什么是证券零售商和股券承销商？简单说下

1. 什么是证券零售商和股券承销商？简单说下

证券零售商不太清楚，甚至不知道有没有这个概念。但如果有的话也肯定是证券经营机构，就是我们常见的证券公司。因为我国证券交易所都是会员制，必须要通过中介——大部分是我们常见的证券公司。
而承销商是在新股发行时由证券公司及其他承销证券经营机构组成的承销团中的一部分，他们负责销售这些上市公司的股票。
大体如此。

2. 证券零售客户部是什么

证券零售客户部，一般是销售公司理财产品的部门。

一个私募、证券公司等机构，都会有自己的基金，用来投资对冲。

证券零售客户部，就是推销这些产品给客户。一般他们都会和银行合作，或者去小区等地方开设讲座，来吸引客户。

3. 什么是投资银行？什么是零售银行？哪个好？

　　1.什么是投资银行?

　　广义投资银行：指任何经营华尔街金融业务的金融机构，业务包括证券、国际海上保险以及不动产投资等几乎全部金融活动。
　　较广义投资银行：指经营全部资本市场业务的金融机构，业务包括证券承销与经纪、企业融资、兼并收购、咨询服务、资产管理、创业资本等， 与第一个定义相比，不包括不动产经纪、保险和抵押业务。
　　较狭义投资银行：指经营部分资本市场业务的金融机构，业务包括证券承销与经纪、企业融资、兼并收购等，与第二个定义相比，不包括创业资 本、基金管理和风险管理工具等创新业务。
　　狭义投资银行：仅限于从事一级市场证券承销和资本筹措、二级市场证券交易和经纪业务的金融机构。

　　2、什么是零售银行？

　　西方一些国家很早以前就把商业银行分为批发银行和零售银行，其业务也被称为批发银行业务和零售银行业务。所谓零售银行业务，一般是指面向私人小型企业和为居民个人消费提供的分散的零星的小额银行产品和服务。

　　3.投资银行与商业银行的区别

　　项目
　　投资银行
　　商业银行

　　本源业务
　　投：证券承销
　　商：存贷款

　　功能
　　投：直接融资，并侧重长期融资
　　商：间接融资，并侧重短期融资

　　业务概貌
　　投：无法用资产负债反映
　　商：表内与表外业务

　　主要利润来源
　　投：佣金
　　商：存贷款利差

　　经营方针与原则
　　投：在控制风险前提下更注重开拓
　　商：追求收益性、安全性、流动性三者结合，坚持稳健原则

　　监管部门
　　投：主要是证券管理机构
　　商：中央银行

　　风险特征
　　投：一般情况下，投资人面临的风险较大，投资银行风险较小。
　　商：一般情况下，存款人面临的风险较小，商业银行风险较大

　　投资银行与零售银行业务种类等完全不同，无可比性，因此也就没有好坏之分。就雇员收入来讲，投行比商业性银行会高出许多。

4. 证券公司个人客户的零售业务已经边缘化了吗？

券商的零售业务已经开始接近零佣金了，部分券商已经开始转型，现在是在拼服务和专业度的时代。所以可以说零售业务接近边缘化了，散户将来可能主要投资基金，或让证券公司专业的理财师为他们服务，进行交易买卖。

5. 证券公司做销售是什么模式的？

首先，一个传统的投资银行应该是做经纪的一个中介机构，它并不是交易的直接参与者，而是一个撮合的作用，投行业务最核心的两块便是企业融资和证券销售交易、经纪业务。而后，投资银行业务才发展出了买方业务（资产管理部门，直接投资部门）。当今的一个完整的投资银行主要是由投资银行部（传统的帮助企业发行股票债券），销售交易部（为投资者提供交易渠道，销售股票债券和股票债券的经纪业务），资产管理部（买方部门，为客户提供资产管理的解决方案），自营部门（用自有资金在市场上进行交易）。剩下的就是一些支持部门了，包括研究部，资本市场部，运营部等等等等。因此，机构销售部是和投行部一样最重要的两个前台部门。机构销售部又可以叫做销售交易部（有的券商有零售经纪部门也是放在销售交易部的）
在一级市场上，投资银行部门帮助客户发行股票债券，销售交易部门帮助把股票债券销售出去，他们一个联系着资金需求方，一个联系着资金供给方，中间的部门叫做资本市场部。在投行把项目做完之后，能够发行股票债券了，资本市场部便会介入，组织发行的询价，簿记，配售等等过程，这个时候销售交易部门的工作是负责把这些发行的股票和债券卖给投资者，组织路演，和投行团队的人一起向投资者推介这家公司。庞大的销售中国络对于股票债券的发行成功是至关重要的。这是在一级市场上销售交易部门的作用。
在二级市场上，销售交易部是最重要的部门，就如同一级市场上的投资银行部一样。中国的证券交易是采取的主机撮合的方式，所有的order都直接进入交易所中央主机进行撮合，所以中国其实没有交易，交易能力是不存在的，因而销售和交易的互动也是缺乏的，那么这个部门能够做什么呢，主要就是给投资者提供交易的渠道，比如租用席位，等等。以及对投资者的一些投资行为提供咨询建议等。其实销售交易部是面对投资者客户的一个部门，管理客户关系，提供交易的渠道，赚取佣金，说到底还是一个经纪的功能。
再次，来说说研究部，研究部其实质是一个后台支持部门，主要是在一级市场上为首次发行的股票撰写投资价值分析报告（需要说明的是投行部门和销售交易部有严格的防火墙制度，以防利益冲突，研究部服务于投行部要有跨墙协议），在二级市场上覆盖宏观，行业，公司，对投资标的进行研究，然后提出买卖的建议。我们通常所知道的行业研究员就处于这个部门里面。
最后，说说为什么有的机构销售部在研究所内？这是因为中国的销售交易部并不能发挥它的功能，刚才说过了，中国是没有交易的，也没有做市商制度的，交易是不存在的，也就是说你在哪家证券公司交易都没有任何区别，那么这个时候反正交易都要产生佣金，放在哪家券商去交易呢？各个券商的研究的差异性便体现出来了，研究好的券商自然获得多的交易佣金收入。所以，有的机构销售部是放在研究所内的，但是也有研究部门放在销售交易部内作为一个支持部门的，而大多数的还是两个平行部门。
机构销售部的客户是机构投资者，我们把它们统称为买方，在国内包括：各个公募基金公司（或者共同基金），私募基金公司（或者对冲基金），保险公司，全国社保基金，信托公司，财务公司等等。
销售什么？这个是大家比较不理解的一点，这个部门既然叫销售部，那么卖的到底是什么？是研究报告吗？我们需要理解机构销售部的内涵。机构销售部是站在客户的角度为他们提供投资建议并且赚取佣金的一个部门，销售的是一种服务，这种服务不是一次性的，是持续的，每天都在发生的，确切地说，我们销售的是ideas，一种建议，综合利用研究部门的研究观点，整合研究资源对机构投资者的投资行为作出咨询。
我们的角度是帮客户赚钱，而不是大家所理解的销售那样是为了卖报告。
所以，机构销售部和大家平时所了解的销售并不是同一个概念。至于为什么叫销售，这个词是从国外翻译过来的，国外为什么叫销售，是因为他们在一级市场的直接功能是把股票和债券，或者其他金融衍生品卖给客户，而在二级市场和交易员互动的时候也是为了赚取佣金收入，而推荐买卖证券的盈利模式，故而叫做销售。值得一提的是，我们以下是讨论股票销售，而不讨论债券销售交易，因为那个是不同的，债券销售交易是有场外市场的，并且商业银行的话语权更大，略去不讨论。三. 机构销售部的日常工作内容是什么？
机构销售部的一天是从晨会开始的，这个时候你要已经对前一晚和早上的财经新闻和重要的事件有所了解。在晨会上，研究部门的同事会出来就自己覆盖的股票发表观点，他们的研究报告同时也会发送给客户。销售部的同事们会就这个公司challenge研究员们，获得更多的信息和解答问题。
晨会结束后，销售要挑选最值得向客户推荐的股票，这个时候考验销售的时候到了，一个初级的销售人员可能只会听从研究员的意见，而一个有经验的销售人员便会从中挑出对自己客户最有益的股票，发现一些真正被低估的机会推荐给自己的客户。这个时候销售人员会密切关注市场，看盘，看分析师邮件，找到最好的pick，传递给我们的客户。需要指出的是：销售并不一定需要把分析师的所有观点都和客户说，研究部门产生研究观点，feed给销售，但是销售可以在自己的层面上自主地挑选好的investment case给自己的客户，因为客户的需求偏好，销售人员的资质都是不一样的，所以并不是所有的investment case都得到推荐。
另外销售也需要综合利用研究资源，为客户创造价值，包括组织分析师路演，上市公司调研，邀请并且组织参加投资策略会议等等。
在公司的投行有股票发行的时候，需要销售部门配合投行部，资本市场部联系并且组织机构投资者参与询价，路演等等。sales需要和客户保持联系，并且维持良好的关系，同时也要为公司带来高的佣金收入和高的排名。
是不是只要有销售能力的人就能做好机构销售部的工作呢？其实不是的

6. 中国最近发行了哪些以零售类贷款为支持的资产证券化产品

正确答案为：Y选项				答案解析：　　2005年12月，作为资产证券化试点银行，中国建设银行和国家开发银行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。

7. 银行营业部和零售业务部有什么区别，两个不都是向个体提供贷款，存储，委托理财，证券交易服务的吗，这两

营业部主要负责的是本网点的银行存贷款核算及日常结算业务，零售业务部是负责全行的个人业务的推动和相关审核、考核等工作。平常见的银行柜台、大堂经理一般是人员属营业部管理，业务考核属会计结算部和零售业务部考核。

8. 为什么说证券交易场所是批发和零售混合市场

证券市场分为一级市场和二级市场，一级市场涉及到的股份就是原始股了，股价低，发行量大，二级市场就是所有的客户都可以上去买卖股票，前者是批发后者是零售