理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括

1. 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户家庭利润表分析。
理财规划的目标及其具体内容理财规划的原则理财规划的内容与流程理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍职业道德与操守。

理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案
使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。理财规划的目标理财规划目标的两个层次：实现财务安全和追求财务自由。理财规划目标的具体内容:必要的资产流动性合理的消费支出实现教育期望 完备的风险保障合理的纳税安排 积累财富安享晚年有效的财产分配与传承

通观全盘，整体规划原则客户家庭类型不同核心策略不同建立现金保障原则风险管理优于追求收益原则消费投资和收入相匹配原则开源与节流并举原则未雨绸缪，早做规划原则 理财规划的内容与流程生命周期理论与（2006年11月第116判断题）家庭模型概述

2. 根据个人理解,谈一谈客户资产应该用市场法、收益法和成本法中的哪一种评估方法进行评估并说明理由。

1、成本法。是在条件下，被评估资产全新状态的重置成本减去该项资产的实体性贬值、功能性贬值和经济性贬值，估算资产价值的方法，即被评估资产价值=重置全价-实体性陈旧贬值-功能性陈旧贬值-经济性陈旧贬值或被评估资产价值=重置全价×成新率。

成本法是根据被评估资产在重新购置或构建的取得成本，扣减在使用进程中的自然磨损、技术进步或外部经济环境导致的各种贬值后的价值。

2、收益法。是将评估对象剩余寿命期间每年(或每月)的预期收益，用适当的折现率折现，累加得出评估基准日的现值，以此估算资产价值的方法。

使用收益法的前提条件是：

（1）、要能够确定和量化资产的未来获利能力、净利润或净现金流量；

（2）、能够确定资产合理的折现率。对于收益可以量化的机器设备，可用收益法评估，如生产线、成套化工设备等。

3、市场比较法。市场比较法是根据公开市场上与被评估对象相似的或可比的参照物的价格来确定被评估对象的价格。如果参照物与被评估对象是不完全相同，则需要根据评估对象与参照物之间的差异对价值的影响作出调整。市场比较法评估机器设备，要求有一个有效、公平的市场。【摘要】
根据个人理解,谈一谈客户资产应该用市场法、收益法和成本法中的哪一种评估方法进行评估并说明理由。【提问】
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如果被评估资产有独立的、可量化的净现金流量，则可以使用收益法，收益法通常用于有收益企业的整体评估及无形资产评估，他的出发点是资产的价值由使用所产生的效益大小决定，不考虑其成本。
当被评估资产不能产生独立的、可量化的净现金流，也不存在有效、公平的市场时则使用成本法。【回答】
1、成本法。是在条件下，被评估资产全新状态的重置成本减去该项资产的实体性贬值、功能性贬值和经济性贬值，估算资产价值的方法，即被评估资产价值=重置全价-实体性陈旧贬值-功能性陈旧贬值-经济性陈旧贬值或被评估资产价值=重置全价×成新率。

成本法是根据被评估资产在重新购置或构建的取得成本，扣减在使用进程中的自然磨损、技术进步或外部经济环境导致的各种贬值后的价值。

2、收益法。是将评估对象剩余寿命期间每年(或每月)的预期收益，用适当的折现率折现，累加得出评估基准日的现值，以此估算资产价值的方法。

使用收益法的前提条件是：

（1）、要能够确定和量化资产的未来获利能力、净利润或净现金流量；

（2）、能够确定资产合理的折现率。对于收益可以量化的机器设备，可用收益法评估，如生产线、成套化工设备等。

3、市场比较法。市场比较法是根据公开市场上与被评估对象相似的或可比的参照物的价格来确定被评估对象的价格。如果参照物与被评估对象是不完全相同，则需要根据评估对象与参照物之间的差异对价值的影响作出调整。市场比较法评估机器设备，要求有一个有效、公平的市场。【回答】
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3. 对债券类理财产品进行风险评估的主要评估主体是（ ）对收益率的影响。

【答案】D
【答案解析】不同类别的理财产品有不同侧重的评估指标。对于债券类，主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响；对于利率类，主要评估主体是利率波动对收益率的影响；对于汇率类，主要评估主体是汇率波动对收益率的影响：对于股票类，主要评估主体是系统风险和个股风险等。 

4. 1请根据个人理解,谈一谈客户资产应该用市场法、收益法和成本法中哪一种评估方

资产评估的方法主要有市场法、收益法、成本法。面前成本法比较常用，评估方法是根据评估目的适当选择的。一份评估报告只能有一个评估目的，却可以有几种评估方法。市场法主要用于市场活跃，有可比的资产及交易，也就是说有参照物。收益法是评估资产能预期未来收益的现值，收益法适用于整体资产，不适用单项资产。成本法是最基本的方法，评估资产通过重置成本扣去各种贬值得出评估值，主要用于持续使用前提下的资产评估。详细可查阅资产评估基础。

1重置成本法
现实条件下重新购置或建造一个全新状态的评估对象，所需的全部成本减去评估对象的实体性陈旧贬值、功能性陈旧贬值和经济性陈旧贬值后的差额，以其作为评估对象现实价值的一种评估方法。

2 账面价值法
以财产的账面价值为标准来对清算财产作价的一种方法，是历史价值减去折旧以后的价值。

3 清算价值法
根据企业目前所有资产的变卖价值来确定企业价值。【摘要】
1请根据个人理解,谈一谈客户资产应该用市场法、收益法和成本法中哪一种评估方【提问】
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ok【提问】
资产评估的方法主要有市场法、收益法、成本法。面前成本法比较常用，评估方法是根据评估目的适当选择的。一份评估报告只能有一个评估目的，却可以有几种评估方法。市场法主要用于市场活跃，有可比的资产及交易，也就是说有参照物。收益法是评估资产能预期未来收益的现值，收益法适用于整体资产，不适用单项资产。成本法是最基本的方法，评估资产通过重置成本扣去各种贬值得出评估值，主要用于持续使用前提下的资产评估。详细可查阅资产评估基础。

1重置成本法
现实条件下重新购置或建造一个全新状态的评估对象，所需的全部成本减去评估对象的实体性陈旧贬值、功能性陈旧贬值和经济性陈旧贬值后的差额，以其作为评估对象现实价值的一种评估方法。

2 账面价值法
以财产的账面价值为标准来对清算财产作价的一种方法，是历史价值减去折旧以后的价值。

3 清算价值法
根据企业目前所有资产的变卖价值来确定企业价值。【回答】
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5. 5C评估法中，了解客户的财务实力或经济实力是对客户( )方面的评估。

C
答案解析：
5C评估法中，资本是指客户的财务实力或经济实力，当企业决定与客户建立长期合作关系时，对客户经济实力的了解尤为重要。

6. 关于理财产品风险评估的定性方法，投资者需对( )有一定的认识。

B,C,D,E
答案解析：
关于理财产品风险评估的定性方法，投资者需对宏观环境、理财产品发行方(如商业银行)和管理者(如基金管理人和托管人)、投资基础资产的性质特点有一定的认识。

7. 1.5C评估法中，了解客户的财务实力或经济实力是对客户（ ）方面的评估。 求解答

同学你好，很高兴为您解答！

　　C【解析】：5C评估法中，资本是指客户的财务实力或经济实力，当企业决定与客户建立长期合作关系时，对客户经济实力的了解尤为重要。

　　希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。

　　再次感谢您的提问，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快！

8. 1、5C评估法中,了解客户的财务实力或经济实力是对客户（ ）方面的评估。 A、品质B、能力C资本D抵押E条件

同学你好，很高兴为您解答！

　　C【解析】：5C评估法中，资本是指客户的财务实力或经济实力，当企业决定与客户建立长期合作关系时，对客户经济实力的了解尤为重要。

　　希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。

　　再次感谢您的提问，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快！