在银行工作需要保险代理人从业资格证吗？

1. 在银行工作需要保险代理人从业资格证吗？

同学你好，很高兴为您解答！

　　保险代理人资格证是一个从事保险销售工作的必要条件。如果您是到银行工作，这个证应该完全没有作用的。您可以考虑参加银行从业资格证考试。

　　银行从业资格证考试考试时间

　　2015年上半年银行从业资格考试时间定于6月。考试已更名为：银行业专业人员职业资格考试。考试时长：120分钟，考试方式：计算机考试。在同一时间考试的两个科目不能同时选择，请考生报名时注意。

　　6月日9：00-11：00《银行业法律法规与综合能力》

　　13：00-15：00《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》公司信贷科目

　　16：00-18：00《银行业专业实务》个人理财科目

　　6月日9：00-11：00《银行业法律法规与综合能力》

　　13：00-15：00《银行业专业实务》风险管理、个人理财科目

　　16：00-18：00《银行业专业实务》个人贷款科目

　　2015年下半年考试时间为：2015年10月31日、11月1日。

　　考试科目：法律法规与综合能力、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款（可任意选考）。

　　具体安排：

　　周六

　　9：00-11：00法律法规与综合能力

　　13：00-15：00法律法规与综合能力、公司信贷

　　16：00-18：00个人理财

　　周日

　　9：00-11：00法律法规与综合能力

　　13：00-15：00风险管理、个人理财

　　16：00-18：00个人贷款

　　在同一时间考试的两个科目不能同时选择，请考生报名时注意。

　　考试时长：120分钟

　　考试方式：计算机考试

　　考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题

　　希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。

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2. 进银行有保险代理人从业人员资格证书有用么？

没有用。
《保险代理资格证书》是中国保监会对保险代理从业人员基本资格的认定，须通过参加中国保监会统一组织的保险代理从业人员基本资格考试方可取得，它并不具有展业证明的效力，此证由中国保监会统一印制。
进入银行应取得中国银行业从业人员资格认证。
具有下列条件的中国公民，可报名参加考试：
1、年满18周岁;
2、具有完全民事行为能力;
3、高中以上文化程度。

3. 理财顾问需要考证吗？

需要考证，从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。

《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师（chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。

4. 做保险公司代理人好还是做理财公司的理财顾问要好

保险营销中的代理制是一种极具保险行业特色的营销方式。由于保险市场固有的信息不对称性，需要在保险人和保险消费者之间建立有效的信息沟通渠道。保险代理人的存在可以减少信息不对称，让消费者了解保险产品和服务，让保险人了解消费者的需求意向，形成保险产品的有效供给和需求。但随着保险消费者保险需求、理财需求的日趋多样化，一家保险公司的产品和服务已经很难满足消费者多样化的保险需求和理财需求。这时，就需要有独立的保险代理、销售机构。独立保险代理人可以代理多家保险公司的产品，根据消费者的需求提供多样的保险产品；而保险消费者也可以从一家独立代理人那里，在多家保险公司中选择最适合自己需要的产品和服务。因此，独立代理人在推销保险产品时，会更多地从消费者的利益出发，成为他们的保险“经纪人”。随着独立保险代理人的出现及其角色的转变，我们似乎看到了未来保险代理业更广阔的发展空间，这个发展空间是指保险代理人可以为消费者提供服务的空间。传统上保险代理人的服务主要集中在和销售保险产品相关的咨询方面。而随着消费者在保险保障、家庭理财方面需求的增长，迫切需要保险代理能从传统的思维定式中解放出来，使保险代理人能从传统的、单一的保险产品推销员，逐步转变到可以为消费者提供个人及家庭风险分析、全面保险计划设计、保险人及保险产品选择、保险计划管理、保单后续管理和服务的保险理财顾问；进一步，还希望这些保险理财顾问能成为消费者的家庭理财顾问。为什么应该这样规划设计保险代理人的未来呢？只有一个原因，就是：今天及未来的消费者及其家庭在人身、财产、责任方面面临的风险是多样化的，他们需要一个将保险规划、投资（包括房产）规划、税务规划、遗产规划、退休规划等统筹在一起的综合理财规划，而不只是需要一张保单。因而在我看来，未来的保险代理人必须极大扩充自身的知识结构，必须逐步转换自身只是保险公司代理人的角色，逐步成为消费者的理财顾问。独立保险代理人的出现还有助于改善保险公司的经营管理。保险人在产品设计时不必过多顾及本公司营销队伍的局限性，在核保时可以对来自各独立代理人的投保申请更加公正的审核。另一方面，独立的保险代理人也可以对保险人进行选择，相对专属代理人而言，独立代理人面对保险人时拥有更强的议价能力，有助于维护保险代理人自身的利益。总之，独立保险代理人队伍的不断扩大，有助于保险代理人角色的转换，给消费者带来更多更好的服务；有助于改善保险人的经营管理及其与保险代理人之间的利益博弈关系。保险中介机构也需要不断开拓进取，探索出一条适合中国保险消费者需求的保险代理发展之路，在发展中逐渐完成由传统保险代理人向保险理财顾问的转型，为保险消费者提供真正适合他们需要的保险产品和风险管理服务。
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5. 理财保险代理人应具备哪些素质

理财保险代理人应具备的素质之一：专业能力
坊间有源自不同国家或地区发行∕认可∕注册的理财规划师资格。有关协会或组织,大都是通过严谨的专业知识教育作基础,并配合实际的业内经验实践,经反复印证课本的实用性后,再通过考核验证,确保学员在理财规划基础、保险学、投资学、税务策划、退休及遗产安排等范畴均具备优良水平。
理财保险代理人应具备的素质之二：专业操守
有关协会一般都要求学员通过考试,获得注册资格后,同意持续严格遵守一系列的道德责任,即专业操守守则,方能以协会会员身份继续提供意见及服务。一般专业守则,会要求会员应该以持正、客观等态度为客户提供适当的建议及服务。
理财保险代理人应具备的素质之三：实际需要
随着保险产品品种的丰富,理赔范围的愈加明确,加之人民生活水平的提高,以及自我保障意识的加强,客户主动去了解保险及理财产品的状况也随之增加,对从业员的专业要求也越来越高。

6. 理财师和保险代理人

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
保险代理人，是指根据保险人的委托授权，代理其经营保险业务，并收取代理费用的人。保险代理人在保险人授权的范围内以保险人的名义进行业务活动，包括招揽业务的宣传推销活动，接受投保，出立暂保单或保险单，代收保险费，代理查勘理赔等。
所以从定义来看，这两种职业是存在很大区别的。

7. 保险业的理财顾问是干什么的

保险业的理财顾问与银行等的理财专家不是一回事。保险业的理财顾问实际是寿险顾问，主要工作是销售保险，当然为了更好的为客户服务（或者获得客户信赖），你需要告知客户一些基本的理财知识，因为用保险来屏蔽风险本身就是一种理财方式。本科毕业是没问题的，但是干这个行业需要你能力很强，要善于沟通交流、善于学习、能吃苦耐劳。薪水根据您的业绩来定，很少有底薪，做到经理级别才有。没有签单的时候收入可能是零，业绩好的时候月入万元也很正常～～
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8. 保险公司的理财顾问是做什么的

保险公司的理财顾问和见习理财经理具体做什么工作名字换了,其实还是销售相关工作.不管你在哪家保险公司做都基本是一样的，关键就是自己的业绩情况以及团队发展决定自己的出路。就像大家所认为的那样，保险的确不好做，就是因为不好做所以市场空间就大。而且现在保险公司真的缺乏相关人才，我的意思何不去偿试一下，因为在保险行业里面说过这么一句话“保险不是人做的，而是人才做的”，也许经过保险行业的磨练，你肯定会有收获的，以后也会在这个社会越来越值钱。你说呢？另外，保险业务完全在于自己，关键是不是在用心工作即自己的态度决定，这跟自己的性格呀，资源呀，都是没有太大关系。在这里，我知道在保险行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”保险公司的底薪，销售行业毕竟与自己的业绩挂沟的，没有业绩，不用说2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。
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