善林金融53人宣判结果

1. 善林金融53人宣判结果

法律分析：主犯周伯云（善林金融法人代表），因诈骗736亿被判无期，主犯田景升（善林金融执行总裁），因集资诈骗罪被判有期徒刑十五年至六年不等，其中，周伯云被处罚金7000万元，田景升被处罚金800万元，其余10名被告人，同样被判有期徒刑十五年至六年不等，罚款250万元至50万元不等。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2. 善林金融为什么8人被批捕？

2018年4月9日，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融”)实际控制人周伯云向上海市公安局浦东分局自首，称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款，已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。公安机关随即开展调查。截至发稿时止，“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。

经警方调查，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用。为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”，更是不惜花费公众巨额资金，大规模开设线下门店，支付员工高额工资和高额提成，同时做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。经查，“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。据此，“善林金融”系典型的庞氏骗局，已涉嫌非法吸收公众存款罪。下一步，警方将全力查清案情，追缴涉案赃款，维护正常金融秩序。

警方提示：公安机关现正对此案开展全力侦查，将最大限度挽回投资人的损失。请各地投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案，主动配合公安机关开展调查取证工作。

3. 善林金融这次定什么罪

2018年4月24日，上海警方称善林（上海）金融信息服务有限公司涉嫌“非法吸收公众存款”，法定代表人周伯云等八人4月24日被批捕，涉案金额600余亿元。
号称服务247万用户的善林金融信息服务有限公司（下称善林金融）起家于2013年10月，在全国开设1000余家线下门店，推出“鑫月盈”“鑫季丰”“鑫年丰”“政信通”等债权转让理财产品，开设“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”“广群金融”等线上理财平台，允诺年化收益5.4%至15%。

4. 百亿平台善林金融被查封，投资者该怎么办？

对于被善林金融套住的投资者，我只想说一句话：哀其不幸，怒其不争！


在信息这么发达的今天，难道大家在投资的时候都没有查过善林平台的信息？还是看到一些负面信息仍然铤而走险呢？

其实善林投资很早就爆出了问题


第一个问题：涉及资金自融

正规的P2P平台应该只是一个单纯的平台，连接贷款客户和投资人，投资的人钱应该是直接借给贷款客户的，但是从2017年开始，善林就被爆出了非法融资的消息。

2017年善林就被被媒体曝光过，当时有媒体报道善林金融向社会不特定人群公开募集资金、债权拆分转让、设立资金池等，记者在善林金融扬州分公司发现，投资者是与善林金融签署合同，合同中的乙方(理财 )与丙方(风控)都为善林公司，投资者资金实际为善林所用。


第二个问题：曾多次违规被处罚

通过国家企业信用网搜索“善林（上海）金融信息服务有限公司”，我们可以看到有三条处罚记录，均与虚假广告有关，而且最早的一条是2015年7月13日记录的。



第三个问题：善林有多家公司，很多资金可能被这些公司所用

通过天眼查，可以查出，目前善林的实际控制人周伯云有25家公司，而且涉及有房地产开发业务，其中天津佳伦宏业房地产有限公司官司缠身，因无法交房及拖欠工程款等原因，被法院列入失信被执行人名单。

从风暴网上可以看出该公司各种问题不断，其中最引人瞩目的是开庭102次，判决书141次！



第四个问题：涉及非法集资被通告

2017年10月26日，在一份落款为环翠区防范和处置非法集资工作领导小组（环翠区地方金融监督管理局代）的《风险提示》中显示，“经查，善林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，不具备从事网络借贷中介机构经营资质。



注意：上面所列的这些问题都可以从网上查到，如果投资者没有对平台进行核实，或知道平台有问题还投资，能怪谁呢？

现在投资者怎么办？

善林金融这个平台有可能涉及庞氏骗局，也就是用新进的投资人的钱去还到期投资人的钱，如果平台出了问题，没有新的投资人投资，一旦资金链断裂，各种问题马上会爆发。

至于善林金融到底是什么问题，我们目前还不能下定论，但是可以肯定会出现挤兑潮。

那对于已经入网的投资人来说该怎么办呢？

第一、尽快把钱赎回，能赎回多少算多少；

第二、保存好证据，准备随时起诉，投资者要保存好平台服务协议、交易记录、电子借款合同、转账凭证、平台网站截图、经营宣传资料等证据材料，以便诉讼过程中法院查明事实、分清责任。

第三、报警备案，到当地派出所报警备案，说不定法院在处理的时候会优先偿还有报警记录的投资者。

最后，大家自求多福吧。

5. 揭秘，善林金融是个怎样的公司

这个要客观来说的话，是没办法简单给出好或者坏的概念。
首先，善林是一个合法的企业，而这个企业能够在国内占有一席之地，并且在越来越繁杂的金融领域取得一定的成就，说明他本身是具有一定的价值和优势的。可以说，市场目前是需要善林这一类的公司，而善林也确实是填补了市场的一些空白，并且在很多地方都颇有建树。
那么不足之处就是在于行业的纷杂。就全世界而言，P2P作为传统金融的一个重要补充，并未完全的建立起来，而行业内存在的一些问题也客观存在，善林的出现并没有彻底解决这一问题，不可避免的深陷舆论的泥藻中，当然这个也有客观的原因，只能说我们比较期待具有强大实力与方法的企业来规范这个行业，就目前来看，善林任重道远。

6. 上海善林金融集资非法募捐736亿，为什么诈骗事件层出不迭？

在2019年，备受关注的善林金融集资诈骗案日前迎来一审公开开庭。到了今年7月24日，确认非法集资共计人民币736.87亿元，涉及全国62万余人的“善林金融”集资诈骗案在上海市第一中级人民法院一审宣判，主犯周伯云、田景升等12人因集资诈骗罪被判处无期、有期徒刑十五年至六年不等。2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)736.87亿元。
 
“善林金融”集资诈骗案，太让人恨得牙痒痒。该公司是集资诈骗的运营推广模式。和e租宝、钱宝等非法集资平台一样，善林金融也是靠“借新还旧”、击鼓传花的模式维持着公司的运营。门店疯狂扩张、公司运营管理混乱，投资项目经营不善，高昂的公司运营成本，随着时间推移，资金缺口越来越大。

善林金融非法募集的资金，大部分被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象，部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍。其中，善林公司法定代表人周伯云个人银行账户有3.2亿左右的流水。他在到案后交代，这些钱用于平时的花销、维持公司客户往来、车旅费、开五星级宾馆，到娱乐场所消费。
诈骗案怎么就消灭不了呢？首先因为我国人口众多，被骗者缺乏必要的防范意识，被各类骗子乘机而入。其次，知识信息不对称，诈骗者大多具有高智商对社会各种新鲜事物和人性心里把握比较透，是社团作案，而被骗者对某些知识或者相关信息严重缺乏了解。最后，国家法制监管执行力度不够，宏观政策没问题，执法者队伍素质参差不齐，执行力度和方式方法缺乏效率变通。缺乏主动性。

7. 善林金融长春结案了吗

善林金融长春结案了吗
在被警方批捕2年3个月后，善林金融终于迎来了宣判。7月24日，上海市第一中级人民法院依法公开宣判善林金融集资诈骗一案，对善林金融以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元。对实控人周伯云以集资诈骗罪判处无期徒刑，并处罚金7000万元。
【一、清查损失金额】

警方对P2P平台立案后，首先要做的是收集平台资料，找投资者核对金额，清查所有损失，只有做好这一步，才能对犯罪嫌疑人量刑。

以善林金融为例，查明：

向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元；

造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。

这个金额足以判无期徒刑。

【二、追缴非法资产】

当清查完损失金额后，第二步就是追缴非法资产，主要包括：

1、公司股票、股权等；

2、不动产，如房产、土地等；

3、动产，如汽车、飞机等；

4、催收借款人的资金。

善林金融的情况如下：

34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票；

35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷。

可以看出，由于是非法集资平台，只有少量资金用于放款，所以乐天派投资者可能要失望了，警方只能尽力追缴涉案资产，不能追缴到全额损失，因为其他资金大部分被挥霍掉了。

8. 善林金融是什么？

善林公司是一家大型的专业互联网金融公司，旗下拥有包括善林资产、善林金融、善林商务咨询、高通盛融、指尖贷（意真金融）、微美贷、牛犊网、上海广群金融（喵喵客、速速融）、巨涟金融等九家子公司。2013年12月14日，善林公司注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元，公司总部位于繁华的上海陆家嘴金融商业区。目前，善林公司在北京、上海、广州、深圳、天津、杭州、苏州、南京、成都、重庆、大连、沈阳、青岛、济南、烟台、武汉、西安、郑州、吉林、哈尔滨等地设有近百家分支机构。
　　其中，善林金融主要从事P2P信息分享、咨询服务、投资贷款、理财交易等业务，主营业务分为财富管理和普惠金融两部分。财富管理致力于为投资者提供包括个性化定制的理财方案、专业的投资理财咨询及交易、VIP尊享会员俱乐部在内的一站式投资理财服务，帮助投资者合理配置其资产以达到财富稳健增长，满足其多样化需求。
　　普惠金融业务凭借创新的金融理念、专业的信贷团队和严格的风控系统，通过P2P、P2B模式，为有贷款需求的个人、及有政府担保的中小微企业，提供专业、精准的个性化信贷咨询及交易、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易等。
　　善林公司拥有雄厚的资金背景，兄弟公司高通盛融与国家住建部合作的“智慧城市基金”项目，募集总规模为600亿元，第一期募集资金为50亿，项目落成后由国家开发银行参与共同发展。善林公司还积极参与市政建设工程，贵州兴义道路施工项目中，目前善林已投资约10亿，预计项目总规模为30亿元。善林力求打造线下、线上一体化的大型互联网金融平台，您不仅能了解到P2P行业的最新资讯和信息，更能体验到最优质、最贴心的全方位投融资服务。2014年9月，善林（上海）金融信息服务有限公司通过中企国质信（北京）信用评估中心评估，在中国质量信用认证中心监督下，被评定为中国互联网金融AAA级信用企业、中国质量信用AAA级企业和全国315质量服务客户满意诚信企业。