paypal 账户风险有哪些？

1. paypal 账户风险有哪些？

PAYPAL帐户风险在于：
有的外贸商家不了解paypal的使用规则，导致自己吃亏。
举个例子：买家打了800美金给卖家购买饰品，卖家收到了款项。但是买家在邮件中写到你把货物发送到某某地址。这时候不了解paypal的规则的人，肯定会照买家的要求去做。
　　正确的做法是：要买家把收货地址添加到paypal后台，再付款。paypal地址和收货地址是一致的，避免客户产生纠纷说未收到货。
paypal使用最基础注意事项：
　　1 收到款后48小时后发货，有效判断客户的质量；
　　2 注意保留发货凭证和妥投单据；
　　3 收货地址应该与客户注册PayPal 的地址一致；
　　4 收到款后不要马上提现 容易被限，刚用paypal时最好在货物妥投后再提现；
　　5 第一次提现最好预留10%左右款项；
　　6 一台电脑不要同时登录几个账户，不要一个paypal账户在不同IP频繁登录。

2. 大家来说说使用PayPal时，有哪些安全技巧吗？

PayPal在什么情况下帐户会遭受冻结

  1.短时间内有大量现金流，比如一个新帐户，一个晚上收1000美圆，早上起来就被冻了。

  2.收钱后马上withdraw.这个是最忌讳的，用一般思维去想这个问题，你收了钱就想跑，不冻你冻谁？

  3.withdraw的时候一分钱都不剩。这个也是不安全的，如果当发生买家投诉的时候，势必无钱Refund，那么也是冻结的对象。所以建议大家有3000，withdraw个2500，留个500备用。这种情况冻结的帐户一般会要求提供前1个月的买家所购商品的存货证明，所以你想提光钱也可以，帐户1个月没收钱的情况下提光是相对安全的。

  4.短时间内多人投诉。被投诉的帐户是open issue状态，如果你做的生意是单笔金额比较小的，那我还是建议你直接refund，好汉不吃眼前亏，refund之后投诉就取消了，帐户状态不再open issue.毕竟亏点就亏点吧，保住帐户要紧，留着青山在，不怕没柴烧。但是如果是单笔金额较大的，那你就自己去权衡考虑了。遇到骗子或者蛮不讲理的客户，也不要怕，向PayPal提交相关发货凭证，还是会胜诉的。

  5.帮人转钱，或者自己不同的帐户转钱。帮人转钱，就是别人的钱汇入你的帐户，通过你的渠道进行撤资。这个是非常不安全的，而且一冻结就是一片。自己的帐户转钱，如果是同一个名字的高级帐户和个人帐户转是没问题的，如果是不同名字的，实际也不存在交易的转钱是很危险的，其性质和前者一样。所以这种傻事情千万不要做

  6.多个帐户和关联帐户的问题。关联帐户是PayPal的系统判断，但是到实际冻结的时候还是人工判断。系统判断关联的途径我知道的有3种：1.同一台电脑登陆的不同帐号 2.同一个IP登陆的不同帐号 3.收过同一个ebay卖家ID钱的不同帐号。关联帐户可以追踪哪几个帐号是隶属于一个卖家，所以为什么很多人帐户被冻结了再去开新帐户，开了还没怎么用就又冻结了。所以大家在登陆的时候要避免这个问题。

  7.敏感货物名称。在PayPal付款商品名称中出现大量涉及品牌的词，比如LV，Nike，Gucci，还卖很便宜，明眼人一看就是假货。所以还是避免一下的好.

那么 万一paypal账户被限制了，该怎么办？ 欢迎大家在线hi我获得帮助

3. 如何有效控制paypal使用风险

年底是恶意买家出现频率很高的阶段，随着圣诞节将至，在外贸订单迅猛增长的同时也有一些不法买家也准备利用这个时间段行骗，所以Dicky在这里提醒paypal用户在收款过程中务必注意好以下几点，可有效的防治欺诈事件的发生：

1、收到货款后48小时再发货。一般买家打款后paypal有专业的监控团队检测每一笔资金来源是否有可疑，一旦发现就会立即冻结，所以卖家可以先等48小时，由paypal团队替您先过滤一遍再发货；

2、发货地址与客户注册paypal地址一致。有些不法买家经常会要求卖家将货物发到另外一个地址上，这样再以未收到货为理由申请退款诈骗，一般卖家遇到这种情况可要求买家将收货地址添加到paypal账户并选择再发货，这样就不会让不法买家有机可趁；

3、选好清关能力强的物流公司，并预估好到货时间，提高在客户心中的满意度。卖家发货后一定要保存好发货凭证，并在发货前，发货中，货到后用邮件通知客户；

4、重点：清关环节。在交货前期，邮件中务必要提到对方的清关是由谁来承担，并得到客户的确切回复；这点是恶意买家经常利用到的手法，屡试不爽。 卖家一定要保存好跟买家交流的证据，防治不法买家后起提出退款时因证据不足而遭受损失；

5、遇到不惜一切代价的客户要求发货，要留意是否有问题。当有买家提出立即发货或者其他一些不合理要求时一定要留意，小心判断其中的风险再考虑是否要发货；

所以，卖家只要做好以上几点paypal风险控制,就不用担心不法买家的恶意欺诈，开心的做一个赚钱小卖家！

4. paypal使用有哪些基本的注意事项？基本总结如下：

注意事项中还有，paypal到账什么时候可以提现？
这个没有具体的要求，但是刚收到款项就提现很容易被冻结。
  如果才开始使用paypal，不建议货款到账之后就提现，最好是货物妥投之后再提现，而且应该发货之后把快递单号填写到paypal页面，以便paypal核查。等你如此反复操作过几次之后，那可以不用等paypal妥投之后就可以提现了。建议货款到账之后，大概一个星期后提现，提时预留20%左右，这都是一个大概时间。如果你账户这经常使用，paypal电脑系统默认为此账户安全，信誉度没问题之后，早点提其实也没关系了。

5. PAYPAL账户受限

Paypal最垃圾了，如果你用paypal，买家可以进行退单，欺诈你，尤其是使用信用卡支付的，买家可以打个电话跟银行说，只要他不知道这笔付款，有人偷取了他信用卡，那么你这笔订单就会被冻结。
我截图了一笔退单的欺诈订单，我在8月份就完成交货了，老外12月份说付款未授权。钱就没有了。不要用paypal，用西联最安全，或者moneybookers 也比paypal安全。 
我12月份收到的事件比订单都tmd多，国外的退单太离谱了，骗子好多。不要用paypal，而且对于你的损失，paypal会认为是你自己控制损失不利，甚至会关闭你的账号，或者收取你账户里的美金做为 保证金。他们是不会赔偿的。不像国内的支付宝，确认收货就代表交易结束。 国外信用卡的退单周期是 半年，就意味着，从他下单起，半年之内都是可以欺诈你的。。。

6. paypal账户受限

paypal账户受限情况主要有以下几种情况：1、PayPal账户收到第一笔款项时的限制。近期有用户反映，使用PayPal收第一笔款项时，会被冻结21天。以下两种方法可以尽快释放款项：首先，在交易中标记已发货，国内交易7天后释放，跨国交易14天后释放；其次，买家在账户表示已收货，款项会自动释放。2、PayPal收款近期交易额激增的限制。如果往常使用PayPal都只收几百上千美金的款项，近期单笔收款上万美金，那你PayPal的交易可能会被临时冻结，需要你配合PayPal，登陆PayPal账户，点击调解中心，提供供应商信息、物流信息、地址证明等。3、你的客户对交易提出的争议。如果你的客户对交易提出未收到货或者与实际描述不符合的争议，你PayPal的那笔交易就会临时冻结，争议处理流程见我的博文《PayPal争议处理》4、PayPal账户提现时的限制。新PayPal用户提现很可能被临时限制，需要你的操作：提供近期交易的物流单号、地址证明等5、你的PayPal有交易未妥投且迟迟未解决，或者买家投诉过多。会存在买家风险和卖家风险，也会被限制。需要你的操作：发货并催促买家签收、降低投诉率。6、收违反PayPal使用规则的产品的款项，会被限制。如果你的PayPal注册邮箱收到一封来自PayPal系统发出的你违反了PayPal使用规则，账户被180，这样的情况是PayPal终止和你合作了。

7. paypal使用一定要注意的有哪些？

首先 要懂得 paypal的 评判规则 是以证据为主

所以在用paypal 交易的过程中需要你时刻的收集 对自己有利的证据。

有利的证据有哪些呢？

1. 发货单号

2. 妥投单号

3.走国际知名的货运公司 让货运公司做发货前的第三方证明并且留下证明单据。

4.交易中多使用paypal的请款功能 从而在备注栏留下产品明细 开出交易单给买家。

5.留下与客户交易中的聊天记录 如：MSN Skype 邮件 等聊天记录

6.如果客户发货地址跟注册paypal地址不符 让客户再paypal付款的附件栏注明原因。

这些都是paypal 交易中需要注意的地方 如果能把这些证据都保留好

对买家的无理说法就有了针对的办法。
(如果 有更多疑问 可以点我名字 联系我）

8. 如何避免Paypal账户受限？

楼主分享的十分详细，
对于PayPal新用户来说是十分有益处的，
如果是以前从未了解过paypal，现在需要用到的朋友，可以提前找一位专业人士在旁协助，可以规避很多不必要的麻烦和问题。
PayPal中国区商务顾问Fiona