通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告

1. 通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告

1、 开业账户或发行银行的金融机构应通过国内金融机构或国内银行卡开设的账户报告客户的大量交易;2、 收购方应通过海外银行卡报告客户的大型交易;处理业务的金融机构应报告通过账户或银行卡不会发生的客户的大型交易。3、为了规范金融机构的大型价值交易和可疑交易的报告，这些措施是根据中华人民共和国的反洗钱法制定的，中华人民共和国人民银行的法律制定，中华人民共和国反恐法等有关法律法规。第2条这些措施适用于在中华人民共和国领土内法律设立的以下金融机构：（1）政策银行，商业银行，农村合作银行，农村信用社和农村银行。（2）证券公司，期货公司和基金管理公司。（3）保险公司，保险资产管理公司，保险专业机构公司和保险公司公司。（4）信托公司，金融资产管理公司，企业集团金融公司，金融租赁公司，汽车金融公司，消费国金融业公司，金钱经纪公司和贷款公司。（5）其他从事金融业务的机构，以履行中国人民银行宣布的反洗钱义务。拓展资料;1、金融机构应报告以下大型交易：（1）现金存款，现金撤资，现金结算和外汇，现金汇款，现金汇款，现金账单和其他形式的现金收据和支付单身或累积交易超过50000元（包括50000元）和同一天，外币相当于超过10000美元（包括10000美元）。（2）转移单次或累积交易超过200万元（包括200万元）和外币相当于2000多美元（包括200000美元）的非自然人客户和其他银行账户之间的2000多美元（包括200000美元）在发生的一天。（3）国内资金转让单一或累积交易超过500000元（包括500000元）和自然人客户的银行账户之间的超过10万美元（包括100000美元）的外币，其他银行账户在发生的一天。（4）转让跨境基金的单一或累积交易超过200000元（包括20万元），并在银行账户的当天在当天的一天（包括10000美元）的外币（包括10000美元）发生自然人客户和其他银行账户。

2. 客户不通过账户或银行卡发生的大额交易向谁报告　

这需要向办理业务的金融机构报告，这是2017年7月1日施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》里面的一条细则。其中里面第十条规定的具体内容为“客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。”
 
 
 
 这也是中国人民银行为了维护金融市场秩序，保证金融交易的重大举措。因此，无论是个人，还是金融机构在交易的过程中，务必要遵守央行的相关规则，共同维护金融市场的平稳发展。
 
 
 
 大额交易报告的范围：1、在现金收支的过程中，如果用户单日单笔或者累计超过金额5万元的交易，需要进行大额交易报告。如果是外币的话，需要1万美元以上（含1万美元）。
 
 
 
 2、如果是企业或者金融机构的交易，也就是非自然人在进行交易的过程中，如果单日单笔或者累计超过金额200万元以上的交易；外币达到20万美元以上的交易，则需要进行大额交易报告。
 
 
 
 3、境内：自然人向其他账户发生了50万元以上，外币等值10万美元以上的交易。跨境：自然人向其他账户发生了20万元以上，外币等值1万美元以上的交易，需要进行大额交易报告。
 
  

3. 以下哪些由大额交易应由银行机构报告

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
4.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

4. 以下哪些大额交易应向银行机构报告

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

5. 通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告

境外银行卡发生的大额交易。
大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；
客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

6. 通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告

高级管理人员和其他直接责任人员；（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。金融机构有前款行为。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，处五十万元以上五百万元以下罚款、禁止其从事有关金融行业工作；情节特别严重的；情节严重的、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的第三十一条　金融机构有下列行为之一的。
第三十二条　金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的，或者建议依法取消其任职资格