证券交易代理的证券交易代理行为与证券交易实名制

1. 证券交易代理的证券交易代理行为与证券交易实名制

研究证券交易代理行为还不能不提到证券交易实名制的问题。所谓实名制，就是用真实姓名实施民事法律行为，其基本要求就是名义主体与实际主体的一致，也就是说，名义主体应当是民事行为法律后果的实际承担者。我国从2000年4月1日起实施个人存款账户实名制，要求个人在金融机构开立存款账户办理储蓄存款时，出示本人法定身份证件，使用身份证件上的姓名，金融机构要按照规定进行核对，并登记身份证件上的姓名和号码，以确定储户对开立账户上的存款享有所有权。过去金融机构为储户开立账户办理存款业务时，既不需要储户持身份证件，也不要求其使用真实的姓名。施行个人存款账户实名制的主要目的是为了保证个人存款账户的真实性，保护存款人的合法权益。考虑到部分储户因种种原因不能亲自到金融机构办理存款的实际情况，《个人存款账户实名制规定》同时规定了代理存款制度。实名制施行后，代理他人在原账户办理第一笔存款或新开立个人存款账户时，代理人除应当持被代理人的法定身份证件外，同时还要持代理人的法定身份证件办理；以后在该账户再次存款时，不用持代理人和被代理人的身份证件。

2. 新《证券法》对证券账户实名制作了哪些规定？

上交所投教专员 为了规范证券账户管理，防范证券账户被用于从事非法证券交易活动，维护投资者合法权益，新《证券法》从多个角度对证券账户实名制作了规定：一是，实名开户。投资者向证券登记结算机构申请开立账户，应当持有证明中华人民共和国公民、法人、合伙企业身份的合法证件。证券公司为投资者开立账户，应当按照规定对投资者提供的身份信息进行核对。投资者应当使用实名开立的账户进行交易。二是，禁止出借或者借用账户。一方面是规范证券公司行为，要求证券公司不得将投资者的账户提供给他人使用。另一方面规范投资者行为，要求任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。三是，明确相关法律责任。证券公司未对投资者开立账户提供的身份信息进行核对或者将投资者的账户提供给他人使用的，要承担责令改正、给与警告和罚款等行政责任。投资者违反规定出借自己的账户或者借用他人账户从事证券交易的，可以给予50万元以下的罚款。