寿险规划师工作描述

1. 寿险规划师工作描述

中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。一般而言，中国寿险理财规划师更多的是面向个险销售队伍。中国寿险理财规划师的知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售人员及营销管理人员，服务、行政人员，及培训人员对于各系列的销售资格的行业运营、产品、内外部环境及政策更好的理解及融会贯通，在激烈竞争的金融规划理财时代提升竞争力，更好服务行业及客户，提升行业声誉以及公司内勤行政管理及专业技术人员能够更进一步了解销售系统的各环节和产品，协助在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。报考条件国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。①连续从事本职业工作13年以上；②取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；③取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。①连续从事本职工作满6年以上。②金融相关专业专科以上学历。③非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业是指：经济学、管理学、法学。要求这么严格你看难不难。。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

2. 保险工作规划如何写

规划保险方法：1、先满足保障需求，后考虑投资需求。许多消费者选择险种的过程中，往往对投资型险种情有独钟，常常选择“高收益，高回报”的险种，而忽视保险最原始的保障功能。其实，意外、疾病才是人生中最难预知和管控的风险，保险的保障意义很大程度就体现在这两类保险上。所以在经济状况一般的情况下，宜先满足此类保障需求；2、先保家长，后保小孩。“孩子最大的保障来自于父母，所以应先保家长，尤其是家庭财务贡献度最高的人；3、先满足保额需求，后考虑保费支出。保额比保费更重要，足额保险才是保险设计的根本原则之一。实际上，拥有适当的保额，保费支出可以根据不同的人生阶段、不同的财务状况、不同的职业类别、不同的理财偏好等实际情况来调整；4、先满足保险规划，后考虑保险产品。消费者在考虑保险规划时，而是要考量保险规划的整体性、前瞻性，根据自身需求合理购买；5、满足人身保险，后考虑财产保险。消费者在考虑买保险时，一定要分清主次，人的保障始终比财富的保障更重要，处理好人身保险和财产保险的关系，才是双赢。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

3. 保险理财规划师的介绍

保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

4. 专业保险规划师应该做到哪些

您好，专业保险规划师首先自身要由过硬的基础知识及很强的学习力能，了解各家公司的保险产品及政策，还要了解客户各项风险所在以及衡量客户收入来匹配合适的险种，规划合适的缴费年限[微笑]【摘要】
专业保险规划师应该做到哪些【提问】
您好，专业保险规划师首先自身要由过硬的基础知识及很强的学习力能，了解各家公司的保险产品及政策，还要了解客户各项风险所在以及衡量客户收入来匹配合适的险种，规划合适的缴费年限[微笑]【回答】
专业保险规划师还需要了解金融的各项知识及各地的各项政策等等，知识面涉及的要很广，最重要的还要由一颗本性善良真心实意为客户着想的心[大笑]【回答】
有问题您再留言哈~[观望]【回答】

5. 保险规划师的职业生涯规划怎么写

封面
1、标题：除了职业生涯规划这个大标题外（这个必须的），还可以根据需要写上小标题。
2、个人信息：自己的姓名，联系方式，所在单位等等。
3、美化：这就要看个人的喜好和风格喽，一般的封面的话要突出个人的风格，和自己的审美，有些还附上自己喜欢的Log。反正是根据自己的审美观啦。

6. 我想咨询一下保险规划师

您好！

家庭购买保险的话，保障应是第一位的。建议可以优先给家庭的经济支柱投保，然后再给老人购买合适的保险产品。这里需要提醒您的是您作为哥哥，是不能为弟弟直接投保的，建议您可以将钱给您弟弟，让他自己投保！

至于保险公司，几家大一点的保险公司的产品都是差不多的，建议您重点从产品进行考虑！另外不同的产品价钱也是不同的！保额和保费的支出要从实际出发，保额支出一般为年收入的10倍，保费支出一般为年收入的1/10。这里不清楚您的实际情况，没法为您推荐具体的产品，给您几点参考意见，您也可以参考家庭保险规划方案解析（http://hi.baidu.com/ulbttivxcedorsr/item/f5cf91c3fa46ffe7ef183b0d）

适合夫妻俩的保险方案，可先考虑人身意外险，然后考虑重大疾病保险和住院医疗保险。定期寿险产品，应该是不错的选择。


老人家的保险可以重点从意外险和社区保险考虑！

希望对您有帮助！

7. 保险职业规划怎么写?

个人职业生涯的PPDF法 
PPDF的英文全称是：Personal Performance Development File。 
中文是：个人职业表现发展档案，也可译成个人职业生涯发展道路。 
在发达国家的不少企业里都有一种称为PPDF的东西。这个东西看起来很简单，但是作用却非常大。有不少的企业、公司靠它将自己的员工形成了一种合力，形成了团队，为了单位的目标去努力实现自我价值。为什么它能起到这样的作用呢？主要是它将所有员工的个人发展，同企业的发展紧紧地联系在一起。它为每个员工都设计了一条经过努力可以达到个人目标的道路，使他明确只有公司发展了，他个人的目标也就可以实现了。这实际上是一种极有效的人力资源开发的方法。正因为如此，许多企业纷纷效仿。 
所谓职业生涯，是一个人一生的工作经历，特别是职业、职位的变动及工作理想实现的整个过程。职业生涯的管理，就是帮助员工具体设计及实现个人合理的职业生涯计划。 
每个人对自己的一生都有良好的理想设计，这些设想有的可以实现，有的可能就不会实现。当一个人在一个单位工作时，如果这个单位的管理者能够为他去进行设计，他就会有一种追求感。管理者给员工进行具体的设计时，要使他们的职业生涯计划建立在现实的、合理的基础上，并且通过必要的培训、职务设计及有计划的晋升或职务调整，为他个人的职业生涯发展创造有利条件。 
为员工设计职业生涯发展计划有许多好处：①可以更深地了解员工的兴趣、愿望、理想，以使他能够感觉到自己是受到重视的人，从而发挥更大的作用。②由于管理者和员工有时间接触，使得员工产生积极的上进心，从而为单位的工作做出更大的贡献。③由于了解了员工希望达到的目的，管理者可以根据具体情况来安排对员工的培训。④可以适时地用各种方法引导员工进入单位的工作领域，从而使个人目标和单位的目标更好地统一起来，降低了员工的失落感和挫折感。⑤能够使员工看到自己在这个单位的希望、目标，从而达到稳定员工队伍的目的。 
个人的职业生涯发展计划基本上有三个方向：①纵向发展，即员工职务等级由低级到高级的提升；②横向发展，指在同一层次不同职务之间的调动，如由部门经理调到办公室任主任。此种横向发展可以发现员工的最佳发挥点，同时又可以使员工自己积累各个方面的经验，为以后的发展创造更加有利的条件；③向核心方向发展，虽然职务没有晋升，但是却担负了更多的责任，有了更多的机会参加单位的各种决策活动。以上这几种发展都意味着个人发展的机会，也会不同程度地满足员工的发展需求。 
下面我们来看一个简单的PPDF法。 
1．PPDF的主要目的 
PPDF是对员工工作经历的一种连续性的参考。它的设计使员工和他的主管领导，对该员工所取得的成就，以及员工将来想做些什么有一个系统的了解。它既指出员工现时的目标，也指出员工将来的目标及可能达到的目标。它标示出，你如果要达到这些目标，在某一阶段你应具有什么样的能力、技术及其他条件，等等。同时，它还帮助你在实施行动时进行认真思考，看你是否非常明确这些目标，以及你应具备的能力和条件。 
2．怎样使用PPDF 
PPDF是两本完整的手册。当你希望去达到某一个目标时，它为你提供了一个非常灵活的档案。将PPDF的所有项目都填好后，交给你的直接领导一本，员工自己留下一本。领导会找你，你要告诉他你想在什么时间内，以什么方式来达到你的目标。他会同你一起研究，分析其中的每一项，给你指出哪一个目标你设计得太远，应该再近一点儿；哪一个目标设计得太近，可以将它往远处推一推。他也可能告诉你，在什么时候应该和电大、夜大等业余培训单位联系，他也可能会亲自为你设计一个更适合于你的方案。总之，不管怎样，你将单独地和你相信的领导一同探讨你该如何发展、奋斗。 
3．PPDF的主要内容 
（1）个人情况 
A．个人简历：包括个人的生日、出生地、部门、职务、现住址等。 
B．文化教育：初中以上的校名、地点、入学时间、主修专题、课题等。所修课程是否拿到学历，在学校负责过何种社会活动等。 
C．学历情况：填入所有的学历、取得的时间、考试时间、课题以及分数等。 
D．曾接受过的培训：曾受过何种与工作有关的培训（如在校、业余还是在职培训）、课题、形式、开始时间等。 
E．工作经历：按顺序填写你以前工作过的单位名称、工种、工作地点等。 
F．有成果的工作经历：写上你认为以前有成绩的工作是哪些，不要写现在的。 
G．以前的行为管理论述：写你对工作进行的评价，以及关于行为管理的事情。 
H，评估小结：对档案里所列的情况进行自我评估。 
（2）现在的行为 
A．现时工作情况：应填写你现在的工作岗位、岗位职责等。 
B．现时行为管理文档：写上你现在的行为管理文档记录，可以在这里加一些注释。 
C．现时目标行为计划：设计一个目标，同时列出和此目标有关的专业、经历等。这个目标是有时限的，要考虑到成本、时间、质量和数量的记录。如果有什么问题，可以立刻同你的上司探讨解决。 
D．如果你有了现时目标。它是什么？ 
E．怎样为每一个目标设定具体的期限？此处写出你和上司谈话的主要内容。 
（3）未来的发展 
A．职业目标：在今后的3－5年里，你准备在单位里做到什么位置。 
B．所需要的能力、知识：为了达到你的目标，你认为应该拥有哪些新的技术、技巧、能力和经验等。 
C．发展行动计划：为了获得这些能力、知识等，你准备采用哪些方法和实际行动。其中哪一种是最好、最有效的，谁对执行这些行动负责，什么时间能完成。 
D．发展行动日志：此处填写发展行动计划的具体活动安排，所选用的培训方法。如听课、自学、所需日期、开始的时间、取得的成果等。这不仅仅是为了自己，也是为了了解工作、了解行为。同时，你还要对照自己的行为和经验等，写上你从中学到了什么。
根据中国职业规划师协会的定义，职业规划是对职业生涯乃至人生进行持续的系统的计划的过程，它包括职业定位、目标设定和通道设计三个要素。职业规划（career planning）也叫“职业生涯规划”。职业生涯规划的好坏必将影响整个生命历程。

8. 求一份保险公司的职业规划？

给你看一篇范文吧 呵呵2005年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下文秘写作网版权所有，全国公务员共同的天地! ，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结2005年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：　　一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在2006年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险治理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的治理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和非凡风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险治理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练把握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易　　二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过2005年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在2006年里将严格规范客服工作，把一流的客服治理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满足最大化。2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。4、在2006年6月之前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。文秘写作网版权所有，全国公务员共同的天地! 　　三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入xx万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险%，非车险%，人意险%。xx年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入x万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，06年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在06年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。3、积极做好与银行的代理业务工作。05年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，06年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。　　在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。