试述投资者维护自身合法权益、追究证券民事责任的主要方式

1. 试述投资者维护自身合法权益、追究证券民事责任的主要方式

亲 投资者遭遇侵权后，可以使用以下手段维权：协商、投诉举报、调解、仲裁和诉讼这五种。【摘要】
试述投资者维护自身合法权益、追究证券民事责任的主要方式【提问】
亲 投资者遭遇侵权后，可以使用以下手段维权：协商、投诉举报、调解、仲裁和诉讼这五种。【回答】
1、协商
协商是指纠纷当事人在自愿互谅的基础上，对所发生争议进行协商，就双方均能接受的解决方案达成协议。当事人协商解决证券纠纷时，应遵循平等原则，双方协商后所达成的协议必须合法，不得损害社会公共利益或第三人的合法权益。协商方式成本低廉、简便易行，且有利于维持和发展争议双方之间的合作关系，是较为理想的纠纷解决途径。
2、调解
如果无法通过协商的方式解决当事人之间的争议，可以通过调解来解决纠纷。调解可以在期货监督管理机构、期货业协会、期货交易所或双方认可的其他人主持下进行。争议双方经过调解，就有关问题达成一致后，调解人可以制作调解笔录或调解协议，由当事人和调解人分别签字盖章。对重要的争议，有关机关可以根据调解协议制作调解书并加盖公章。
调解的基础是自愿，任何一方当事人或调解人都无权强迫。以这种方式达成的解决纠纷的调解协议不同于人民法院、仲裁机构处理案件过程中制作的“调解书”，它对各方当事人不具有既判力和法律强制力。当事人反悔的，还可以通过仲裁或诉讼寻求保护【回答】
3、向有关机关投诉或举报
当投资者的合法权益因有关机构或个人的违法违规行为受到侵害时，可以向有关主管机关和监管机构投诉。根据违法违规行为的性质，投资者还可以向工商行政管理机关、公安机关或检察机关举报，检举揭发各种违法违规行为。
监管部门的职责就是保护投资者利益。监管部门保护投资者利益的方式是查处、惩罚期货交易中违法违规的期货机构或从业人员。对于因违法违规行为或违约、侵权等行为受害的一方当事人的民事赔偿请求，诸如：赔偿损失及恢复原状等，监管部门可以协调，但在法定意义上没有要求另一方给付的职权，受害方应主动寻求法律（仲裁、诉讼等）途径解决。
4、仲裁
通过协商或调解不能解决纠纷时，当事人可以向仲裁机构申请仲裁。与诉讼相比，仲裁方式具有简便、省时、经济和保密等优点。选择仲裁方式解决纠纷的前提必须是争议双方达成了仲裁协议或相关的协议中有仲裁条款。投资者既可以在与期货公司签订的开户或委托协议中订明仲裁条款，也可以在纠纷产生后，申请仲裁前签订仲裁协议。双方在仲裁协议或仲裁条款中除应明确表达选择仲裁作为解决纠纷的方式外，还应明确选定具体的仲裁机构。
双方当事人一旦选择以仲裁方式解决纠纷，就不得再向法院起诉。仲裁采取一裁终局制，不得复审。一方当事人不执行仲裁裁决或调解协议的，另一方当事人可以向人民法院申请强制执行。【回答】
5、诉讼
除了以上途径，投资者还可以通过诉讼渠道维护自身权益【回答】

2. 证券投资者的权利及义务

一、投资者权利

证券投资者权利，是指证券投资者因证券投资行为而产生的各项权利的总称，其核心是股东权利。

（一）股东基本权利

投资者持有上市公司的普通股票，作为上市公司的股东，根据我国公司法的规定，依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

1.公司重大决策参与权

股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。

2.公司资产收益权和剩余资产分配权

股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。这一要求又可以表现为两个方面：一是他们有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外；二是在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。

3.其他权利

除上述两种基本权利外，股东还可以享有由法律和公司章程规定的其他权利。我国《公司法》规定，股东还有以下主要权利，第一，股东有权查阅公司章程、股东名称、公司债券存管、股东大会会议记录、董事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。第二，股东持有的股份可以依法转让。股东转让股份应在依法设立的证券交易场所进行或按照国务院规定的其他方式进行。公司发起人、董事、监事、高级管理人员的股份转让受《公司法》和公司章程的限制。第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额作出决议。股东的这一权利又被称为“优先认股权”或“配股权”。

（二）投资者在证券交易中的权利

1．选择经纪商的权利

投资者可以自由地选择经纪商作为代理自己买卖证券的受托人。

2. 要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利

与投资者达成并签署《证券交易委托代理协议》的经纪商应根据交易规则，按客户委托的条件买卖证券。

3.股票持有与处置权

投资者持有上市公司股票，并以记账形式登记在股票账户，投资者对自己购买的股票享有持有权和处置权。这种权利具体表现为：投资者可以自由买卖、赠与或质押自己名下的股票。

4.交易知情权

投资者对证券交易过程同样享有知情权。证券营业部代理投资者完成股票交易的过程应该透明，投资者有权知晓委托、交易、清算交割等方面的信息。

5.寻求司法保护权

当投资者的合法权益受到证券公司或其他证券中介机构侵害时，投资者可以通过司法途径寻求保护。证券公司或其他证券中介机构违反法律、行政法规，侵犯客户合法权益的，投资者有权依法向人民法院提起诉讼要求停止该违法行为和侵害行为。

6. 享受经纪商提供其他服务的权利

投资者有权享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、证券和资金结余的查询等。

二、投资者责任

（一）股东义务

我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任逃避责任，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。如违反有关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

（二）投资者在证券交易中的责任

1、投资者要树立风险意识，时刻注意投资风险，其中应承担的责任包括：

（1）认真阅读发行人股票发行、上市的公开披露信息，对发行公司股票投资价值做出分析；

（2）承担由发行人经营和收益变化而引致的投资风险；

（3）承担因上市公司摘牌、破产的投资风险；

（4）承担股份缺乏流动性的风险等。

2、投资者应进行合法证券交易，防止并承担交易中的风险，其中的责任包括：

（1）履行与所开户证券营业部签订的《证券交易委托代理协议》；

（2）承担违反合法开户、合法交易的责任；

（3）承担因参与非法金融业务活动受到的损失；

（4）承担因不可抗力因素导致的交易风险；

（5）承担因故意参与非法证券期货交易的处罚；

（6）对非法交易活动和其它违法违规行为有举报义务等。

3、投资者应在证券投资过程中规范交易，遵守交易规则，防止并承担因自身交易操作不规范造成的损失，其中应承担的责任包括：

（1）认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，严格遵守协议约定，并保证用于证券投资活动资金来源的合法性；

（2）在委托交易前，应保证账户中有足够的资金或证券，保证根据成交结果承担相应的清算交收责任；

（3）确保交易委托符合法律法规和证券交易所交易规则等规定，下达合法有效的委托指令；

（4）在交易过程中，履行交割清算义务，依法缴纳税费并按合同约定向证券商交纳佣金及其他服务费。

3. 什么是投资者适当性制度，其原则和责任是什么

　投资者适当性制度包含对投资者分类，对产品分级，按照风险级别匹配适当的投资者三方面的含义。
　　《证券期货投资者适当性管理办法》不可能规定出非常精准的一一对应的匹配关系。法规如果过细，很可能与实践脱节。为此，就要按照签署“责任状”的逻辑，紧紧抓住经营机构这个“一肩挑两头”的主体，明确经营机构既要按照《办法》规定和自律组织规定对投资者分类，又要具体负责对所销售的产品或提供的服务进行分级，制定产品分级的内部管理制度。应该说，能否准确分级是各机构核心竞争力的一种体现。
　　证券期货经营机构不是一般的市场参与者，它们既要面对筹资者，又要面对投资者，既要参与规则的制定，又是重量级的规则执行者，堪称市场秩序的主要塑造者之一。因此，必须强化经营机构的适当性义务。它们尽到应尽责任，就是在播撒理性参与市场的种子。
　　《办法》从适当性评估义务、风险揭示义务、内部管理义务、普通投资者保护义务等方面细化了证券期货经营机构的履责要求。针对违规行为的具体情形，《办法》一一列出“负面清单”，规定了可对经营机构以及直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的监管措施，以及情节严重的处理措施和行政处罚，对经营机构从业人员还可以依法采取市场禁入的措施。可以说，《办法》是一部“有牙齿的立法”。
　　如果这部法规能够切实落地，至少买卖不对等、不对称的问题可以得到部分化解