什么是证券投资基金销售基础知识？

1. 什么是证券投资基金销售基础知识？

第一步明白什么是基金

说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。

从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。

第二步关于盈利和亏损如何计算

就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。

第三步其他费用

购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。

第四步基金时期

一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。

第五步基金风险

风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］

第六步具体例子讲解

打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。

第七步教你怎样买基金

一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。

第八步投资基金其他问题

基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。

第九步分红问题

价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。

第十步结论

基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

2. 做证券经纪人好还是做基金销售好？

随着股市行情走好，证券经纪业务进行得如火如荼。作为开发客户的排头兵，经纪人的收入也水涨船高，不过，调查显示，不同经纪人的收入参差不齐，两极分化现象较为严重。

 
 这一现象背后，可能隐藏着政策资金护盘和更加复杂的因素…… 
 
牛市催生了一批“金牌经纪人”，业内人士透露说，月收入上十万的经纪人如今并非罕见。由于经纪人的收入主要源于客户交易的佣金提成，提成比例为20%至50%不等，随着今年以来股市交易量不断放大，交易佣金成倍数增加，手中握有客户资源的经纪人也迎来了自己的丰收季节。

不过，这并不意味着经纪人已经成为一个“全民皆富”的行业。由于竞争激烈、经纪人队伍良莠不齐，不同经纪人的收入两极分化严重。

“一个成功精英，一个月赚几十万很正常。（业务）做的差的，可能只能拿底薪800元，甚至连底薪都没有。”一位经纪人这样感慨。

胜者生存的法则在这个行业中体现得淋漓尽致。一位长沙的经纪人说，公司近来又出了新的考核办法，不能适应就要被淘汰。“今年年初到7月份（该券商）来了1500个经纪人，现在剩下不到100个。其中50个仍在挣扎，如果没达到公司的标准就（要被）刷了。”

事实上，由于法律迟迟未对证券经纪人作明确规定，大多数券商对经纪人的要求只是能拉到客户。简单的业务要求造成经纪人进入门槛低，尤其是在牛市中，为了拓展业务，券商往往急剧扩张经纪人队伍，但真正能适应这一行业的人才并不多。

“这是个人才流失率高达90％的行业，只要是做到一年，就算半个精英了。而真正的精英仅占剩下10％的0.5%。”上述人士说。

业内人士说，造成收入巨大差异的最重要原因还在于经纪人本身素质不同。一直以来，经纪人拉客户的主要是靠“人脉关系”，关系的稀缺，拉大了经纪人的优劣差距。另一方面，经纪人对证券的专业知识和操作能力的不一致，也直接造成了业绩差异。“拥有股票分析能力才能拉到客户；能力高的经纪人基本不用出去跑，自有客户找上门来。”

3. 为什么我听说通过证券从业资格考试就可以直接通过基金销售人员从业考试？

通过证券从业资格考试并不是代表可以直接通过基金销售人员从业考试。证券从业考试通过《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目就同时获得证券和基金从业资格。但是需要在证券业协会注册才可拿到证书。

1、证券从业资格考试科目：
入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。
各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。
各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。
2、题型题量：
入门资格考试的两个科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题。
各专业资格考试科目，考试时间均为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。
各管理资质测试的考试科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。
3、合格标准：
入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以应知为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。
专业资格考试突出考查必备的业务流程、业务标准和业务技能，以应会为主，通过专业资格考试人员应基本胜任业务工作。
管理资质测试集中考查法定的管理流程和管理标准，以合规为主，通过管理资质测试人员应掌握主要的监管规定和监管要求。

4. 有证券从业资格证能销售基金吗

不可以。但如果通过了证券从业考试改革前的考试，那么可以视情况而定：
已通过证券从业资格改革前的五个考试科目，改革后基金从业资格是否有效？
之前申请的基金从业资格是有效的，改革前的资格考试科目由基础科目和专业科目组成，基础科目为《证券市场基础知识》，专业科目包括《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》和《证券投资基金》，改革后《证券投资基金》科目考试已移交中国证券投资基金业协会。考生已参加证券业协会组织的从业资格考试的，已通过《证券投资基金》、《证券市场基础》或《基金销售基础知识》科目考试，并成绩合格的，按照证券业协会成绩长期有效原则，基金业协会2017年7月1日前认可其每一科的成绩，自2017年7月1日后，成绩认定受四年有效期限制。
通过证券从业资格考试后可以申请基金从业相关资格：
1、通过证券业协会组织的《证券投资基金》，并已在相关机构任职的，可以申请基金销售业务资格；
2、通过证券业协会组织的《证券投资基金》及《证券市场基础》，并已在相关机构任职的，可以申请基金从业资格；
3、通过证券业协会组织的《证券投资基金》，同时通过基金业协会的科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范，并已在相关机构任职的，可以申请基金从业资格。
自2017年7月1日后，上述科目的考试成绩均按照四年有效期规定执行（四年有效期指首科科目通过四年内），超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册从业资格的，需重新参加考试两个科目（科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范，科目二：证券投资基金基础知识两个科目）或补齐最近两年的规定后续培训学时。

5. 考了证券投资基金就可以卖基金了吗？证券投资基金销售人员从业证和证券从业里面的证券投资基金有什么区别

没区别，只是获得证书的两种方式。网上复制的，你看一下吧，说的很详细了。
 
【圣才学习网基金从业人员考试资格考试频道编辑问答】如果我已经通过证券业协会组织的证券从业资格考试 “证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目，还要需要参加基金销售人员的考试吗？
若已经通过证券业协会组织的证券从业资格考试 “证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。
 
 
【圣才学习网基金从业人员考试资格考试频道编辑问答】如果考生通过证券从业资格考试的两个科目，申请基金销售人员从业资格证书的方式与通过基金考试的考生申请是否有区别？
基金销售人员可通过三种方式获取基金销售人员从业资质：
（1）通过证券业从业人员资格考试中的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两科考试，由所在机构统一进行注册申请。
（2）通过“证券投资基金”考试科目，并取得合格证；
（3）通过基金销售人员从业考试即“证券投资基金销售基础知识”一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。对于通过证券业从业人员资格考试的基金销售人员，基金销售机构应遵照《证券业从业人员资格管理办法》、《证券业从业人员资格管理实施细则》的要求统一办理执业注册、后续培训和执业年检。对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，基金销售机构可参照《证券从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。 
 
 
【圣才学习网基金从业人员考试资格考试频道编辑问答】基金考试成绩合格证是否就是从业资格证书，如果不是如何进行申请？证书是否需要年检？
考试成绩合格证不等同于从业资格证书，基金销售人员从业考试成绩合格证由基金销售人员登陆协会网站自行打印，从业资格证书由基金销售人员所在机构统一打印，并加盖所在机构公章。证书不需要年检。

6. 基金公司里面的机构销售主要是做什么?

基金公司里面的机构销售主要就是推广，按照销售的成绩来拿提成。主要是收集顾客信息，给不同群体的顾客推销理财基金，销售就要多说多做不要怕拒绝，但是一直觉得基金理财其实套路很多，所以你最好考虑跳槽。
基金公司，其实也就是那些帮助人们进行基金操作的公司，基金公司的操作是否准确，直接决定了人们能不能够获得好的收益，一般基金的操作都是由基金经理人来操作.
所以人们自己在选择基金公司的时候，有必要多对于基金公司的一些信息进行了解，比如说要去了解一下基金公司的盈利率，了解一下基金公司这几年来的发展到底如何，还需要了解基金公司的一些最基本的信息，如公司的规模，大小，公司的口碑评价等等。

扩展资料：
基金公司是按照中国证监会的法律，是要由机构出钱来设立的一个有限责任公司。法律规定的都是一些经营的企业有资格来做信托公司、证券公司等其他的一些公司。成立基金公司都会有商业计划书、企业的说明，然后提交证监会，由证监会来核准设立一个基金公司。
对于基金公司而言有很多外部的机构给他提供研究服务，很多证券公司的研究所也是提供研究服务的，相当于卖方，比如基金公司推过一些佣金这样的一些情况来支付他的费用。
参考资料来源：百度百科-基金公司

7. 券商机构销售和公募基金机构销售，哪个更好？

证券公司，即券商，是从事证券业务的，比如股票买卖。在证券交易所进行交易是需要有席位的，也就是一种交易资格，但是个人没办法取得这种资格。而证券公司有这种资格。所以当你想要投资到证券市场上的时候，就要借用证券公司的资格，也就是把你的钱存进它的户头，然后再进行交易。
实际的交易都是你自己在进行，只需要给证券公司一笔手续费，相当于租用交易席位的费用。基金是把小股资金集合起来进行投资的。基金公司就是公司制的基金，也就是这个基金是以公司法人的形式存在，在法律上有法人地位。

购买基金相当于把钱交给它，然后一切的交易都有它来负责，最终的收益扣除公司的运作成本就是你自己的收益，会返还给你。但是在此期间你的钱的支配权在它手中。机构就是从事证券交易的除个人以外的组织或者企业，一般来说是指银行、保险公司、证券公司、投行等。券商就是证券公司，他们除了给客户提供交易席位以外还有其他服务，

比如保证金交易、基金等等 简单来说就是这三家公司向机构售卖的东西不一样：资管是售卖资管产品，找通道业务以及委托管理业务；公募机构是做公募基金推介，定制产品推介，通道业务等；而券商机构销售什么都能干，就是很多客户经理不专业对于你看好的一只基金，无论哪个机构销售，都是一样，
基金的涨跌盈利和销售机构没关系，最多不同的机构可能申购费会有点区别。基金公司发起人是从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理机构。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。相对来说，基金公司更好进。基金公司的发展前景更广，福利待遇也好，具体怎么选择还是根据自己的实际情况而定，这仅代表我的个人看法。

8. 基金公司里面的机构销售主要是做什么?

基金公司里面的机构销售主要就是推广，按照销售的成绩来拿提成。主要是收集顾客信息，给不同群体的顾客推销理财基金，销售就要多说多做不要怕拒绝，但是一直觉得基金理财其实套路很多，所以你最好考虑跳槽。
基金公司，其实也就是那些帮助人们进行基金操作的公司，基金公司的操作是否准确，直接决定了人们能不能够获得好的收益，一般基金的操作都是由基金经理人来操作.
所以人们自己在选择基金公司的时候，有必要多对于基金公司的一些信息进行了解，比如说要去了解一下基金公司的盈利率，了解一下基金公司这几年来的发展到底如何，还需要了解基金公司的一些最基本的信息，如公司的规模，大小，公司的口碑评价等等。

扩展资料：
基金公司是按照中国证监会的法律，是要由机构出钱来设立的一个有限责任公司。法律规定的都是一些经营的企业有资格来做信托公司、证券公司等其他的一些公司。成立基金公司都会有商业计划书、企业的说明，然后提交证监会，由证监会来核准设立一个基金公司。
对于基金公司而言有很多外部的机构给他提供研究服务，很多证券公司的研究所也是提供研究服务的，相当于卖方，比如基金公司推过一些佣金这样的一些情况来支付他的费用。
参考资料来源：百度百科-基金公司