我想知道怎么把理财规划师才能学习好

1. 我想知道怎么把理财规划师才能学习好

理财规划师一般在银行的理财部，保险公司的理财部工作，
　　也可以从事“第三方”理财，自己开设理财咨询公司。
　　我理解：第一方是客户，第二方是银行等，
　　传统都是第二方卖理财产品给第一方。
　　但是“理财规划师”是站在客户角度，给第一方理财，所以叫第三方理财。
　　国内自己开设的理财咨询公司比较少，这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高，所以现在只有教少人开设第三方理财公司。
　　理财规划师 
从业种类比率 (这段似乎是美国的数据)
　　银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 
7%
　　【工作方式？】
　　一般是客户找上门，寻求理财帮助，经过建立信任的沟通后，
　　给客户做出专业的“理财规划”。
　　或者自己主动上门，寻求客户。
　　【年龄？】
　　2005年才开始的新兴行业，理财规划师年龄一般在25岁到40岁之间。
　　但是这个职业好象是“越老越值钱”的职业，
　　也许年龄大，更吃香呦~```
　　典型的 
理财规划师 实务者形象（这段似乎是美国的数据）
　　典型的 理财规划师 
实务者是40岁以上的男性，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以认为是以Financial 
Planning为主业，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的 
Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业                                                                                                                                           以我自身为例。
我问自己，为什么要学习理财规划师（Financial Planner）的知识，有必要考这个执照么？考到执照能做什么工作？

1）考不考执照可以慢慢琢磨向身边的人了解， 但要了解这方面的知识要先确定读自己感兴趣的书（这些书最好包含实例感觉关系到自己切身利益的）
结合自己的例子。

2）试着去给自己理财。然后扩展到家人和亲友。 适当的询问专家和搞这方面工作的朋友。

3） 适当在在理财中，看一些经济类的书籍（这就涉及到专业基础和专业了的东西了，切勿急躁，要循序渐进，把它当成乐趣），试着从一个外行人变成内行人。

4） 如果要考证，上网了解具体考证的资料和考试的准备（包括考费的准备）。

希望你能得到你想要的

2. 我想成为一名理财规划师，请问应该如何去做

您好！
如果想成为一名真正的理财规划师，要做到以下两条：
1、要有渊博的理财知识：这就要多多涉猎财务、金融、投资、财会、经济、法律等领域的知识，夯实自己的理论基础；
2、多接触银行、证券、投资、私募等机构，增强实战能力。
如果能够做好这两点，您的发展一定会如虎添翼。
预祝您早日成为一名专业的理财规划师！

3. 什么是理财规划师？理财规划师能为我们做什么？

股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者产生过这样的想法：若是有一名专业人士进行指点就好了。事实上，这类专业人士在许多城市早已出现，只不过由于他们仍主要供职于银行等专业机构，似乎离普通投资者较远。理财规划人才急需步入普通投资者的生活之中，理财规划师应运而生并迅速成为了理财行业的宠儿！
理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

4. 理财规划师有用吗大神们帮帮忙

国家三级助理理财规划师对找工作有帮助。现在理财公司，银行，证券公司，保险公司，等金融类公司，招聘理财规划师都需要三点：【1】理财师证书，比如“劳动部”国家理财规划师（CHFP），“金标委”颁发的金融理财师（AFP或CFP）【2】工作经验，优秀者可以没有工作经验，一般找有工作经验的人，找不到，也就接受刚毕业大学生了。【3】工作能力，就是仅仅有证书是不够的，还要有实际的工作能力。 所以说“学历 + 能力 = 工作”仅仅有学历（证书）是不够的，在学习“理财规划师”课程时，要多多注意提高自己的“工作能力”呦~``` 【证书的作用】证书是通过应聘的一张纸，只能说你接受过“理财规划师”的专业培训，但是要通过“试用期”，就完全靠“工作能力”了，如果学习时不认真，可能这时候就发现自己有太多不会的，真是“书到用时方恨少”。 所以，在学习“理财规划师”课程时，要多多努力呦~```着重提高自己的“工作能力”吧~``` 另外，卡耐基说一个人的成功是“80%人际关系 + 20%专业能力”。“人际关系”融洽了，同事工作在一起很愉快，对工作是很有帮助的哦~``` 所以，建议你看一看[美国]卡耐基《成功学》，[美国]拿破仑·希尔《成功学》看一看国内的“陈安之”《成功学》也不错。另外看一看“职场礼仪”的书，也是不错的哦~```` 希望以上回答对你有所帮助. 如果回答不够详尽, 请您继续提问. 希望将尽力为您作出回答. 顺祝天天愉快! 关键词:黑龙江哈尔滨众森理财培训学校 "理财规划师"问题回答专家

5. 理财规划师好不好? 懂行的 了解的 大哥大姐们 帮给点意见呗。。。

一、理财规划师——职业概述
理财规划师主要是根据客户投资的需求，为客户设定投资收益目标，并提出具体可行的投资建议。他们是投资者的“私人理财顾问”和“理财经纪人”，应以投资者者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择、产品组合和资产配置，从而达到帮助投资者“赚钱”和回避风险的目的。理财规划师还需要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
二、理财规划师的收入有三部分：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后得收益分成，一般年薪在8万至30万元，优秀理财规划师的收入更高。
总结，这是理财规划师的概述及大体收入情况，至于好不好，就是仁者见仁智者见智了。

6. 理财规划师好不好啊 懂行的给点意见啊 谢谢哇

一、理财规划师——职业概述
理财规划师主要是根据客户投资的需求，为客户设定投资收益目标，并提出具体可行的投资建议。他们是投资者的“私人理财顾问”和“理财经纪人”，应以投资者者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择、产品组合和资产配置，从而达到帮助投资者“赚钱”和回避风险的目的。理财规划师还需要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
二、理财规划师的收入有三部分：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后得收益分成，一般年薪在8万至30万元，优秀理财规划师的收入更高。
总结，这是理财规划师的概述及大体收入情况，至于好不好，就是仁者见仁智者见智了。望采纳。

7. 理财规划师可以从事什么样的工作呀

前景较好的4个职业，每一个都是香饽饽：网络工程、理财规划师

8. 有没有理财规划师前辈！想了解一下就业情况。

　　您好，我在学校学的投资与理财专业。理财规划师在国外发达资本市场已经发展到除总统外最好的职业。在中国很多大中城市，每个家庭都是需要理财师进行投资理财规划方案设计的。应该说就业前景是比较广阔的。但拿到了理财规划师的证，只说明你理论掌握的还不错，要想真正用到实处，还是需要进行实践后才行的。理财规划师，不管是进银行，证券，保险，或者第三方理财机构等金融机构都是可以的。所以我建议你还是考一下的好。就算将来不为别人理财，自己也可以学到很多，为自己的家庭及亲戚朋友进行理财规划的。
　　理财规划师就业前景分析 ：

　　理财规划师已经逐渐渗透到人们的生活当中，随着股票、期货、证券、保险、税务、教育、地产这些行业的快速发展变化，越来越多人开始考虑理财规划，遂星期了理财规划师这一职业，有专业的理财规划师来帮助处理资金方面的事情，已经成为国内一种流行！

　　在我国，以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于春秋时期，初步形成于战国时期，到西汉中期臻于成熟，其标志是司马迁所著《史记》的问世。《史记》--尤其是其中的《货殖列传》篇蕴含着丰富的中国古代私人理财思想，是中国私人理财发展史上一个重要的里程碑。

　　30年前，美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员的知识局限，要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华，为客户提供全面充分的理财服务。

　　在从业方面，理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

　　个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理，并通过不断调整计划实现人生目标，以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今理财手段多种多样，理财创新工具层出不穷，而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，理财规划变得日益复杂，专业性极强。随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

　　在《2005年全球财富报告》中，个人财富的概念由房产、汽车银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝首饰等等，这让普通百姓对于“财富”有了新认识，由此，针对民众的理财规划师也逐渐引起了人们的关注。有业内人士认为，如果2003年被称为信用卡元年，2004年是个人理财产品元年，而2005年则可以称为理财规划师元年。2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师。

　　那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
　　希望以上内容能对你有所帮助！