如何识破融资骗局和欺诈？

1. 如何识破融资骗局和欺诈？

随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成长。众所周知，年仅32岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅5年，就在美国纳斯达克成功上市，拥有150亿元的资产，成为新中国首富；黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳上市；牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的典范。正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日实现成功梦想。
然而，一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智，曾经为此付出了昂贵的代价。
近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。（本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下简称为融资骗子。）
笔者认为，首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则。
一、融资诈骗的一般方式
一般的骗局都大致有下列五种形式：
1.考察费融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；
2.项目受理费
项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。
3.撰写商业计划书费用
融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
4.评估费在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；
5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。
6.律师费这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。
二、设置融资骗局的常用步骤
1.普遍撒网，海选“目标客户”
融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些
国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。
2.为“有价值的客户”洗恼
3.派“专家”进行“实地考察”
所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
4.初审通过后签订合资意向书
融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。
说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15－20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。

2. 有哪些投资公司是骗子？

这类公司注册门槛很低，资质无法保证。
顺便提醒后来的网友，记住几个基本的道理：
一、没有一个骗子会说自己是骗子；
二、没有一个骗子在他做非法勾当的时候会告诉你他做的是非法的勾当。
三、骗子也懂得冒称网友来当托，不要以为楼上楼下那些天天发赚钱广告的就是什么善类。

如果这类到处拉人的公司要诈骗，不外乎：
1，以各种名义向你收钱，比如培训费、押金、保证金、管理费......；
2，非法利用你的个人信息如身份证等；
3，要你用自己的钱来操盘——风险极大，赚钱后公司抽成，赔钱后强行平仓让你血本无归。
4，出卖你的人际关系，让你拉亲朋好友来开户，同上。 

自己看看铺天盖地的网店广告，每个人的用户名都是q号，都鼓吹赚钱，都要你去买他的软件，拉你去当他的下线，这样的传削行为就算不能遏制，难道你非要推波助澜？ 非要去给这拉人头发展下线的金字塔垫底？

3. 如何融资骗局识别和防范

亲，您好，很高兴为您解答[鲜花][戳脸]：融zi防骗防范如下：1、正规的投zi公司都会在中国证券投zi基金协会备案；2、查企业工商，企查查、启信宝等查一下企业工商资料，重点看其成立时间、实缴注册资本金；3、骗子的公司的目的只有一个想法设想从你身上骗到钱，如有公司给你在没有融到钱的任何阶段提支付任何费用，一概拒绝，并且表现出很坚决的不付钱，或者没有钱，骗子也会自动放弃。【摘要】
如何融资骗局识别和防范【提问】
亲，您好，很高兴为您解答[鲜花][戳脸]：融zi防骗防范如下：1、正规的投zi公司都会在中国证券投zi基金协会备案；2、查企业工商，企查查、启信宝等查一下企业工商资料，重点看其成立时间、实缴注册资本金；3、骗子的公司的目的只有一个想法设想从你身上骗到钱，如有公司给你在没有融到钱的任何阶段提支付任何费用，一概拒绝，并且表现出很坚决的不付钱，或者没有钱，骗子也会自动放弃。【回答】
以下是相关拓展，希望对您有所帮助：真正的投zi公司第一, 他们会来实地考察,但是费用都是他们自己出。第二, 他们会做评估,但是都是他们自己去做,或者是由他们自己委托专业机构如会所、律所去做。因为意见书和调查报告这些东西都是给他们团队自己看的。第三, 介入早中期的投资公司不会要求你去做包装,上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。【回答】

4. 如何融资骗局识别和防范

这个几个形式要注意识别防范一般的骗局都大致有下列五种形式：1.考察费　融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；　2.项目受理费　项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式　3.撰写商业计划书费用　融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。　4.评估费在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；　5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。6.律师费　这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的【摘要】
如何融资骗局识别和防范【提问】
这个几个形式要注意识别防范一般的骗局都大致有下列五种形式：1.考察费　融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；　2.项目受理费　项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式　3.撰写商业计划书费用　融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。　4.评估费在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；　5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。6.律师费　这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的【回答】
设置融资骗局的常用步骤1.普遍撒网，海选“目标客户”融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些　国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。　2.为“有价值的客户”洗恼通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始**。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。3.派“专家”进行“实地考察”所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报【回答】

5. 如何识破融资骗局和欺诈

如何防范融资诈骗
　　1.区别真假融资服务机构的方法
　　主要包括：
　　（1）是否站在企业的角度考虑问题；
　　（2）是否具有融资的经验和专业度；
　　（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何；
　　（4）提供的服务是否符合企业的实际情况；
　　（5）签订合同是否存在合同条款陷阱；
　　（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立；
　　（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；
　　（8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。
　　2.区别真假投资公司方法
　　正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括：
　　（1）自己承担交通费；
　　（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估；
　　（3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构；
　　（4）自己承担全部或一部分运作过程费用；
　　（5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；
　　（6）有严格的投资方向、投资原则；
　　（7）不具备条件的企业不往下进行；
　　（8）在成功以前不收过程费用；
　　（9）不急于与企业签订合作协议；
　　（10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。
　　3.企业应加强自我防范意识
　　（1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认
　　（2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。
　　（3）不要有投机取巧的心理
　　（4）提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力，是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验，主动地学习有关知识。
　　（5）请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。

6. 如何辨别投资 公司的真假

往往每个项目方将项目公布之后都会遇到很多类似投资公司的骚扰，当然也会有真正对项目感兴趣的投资人，这时分辩真假就很重要了。其实，项目方只要摆正心态，细心观查，很容易发现所谓"投资公司"的破绽。
1) 看合作前提：假投资公司会以各种"看似合理"的理由要求你付以数量不等金额的先期费用，并一次次的要求你付出这种费用；而真正的投资机构他不会这么做！因为他不需要这种钱，他只要一种，在你项目适度成长时获得退出时的钱！
2) 看投资公司的注册资本：目前国内假投资公司一般都以投资顾问公司或国外投资公司中国代表处的形式出现，大多置身于北京、深圳等地的商务写字楼里。（剩余623字）

7. 如何识破融资骗局和欺诈

如何防范融资诈骗 　　1.区别真假融资服务机构的方法 　　主要包括： 　　（1）是否站在企业的角度考虑问题； 　　（2）是否具有融资的经验和专业度； 　　（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何； 　　（4）提供的服务是否符合企业的实际情况； 　　（5）签订合同是否存在合同条款陷阱； 　　（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立； 　　（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何； 　　（8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。 　　2.区别真假投资公司方法 　　正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括： 　　（1）自己承担交通费； 　　（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估； 　　（3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构； 　　（4）自己承担全部或一部分运作过程费用； 　　（5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证； 　　（6）有严格的投资方向、投资原则； 　　（7）不具备条件的企业不往下进行； 　　（8）在成功以前不收过程费用； 　　（9）不急于与企业签订合作协议； 　　（10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。 　　3.企业应加强自我防范意识 　　（1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认 　　（2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。 　　（3）不要有投机取巧的心理 　　（4）提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力，是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验，主动地学习有关知识。 　　（5）请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。

8. 如何辨别真假投资公司

真正的投资公司：
第一， 他们会来实地考察，但是费用都是他们自己出。
第三， 介入早中期的投资公司不会要求你去做包装，上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。
第四， 对财务报告等需要你去做，但是那也是只要按照一定标准做出来就可以，比如财务报告只要是注册会计师出具就可以，公证书只要是律师或者公证处出具就可以，投资人不会指定任何所谓的“有水平”的机构。
假的投资公司：
第一， 他们会来考察，但是要你承担考察费用（比如路费、住宿费、招待费等）
第二， 他们会做评估，而是让项目方到他推荐的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合适需要重做。
第三， 介入早中期的投资公司也会要求你去做包装，
第四， 财务报告之类需要项目方到他指定的“有水平”地方去做。
第三， 需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的，中介公司帮项目方做给投资人看的，难道投资人自己做给自己看？是不是比较好笑。
再来看真假投资中介公司：
真正的投资中介：