金融理财师的认证标准

1. 金融理财师的认证标准

中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

2. 在线金融理财师的认证标准

在线金融理财师作为唯一由国家认证的金融理财师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指在线金融理财师职业技术证书是唯一一个由政府权威机构颁发的金融理财师证书，国家工业和信息化部是唯一具有颁发国家职业技术证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。常见的民间认证机构例如，中国金融理财标准委员会，实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师（AFP）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

3. 金融理财行业资格证书的咨询

先考AFP-金融理财师
通过后可以报考CFP-国际金融理财师，这个难度会比较大点，但目前国内只有两三千人有这个资格，能拿到是会非常有前途的
AFP主要是金融基础知识，法律知识，投资规划，保险，财务计算器运用等，这个课程内容较多，但比较简单。
CFP一共有五科，分别是投资规划，员工福利，税务规划，保险规划，综合案例，这五科的内容就比较难啦，培训后三年内考过五门就可以。

至于另个考试（CHFP），在银行系统，一般是认AFP及CFP的，那个CHFP是可有可无的，意义不大


AFP是金融标准委员会颁发的。CHFP是劳动部组织的，是国家组织的。
CHFP更向一个从业资格证书，而AFP更像是一个水平证书。
就像会计证和注册会计师的关系一样。
学完了AFP才能参加CFP的培训和考试，CFP是国际可以认证的国际金融理财师，因此相较而言，AFP是CFP引进国内后本土化的一个理财师的水平证书。
据了解，AFP考试的通过率大约在70%，CFP的考试通过率大约在30%，今后的发展趋势是CFP控制在AFP总人数的10%之内。
而CHFP的通过率相信应该比AFP的要高些，学费也便宜些。 
按理说,CHFP是劳动和社会保障部考的资格证，全国认可的；AFP是国际金融理财标准委员会认可的。怪就怪在大部分的金融机构认可AFP，只一小部分认可CHFP，或许标委会的名头响，或许刘先生的面子大。话说回来，培训费相当高，通过率相当高 


AFP和CFP是一个机构颁发的，是美国办的一个叫“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会”办的。一般叫做“金标委”。 
这个AFP和CFP在工商银行很受重视，建设银行也比较重视。 
CHFP在邮政储蓄，一部分建设银行，农业银行受到重视。 
而且“金标委”的证书在国际上是通用的，历史也很久，比中国早20年左右吧？ 
AFP是“金融理财师” 
CFP是“国际金融理财师”。 
AFP要先考，AFP考完以后才能考CFP，顺序是：先AFP，后CFP。 
但是AFP和CFP比较贵，AFP是1万2万人民币，CFP是1万5人民币培训费。 


CHFP是劳动和社会保障部颁发的， 
也是借鉴了部分AFP的优秀内容，并去掉了其中过失，与实际不符的内容。 
有的学完AFP以后，觉得实际中用不上。 
CHFP尽量做到，能学为所用。 
但是现在看，AFP比CHFP有名很多， 

劳动部的意思是，以后从事“理财师”行业的，就拿CHFP当“从业资格证”。 
毕竟AFP是美国的根， 
我们中国要有自己的认证，就是CHFP。 

提醒，一个香港办的，叫“注册”理财规划师的考试。 
这个考试不为国家承认，也不为美国承认， 
这个考试的英文缩写也是“AFP”， 
但是这个AFP，并非“金标委”的AFP，请注意分别。 
参加这个考试能学到一些东西，但是证书现在不为中国承认。 



【考试时间】国家理财规划师考试（CHFP）每年举行两次，每次的时间是：5 月和 11月。
【报名材料】三级理财规划师需要携带以下材料：
（1）大专以上毕业证书原件和复印件（在校学生由院校开据《在校证明》）（2）身份证书原件和复印件（身份证丢失可携带《户籍证明》）
（3）报名费340元左右，不含培训费，如有培训价格可能达到1600元以上。（4）2寸照片6张，1寸照片2张。

二级理财规划师需要携带以上材料外，还需要携带：
（1）七年以上金融业从业证明一张。（金融业系指银行、保险、证券、期货等金融行业）
【报名地点】各地“劳动和社会保障局”的“职业技能鉴定中心”也可以到民办培训学校报名。

希望可以帮助到你!祝成功!