单位净值和累计净值是什么意思

1. 单位净值和累计净值是什么意思

我们很多朋友在购买基金的时候都会看到基金有单位净值和累计净值，我们都要根据这个指标来选择基金。
一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。下面进行简单介绍。
1. 单位净值
单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。
基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。那么基金的累计净值又是什么呢？
2.累计净值
基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
我发现很多投资基金的朋友都患有“净值恐高症”，觉得这支基金净值已经很高了，没有了上涨的空间。其实，基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。
我们要知道，基金净值高，不一定涨不动，反而代表基金经理管理得好。如果一支基金净值低，可能分红或拆分了，也有可能是一直以来表现都不好，并不代表可以抄底买入。
所以购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。

2. 单位净值和累计净值是什么意思

在基金买卖过程当中，单位净值和累计净值都有哪些值得我们利用和参考的呢？

3. 单位净值和累计净值是什么意思

一.基金单位净值  单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。
 在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
二. 基金累计净值
    基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。 
如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。 
三．净值的查询  基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看。各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在净值页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上也可利用重新设置开始日期的方法查询。
 在基金的诸多术语中,没有比净值与投资的收益更直接和重要的了。净值的涨跌直接反映了收益的增减。净值的涨跌幅度反映了基金的净值增长能力和抗跌能力。作为基金投资者，理应关心净值的涨跌，以考察基金的业绩并决定是否赎回或转换。

4. 单位净值和累计净值的意思是什么？

基金的单位净值，其实就是每份基金的价格，计算公式是：基金的总净资产/基金份额总数。假设说，现在基金的总净资产有15亿，而现在基金的份额总数有10亿份，那么计算下来每一份的单位净值也就是1.5元。基金的单位净值，也是现在每份基金单位净资产的价值。

只是大家需要注意的是，通常我们在基金销售软件上，所看到的基金的单位净值，是前一个交易日的基金单位净值，并不是我买入时候的单位净值。因为基金的净值，是在交易日晚上才会公布的。
累计净值就是单位净值加上基金所有历史分红。用基金的累计净值减去1得到的就是这只基金成立以来，给我们创造的总收益。所以，这个数值是越高越好。
有一些朋友喜欢买“便宜”的基金，觉得基金的单位净值越低越好，但是事实上基金的单位净值也是越高越好。有的基金为了迎合某些人买“便宜”基金的心态，就多一些分红，把基金的单位净值给降低。
但其实基金的分红，就是就是把我们基金里面的钱，又还给我们而已，我们的总资产，并没有因为基金的分红而增加或者减少。 如果基金没有分红，那么基金的单位净值和累计净值，就是一样的。

5. 累计净值与单位净值相等是什么意思

基金单位[份额]净值，是指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。买卖基金时是以单位净值为准计算基金份额的。

基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额

若出现相同时就是基金刚发行，且没有分红的新基金才会相同。        搜索“自选基”对你有帮助

6. 单位净值和累计净值是什么意思？

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。\x0d\x0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。\x0d\x0a\x0d\x0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。\x0d\x0a\x0d\x0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。\x0d\x0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 \x0d\x0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

7. 单位净值和累计净值的区别是啥?

区别1:定义不同
单位净值全称基金单位净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。
累计净值指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益）。
区别2:反映不同
单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
累计净值可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。
区别3:计算方式不同
单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

扩展资料：
单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
参考资料：
单位净值-百度百科
累计净值-百度百科

8. 单位净值和累计净值一样说明什么

单位净值和累计净值一样说明基金还未进行过分红。累计净值实际上包含了单位净值。将累计净值处于份额，就是累计单位净值，再用累计单位净值减去历次累计单位派息金额，就得到了单位净值，所以两者之差实际上是分红，如果两者一样，这说明没有分红。
 
 基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
 
 基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有 收益 的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。