代客理财怎么判

1. 代客理财怎么判

法律分析：根据《中华人民共和国证券法》有关规定，结合实际情况分析。
法律依据：《中华人民共和国证券法》
第一百零九条 因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。
第一百四十六条 证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。
第四十三条 证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

2. 代客理财判刑吗？

1、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定：“从事证券投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可;未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事证券投资咨询业务。从事证券投资咨询业务的人员，必须取得证券投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务;任何人未取得证券投资咨询从业资格的，或者取得证券投资咨询从业资格，但是未在证券投资咨询机构工作的，不得从事证券投资咨询业务。”

2、《证券法》第二条规定：“在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法;本法未规定的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规定。”
3、《证券法》第一百二十二条规定：设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

4、《证券法》第一百四十四条　证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。 第一百六十九条　投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务，必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准。 第一百七十一条　投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：(二)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;

上述《股票投资委托协议》违反了相关法律法规关于“未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事证券、期货投资咨询业务，及证券投资咨询机构不得与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失”等强制性规定而无效。对于无效协议造成的损失，应当按照合同双方的过错来承担。

3. 代客理财法律问题

第一百四十四条 证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

      本条是对禁止证券公司承诺证券交易后果的规定。


      对客户证券买卖的收益作出承诺，是指向客户保证其进行证券买卖将会获得一定数额的收入。对赔偿证券买卖的损失作出承诺，是指向客户保证其进行证券买卖，在受到损失时将会由证券公司赔偿其一定数额的损失或者全部的损失。有些证券公司为了招揽客户，以多种方式，预先对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。这种行为不仅是一种不正当竞争行为，而且也是对证券市场有严重危害的欺诈客户的行为，必须予以禁止。因为投资者与证券公司的关系是委托人与被委托人的代理关系，而代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为，其后果应当由被代理人承担。同时，买卖证券是一项投资风险很大的金融活动，再高明的证券公司也难以保证在证券市场上永远获利。如果证券公司对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺，那么，一旦出现损失或者没有获得承诺的收益，就需要证券公司兑现。但证券公司接受客户的委托代客户买卖证券所取得的佣金收入，依照公司法的规定，依法弥补亏损和提取公积金后的余额属于股东的权益，应当按照股东的出资比例、持股比例或者有限责任公司全体股东约定的方式、股份有限公司章程规定的方式分配给股东。而提取的公积金只能用于弥补公司的亏损、扩大公司的经营或者转为增加公司的资本。因此，公司没有任何资金可用于增加客户的收益或者赔偿客户的损失。也就是说，证券公司既没有保证客户买卖收益的能力，也没有赔偿客户买卖损失的可能。如果有证券公司对客户的买卖收益或者赔偿客户买卖的损失作出承诺，该承诺根本不可能兑现，只能是对客户的一种诱骗，而且容易引发证券公司之间的恶性竞争。为了保护客户利益，创造公平的竞争环境，本条规定，证券公司接受客户委托买卖证券不得以任何方式对客户买卖证券的收益或者赔偿买卖证券的损失作出承诺。

4. 代客理财违法不

不违法，但也不受法律保护,依照我国现有的有关法律规则，代客炒股理财可以经过合法的私募、基金公司以公募的方式中止，或者经过投资银行、保险公司、证券公司研发的理财富品操作。假设是其他的机构或者个人代客炒股(无从业资质)，固然可能(或可以)签署合同，但这种合同不是我国《民法典》中所规则的规范的信托合同或者拜托合同。因此，固然不能说这种私自代客理财行为是严重的违法行为，但目前在我国，这种做法至少是不受法律维护的。

5. 代客理财犯法吗

在财大师上看到了这类信息，可以明确的回答楼主，如果是证券公司代客理财那是犯法的，是证监会明文规定的。《证券法》第142条指出“证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖，选择证券种类，决定买卖数量或者买卖价格”。第194条指出“证券公司经办经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，处以5万元以上20万元以下的罚款”。《证券法》要求以客户名义管理资产的“代理关系”与《信托法》以受托人名义管理信托财产的“信托关系”是有区别的。具体是什么样的代客理财楼主你也没说清楚。        
针对楼上的基金是代客理财，大概是这样的：基金的管理人与投资人之间属资金信托关系，因此，管理人不仅不承诺保障投资人某种固定的投资回报，而且应按信托规则，不管运作盈利与否，都要从基金净资产中提取规定的管理费。与此相异，私约资金的出资人与管理人之间是一种资金的私下委托投资关系，出资人绝大多数要求管理人保障某种固定回报率。

6. 代客理财纠纷如何处理

协商处理，或诉讼处理。
这种纠纷首先反映了部分银行客户盲目追求高收益，将银行员工个人行为与银行企业行为视为等同，最终导致客户遭受了严重的经济损失;其次反映了银行对员工的教育培训不够，个别银行员工利用客户对其银行工作人员身份信任，擅自对客户口头承诺高收益，违规代客理财，从中谋利;第三反映了银行盲目追求指标，缺少对客户理性投资理念的教育和培养。
一是强化员工的合规管理意识。开展员工行为规范教育，学制度、析案件、铭教训，严禁违规代客理财，将规范操作、合规经营理念融入业务经营的始终。
二是规范流程操作。合规的代客理财事先与客户签定协议，事中有录音、事后有交易确认，避免采取自助委托方式，严格按流程操作。
三是加强投资者教育。如在网点张贴告示，告知投资者在开立资金帐户时，签署如“规则说明”、“风险揭示”等相关协议，包括“员工无权接受委托”等重要提示条款，对协议内容甚至关键条款予以足够的重视，无合法手续的理财属违规理财不受法律保护等。
在现实生活中的的实际情况是比较复杂的，所以需要我们具体是分析。
一、外汇期权防范风险的相关措施
1、市场发展初期将产品类型限于到期才能交割的普通欧式期权。普通欧式期权的结构较为简单，对银行定价和风险控制的要求相对容易，也便于客户理解，总体风险可控。
2、不允许客户卖出期权。考虑到国内企业的风险识别和控制能力仍处于成长阶段，为避免过度承担交易风险，市场发展初期仅允许企业买入期权，禁止卖出期权。从国际经验来看，限制企业“裸卖”期权是新兴市场经济体的普遍做法。
3、坚持实需原则。与现有的远期结售汇业务相一致，为防止大规模的纯粹投机交易，企业开展期权交易必须有贸易、投资等真实交易背景。
4、加强对银行办理期权交易的监管。一是严格市场准入管理，要求银行必须具备三年以上的远期交易资格，确保参与银行具备必要的交易经验和风险管理能力。二是将银行办理期权业务纳入银行执行外汇管理政策情况考核范围，全方位加强监管。三是加强市场监测和业务指导，定期监测银行办理期权业务的风险状况。

7. 代客理财处罚规定

法律分析：“代客理财”服务属于需经批准才可从事的经营范围，未及时办理工商变更登记的企业，一方面将会面临由公司登记机关处以1万元以上10万元以下的罚款；另一方面严重者甚至面临吊销营业执照的处罚。公司登记事项发生变更时,未依照本条例规定办理有关变更登记的,由公司登记机关责令限期登记；逾期不登记的,处以1万元以上10万元以下的罚款。其中,变更经营范围涉及法律、行政法规或者国务院决定规定须经批准的项目而未取得批准,擅自从事相关经营活动,情节严重的,吊销营业执照。
法律依据：《中华人民共和国证券法》
第四十条 证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票或者其他具有股权性质的证券，必须依法转让。实施股权激励计划或者员工持股计划的证券公司的从业人员，可以按照国务院证券监督管理机构的规定持有、卖出本公司股票或者其他具有股权性质的证券。
第一百零四条 因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。
第一百三十六条 证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券。

8. 代客理财处罚规定

一、代客理财处罚规定有那些1、代客理财处罚规定有：（1）未及时办理工商变更登记的企业，一方面将会面临由公司登记机关处以1万元以上10万元以下的罚款；（2）另一方面严重者甚至面临吊销营业执照的处罚。2、法律依据：《中华人民共和国证券法》第四十条证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票或者其他具有股权性质的证券，必须依法转让。实施股权激励计划或者员工持股计划的证券公司的从业人员，可以按照国务院证券监督管理机构的规定持有、卖出本公司股票或者其他具有股权性质的证券。二、代客理财是不是违法行为代客理财不是违法行为。委托理财又称代客理财，是同一业务从委托方和管理方角度形成的不同称谓。委托理财指专业管理人接受资产所有者委托，代为经营和管理资产，以实现委托资产增值或其它特定目标的行为。