中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法

1. 中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法

第一章　总则第一条　为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构实施非银行金融机构行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、法规及国务院的有关决定，制定本办法。第二条　本办法所称非银行金融机构，包括经银监会批准设立的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。第三条　银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对非银行金融机构实施行政许可。第四条　非银行金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格等。第五条　申请人应按照《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。第二章　机构设立第一节　信托公司法人机构设立第六条　设立信托公司法人机构应当具备以下条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
　　（二）有符合规定条件的出资人，包括境内非金融机构、境内金融机构、境外金融机构和银监会认可的其他出资人；
　　（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币；处理信托事务不履行亲自管理职责，即不承担投资管理人职责的，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
　　（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和与其业务相适应的合格的信托从业人员；
　　（五）有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度；
　　（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
　　（七）银监会规定的其他审慎性条件。第七条　境内非金融机构作为信托公司出资人，应当具备以下条件：
　　（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
　　（二）有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
　　（三）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
　　（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
　　（五）财务状况良好，且最近2个会计年度连续盈利；
　　（六）年终分配后，净资产不低于资产总额的30%（合并会计报表口径）；
　　（七）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
　　（八）单个出资人及其关联方投资入股信托公司不得超过2家，其中绝对控股不得超过1家；
　　（九）承诺3年内不转让所持有的信托公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明；
　　（十）除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％（合并会计报表口径）；
　　（十一）银监会规定的其他审慎性条件。第八条　境内金融机构作为信托公司出资人，应当符合与该类金融机构有关的法律、法规、相关监管规定及本办法第七条（第六项除外）规定的条件。第九条　境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备以下条件：
　　（一）最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元；
　　（二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上；
　　（三）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
　　（四）境外金融机构为商业银行时，其资本充足率应不低于8%；为其他金融机构时，应满足住所地国家（地区）监管当局相应的审慎监管指标的要求；
　　（五）内部控制制度健全有效；
　　（六）承诺3年内不转让所持有的信托公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明；
　　（七）注册地金融机构监督管理制度完善；
　　（八）所在国（地区）经济状况良好；
　　（九）银监会规定的其他审慎性条件。第十条　单个境外机构向信托公司投资入股比例不得超过20%，且其本身及关联方投资入股的信托公司不得超过2家。第十一条　信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。

2. 非银行金融机构行政许可事项实施办法的简介

中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法　中国银行业监督管理委员会令　2007年 第13号《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》 已经2007年6月15日中国银行业监督管理委员会第59次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。主　席刘明康二○○七年八月三日

3. 非银行金融机构行政许可事项实施办法

《非银行金融机构行政许可事项实施办法》是中国银行业监督管理委员会2007年颁布的办法。《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》已经2007年6月15日中国银行业监督管理委员会第59次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。
一、行政许可事项：
1、直接涉及国家安全、公共安全、经济宏观调控、生态环境保护以及直接关系人身健康、生命财产安全等的特定活动，需要按照法定条件予以批准的事项；
2、有限自然资源的开发利用、公共资源配置以及直接关系公共利益的特定行业的市场准入等，需要赋予特定权利的事项；
3、提供公众服务并且直接关系公共利益的职业、行业，需要确定具备特殊信誉、特殊条件或者特殊技能等资格、资质的事项； 
4、直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全的重要设备、设施、产品、物品，需要按照技术标准、技能等资格、资质的事项。
二、行政许可的种类：
1、普通许可。是由行政机关确认公民、法人或者其他组织是否具备从事特定活动条件的许可。普通许可的功能主要是防止危险、保障安全。
2、特许。是由行政机关代表国家向被许可人授予某种权利、被许可人可以从事特定行为的许可。特许的功能主要是分配稀缺资源。
3、认可。认可是行政机关对申请人是否具备特定技能进行认定的许可。认可的主要功能是提高从业水平或者技能、信誉等。
4、核准。是行政机关对某些事项是否达到特定技术标准或者经济技术规范的判断、确定。它的功能主要是防止危险、保障安全。
5、登记。是由行政机关确立个人、企业或者其他组织的特定主体资格。它的功能主要是确立申请人的市场主体资格，以向公众提供证明或者信誉、信息。

法律依据：《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》
第一条 为规范中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构实施非银行金融机构行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、法规及国务院的有关决定，制定本办法。
第二条 本办法所称非银行金融机构，包括经银监会批准设立的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。

4. 非银行金融机构行政许可事项实施办法

非银行金融机构行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会令2007年第13号《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》已经2007年6月15日中国银行业监督管理委员会第59次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。主席刘明康二○○七年八月三日中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法第一章总则第一条为规范中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构实施非银行金融机构行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、法规及国务院的有关决定，制定本办法。第二条本办法所称非银行金融机构，包括经银监会批准设立的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对非银行金融机构实施行政许可。第四条非银行金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格等。第五条申请人应按照《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。第二章机构设立第一节信托公司法人机构设立第六条设立信托公司法人机构应当具备以下条件：
(一)有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程。
(二)有符合规定条件的出资人，包括境内非金融机构、境内金融机构、境外金融机构和银监会认可的其他出资人。
(三)注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币;处理信托事务不履行亲自管理职责，即不承担投资管理人职责的，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
(四)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和与其业务相适应的合格的信托从业人员。
(五)有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度。
(六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
(七)银监会规定的其他审慎性条件。

5. 非银行金融机构行政许可事项实施办法

《非银行金融机构行政许可事项实施办法》是中国银行业监督管理委员会2007年颁布的办法。《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》已经2007年6月15日中国银行业监督管理委员会第59次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。一、行政许可事项：1、直接涉及国家安全、公共安全、经济宏观调控、生态环境保护以及直接关系人身健康、生命财产安全等的特定活动，需要按照法定条件予以批准的事项；2、有限自然资源的开发利用、公共资源配置以及直接关系公共利益的特定行业的市场准入等，需要赋予特定权利的事项；3、提供公众服务并且直接关系公共利益的职业、行业，需要确定具备特殊信誉、特殊条件或者特殊技能等资格、资质的事项； 4、直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全的重要设备、设施、产品、物品，需要按照技术标准、技能等资格、资质的事项。二、行政许可的种类：1、普通许可。是由行政机关确认公民、法人或者其他组织是否具备从事特定活动条件的许可。普通许可的功能主要是防止危险、保障安全。2、特许。是由行政机关代表国家向被许可人授予某种权利、被许可人可以从事特定行为的许可。特许的功能主要是分配稀缺资源。3、认可。认可是行政机关对申请人是否具备特定技能进行认定的许可。认可的主要功能是提高从业水平或者技能、信誉等。4、核准。是行政机关对某些事项是否达到特定技术标准或者经济技术规范的判断、确定。它的功能主要是防止危险、保障安全。5、登记。是由行政机关确立个人、企业或者其他组织的特定主体资格。它的功能主要是确立申请人的市场主体资格，以向公众提供证明或者信誉、信息。法律依据：《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》第一条 为规范中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构实施非银行金融机构行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、法规及国务院的有关决定，制定本办法。第二条 本办法所称非银行金融机构，包括经银监会批准设立的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。

6. 非银行金融机构行政许可事项实施办法

法律分析： 为规范银保监会及其派出机构非银行金融机构行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院有关决定，制定本办法。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 第十三条 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。注册资本应当是实缴资本。国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。

7. 中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(2017修订)

第一章　总 则第一条　为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。第二条　本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。第三条　银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。第四条　中资商业银行以下事项须经银监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。第五条　申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。第二章　机构设立第一节　法人机构设立第六条　设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；
　　（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；
　　（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
　　（四）有健全的组织机构和管理制度；
　　（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
　　（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。第七条　设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：
　　（一）具有良好的公司治理结构；
　　（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；
　　（三）发起人股东中应当包括合格的战略投资者；
　　（四）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；
　　（五）具备有效的资本约束与资本补充机制；
　　（六）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。第八条　设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他发起人。
　　前款所称境外金融机构包括香港、澳门和台湾地区的金融机构。第九条　境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件：
　　（一）主要审慎监管指标符合监管要求；
　　（二）公司治理良好，内部控制健全有效；
　　（三）最近3个会计年度连续盈利；
　　（四）社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；
　　（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。第十条　境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当符合以下条件：
　　（一）最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元；
　　（二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好；
　　（三）最近2个会计年度连续盈利；
　　（四）商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；
　　（五）内部控制健全有效；
　　（六）注册地金融机构监督管理制度完善；
　　（七）所在国（地区）经济状况良好；
　　（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。
　　境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。
　　银监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构作为发起人的条件。
　　外商独资银行、中外合资银行作为发起人或战略投资者入股中资商业银行，参照本条关于境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行的相关规定。第十一条　单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过20％，多个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25％。
　　前款所称投资入股比例是指境外金融机构所持股份占中资商业银行股份总额的比例。境外金融机构关联方的持股比例应当与境外金融机构的持股比例合并计算。

8. 中国银监会关于修改《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的决定(2017)

一、在第十条第三款后增加一款规定：“外商独资银行、中外合资银行作为发起人或战略投资者入股中资商业银行，参照本条关于境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行的相关规定”。二、将第二十七条修改为“拟设立支行的中资商业银行分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行应在支行筹建3日前向开业决定机关提交筹建报告，开始筹建工作”。三、将第二十八条修改为“拟设立支行的中资商业银行分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行应在提交筹建报告之日起9个月内完成筹建工作，并向开业决定机关提交开业申请。
　　申请人逾期未提交开业申请的，应及时向拟设地银监分局或所在城市银监局报告”。四、将第二十九条中的“支行的开业申请由分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行向筹建受理机关提交，筹建受理机关受理、审查并决定。筹建受理机关自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定”，修改为“支行的开业申请由拟设地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。受理机关自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定”。五、将第三十三条第（七）项“最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；”修改为“最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件，但为落实普惠金融政策等，投资设立、参股、收购境内法人金融机构的情形除外；”。六、在第三十四条第二款后增加一款规定“前款所指设立、参股、收购境内法人金融机构事项，如需另经银监会或银监局批准设立，或者需银监会或银监局进行股东资格审核，则相关许可事项由银监会或银监局在批准设立或进行股东资格审核时对中资商业银行设立、参股和收购行为进行合并审查并作出决定”。七、将第六十四条第（五）项中的“最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件”删除。八、将第九十六条修改为“具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同质同类银行间平级调动职务（平级兼任）或改任（兼任）较低职务的，不需重新申请核准任职资格。拟任人应当在任职后5日内向银监会或任职机构所在地银监会派出机构备案”。
　　修改后的《中资商业银行行政许可事项实施办法》重新发布。