原创｜银监系统上半年公布906张银行罚单 罚金4.37亿

1. 原创｜银监系统上半年公布906张银行罚单 罚金4.37亿

在今年上半年江苏开出的80张罚单中，一月份公布的罚单数量最多，有57张，6月份开出的罚单最少，仅2张。其中，公布罚单最多的一天为1月20日，为16张，主要是苏州、无锡公布的罚单。上半年江苏省各个设区市均有罚单开出，其中，苏州、无锡公布的罚单最多，分别为16张、14张。
  
 据分析，信贷违规和票据违规是罚单“主力”，其中“涉房”、个贷等罚单明显增加。罚单显示，涉及房地产类监管遍及贷前、贷中、贷后。主要违法违规事实包括个人贷款资金被挪用，向资本金不足的房地产项目发放贷款，发放房地产开发贷款时贷前调查不尽职，消费贷违规购房，信用卡持卡人使用信用卡支付购房款，消费信贷资金违规流入禁止领域、贷款“三查”不到位，违反审慎经营原则、信贷资金违规流入房地产等。值得注意的是，针对某些城市房地产市场的火热情况，监管层也加强了对金融机构的监管，显得很有针对性。比如，中国邮政储蓄银行股份有限公司苏州市分行因为未严格落实差别化住房政策，在5月底被苏州监管分局处罚。
  
 此外，还公布了江苏太仓农村商业银行股份有限公司的违规行为，比如放松对入股股东的资格审查，导致股东以非自有资金入股；放松贷款发放和使用的管理，导致部分信贷资金用于购买本行股权等，处于罚款惩戒。
  
 金融机构违规，相关责任人一同受罚，成为监管常态。今年上半年，一共有33位银行从业人员受罚。从处罚的类型看，有13张“警告”罚单；9张“警告+罚款”罚单。