进出口融资的融资品种

1. 进出口融资的融资品种

随着我国对外贸易的迅猛发展，国内各商业银行的融资品种日益丰富。但在具体操作过程中，一些业务品种，如开证授信额度、打包放款、提货担保等发展很快；另一些业务品种，如进口押汇、透支额度、出口托收项下押汇、贴现等，由于未得到进一步开发，处于停滞状态。下面从拓展国际贸易结算业务和降低风险两个角度介绍和剖析几个未得到进一步开发或正处于停滞不前状态的进出口融资品种。

2. 国际贸易融资的品种

适合商业银行对中小企业开展国际贸易融资的品种，归结起来主要有以下几种：1货权；或动产质押授信业务、2、出口退税托管贷款；3、出口信用险项下融资；4、出口保理业务；5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务；6、供应链融资。

3. 进口贸易融资方式有哪些

法律分析:
根据公司的融资经验，一般进口融资的方式包括：1、进口开证：这是进口业务结算货款的一种方式，在双方都不太信任的情况下，信用证是不错的选择。在授信模式下，开证人可以只需要向银行交纳很少一部分保证金(一般20%左右，甚至0)即可开立出全部金额的信用证；在低风险模式下，只能全额交纳保证金。2、进口押汇：在信用证或托收(D/P、D/A)结算方式下，供应商提交的单据到达进口商银行后，进口商银行对该单据下的货款先行支付给供应商，等融资到期后，进口商在归还银行垫款。3、托收垫款：跟押汇类似，只是在D/P、D/A结算方式下操作的。4、海外代付：在进口采用信用证或托收结算方式下，单据到达进口商银行后，进口商跟银行约定先垫付该货款，银行会在国际市场找寻境外银行来操作，即该垫付是找境外资金直接支付给供应商。等到期后，进口商通过银行把资金归还给境外。

法律依据:
《中华人民共和国进口货物许可制度暂行条例施行细则》
第十七条 经过对外经济贸易部、国务院其他主管部门和省、自治区、直辖市对外经济贸易管理部门批准的外国产品技术维修和寄售业务项下进口的维修寄售物品，除国家限制进口商品和烟、酒、饲料须申领进口货物许可证外，其他物品免领进口货物许可证。海关凭批准证件、对外合同和有关单证查验放行。 
第十八条 以租赁贸易方式进口货物，以对外劳务收入的外汇直接购买的进口货物，出口货物复进口，以旧换新，均按一般进口货物办理进口审批手续和申领进口货物许可证。 
第十九条 本施行细则自发布之日起实行。过去有关进口许可制度规定，凡与本施行细则有抵触者，均以本施行细则为准。

4. 出口融资的出口融资分类

 （1）由贸易伙伴所提供的预付贷款（Advance Payment）指进口商为稳定获取资源而预付货款给出口企业的一种融资方法，属于商业信用范畴。（2）由银行发放的无抵押品的信用贷款西方发达国家的一些跨国公司或大型企业，在获得外国订单时，为满足生产出口商品资金周转的需要，而向本国商业银行申请的无抵押品贷款。就贷款的具体方式而言，英美两国的银行常以透支的方式办理这种贷款；而法国和德国的商业银行则以特种账户方式办理放款。（3）有银行发放的、以出口商品为抵押品的抵押贷款这是商业银行为出口商发放的、以出口商所库存预订出口的商品、为生产出口商品所采购储备的一些原材料商品或其所拥有的其他国内货物为抵押品的贷款。出口商银行在发放这种贷款时，特别需要把握贷款金额与抵押品市值之间的比例关系，以控制贷款风险。（4）打包放款（Packing Credit）也交装船前信贷，是亚洲国家的一些商业银行，对出口商从收到国外订单到货物装船前这段时间内所需流动资金而发放的一种贷款。贷款银行通常以出口商收到的国外进口商的订货凭证为抵押品，订货凭证主要有进口商开来的信用证正本、得到认可的出口成交合同和订单或表明最终将开出信用证的证明等。（5）红条款信用证（Red Clause Credit）融资红条款信用证是指信用证中含有一个特别的条款，俗称红条款。该条款规定，允许出口商在全部货运单据备齐之前可预先向出口地的银行预支部分货款。 （1）议付（Negotiation）议付是指在即期L/C结算方式下，出口商在发货之后，将其所签发的即期汇票连同该项交易下的提单等全套单据提交议付行，在议付行向开证行收取货款前，由议付行根据出口商的申请，在对出口商所提交的单证审核无误后，扣除单据传递及开证行审核单证所需的标准工作日期间的利息后提前支付给出口商汇票票面货币贷款的一种融资方式。（2）出口押汇出口押汇主要是指我国的外汇银行，以出口商提交的出口单据为抵押品，在合理的工作日内在收到进口商银行支付来的货款之前，按不超过汇票金额80%的比例，扣除单据到底国外及款项汇回国内的邮程利息，提前为出口商办理结汇，相当于使出口商提前收到货款的一种资金融通形式。（3）票据贴现（Discount）是指远期汇票的持票人于汇票到期日前，为了提前取得资金，以贴付自贴现日至票据到期日的利息为条件，经过背书后转让给银行，银行将票据金额扣除贴现利息后的余额付给收款人使用的行为。商业汇票贴现既是一种票据的转让行为，又是银行的一种授信方式。

5. 国际贸易融资有几种分类方式

（一）按照资金来源划分
1．一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。
2．政策性贸易融资。它足指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。
二）按照融资的货币划分
本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。
2．外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。
（三）按照融资有无抵押品划分
1．无抵押品贷款，也称为信用贷款。它是指银行无须企业提供任何抵押品，而是凭借企业自身信用做担保向其发放的贷款。一般情况下，该贷款只适用于资信好、与该银行业务往来时间长、无不良记录的大中型外贸企业。
2．抵押贷款。它是指需要抵押品而发放的贷款。该贷款通常适用于风险大、期限长的项目，或信用级别低的中、小外贸企业融资。
目前国际上通常采用的国际贸易融资方法有：国际保理、信用证、福费廷、打包放款、出口押汇、进口押汇。

6. 进出口贸易融资方式有哪几种？

进出贸易融资方式大致有以下几种：
　　1、减免保证金开证：减免保证金开证是指我行免收或者部分免收客户开证保证金，为客户开出信用证的一种贸易融资业务。客户申请减免保证金开证需要有授信额度，开证时扣减额度，信用证付汇时恢复额度。
　　2、进口押汇
　　进口押汇是指银行在掌握进口信用证项下的进口货权的前提下，在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。
　　3、提货担保
　　提货担保是指当我行根据客户申请开立的信用证项下正本海运提单未收到，而货物已到达港口时，客户可向我行申请开立提货担保书，交给承运单位先予提货，待客户取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保书。
　　4、打包放款
　　信用证打包贷款(packing finance)又称出口信用证抵押贷款，是指出口商收到开证行开来的信用证，向我行申请人民币流动资金贷款，用于出口货物的采购、加工、包装和生产
　　5、出口押汇
　　尚普咨询提到，出口押汇是指我行应受益人(出口商)的申请，在未收妥有关款项的情况下，对即期或远期出口单据有追索权地向受益人给付对价，受让有关单据权利，向受益人融通资金的一种短期出口贸易融资方式。

7. 进口贸易融资产品包括

贸易融资业务是指服务于国际及国内经济贸易的短期资金融通业务，包括以下几种： （一）进口押汇。 （二）限额内透支。 （三）进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》。拓展资料表现方式(一)进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。(二)限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。(三)进口代付。是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。(四)假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。(五)出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。(六)出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商(银行)代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。(七)进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还给代收行押汇本息

8. 贸易融资的六大类

1、货权、或动产质押授信业务、2、出口退税托管贷款；3、出口信用险项下融资；4、出口保理业务；5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务；6、供应链融资。贸易融资是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。当代特点1、融资方式多样化2、融资手段更为灵活扩展资料贸易融资表现方式1、进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。2、限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。3、进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。4、假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。5、出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。6、出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商（银行）代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。7、进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还给代收行押汇本息。