银行卡去年三个月流水很大、现在确冻结了？怎么办

1. 银行卡去年三个月流水很大、现在确冻结了？怎么办

一般是用户的银行卡账户因为流水过多而被冻结。 您应携带身份证和银行卡到银行营业网点办理解冻手续。 用户向银行提交银行卡账户解冻申请，并提交相关证明文件或材料。 银行核对无误后解冻，一般3个工作日内解决。拓展资料银行卡（借记卡）被冻结的原因主要有三个。持卡人可根据不同情况进行解冻。首先是长期房地产账户的解冻。中国人民银行个人账户管理规定中，对于零余额零利息的“双零”账户，只要超过一定时间（各行规定不同），柜台以外的所有交易渠道关闭，即纳入真实账户管理，相当于冻结，持卡人不能交易。一些银行直接关闭账户。对于此类冻结，在注销账户前，持卡人持有效身份证件到银行网点申请重新激活即可。二是违法，借记卡的非法或非法使用涉及面很广，但主要涉及反洗钱法的相关规定。在此类银行冻结账户中，主要涉及两大内容：一是大规模交易，二是可疑交易。 不管反洗钱对大额或可疑交易的识别，核心是明显不符合我的正常交易，短时间内出现中心化或去中心化的账户进出。因此，一经查明，中国人民银行将责令商业银行冻结非法账户。 因此，解冻此类账户的关键是持卡人需要证明自己的清白。如果认为银行冻结不合法，持卡人可以向银行申请解冻，但他的言论毫无根据。因此，需要出示流水的所有合法凭证，如债权凭证、商业合同、采购合同等，以证明交易的合法性。即便数额很大，比如100万、1000万甚至上亿，或者转账频率超过一天数百次，也无所谓。只要能提供足够的合法有效的证明材料，确实属于本人的实际需要，可以解冻。否则，无法解释来源和用途的流水就是非法甚至非法的，解冻是不可能的。 第三个案例是关于司法冻结的解冻。司法冻结包括民事和刑事案件的冻结，如民事经济纠纷案件、刑事案件的涉案人员或者相关人员的冻结。任何单位和个人不得在案件结案或嫌疑完全解除前解冻。 只有民事冻结具有特殊的解冻方式，即在被告与原告达成和解后，或者在终审判决前被告一次性清偿债务或赔偿后，原告可以向法院申请解冻。解除冻结。此外，只有在法院宣布结案后，法院才会书面通知银行解冻。 

2. 一天几万流水银行卡被冻结

法律分析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
银行卡被公安要求法院冻结，怀疑跟网络赌博有关系，配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。更正一点，公安局不可以直接冻结个人银行账户；如因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；法院发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户；一般冻结期限是六个月，根据需求可延期一次，一般延期为三到六个月；如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结
法律依据：根据《中华人民共和国反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

3. 一天几万流水银行卡被冻结

银行卡流水异常被冻结是正常的，只有解冻后才可以正常使用。冻结的原因就是银行卡流水异常，频繁进钱出钱，金额较大等都属于流水异常。所以银行为了更好的保护好你的财产安全才会冻结的。解除冻结的方法就是卡主本人带着身份证和银行卡到柜台窗口申请解冻，工作人员就会告诉你原因并帮助你解冻。避免被冻结就只能减少流水，比如频繁进出款，突然金额较大等。可以循循渐进。正常的资金流动，银行不会冻结账户，也无次数限制。银行卡被冻结的原因：一、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。五、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。六、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。解决办法：根据冻结原因，持本人身份证 银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。【法律依据】:《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》（法释[2004]15号）第二十九条人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月。此情况说明银行卡直接接收了黑钱银行卡打款。这类情况通常会冻结6个月以上，警方可以延长冻结期，甚至直到结案或撤案。前两种冻结的情况较好解决。如果遇到冻结半年的情况，则银行会提供执行冻结的公安部门电话。之后需要您在工作日联系冻结的公安部门了解具体情况。通常需要带上个人交易证明，银行打印的流水证明（盖公章），去当地公安局做笔录，协助尽快完成银行卡解冻。银行卡被公安要求法院冻结，怀疑跟网络赌博有关系，配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。更正一点，公安局不可以直接冻结个人银行账户；如因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；法院发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户；一般冻结期限是六个月，根据需求可延期一次，一般延期为三到六个月；如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结发现银行卡冻结，要在工作日联系开户银行进行咨询。通常银行卡冻结包括以下二种情况：1、人民银行转账系统冻结。银行卡账户如果转账流水过大，备注中存在不合适文字，均可能会被冻结。此情况处理方法是本人去银行申请解冻，通常3个工作日内即可解决。2、警方临时冻结。此情况说明您的银行卡收到了黑钱，但是不属于直接接收黑钱的银行卡。通常冻结时间到期（72小时）后即可自动解冻。【法律依据】:《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》（法释[2004]15号）第二十九条人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月。此情况说明银行卡直接接收了黑钱银行卡打款。这类情况通常会冻结6个月以上，警方可以延长冻结期，甚至直到结案或撤案。前两种冻结的情况较好解决。如果遇到冻结半年的情况，则银行会提供执行冻结的公安部门电话。之后需要您在工作日联系冻结的公安部门了解具体情况。通常需要带上个人交易证明，银行打印的流水证明（盖公章），去当地公安局做笔录，协助尽快完成银行卡解冻。

4. 一天几万流水银行卡被冻结

银行卡流水异常被冻结是正常的，只有解冻后才可以正常使用。冻结的原因就是银行卡流水异常，频繁进钱出钱，金额较大等都属于流水异常。所以银行为了更好的保护好你的财产安全才会冻结的。解除冻结的方法就是卡主本人带着身份证和银行卡到柜台窗口申请解冻，工作人员就会告诉你原因并帮助你解冻。避免被冻结就只能减少流水，比如频繁进出款，突然金额较大等。可以循循渐进。正常的资金流动，银行不会冻结账户，也无次数限制。根据中华人民共和国反洗钱法到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。银行卡被公安要求法院冻结，怀疑跟网络赌博有关系，配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。更正一点，公安局不可以直接冻结个人银行账户；如因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；法院发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户；一般冻结期限是六个月，根据需求可延期一次，一般延期为三到六个月；如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结。【法律依据】：《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月。此情况说明银行卡直接接收了黑钱银行卡打款。这类情况通常会冻结6个月以上，警方可以延长冻结期，甚至直到结案或撤案。前两种冻结的情况较好解决。如果遇到冻结半年的情况，则银行会提供执行冻结的公安部门电话。之后需要您在工作日联系冻结的公安部门了解具体情况。通常需要带上个人交易证明，银行打印的流水证明（盖公章），去当地公安局做笔录，协助尽快完成银行卡解冻。

5. 一天几万流水银行卡被冻结

根据《中华人民共和国反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过101万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

6. 一天几万流水银行卡被冻结

银行卡流水异常被冻结是正常的，只有解冻后才可以正常使用。冻结的原因就是银行卡流水异常，频繁进钱出钱，金额较大等都属于流水异常。所以银行为了更好的保护好你的财产安全才会冻结的。解除冻结的方法就是卡主本人带着身份证和银行卡到柜台窗口申请解冻，工作人员就会告诉你原因并帮助你解冻。避免被冻结就只能减少流水，比如频繁进出款，突然金额较大等。可以循循渐进。正常的资金流动，银行不会冻结账户，也无次数限制。根据中华人民共和国反洗钱法到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。银行卡被公安要求法院冻结，怀疑跟网络赌博有关系，配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。更正一点，公安局不可以直接冻结个人银行账户；如因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；法院发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户；一般冻结期限是六个月，根据需求可延期一次，一般延期为三到六个月；如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结。法律依据：《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月。此情况说明银行卡直接接收了黑钱银行卡打款。这类情况通常会冻结6个月以上，警方可以延长冻结期，甚至直到结案或撤案。前两种冻结的情况较好解决。如果遇到冻结半年的情况，则银行会提供执行冻结的公安部门电话。之后需要您在工作日联系冻结的公安部门了解具体情况。通常需要带上个人交易证明，银行打印的流水证明（盖公章），去当地公安局做笔录，协助尽快完成银行卡解冻。

7. 一天几万流水银行卡被冻结

法律分析：可能是涉及到公安机关对刑事案件的调查，多为经济类犯罪，可能是与诈骗账号存在转账记录等。也可能是你正在进行民事诉讼，被法院强制执行或者财产保全了。
法律依据：《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十七条　公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他投资权益等财产，并可以要求有关单位和个人配合。

8. 一天几万流水银行卡被冻结

银行卡流水过大被冻结可以去相关营业厅办理。银行卡流水过大被冻结，想要解除冻结需持卡人携带本人身份证，银行卡到所在地的银行办理银行卡解冻业务。
具体解冻银行卡步骤如下：
1、当用户的银行账户因流水太多而被冻结时，用户必须携带身份证和银行卡到银行营业点办理解冻手续；
2、用户应向银行提交银行账户解冻申请，并提交相关文件或资料；
3、配合工作人员填写公司解锁申请单，在自动编号机中对齐号码；
4、将银行卡、身份证、申请表交给柜台工作人员，并告知其银行卡解锁；在等待工作人员检查的同时，如果情况属实，可以取回银行卡和身份证；
5、银行审核得到确认，通常在3个工作日内进行解锁。银行卡冻结后，金额仍在卡中，但不能提取消费，可以向银行发放。
银行卡被冻结的原因有以下几种：
1、信用卡出现过异常交易；
2、银行卡透支超出份额；
3、错帐冻结；
4、司法冻结；
5、银行卡连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。银行卡是指经批准由商业银行（含邮政金融机构）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。
银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。
申请信用卡的流程如下：
1、申请信用卡时，需携带本人有效证件（身份证或身份证复印件）、居住地证明单位收入证明或个人资产证明等材料；
2、到银行柜台办理有关手续，需要填写申请表，其中填写信息要求真实；
3、填写好申请表之后，要到开户行总行备案；
4、由开户行总行对申请资料进行审核后，大约经过20个工作日才能将卡下发到客户手中。
5、申请借记卡相对简单，只需要携带自己有效证件，主要是身份证，到开户行填写申请表，当时就可以将卡发给申请人。
法律依据:《中华人民共和国民事诉讼法》第六条民事案件的审判权由人民法院行使。人民法院依照法律规定对民事案件独立进行审判，不受行政机关、社会团体和个人的干涉。
第一百一十九条
起诉必须符合下列条件：
（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；
（二）有明确的被告；
（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；
（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。
第一百二十三条
人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。对符合本法第一百一十九条的起诉，必须受理。符合起诉条件的，应当在七日内立案，并通知当事人；不符合起诉条件的，应当在七日内作出裁定书，不予受理；原告对裁定不服的，可以提起上诉。