银行理财经理需要考哪些证书

1. 银行理财经理需要考哪些证书

银行理财经理需要考的证书:首先银行从业资格证、基金从业资格证、证券从业资格证这些都是最基础的证书。其次还有一个重要的证书RFP证书。

RFP （Registered Financial Planner），全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际权威认证资质。RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务，因此对于银行理财经理而言这个证书有一定帮含金量。

2. 银行理财经理是好工作吗

银行理财经理是一份不错的工作，一般是银行正式员工，比较有保障，在收入方面上不错，而且职业发展空间较大。但是，当理财经理不能给客户带来收益时，其面对客户时的心理压力也不是一般人能承受的。拓展资料：银行工作人员的核心竞争力1.目前的金融管制政策让银行获益非常丰厚、也非常简单，这也就造成银行摊大饼式地扩张规模，相对优厚的待遇也吸引了一大批人才投向该行业。直观的感受，自己的高中同学有三分之一都在银行工作，可见比例之大。2.大量新人的涌入在提升整个行业活力的同时，也整体拉低了行业从业素质。很多新人在国有行业跳槽风暴或是股份制银行快速淘汰的情势下，仓促上位，担任客户经理甚至相关管理岗位。很多人员（不特指某人），说实话，并不具备岗位应有的营销能力或是专业知识，面对激烈的竞争，往往祭出较为低档次的手段。当然，这在一定程度上也是银行管理者默认鼓励的后果。3.回到问题， 金融业务的竞争最终还是要回到金融本身，换句话说，没有什么比专业更加重要。也许这一核心竞争力现在看来并没有那样重要，但利率市场化要来了。是的，到时最直接比拼的是成本，存款利率（资产增值利率）和贷款利率（负债总体回报），一味的让利绝对是不可避免的，但银行身为企业，始终要追求盈利。这样的带着镣铐跳舞，才是金融人员或说是一线营销人员的魅力所在。4.这几年，周围的领导都在推一个概念“为客户创造价值”，是的，银行是在赚钱，而且赚了很多钱，但如何与企业共赢就是一个有点挑战的问题。这样我们利用各种手段：结电、国际业务、个金甚至融资的组合为客户争取哪怕一点点的利益（当然在不损害本行利益的前提下），这就是手段或我上述的专业。利率市场化之后，这样的脑筋肯定要动的更多而不是更少。

3. 银行理财经理是个什么样的工作

理财经理每天的工作就是整理来过我们支行的客户，存钱的，买理财的，买基金的，新客户旧客户都需要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户。根据分行业务发展需要和部门工作安排，负责管户维护负债财富客户，为个人客户提供财富管理及综合金融服务。拓展资料：理财，英文是Financing，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好理财。“理财”一词，最早见之于20世纪90年代初期的报端。随着中国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。个人理财品种大致可以分为个人资产品种和个人负债品种，共同基金、股票、债券、存款、人寿保险、黄金等属于个人资产品种；而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。理财，顾名思义指的就是管理财务。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下含义：①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。②理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。

4. 银行理财经理属于什么职业？

高薪职业呗。

5. 银行与理财公司工作哪个好

工行的最好！理由如下：
1。最广的服务范围
2。功能强大
金融@家个人网上银行拥有12大类，60多项功能，能够满足不同层次客户的各种金融服务需求，并可为您提供高度安全、高度个性化的服务。包括：
丰富多彩的账户服务，24小时大额转账汇款，简便的信用卡网上还款；
灵活方便的在线缴费，手机、市话、网费、学费...缴费种类多种多样；
便捷高效的网上支付，最高金额限制保证最低资金风险；
专业化的外汇、证券和保险信息及交易服务，网上贷款及理财服务助您随时随地掌握财富；
网上挂失、修改密码、账务及财经信息的通知提醒等服务满足您的个性化需求。
3。可以在账户中注册一个e卡，从此上网购物就全用这个虚拟的卡，不必用你的银行卡，你还可以设置e卡的最大消费金额。

6. 怎样做一位出色的银行理财经理

首先，你必须熟悉理财知识，才不至于忽悠自己，忽悠客户。
其次，你必须具有职业修养，不会被任务左右你的理性判断。
第三，你必须熟悉理财各种工具（产品），面对不同客户你才能游刃有余。
第四、你必须掌握必要的市场信息并具有自己的分析判断能力。
第五、你必须有足够的耐性和方法了解客户的实际需要，才能做出客户满意的配置方案。
第六、从身边的亲戚朋友开始，拓展客户，奠定基础。同时通过内部客户管理系统熟悉现有客户，通过电话、短信、函件与客户沟通，善于利用节日或其他特殊事件，加强与客户沟通。
第七、在取得客户信赖的基础上，通过客户转介绍拓展新客户。
第八、单位总会有任务落在自己头上，要将任务和客户需求对接好，不要把任务推给不需要的客户，而需要的客户又被忽略；要做到在合适的时间将合适的产品卖给合适的客户，这样既讨好客户，也讨好上级。

7. 银行理财部日常都是做什么工作的？与投资公司的理财有什么不同

1、银行和投资公司的理财都是设计资产理财组合，然后游说、推销给人们，本质上都是一样的，类似于保险销售吧；
2、要说区别还是有一点的，银行本身是做储蓄的，所以它的大多数理财产品是储蓄业务为基础而设计的，可以称之为储蓄型理财产品，其特点是风险小，受益稳定但不高；投资公司是做投资，资产增值是其主要目标，所以其理财产品是投资型的，一般风险大点，但受益也高些。
3.、记住一句话：风险与收益成正比。买什么产品还是看你是风险厌恶者还是风险偏好者。

8. 银行理财经理喝客户经理哪个收入更高

1。理财经理的岗位一般是在银行大堂里，主要为个人客户服务，重点针对VIP客户
2。市场营销人员可能是你自己的叫法，目前大多数银行不设这个岗位，市场营销可以理解为在公司业务科和零售业务科工作的职位，推销银行产品，吸收存款，吸引优质客户，增加贷款及中间业务利润
3。客户经理一般指公司业务部的岗位，就是你描述的这些工作内容，你能进入这个部门算是走运了，这是银行内收入最多，最有发展前途的职位，相对柜台或办公室，有更多机会提升
补充：理财经理必要的时候也会跑业务，平时是在各分、支行工作，主要负责跑业务的人还是客户经理