保险公司合规内部整改报告

2024-05-02 20:09

1. 保险公司合规内部整改报告

积极搭建企业内控标准体系框架结构基本规范在企业内控标准体系中处于最高层次,起统驭作用,描绘了企业建立与实施内控体系必须建立的框架结构,规定了内部控制的定义、目标、原则、要素等基本要求,是制定应用指引、评价指引、鉴证指引和企业内部控制制度的基本依据。基本规范共七章五十条,各章分别是:总则、内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督和附则。内部控制的目标。基本规范指出,内部控制是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。内部控制目标定位于五个方面,包括:合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进企业实现发展战略。内部控制的目标定位,是在结合中国企业实际、比较其他国家和经济体企业内控目标之后作出的科学选择。内部控制的原则。基本规范确立了企业建立并实施内部控制的五项基本原则:一是全面性原则,要求内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项;二是重要性原则,要求内部控制应当重点关注重要业务事项和高风险领域,切实防范重大风险;三是制衡性原则,要求内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率;四是适应性原则,要求内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应,并随着情况的变化加以调整;五是成本效益原则,要求内部控制应当权衡实施成本与预期效益,以适当的成本实现有效控制。内部控制的要素。基本规范确立了五要素的内控框架:第一,内部环境,一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等,这是企业实施内部控制的重要基础,表明企业实施内部控制,应先从治理结构等入手。现代企业如果没有良好的治理结构,内部控制就会形同虚设。第二,风险评估,是指企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险、合理确定风险应对策略的过程,这是企业实施内部控制的重要环节。第三,控制活动,是指企业根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内,这是企业实施内部控制的重要手段。第四,信息与沟通,是指企业应及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息,确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通,这是企业实施内部控制的重要条件。第五,内部监督,是指企业应对内部控制建立与实施情况进行监督检查,评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷,应当及时加以改进,这是企业实施内部控制的重要保证。应用指引在内控体系中居于主体地位,主要包括两方面的内容:一是针对企业主要业务与事项的应用指引。目前印发的征求意见稿,基本涵盖了资金管理、采购、销售、固定资产、存货、工程项目、无形资产、投资、筹资、预算、成本费用、担保、合同协议、业务外包、对子公司的控制、财务报告编制与披露、人力资源政策、信息系统控制、衍生工具、企业并购和关联交易等,这些都是企业最为常见、带有普遍性、迫切需要加强风险控制的业务环节和领域。随着征求意见的逐步深入,在具体项目构成上可能会作必要调整。二是针对特殊企业或者行业的应用指引。比如,商业银行、保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、期货公司等金融类企业,由于其经营业务特殊,涉及金融风险,与经济发展和金融安全关系重大,在内部控制方面,除遵循一般内部控制要求外,有必要规定特殊应用指引,构成应用指引的组成部分。这是非常重要的制度安排,其定位不仅是财务报告的可靠性,还定位于企业经营风险控制,范围比美国萨班斯法案更广泛
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保险公司合规内部整改报告

2. 保险公司合规存在问题

保险公司合规经营从业务、财务、理赔三个方面考虑:(一)业务发展方面(1)严格执行统一法人制度,严格授权管理;(2)严格执行保险监管部门批准或备案的条款和费率,严格禁止以竞争为目的错套条款、变相降费的情况;按规定承担相应的保险责任;(3)坚持严格的报审程序,并按照批复意见操作;(4)严格执行异地、统括、联保和共保业务的相关规定履行相应报批报备手续。(5)严格执行纯风险损失率,使用费率均按照纯风险费率规定测算;(6)批退工作符合相关要求,杜绝违规批退或批减保费情况,并严格按照批复意见批退;(7)严格保险相关法规的经营。(二)财务管理方面:(1)严格按照新会计准则及保费收入确认原则如实反映保费收入情况;不存在“小金库”、“帐外帐”等现象;(2)没有通过非财务意义上的未达帐项或者通过未达帐项虚挂应收保费、虚列费用成本的现象;(3)严格按照《资金管理办法》的有关规定管理资金;严格按照“收支两条线”的资金管理规定,一切资金收支全部纳入账内核算;杜绝超限额存放现金、超范围使用现金、“白条抵库”等现象;(4)严格按照财务管理规定,规范理赔费用的计提、使用和管理;不存在展业手续费和行政办公费用列支理赔费用现象;(5)各项经营成本费用据实列支,财务数据确保真实准确;(6)各项责任准备金依法依规计提;准备金数据真实准确;(7)不存在撕单埋单、阴阳保单、系统外出单、净保费入账等违规情况。(三)理赔管理方面:(1)按保单规定处理赔案,杜绝恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等损害客户权益的行为;(2)不存在故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额;杜绝将与赔案无关的费用纳进赔案进行列支现象;(3)不存在与其他单位合谋骗取赔款等违法违规行为;(4)不断建立健全理赔服务标准;在确保理赔质量的前提下,认真落实简化理赔单证、优化理赔工作流程工作。合规经营让保险业健康发展,合规经营,要求保险机构和从业人员必须严格遵守国家法律法规、行业规则规范、职业道德准则,并在具体工作中时时、处处规范行事。在这其中,制度建设的重要性不言而喻。
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3. 8家保险公司整改报告

公司部分员工未购买社会保险的整改方案我司近几年来在园区管委会的正确领导下,坚持以“三个代表”重要思想和十六大精神为指导,按照管委会建设“和谐社会”、“和谐XX”、“争创四川省首批文明城市”的总体部署,认真做好企业的发展和员工的培训与使用工作,积极倡行爱岗敬业的宣导,在完善组织机构、员工就业、劳动关系保障等工作方面,做了一些具体工作。但在加强队伍建设,提高生产效率,改进服务质量,推进各项劳动和社会保障工作细节方面,还存在一些不足。现将公司实际情况以及就部分员工未购买社保的整改方案和措施落实情况汇报如下:一、公司面临的实际情况我司从创建以来,一直面临如下诸多问题。一是企业的生产成本居高不下,高物耗、高成本,加重了企业发展的负担;二是企业属精密机械类产品的制造与加工,人才使用与发展困难。虽重视职业技能培训,提高员工素质,增强就业能力方面下了很大的人力、物力、财力的投入,但收效甚微。从2010年至今,就精密车间为例,已培训员工近110人,但到目前为止,老员工仅留下2人。原因在于:新入职员工通过培训和实际技能提升之后,就主动离开了公司,造成了人才的流失,导致企业周而复始地从人才市场招人和社会招聘、熟练后又自动离开公司的恶性循环的境况中,更导致了企业人力资本使用的巨增;在员工由学工、试用、到熟练的过程中,导致了产品报废率之大让企业成本增加,加重了企业发展的步伐,使企业举步维艰;三是企业技术类员工普遍反映薪水偏低,我们虽加大了生产一线员工的福利待遇的改善,但这类员工学成后大多数到了沿海一带的工厂工作,致使企业在进一步改善员工福利待遇方面任务艰巨;四是企业管理中有的制度落实不到位,细节管理不力,个别员工违章违纪行为时有发生,企业基础管理非常薄弱,加重了公司管理成本;五是在企业管理和生产经营方面缺少专业人才和机制,企业各类资源没有得到充分利用,制约了企业的有效发展。二、劳动用工及社会保障情况截止2014年7月底统计,公司6--7月份在岗人员66人,已签订劳动合同人数55人,占总员工数的83.3%,其中已参加社会保险人员17人,占已签订劳动合同数的31%,参加医疗保险16人,占已签订劳动合同数的29%。主要原因是:一是未签订劳动合同的11人中,已于6月底辞职离开了公司,和公司解除了劳动合同关系,如果按目前在册员工55人计算,已签订劳动合同数达100%。二是养老保险和医疗保险的比例为何这样低,原由有三:1、已参加社会保险人员17人中,属已经在公司上岗之前就购买了的,公司已按规定在每月工资中发放了养老保险金;2、其他38人未买养老保险的,并不是公司不买,而是员工自己去缴纳社会保险金,公司每月实行补助140元的办法由员工自行缴纳社保金。3、在七月份招聘的员工中,还处于试用期的由几名员工,经思想和技能考核合格后,公司将依法保证其合法权益。三、社保整改计划我司将采取有力措施和多种宣传手段,全方位开展社会保险宣传,深入各部门、车间广泛宣传社会保险政策知识,引导全司员工依法维权、自觉参保,促进公司依法参保缴费。计划在以下时间段规范好员工思想意识,落实好员工福利:1、公司计划在10月份,决定购买已签订劳动合同员工的工伤保险金;2、公司计划在10月份,决定购买已签订劳动合同员工的部分失业保险金;3、公司计划在12月底,全面推行已签订劳动合同的女职员的生育保险金;4、公司计划在12月底,决定已签订劳动合同员工且思想好、技术好、又愿意留下的部分员工施行强行由公司购买其养老保险金。在整改期间,我司将实施以下步骤:一是将加强组织领导,狠抓行动落实。我司已高度重视此项工作,将进一步制订工作方案,明确工作任务,确保此项工作领导到位、人员到位、措施到位、经费到位,达到预期目标;二是将加强宣传,营造氛围。要加大宣传力度,结合企业自身特点和实际开展形式多样的宣传活动,并把宣传活动贯穿于整个工作的始终,对不愿意购买社保的员工要进行思想发动;三是将建立部门整体联动,形成工作合力。加强社会保险基础宣传管理,由总经办牵头、财务部具体实施的方式,参与员工的思想管理,推动在公司合同签订制度中,把落实好职工参保作为重要内容,加大公司对社会保险政策法规的宣传力度。四、以人为本,关爱员工,积极构建和谐新XX公司面临严峻的市场形势,生产任务低下、员工思想涣散、基础管理薄弱、连续负债情况下,每月15日都按时发放了员工工资,且在执行XX市最低工资标准方面做得较好,更无使用童工和非法用工现象,在劳动合同的签订上做得非常完善,让所有员工感觉到公司尽善尽美的服务。在此基础上,企业克服困难,提倡“以人为本”的治企理念,对学徒工在学习期间,还发放基本工资,大大提高了学徒工从学习到熟练的积极性,为公司的发展储备人才,也为学徒工的就业拓展了施才的领地。对试用员工,每月由公司总经办组织人力对其进行考核,经考核合格后转为正式员工,不但待遇有所提高,还将增加工龄工资、岗位津贴、奖金外,将进一步为其购买社保或推行补贴办法,完善劳动合同的用工情况,确保员工利益。努力造就“我们必须成为学习型、工作型团队中最合格的成员,学习、进步、提升一天也不间断”员工家园,在逐步推行“擎特色大旗作强作精作品牌,持企管利剑求真求实求发展”的企业精神中,总结经验教训,开拓工作,加强管理,努力解决以上存在的问题和矛盾。进一步落实工资调整方案。根据企业经营实际,力求保证工资调整工作落到实处,提高员工生产经营积极性。力求确保养老保险金、医疗保险金、失业保险金、工伤保险金和生育保险金的的缴纳,认真落实劳动用工合同,做好工资的按时发放,切实维护职工合法权益。在企业效益提高的前提下,最大限度的改善和提高员工的福利待遇。争取做园区关爱员工的标杆企业,为积极构建和谐XX、文明XX做好我司的不懈努力。
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8家保险公司整改报告

4. 保险公司常规检查的整改报告

社保整改报告一般是根据社会和劳动保障局在检查中提出的问题,反馈整改结果而写的报告,主要要写清楚以下几点:1、产生问题的原因;2、提出的整改要求;3、具体的整改措施和决心;4、保证整改达到预期的效果。整改报告属于规范的公文,主意要写清题目、送呈单位,最后要有整改单位落款、日期,并加盖单位公章。
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5. 合规检查报告保险公司

报告应该包括几个部分:一、单位非常重视银行理财业务合规经营,按照有关管理部门的规章,建立了银行理财业务合规经营委员会,由行长任主任,部门经理任副主任。定期自插。二、理财业务经营内容包括三、理财人员岗位设置及岗位职责包括四、制定了理财业务内部控制规章制度:如权限设置,经办、复核、授权制度。五、理财业务流程监管情况。六、理财业务定期自查整改情况
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合规检查报告保险公司

6. 保险公司整改报告

 保险公司整改报告1      作为财产保险公司,支公司始终坚持把为广大客户提供优质服务作为首要任务,然而让每个客户都达到百分之百的满意度,却是十分困难的,它不仅仅在于外界的各种因素,客户的配合度,更在于我们自身的服务态度与我们员工的自身素质修养。经过今年6月至11月总公司开展的总部级满意度评价回访工作来看,财产保险公司在查勘定损、理赔支付等方面还存在还许多不足的地方,下面是我支公司就查勘定损、理赔支付等方面进行的整改意见。
     一、剖析跟踪,纳入员工绩效考核 
    财产保险公司根据客户提供的意见进行查摆剖析,制定相关的绩效考核制度,责任到人。在处理理赔事件的过程中,要求工作人员及时和客户沟通,并建立投诉箱、电话回访。对客户不满意的地方,确属我公司人员责任的,落实到个人,并纳入职工当月绩效考核,以此激励员工的工作热情和认真负责态度,从而提升服务满意度。
     二、合理排班,提升现场达到速度 
    针对查勘反馈清单中的问题,公司经过细致研究,根据公司职工具体情况制定了科学的、详细的相关制度及排班表,确保工作人员在第一时间到达现场。通过合理的排班,加快了工作人员到现场的速度,同时对现场情况做到准确、及时的掌握,保护了广大客户利益,体现了公司的服务理念。
     三、专业指导,减少理赔矛盾纠纷 
    理赔过程中公司与客户间也存在相应的矛盾纠纷,多数原因是工作人员引导服务不到位。针对此情况,公司加强对工作人员的查勘技能培训,要求职工全面掌握查勘专业方面的知识,还制定了考核标准,由单位领导进行抽查检验,并且系统学习了全省车险查勘定损人员第一期培训班的经验,确保在查勘时对理赔做到及时、准确的评估,减少因手续、流程、金额等多方面不满造成的矛盾纠纷。
     四、端正态度,树立岗位服务意识 
    保险行业是服务性的行业,所以必须树立服务意识,促进公司平稳健康发展。从业人员是代表公司形象的重要因素,公司本着从保障销售人员利益出发,通过协会平台建立保险业人事库,从从业源头开始筛选,提高入行门槛,提高从业人员的“含金量”。社会的进步要求工作人员必须大量学习行业的相关知识,及销售人员的相关知识,要学会主动与人沟通,提高业绩。同时在与客户沟通时要注意仪表仪态、礼貌待人、文明用语;应变能力要强、反映要敏捷、为了兴趣做事,形成标准化服务模式,树立公司品牌形象。
  保险公司整改报告2      本公司及董事会全体人员保证公告的真实、准确和完整,对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
    经公司董事会全体成员书面审议,一致通过本报告。
    xx年3月19日,中国证监会发布了证监公司字【xx】28号《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》;同年4月23日,北京证监局发布了京证公司发[xx]18号《关于北京证监局开展辖区上市公司治理等监管工作的通知》,要求上市公司认真开展公司治理专项活动,通过开展自查、公众评议和整改三个阶段的活动,切实提高公司治理的水平。公司高度重视本次公司治理专项活动,认真组织会议进行专题研究,确定相关责任人,根据公司治理专项活动的具体要求,有计划、分步骤地积极开展各项工作。截止11月底,公司已圆满完成了自查、公众评议和整改提高三个阶段的工作,现将公司治理专项活动的主要工作及整改情况报告如下:
     一、公司治理专项活动的开展情况 
    1、高度重视,认真学习领会文件精神,制定公司治理专项活动计划。
    中国证监会和北京证监局关于开展上市公司治理专项活动的通知下发后,公司高度重视,将两份通知及时发给董事会、监事会和管理层各位成员,认真学习领会。为做好公司治理专项活动,公司召开了相关会议,认真传达学习北京证监局xx年监管工作会议精神和相关文件精神,明确本次专项活动的具体目标、基本原则、总体安排和监管措施,并制定了中国人寿公司治理专项活动计划报北京证监局。公司成立了公司治理专项活动工作小组,董事会秘书刘廷安负责协调落实公司治理专项活动的具体工作,就活动的工作安排、工作进展以及遇到的问题和困难及时与北京证监局沟通。董事会秘书局负责相关具体工作的落实。
    2、认真开展自查,切实查找公司治理中存在的问题,顺利完成自查阶段的各项工作。
    在4—5月份自查阶段,公司对照公司治理相关法律法规和监管要求及自查事项,认真总结上市以来在公司治理方面开展的工作,逐项对照,切实查找公司治理中存在的问题和不足,深入分析原因并制定明确的整改措施和整改时间表,形成自查报告和整改计划。自查报告和整改计划经总裁室讨论通过后,提交6月12日董事会审议,并经北京证监局审核后于6月15日正式对外公告。
    3、认真做好公众评议,加强与投资者和社会公众的沟通与互动。
    进入公众评议阶段后,公司在对外公告的自查报告中公布了公众评议电话和网络平台地址,指定董秘局专人负责接听电话、维护网络平台,认真做好记录,收集投资者和社会公众的意见和建议。为加强与投资者的沟通,xx年5月21日至22日,公司在广西举办了首次“全球投资者/分析师公司开放日”活动,为投资者了解公司的一线运转创造了良好的机会;xx年7月13日公司举办了“寿险公司价值分析报告会”,向投资者介绍寿险公司估值的方法。同时向与会人员发放公司治理调查问卷,征求大家对中国人寿公司治理的意见和建议。
    4、北京证监局的现场核查及评价意见。
    本公司于xx年10月8日至10月9日接受了北京证监局的现场核查,并于xx年11月13日收到了北京证监局下发的京证公司发[xx]229号《监管意见书》(以下简称“《意见》”)。《意见》肯定了中国人寿在公司治理专项活动中积极开展的有成效的工作,指出本公司治理情况良好,同时也指出了公司需要整改的几个问题。根据北京证监局的意见,本公司于10月中下旬开始进行了针对性的整改。公司于11月20日向北京证监局提交了针对《意见》的整改报告,北京证监局于11月28日出具了《公司治理整改情况的评价意见》。
     二、公司自查发现的问题及整改情况 
    公司在公司治理方面存在的主要问题为:
    (一)公司于今年年初成功实现a股股票上市,对境内机构投资者、个人投资者的要求、特点的了解程度有待于进一步提高。公司需积极开展投资者关系管理工作,近一步加强与投资者,特别是境内投资者的沟通,通过境内路演、主动邀请投资者来访及定期会晤等方式,实现与投资者的多层次、多形式、主动全面的接触。
    整改措施:公司积极开展投资者关系管理工作,进一步加强与境内投资者的沟通。具体落实措施包括:
    1、按照境内外上市地监管要求,制定了《投资者关系工作管理规定》,于xx年6月12日经第二届董事会第七次会议审议通过,进一步提高为股东、投资者、分析师服务的水平;
    2、采取定期举办推介会、境内路演、主动邀请投资者来访及定期会晤等方式,实现与投资者的多层次、多形式、主动全面的接触;
    (1)为加强与投资者的沟通,xx年5月21日至22日,公司在广西举办了首次“全球投资者/分析师公司开放日”活动。出席此次活动的40名分析师和投资者参加了公司的晨会,与杨超董事长、万峰总裁、苏恒轩总裁助理、刘廷安董事会秘书及一线营销员进行面对面交流,并实地参观了广西分公司业务、客户服务和信息技术等省级集中管理。此外,他们还专程前往桂林参观考察中国人寿县域业务发展情况。参会的广大分析师、投资者对于此次公司开放日的活动反响非常热烈。他们认为此次公司开放日的活动使他们对于公司业务的具体运作流程、承保质量控制、销售流程管理、代理人培训与管理及对农村保险业务的发展现状及前景等方面有了更进一步的了解,增强了他们对于中国人寿的信心。
    (2)为了增强境内投资者对寿险公司的了解,xx年7月13日公司举办了“寿险公司价值分析报告会”,向投资者介绍寿险公司估值的方法,由董事会秘书刘廷安对参会的国内各大基金公司作了专题分析报告。之后,杨超董事长、万峰总裁、刘家德副总裁、刘乐飞首席投资官和邵慧中总精算师同大家进行了一个小时的交流,回答大家提出的问题。国内58家基金公司中有49家派员出席,参加人数近百人。
    (3)11月28日,为积极推行国际最佳公司治理实践,不断提升公司透明度,持续改善信息披露水平,加强与投资者和社会公众沟通,公司在江苏省举办“全球媒体公司开放日”活动,来自全球的60余家境内外新闻媒体记者先后赴中国人寿保险股份有限公司江苏省分公司和江阴支公司现场参观、采访。中国人寿董事长杨超、总裁万峰率公司管理层向境内外媒体记者介绍了公司发展战略和经营策略,并进行了现场交流。活动期间,境内外媒体记者还观摩了中国人寿个人营销员晨会,参观了江苏省公司的信息技术中心、客户服务中心、业务处理中心和财务管理中心,并在江阴实地考察、了解中国人寿的县域保险业务发展情况。参与开放日活动的境内外媒体对中国人寿“全球媒体公司开放日”活动给予了很高的评价,进行了充分的报道。
    3、公司有计划地参加了5次大型国内投资者大会,向投资者介绍公司的发展战略和经营情况;
    4、通过面对面会谈、电子邮件、电话、传真等多种形式,及时回答投资者的问题。xx年a股上市后,共接待国内投资者70人次,回复国内投资者电子邮件/电话300余次。
    公司认为此项工作为一项持续性的工作,在公司未来运作中将不断加强与投资者的沟通,保证投资者特别是中小投资者平等获得公司信息的权利。
    (二)公司a股上市以来,面临境内外三地上市的客观环境和不同上市地对信息披露的不同要求,公司需进一步完善公司的信息披露制度,充实信息披露部门的力量,进一步加强与不同上市地监管机关的沟通,做好三地信息披露的协调。
    整改措施:
    1、针对境内外三地上市的客观环境和不同上市地对信息披露的不同要求,特别是境内信息披露的监管要求进一步修订、完善了公司的信息披露制度,修改后的《信息披露管理规定》于xx年6月12日经第二届董事会第七次会议审议通过。
    2、加强了与上市地监管机构和交易所的沟通和联系,及时了解境内外监管机构的要求。每次在发布公告前,均由专人与境内外监管机构和交易所沟通,尽量做好三地信息披露的协调。
    3、加强对公司董事会秘书局、公司财务部门等有关部门员工关于信息披露监管规则的培训。xx年8月公司请外部律师就关联交易的披露作了专门培训。
    公司认为加强信息披露是完善公司治理的重要内容,此项工作为一项持续性的工作,公司将不断规范和完善信息披露的制度和流程,增强信息披露的主动性,不断提升公司透明度。
    (三)受限于企业体制等原因,公司高级管理人员和优秀员工的激励机制尚待进一步完善,公司须研究、制定、完善包括股权激励在内的激励考核机制,加大对公司高级管理人员、优秀员工和其他人员的激励和考核,保留和吸引关键人才。
    整改措施:公司根据境内外监管规则,加大对公司高级管理人员和优秀员工的激励考核,强化公司高级管理人员、公司股东之间的共同利益基础,提高公司经营业绩。具体措施如下:
    1、公司授予股票增值权作为长期激励。截至目前,公司董事会已批准了三批股票增值权授予方案,授予的.对象为公司高级管理人员和优秀骨干员工,包括优秀的保险营销员。
    2、公司加大了对公司高级管理人员和优秀员工的考核机制,建立了董事会对管理层、管理层对各分公司的层层考评机制,全面实行高级管理人员的任期制和任期目标责任制。
    今后,公司将进一步健全公司高级管理人员和员工的工作绩效考核和优胜劣汰机制,强化责任目标约束,逐步完善公司的内部绩效评价体系和激励机制,保留和吸引优秀人才。
     三、公众评议的情况 
    公众评议阶段,公司没有收到社会公众和投资者通过电话或网络平台提出的意见和建议。公司在7月13日向参加“寿险公司价值分析会”的投资者和基金经理发放公司治理调查问卷,公司共收到18家机构投资者对公司治理调查问卷的反馈意见,90%以上的受访者认为公司运作规范,股东大会、董事会、监事会和管理层之间职责基本分明、董事会基本具备合理的专业机构,专门委员会设置合理;激励约束机制基本能调动高级管理人员及员工积极性;内控管理制度完善健全;关联交易公允透明,信息披露制度基本健全。同时,希望公司进一步作好信息披露,增强与投资者沟通和联络,与公司自查发现的问题基本一致,恰好是公司本次专项活动整改的重点。今后,公司将进一步加强与投资者的沟通,倾听投资者对公司治理和发展的意见和建议,以更好地提高公司治理水平。
     四、北京证监局现场检查发现问题及整改情况 
    xx年10月8日及10月9日北京证监局对公司进行了现场核查并出具了《监管意见》,指出了规范运作方面存在的问题:
    (一)内部制度方面
    1、《监管意见书》指出:未制定《独立董事工作制度》。
    整改措施:根据相关法律法规及北京证监局的要求制定了《独立董事工作制度》,该制度经公司第二届董事会第九次会议于xx年11月27日审议通过。上述董事会决议于xx年11月28日公告。
    2、《监管意见书》指出:未制定《重大信息内部报告制度》,重要信息的内部流转程序缺乏系统性规范。
    整改措施:根据相关法律法规及北京证监局的要求制定了《重大信息内部报告制度》,该制度经公司第二届董事会第九次会议于xx年11月27日审议通过。上述董事会决议于xx年11月28日公告。
    (二)董事会专门委员会运作
    《监管意见书》指出:公司审计委员会有较为详细的议事规则和运作记录,提名薪酬委员会、风险管理委员会和战略委员会职能及作用发挥有待加强,风险管理委员会和战略委员会的议事规则过于原则,有待进一步完善和细化。
    整改措施:根据相关法律法规及北京证监局的要求修改《战略委员会议事规则》和《风险管理委员会议事规则》,上述规则经公司第二届董事会第九次会议于xx年11月27日审议通过。上述董事会决议于xx年11月28日公告。
    (三)信息披露方面
    《监管意见书》指出:公司设有多重新闻发言人制度,董事会对此缺乏统一管理,易发生对外信息披露因内容、方式、范围和时间顺序等方面出现问题而导致的违规。
    整改措施:修改公司现行的多重新闻发言人制度,由董事会秘书刘廷安先生担任公司新闻发言人。上述修改决定经公司第二届董事会第九次会议于xx年11月27日通过,并于xx年11月28日公告。
    (四)董事会工作机构运作方面
    《监管意见书》指出:公司董秘局作为董事会工作机构,独立性有待提高,工作力量有待加强。董秘局与投资者关系部采取分设合署办公的方式,分别归属于董事会和经营层管理,董秘局的工作职能相对弱化,不利于信息披露的统一控制和董事会及专门委员会的运作。
    整改措施:撤销投资者关系部,其全部职能并入董事会秘书局,以进一步强化董事会工作机构的职能。上述决定经公司第二届董事会第九次会议于xx年11月27日通过,并于xx年11月28日公告。
    上市公司治理是企业持续发展的基石和保障,作为一家在纽约、香港、上海三地上市的大型保险企业,公司一贯重视公司治理建设,致力于国际最佳实践。由于公司上市以来在公司治理方面所做出的卓有成效的努力,特别是在本次专项活动中公司本着严格遵循的原则对公司治理进行了全面梳理和整改,切实提高了公司治理水平。xx年12月4日,在由香港上市公司商会和香港浸会大学联合举办的首届“XX香港公司管治卓越奖”评选中,公司独家荣获“最佳公司管治大奖”和“公司管治卓越奖”两项荣誉,也是此次评奖的最高荣誉,这是对本公司长期以来致力于公司治理建设的一种肯定。公司将以本次专项活动为新的起点,不断增强公司董事、监事和高级管理人员规范化运作的意识,严格按照相关法律、法规的要求,加强公司治理结构建设,认真贯彻本次专项活动中提出的各项整改措施和整改意见,促进公司长期、健康、稳定地发展,以更加规范化的运作和更好的业绩来回报广大股东。
  保险公司整改报告3    xx保监局:
    xx年xx月xx保监局xx处对我分公司进行了稽核检查。此次检查中,发现xx存在违规xx的行为。我公司在获悉此事后,立即对相关机构进行处理,并在全省开展了自查自纠工作,严格检查,坚决杜绝此类情况再次发生。现特将整改情况予以汇报:
    一、责成xx负责人进行深刻检讨,并根据监管机关处理意见予以相应处理;
    二、责令xx立即停止一切工作,直至通过监管机构合规检查;
    三、针对全省机构进行严格检查,对存在需要变更职场的机构严格监控,分支机构的变更和撤销的申请由分公司人事行政部负责。(相关公司的内控制度)各分支机构变更职场严格按照此程序进行,艰巨杜绝此类情况再次发生;
    四、省公司紧急发文通知各级机构,再次重申合规经营的重要性,明确各项监管制度、审批流程,明令机构负责人严格按照监管制度进行经营管理,各分支机构设置、变更和撤销过程中,对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门,分公司将视其情节给予相应的处罚。对未经批准擅自筹备、开设、变更、撤销分支机构的,由分公司责令其立即停止违规行为,所造成的损失由三级机构负责人承担。分公司还将视情节轻重和损失大小追究责任人责任。
    五、xx分公司指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管理再培训,强化机构合规管理,全面深入学习《保险公司管理规定》、《保险法》及《xx机构管理办法》等外部监管法律法规和内部管理规定及制度。并由专人负责培训考评和验收,其他各有关部门积极配合,保证培训效果,确保机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。
    特此汇报
  xx公司xx分公司
    xx年xx月xx日

7. 保险公司合规经营自查报告

保险公司合规经营从业务、财务、理赔三个方面考虑:(一)业务发展方面(1)严格执行统一法人制度,严格授权管理;(2)严格执行保险监管部门批准或备案的条款和费率,严格禁止以竞争为目的错套条款、变相降费的情况;按规定承担相应的保险责任;(3)坚持严格的报审程序,并按照批复意见操作;(4)严格执行异地、统括、联保和共保业务的相关规定履行相应报批报备手续。(5)严格执行纯风险损失率,使用费率均按照纯风险费率规定测算;(6)批退工作符合相关要求,杜绝违规批退或批减保费情况,并严格按照批复意见批退;(7)严格保险相关法规的经营。(二)财务管理方面:(1)严格按照新会计准则及保费收入确认原则如实反映保费收入情况;不存在“小金库”、“帐外帐”等现象;(2)没有通过非财务意义上的未达帐项或者通过未达帐项虚挂应收保费、虚列费用成本的现象;(3)严格按照《资金管理办法》的有关规定管理资金;严格按照“收支两条线”的资金管理规定,一切资金收支全部纳入账内核算;杜绝超限额存放现金、超范围使用现金、“白条抵库”等现象;(4)严格按照财务管理规定,规范理赔费用的计提、使用和管理;不存在展业手续费和行政办公费用列支理赔费用现象;(5)各项经营成本费用据实列支,财务数据确保真实准确;(6)各项责任准备金依法依规计提;准备金数据真实准确;(7)不存在撕单埋单、阴阳保单、系统外出单、净保费入账等违规情况。(三)理赔管理方面:(1)按保单规定处理赔案,杜绝恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等损害客户权益的行为;(2)不存在故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额;杜绝将与赔案无关的费用纳进赔案进行列支现象;(3)不存在与其他单位合谋骗取赔款等违法违规行为;(4)不断建立健全理赔服务标准;在确保理赔质量的前提下,认真落实简化理赔单证、优化理赔工作流程工作。合规经营让保险业健康发展,合规经营,要求保险机构和从业人员必须严格遵守国家法律法规、行业规则规范、职业道德准则,并在具体工作中时时、处处规范行事。在这其中,制度建设的重要性不言而喻。
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保险公司合规经营自查报告