问题，我制定的一些止盈策略，不一定都会用的到，主要还是要根据一些实际情况和现实因素去选择，比如：你的资金是急用还是长期不用、你的资金量大小、你选择的基金类型是高风险还是低风险......
  
 一、控制最大回撤止盈法（动态止盈）
  
 最大回撤，是指某一周期内基金收益率下降幅度的最大值，是一个风险指标。这也是判断一只基金风险大小的重要参数。控制最大回撤止盈，就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值，当达到目标收益率的时候先不止盈赎回，而是继续持有。
  
 接下来可能会出现两种情况：
  
 1、基金继续上涨，那就继续持有，获得比目标收益率更高的收益；
  
 2、持有基金出现10%的回撤，那就立即赎回止盈，最终收益比目标收益率少赚一点，而这10%就是预设的最大回撤阈值。
  
 因此，这种方法就能很好地解决因早早赎回止盈错过后市行情的问题，也更适合上涨的市场行情。
  
 天天基金的慧定投就是采用的这种止盈方法，大家可以看下图:（见图一）
  
 我们以华夏大盘精选混合 为例（不做投资推荐，仅为参考），假如从2015年8月开始定投，每月1000元，下图有普通定投和慧定投的收益对比，很明显，根据曲线图可以看出来，慧定投在2018年市场行情不好的时候帮你做了一次止盈，防止了后面大量的利润回吐！
  
 我们可以根据自己的实际情况，对慧定投的参数做一定的调整，如下图，目标收益率和触发止盈回撤比例都是可以调整的，为我们提供了很大的便利。（见图二）
  
 二、均线止盈法（动态止盈）
  
 也就是根据均线调整投资情况，进而决定卖出的时机。一般选择长期均线作为参考（我一般选择指数的250日均线），指数高于均线，持仓观察或少买，指数低于均线，多买，指数高于均线40%，考虑止盈、全部卖出。大家可以看下图，这也是我常用的一种止盈策略。这些参数是我常用的一个软件内定的，大家也可以参考这个指数，根据实际情况对买入和卖出点进行调整。（见图三）
  
 三、估值止盈法（静态止盈）
  
 个人认为这个方法更适用于指数基金。简单、易懂，我们看指数基金的估值，估值低的时候多买，估值高的时候少买。低估时坚持买入和持有，高估时逐步落袋为安！
  
 总结起来就是：低估投入，估值正常保持观望或少量投入，高估时分批清仓。下图是我常用的估值参考平台！（见图四）
  
 四、股债平衡止盈法（动态止盈）
  
 这个方法是强调建立一个投资组合，比如你可以承担的较高的风险，可以将股票型基金和债券型基金按6:4的比例进行配置，每隔一个月、三个月或者半年进行一次调整，重新平衡比例。半年后如果股基涨的快，债基涨的慢，比例变成了7：3，那就卖掉部分股基，买入债基。表面上看，你是卖掉一个上涨快的优良资产，买入下跌或收益不佳的不良资产，实际上，这是高抛低吸的过程，通过纪律性投资实现卖高买低的调整过程。
  
 止盈策略其实有很多，我在这里不一一赘述，只列出了我认为比较实用的一些止盈策略。既然制定了投资纪律，那么接下来就要根据市场环境严格遵守，这样你才能成为那少数赚钱的人。
  
 一起赚钱，慢慢变富，让时间成为我们最好的朋友，让复利成为你逆袭的机会！

7. 关于基金止盈，具体该怎么做

8. 基金如何止盈?

1、目标收益率止盈

目标收益率止盈，一般是指投资者在购买基金之后，预期一个收益率，比如10％，当基金净值上涨，使其收益率达到10％时，投资者立马卖出。

2、压力位止盈

投资者结合基金的走势，找出其最近的高位，把它当做一个压力位，当基金净值上涨到压力位置附近，出现拐头向下运行时，投资者立马卖出手中的基金。

3、市盈率止盈，

投资者当参考基金相关指数的市盈率进行止盈，当指数处于历史高位时，投资者就卖出基金，见好就收。

4、控制最大回撤止盈

控制最大回撤止盈，即在目标收益率的基础上，设定最大回撤阈值，达到止盈信号线先不止盈，而是每日观测，只有当最大回撤跌破阈值时，再止盈卖出。