AFP案例分析(要步骤,给高分)给列资产负债表和收支表...最好能搞份理财规划报告书.可留下联系

1. AFP案例分析(要步骤,给高分)给列资产负债表和收支表...最好能搞份理财规划报告书.可留下联系

1）方案分析：就王思领取一次性养老金或领养老年金两个方案作利弊分析。
毫不犹豫，选择一次性领取（除非活到110岁以上，可考虑分期领取）。保守估计，按5%复利计算，80万每年扣除4万，20年收益就是：
=FV(5%,20,40000,-800000,1)=733868.09，足够18年，如果60岁退休，就是98岁，事实上，这70万还可以以上述投资模型投资，每年4万元可以再增加十几年的。
如果活到110岁以上。可以考虑分期领取。

2）财务诊断：依前项规划编制客户的家庭资产负债表与现金流量表。
这个照书本填充表格而已。
3）目标可行性分析：就抚养孙子后能否达到理财目标，提出结论与调整建议。
按照流量表结果分析
4）产品推荐：请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。
保险保障优先考虑
存款、基金为主，兼顾信托产品
孙子的费用可考虑一些保本的保险理财产品、零存整取储蓄、基金定投