资金集中管理的模式有哪些?

1. 资金集中管理的模式有哪些?

(一)结算中心模式
结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“收支两条线”。
(二)内部银行模式
集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的，它又增加了内部融资信贷职能，
财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部成立的，其功能主要包括以下几点：
(1)结算功能。结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理，结算中心成为名副其实的资金枢纽。
(2)监督功能。集团通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；透过资金结算，掌握、控制子公司的经济行为。
(3)信息反馈功能。通过结算中心可随时摸清企业集团成员单位的营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合。

2. 资金集中管理的模式有哪些?

资金集中管理的模式有：统收统支模式、拨付备用模式、内部银行模式、结算中心模式和财务公司五种模式。结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。资金集中管理的优点：有利于强化资金控制，实现资金的有效运转，从而提高企业集团的整体信用和筹资能力；有利于保证集团内部财务目标的协调一致；有利于加强管理，降低企业集团的经营成本；有利于有效实施对所属企业的管理层进行绩效管理，从而加强对所属企业的控制；有利于树立整体利益观，实现企业整体利益的最大化。资金集中管理主要是指现金收支两条线：各子公司销售回笼资金由网上银行系统自动从子公司在商业银行的账户划入其在财务公司账户；各子公司所有预算内资金支出经集团公司财务会计部审核批准后，从子公司财务公司账户划入其商业银行账户，并实现即时支付。企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部，来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上，将“企业（基础）管理”、“金融信贷（银行机制）”、“财务管理（会计核算）”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂：融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率、效益，与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合，并监督、考核、控制和管理办法。内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。

3. 资金管理模式是什么

 资金管理模式是什么
                    资金管理模式是什么，资。金运作是企业得以存续的根本,也企业的中坚力量,是企业稳定生存和发展的重要基础,因此资金也必须要有一套完整的运作模式，下面就来看看资金管理模式是什么。
  资金管理模式是什么1  企业资金管理简单的来说，就是企业里面所有与钱相关的都管。
  大致分可以分为以下几个方面：
  1.持有的现金管理：包括持有现金安全、提高持有现金的收益、有效减少持有的现金。
  2.收款管理：现金收款、业务收款方式选择（不同收款方式对企业成本的影响）、应收账款管理等。
  3.付款管理：现金支付、付款方式。
  4.融资管理：对外借款，借款品种的选择、时间规划。
    
  5.存货管理：货物采购包括付款方式、付款进度，存货期限管理等。
  6.税收筹划：例如通过对成员单位增资、分红、往来借款筹划等方式减少税费支出，企业资产管理，企业现金流管理，资金计划等。
  一个完善、理想的企业资金管理团队要管理到企业的方方面面，只要与钱直接、间接相关的都需要涉及并管理。
  只是一些企业因资金管理人员限制、观念影响，通常主要管理融资相关业务、持有现金以及现金的收、付工作。
  只有企业资金管理比较成熟且人员足够的情况下才会逐步涉及其他资金相关业务的管理。
  企业以财务关系和法律关系为基石，通过对资金管理权力的划分和授予，子企业的自主权，从而使其不再是一个相对独立的决策层级。
  因此，通过资金管理体系，明确成员与企业的关系，可以增强企业财务决策的执行力与控制力。
  资金管理模式是什么2   资金管理模式主要包括： 
  统收统支模式、拨付备用金模式、内部银行模式、结算中心模式、财务公司模式和收支两条线模式等。
   1、财务公司模式 
  独立的`法人公司，是经营部分银行业务的非银行金融机构。作为集团公司的子公司，其主要功能为在企业集团实现内部转账结算，并统一进行各种融资和投资活动。
    
   2、内部银行模式 
  将商业银行的基本运作方式与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理方式。
   3、结算中心模式 
  独立于集团财务部的内部资金管理机构（部门），是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构，通过结算功能的集中，实现集团资金的集中。
   4、收支两条线模式 
  收支两条线，简单地讲，就是下属单位全部收入按规定上缴企业总部，不得留存或坐支，所有支出由企业总部根据预算下拨，收支差额留存企业总部，由企业总部集中使用。
  资金管理模式是什么3   一、企业资金管理重要性分析 
   1、资金管理是资金有效使用的重要保障，能够提升资金的使用效率 
  企业应该确保资金的使用带有计划性与预算性，根据企业资金的具体使用状况，制定出一个合理规划，按计划进行收支，切不可盲目使用资金，同时保持一个较为合理的资金留存量，留存的资金不要过少或过多，过少地持有资金可能会降低企业偿债的能力，给企业造成负面影响;而资金过多持有可能会造成资源的浪费，企业应该找到一个最佳平衡点，确保自身资金留存在一个合理的范围之内。这样一来，企业能够将有限的资金用在“刀刃”上，大大提升了资金的使用效率。
   2、强化资金管理能够规范企业的经济行为，促使企业健康发展 
  资金管理的情况会对企业的经济效益产生影响，企业因为资金管理出现问题而导致经营效率下降、效益下滑的情况比比皆是，因此，资金管理在企业的日常管理经营中占据十分重要的地位，它能够对财务人员的经济行为进行约束，能够减少财务人员出现经济舞弊的概率，使其不敢私自挪用资金、贪污等，从而起到了较好地约束作用。
  现如今，资金管理已经不再是财务部门的职责，企业上下各个部门都应该积极参与到资金管理的进程中来，从下至下共同完成资金工作，使企业上下形成合力，才能切实保障资金管理工作乃至财务工作的顺利实现，不断提升企业的经济效益乃至社会效益，从而促进企业的健康生产与持久发展。
   二、完善企业资金管理工作的对策与措施 
   1、规范好资金管理工作，提升资金分析的水平 
  第一，资金运转应该有一套完善的制度作为保障，企业必须健全与完善其资金的审批制度。企业的业务办理人应该填写好资金使用的付款申请表，其中包含用款额度、业务内容、经办人姓名、时间、付款方式、开户行、收款单位等事项，同时还要通过主管人员的签字认可，授权以后应该由财务部门进行审核，确保上述程序没有问题才能够进行支付。
  第二，健全与完善企业的资金跟踪制度，避免出现资金被挪用的现象，防范资金流失;同时还要配套完善资金使用的奖惩机制，并且使制度切实运用到企业的实践当中，真正做到好要奖错要罚，对于企业员工一视同仁，不可使制度成为一纸空文，形同虚设。
  第三，遵循置存成本原理，对企业资产的存量进行科学确定，以正常的生产经营为基础与前提，围绕其分析各类资产的资金成本、管理成本、以及短缺成本，使三者之和达到最小，对资金成本与管理成本进行压缩，加强管理的精细化程度，使传统方式下对“质”的管理逐渐转变成为对“量”的管理，从而不断提升企业的资金管理水平。
  第四，现金流量表的编制要有周期性，同时要围绕现金来反映资金的运作状况，强化资金分析。在资金存在的各种状态当中，现金是其最活跃的表现形式，它也是资金循环的终点与起点，因此，对于企业的管理经营者而言，现金流量方面的信息往往要比资金运动更为重要，所以企业必须加强对现金方面管理的监控力度。
    
   2、实现资金的集中管理，方便统一调拨 
  目前，开设较多的账户是企业在进行资金管理工作时面临的一项重要问题，现如今，企业所处的外部市场环境日渐激烈，也加重了企业的这一现象，最终导致企业的资金沉淀，使用调拨不够方便，灵活性较差。
  企业开设较多的账户也是有其自身原因的，因为每个银行的实力各不相同，所提供金融服务与创新能力也有不同，金融产品开发也是形形色色，最终导致了企业多开账户的现象，这种现象既有利处也有弊处，为了较好地应对这一问题，企业应该重点考虑以下几点：第一，企业必须根据自己的实际需要，掌握开户银行能够满足自身需求的程度，尽可能地减少开户的数量。
  第二，企业可设专职人员对账户进行管理，定期或不定期的清理账户，不常用的账户应尽快撤销。第三，对待保留账户，要实现资金的合理归集，由于资金沉淀与闲散会降低其使用效率，不利于管理人员进行资金把控与投资决策，所以企业应该实现资金的集中管理，提升使用效率，完善资金理财。
   3、重点完善资金预算工作，内敛外拓 
  想要提升资金管理水平，还要重点加强资金预算工作。预算可以有效控制资金的收支，它是企业开展全面预算的一个组成部分，为企业管理经营的各个环节提供保障。企业应该健全预算委员会，协调好预算工作，由委员会牵头，管理层重视，全员参与，按照上下结合、逐级汇总、分级编制的流程，运用固定预算和弹性预算、滚动预算和定期预算多种方法相结合进行编制，依据内敛外拓原则，对内要对各项费用开支进行合理压缩;
  对外要结合企业的实际经营情况，开拓融资渠道，降低企业由于资金周转而带来的风险。另一方面，还要对预算资金的使用情况进行实时监控，完善预算协调机制与预警监督机制，同时配套制定相应的预算考核绩效制度，保障预算编制的严格性与执行的稳定性，同时做好相关考评，以期激励作用的有效发挥，切勿使预算成为企业的摆设，流于形式。

4. 资金管理到底有几种模式？

1、统收统支方式
该模式是指企业的一切现金收付活动都集中在企业的财务部门，各分支机构或子公司不单独设立帐号，一切现金支出都通过财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在经营者，或者经营者授权的代表手中。
统收统支的方式有助于企业实现全面收支平衡，提高现金的流转效率，减少资金的沉淀，控制现金的流出；但是不利于调动各层次开源节流的积极性，影响各层次经营的灵活性，以致降低集团经营活动和财务活动的效率。

2、拨付备用金方式
拨付备用金是指企业按照一定的期限统拨给所属分支机构和子公司一定数额的现金，备其使用。等各分支机构或子公司发现现金支出后，持有关凭证到企业财务部报销以补足备用金。
3、设立结算中心方式
结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构。它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。
4、设立内部银行方式
内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。
5、财务公司方式
财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。其经营范围除抵押放款以外，还有外汇、联合贷款、包销债券、不动产抵押、财务及投资咨询等业务。

5. 资金集中管理是什么意思

企业集团的资金集中管理，其基本含义是将整个集团的资金集中到集团总部，由总部统一调度、管理和运用。通过资金的集中管理，企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配，提高资金使用效率，降低金融风险。
资金集中管理主要是指现金收支两条线：各子公司销售回笼资金由网上银行系统自动从子公司在商业银行的账户划入其在财务公司账户；各子公司所有预算内资金支出经集团公司财务会计部审核批准后，从子公司财务公司账户划入其商业银行账户，并实现即时支付。
一、资金管理系统的基本功能
1、系统控制器
系统控制器作为管理系统的控制平台，提供软件的公共数据设置，权限分配与控制，个性化设置，系统维护的功能，实现数据充分共享和集中控制。
其中个性化设置根据企业管理需要或操作习惯自由定义多种参数，例如，利率类型，计息期间，提前提醒天数，是否需人工复核等。各种参数设置典型界面有：
（1）系统维护。实现数据库远程备份与恢复，日志的转移导出打印操作，关账时间设置。
（2）公共数据维护。币别、单位、银行、行业、区域、省市等公共数据统一维护。
2、柜台营业账务系统
柜台营业账务系统是资金管理系统的核心组成部分，该系统采用C／S架构，供柜台结算人员使用。处理账户的开立、凭证录入、日终月结、结转、计息，以及各种凭证和报表的输出装订。支持多用户、多币别、多网点的业务。
3、电子账务系统
电子账务处理系统是用来处理电子单据的账务，主要包括账务处理和查询两大功能。系统会自动对单据身份合法性进行验证和解密。系统可以定义扫描时间，设置账务处理是否自动复核，既可自动记账，也可人工选择记账科目进行半自动账务处理。
账务处理是指统一平台进行集中的账务处理，账务主要包括：来自内部网上银行系统付款，企业存款账户转换，委托收款业务记账，承兑汇票各种业务的账务处理，借贷款、拆借、委托存贷款业务账务处理及相应的开户，对通过财务接口导入收付款记账。
二、资金日常管理的内容是什么
资金日常管理包括以下内容：
1、账户的管理。包括各种外部和内部账户的开设、注销、冻结等的管理，外部存款账户最高存款限额的管理。
2、对内、对外结算业务。包括内部单位之间的划款结算业务，对外的收款、付款结算业务，分支公司款项的及时上缴，按照资金预算对分支公司的款项划拨，通过单据协同可以在每笔业务发生的同时生成各方的单据。
3、对内、对外的存贷款管理业务。包括对内部成员单位的信用额度进行评价和指定贷款额度，资金拆借、担保的管理。
4、利息计算。包括定期计算各种内、外部账户的利息，并能够自动划账。
5、资金的管理与监控。包括随时了解各公司的资金预算执行情况，随时了解各公司的资金流量、流向和余额情况。
6、投资管理。
7、票据管理。

6. 资金管理到底有几种模式？

1、统收统支方式
该模式是指企业的一切现金收付活动都集中在企业的财务部门，各分支机构或子公司不单独设立帐号，一切现金支出都通过财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在经营者，或者经营者授权的代表手中。
统收统支的方式有助于企业实现全面收支平衡，提高现金的流转效率，减少资金的沉淀，控制现金的流出；但是不利于调动各层次开源节流的积极性，影响各层次经营的灵活性，以致降低集团经营活动和财务活动的效率。

2、拨付备用金方式
拨付备用金是指企业按照一定的期限统拨给所属分支机构和子公司一定数额的现金，备其使用。等各分支机构或子公司发现现金支出后，持有关凭证到企业财务部报销以补足备用金。
3、设立结算中心方式
结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构。它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。
4、设立内部银行方式
内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。
5、财务公司方式
财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。其经营范围除抵押放款以外，还有外汇、联合贷款、包销债券、不动产抵押、财务及投资咨询等业务。

7. 资金分散管理是什么资金管理模式

您好，很高兴为您解答，根据相关信息查询，资金分散管理是什么资金管理模式是：
在风险市场，通过限制单次投入资金的比例；来控制风险。常见的资金管理策略：金字塔型资金管理。等比例型资金管理。“现金为王”一直以来都被视为企业资金管理的中心理念。企业现金流量管理水平往往是决定企业存亡的关键所在。分散式管理。子公司有经营自主权，所有收支自主决策，总公司只下达经营指标，不管收支情况。三、半统一模式。子公司有部分资金决策权，但对于其中一部分开支由总公司统一管理，一般对由总公司统一采购的大宗材料或容易造成的。希望我的回答能够帮助到您！【摘要】
资金分散管理是什么资金管理模式【提问】
您好，您的问题我已经看到了，正在整理答案，请稍等一会儿哦~【回答】
您好，很高兴为您解答，根据相关信息查询，资金分散管理是什么资金管理模式是：
在风险市场，通过限制单次投入资金的比例；来控制风险。常见的资金管理策略：金字塔型资金管理。等比例型资金管理。“现金为王”一直以来都被视为企业资金管理的中心理念。企业现金流量管理水平往往是决定企业存亡的关键所在。分散式管理。子公司有经营自主权，所有收支自主决策，总公司只下达经营指标，不管收支情况。三、半统一模式。子公司有部分资金决策权，但对于其中一部分开支由总公司统一管理，一般对由总公司统一采购的大宗材料或容易造成的。希望我的回答能够帮助到您！【回答】

8. 资金集中管理的介绍

资金集中管理主要是指现金收支两条线：各子公司销售回笼资金由网上银行系统自动从子公司在商业银行的账户划入其在财务公司账户；各子公司所有预算内资金支出经集团公司财务会计部审核批准后，从子公司财务公司账户划入其商业银行账户，并实现即时支付。