金融机构应在建立业务关系后的几个工作日

1. 金融机构应在建立业务关系后的几个工作日

对于新建立的客户关系，要在一个月内完成需要完成的业务。
初始识别是指建立业务关系时对客户身份的第一次识别。
非自然人客户的受益权人在客户初始识别完成后的识别，应视为初始识别的一部分，不应视为持续识别。
持续识别是指在业务关系存续期间，在客户身份信息未发生重大变化的情况下，对客户身份的重新识别。
比如《金融机构客户身份识别及客户身份识别数据和交易记录管理办法》第十八条、第十九条和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第二十条、第二十一条、第二十二条关于定期审核客户基本信息的规定和关于持续关注客户业务的规定，就属于持续识别。

2. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行()

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行客户身份识别。1、 什么是客户识别 ？根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或按照规定提供一次性金融服务时，应要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证件，并进行核对登记。这里“身份”最简单的例子是姓名、身份证号码、联系电话、职业、居住地和其他信息。 2、 为什么要识别 ？确认客户的真实身份可以从源头上防范洗钱，有效保护客户的资金安全，为防范洗钱犯罪和风险搭建安全防线。如果没有有效的客户识别系统，就不可能识别和报告可疑交易。通过识别客户身份、了解、监控和分析客户交易，调查可疑交易和恐怖融资活动，为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追缴犯罪所得，维护经济安全和社会稳定。 3、 客户识别的措施是什么 ？金融机构除了查验身份证件外，还可以采取措施识别客户身份，如要求客户补充其他身份材料或身份证件，回访客户，向公安、工商行政管理部门进行实地考察或核实。 4、 它会侵犯个人隐私吗 ？一些客户经常抱怨在金融机构处理业务有很多要求。除了身份证之外，他们还需要收集一些个人信息，提供很多资料。他们担心个人信息会被泄露。请放心，《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业商业秘密，并明确规定，依法履行反洗钱职责所获得的客户身份资料和交易信息应当保密，除依法规定外，不得向任何组织和个人提供。因此，当您到金融机构办理业务时，您应该积极配合客户识别！ 5、 如何配合客户识别 ？当您到金融机构办理业务时，您希望： 提供有效的身份证明文件和其他证明文件。 根据业务处理需要，如实填写身份信息，包括姓名、性别、职业、地址、联系方式、有效身份证号码等信息。 与金融机构合作，通过合法渠道核实身份证件的真实性，或通过电话、短信等方式确认您的身份信息， 回答金融机构工作人员提出的合理问题。

3. 金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查

亲亲您好，很高兴为您解答:金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查，解答为：（一）识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份；（二）识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份；（三）了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图，并酌情获取相关信息；（四）对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。金融机构应当运用风险为本的方法确定采取上述客户尽职调查措施的程度和具体方式。【摘要】
金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查【提问】
亲亲您好，很高兴为您解答:金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查，解答为：（一）识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份；（二）识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份；（三）了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图，并酌情获取相关信息；（四）对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。金融机构应当运用风险为本的方法确定采取上述客户尽职调查措施的程度和具体方式。【回答】