2020年理财规划师考试大纲详解

1. 2020年理财规划师考试大纲详解

【导读】大纲是我们考试复习的依据，也是命题人出题的依据，想要更好的把握理财规划师考试，那就要把考试大纲读懂弄透，也要会前面的大纲进行对比，往往变化的地方会成为今年的新考点，今天给大家带来的是2020年理财规划师考试大纲详解，下面我们就一起来看看吧。

理论基础篇
理财规划师的专业资格和职业道德
1、理解作为理财规划师应具备的专业素养和准入资格;
2、理解并能遵守理财规划
经济学基础
1、理解并掌握微观经济学的定义、研究对象、基本假设、研究方法;
2、理解需求与需求曲线、供给与供给曲线的定义;
3、掌握需求和供给的均衡以及什么是均衡价格;需求和供给的弹性的计算;
4、理解市场的定义、市场类型的划分以及完全竞争市场、垄断竞争市场、寡头垄断市场以及垄断市场的特点和区别;
5、掌握宏观经济学中的GDP、CPI、失业率等常见的宏观经济指标及其反映的社会现实;
6、理解IS-LM曲线，IS-LM曲线与财政政策和货币政策之间的关系;
7、理解财政政策和货币政策，掌握各政策使用的政策工具以及对应的政策效果;
8、理解总需求曲线和总供给曲线，理解总需求-总供给模型和经济的长期均衡;
9、掌握不同的经济周期下投资理财策略的选择。
金融学基础
1、理解我国货币形式的演变、货币制度，掌握我国货币层次的划分及其反映的经济现实;
2、掌握信用的基本概念、信用的类型、信用创造的原理及应用;
3、理解利息和利率的本质、利率的类型和我国的利率制度;
4、熟悉我国金融市场金融机构类型及现状，了解中央银行的职能、商业银行的概念特点、金融监管的机构和监管措施以及金融工具的不同分类;
5、理解国际收支账户的定义与内容、汇率的标价方法以及国际资本流动。
投资基础
1、理解我国的投资环境，掌握各种投资工具的类型和对应的风险与收益;
2、理解有效市场假说和行为金融理论;
3、掌握风险与风险偏好、均值-方差分析、最优组合选择、资产组合边界与有效前沿等基本的投资组合理论。
会计与财务基础
1、掌握会计的基本假设、会计基本要素和会计科目;
2、理解会计记账的基本原则，理解会计等式以及什么是复式记账;
3、掌握财务会计报告的主要类型和财务报表分析的方法;
4、理解家庭财务报表的编制、家庭财务诊断的方法应用。
法律基础
1、理解什么是民法，调整的是何种关系，有哪些不同的民事行为，以及民事行为能力人的划分;
2、掌握代理、撤销权、诉讼的时效等基本概念;
3、熟悉婚姻法调整的哪些婚姻家庭关系，在离婚时对于财产如何进行分割;
4、掌握法定继承、遗嘱继承;遗嘱继承和遗赠的区别;遗产继承按照何种顺序继承。
税务基础
1、理解税收的概念特征，知晓我国的税收制度;
2、掌握所得税中个人所得税以及企业所得税具体的税目和应纳税额的计算;
3、掌握流转税、资源、财产税和目的、行为税类的具体种类划分，以及适用税率。
概率统计与金融计算基础
1、掌握概率与统计的基本术语、统计图表的类型;
2、掌握持有期收益率、到期收益率等收益率的计算以及β系数、夏普指数、特雷诺指数、詹森指数等投资业绩衡量指标;
3、掌握货币时间价值理论，熟练掌握现值、终值、年金、利率等的计算及其应用;
4、熟练掌握用金融计算器进行货币时间价值、摊销、利率换算、净现值和内部收益率的计算。
实战规划篇
现金规划
1、掌握现金持有动机、现金需求估算的方法和家庭收入支出表的编制;
2、掌握收入来源与支出去向的规划、储蓄管理方法、紧急备用金设立以及财务比率衡量指标分析;
3、掌握现金规划使用的具体工具，通过案例讲解和剖析，掌握并复制现金规划的流程及方案。
住房规划
1、理解购房规划的具体步骤，租房与购房各自的优缺点，购房决策如何制定;
2、购房规划可选择的还贷方式、重点考察等额本金还款法与等额本息还款法的计算;
3、熟练运用金融计算器进行购房换房计划的相关计算，通过案例讲解和剖析，掌握并复制住房换房规划的流程及方案。
子女教育规划
1、理解子女教育规划的原则、特点和子女教育规划的流程;
2、熟练掌握子女教育金需求缺口的测算、子女教育工具的组合使用方法，通过案例讲解和剖析，掌握并复制子女教育规划的流程及方案。
退休养老规划
1、掌握退休养老规划的原则与影响因素、退休养老规划的流程;
2、熟练掌握中国养老保障体系及各种养老工具的特点;
3、熟练掌握养老金需求资金缺口的测算、养老规划工具的使用方法，通过案例讲解和剖析，掌握并复制退休养老规划的流程及方案。
投资规划
1、掌握投资规划的重要原则，进行投资组合风险和收益度量的方法;
2、掌握投资组合理论、风险资产定价方法;
3、掌握风险调整的重要的绩效指标和投资组合业绩评估的方法;
4、理解资产配置的内涵，掌握常用的资产配置策略，通过案例讲解和剖析，掌握资产配置的策略及方法。
保险规划
1、理解风险和保险之间的关系，熟知保险的四大原则;
2、掌握人身保险及其类型、财产保险及其类型;
3、掌握家庭人身保险、健康保险、教育金保险、投资保险的特点及配置要点;
4、掌握人身保险需求的测算方法，通过案例讲解和剖析，掌握针对不同类型不同生命周期家庭进行保险配置的方法。
税收筹划
1、掌握税收筹划的概念，及其与避税、节税、偷税的区别;
2、掌握税收筹划的基本原则和税收筹划技术，结合案例，掌握个人所得税、企业所得税、增值税与消费税的筹划方法和技术。
财产分配和传承规划
1、掌握财产分配和传承的重要原则;
2、掌握婚姻财产分配制度，婚姻财产保全的方法;
3、了解遗产税制度，掌握遗产筹划的主要工具及其应用场景。
综合案例分析
1、数量掌握综合理财规划方案制作的流程，并能根据客户需求为客户定制专属方案。
以上就是2020年理财规划师考试大纲详解，大家赶紧学起来吧，想要成为优秀的理财规划师，理财规划师应具备的专业能力和理论知识等等，都是需要积累和利用起来的，祝大家成功。

2. 关于理财规划师考试

理财规划师考试是针对理财规划师的专业考试。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

3. 2020年注册国际理财规划师考试提分技巧分享

【导读】关于注册国际理财规划师考试，它其实是和理财规划师是有所区别的，最起码发证机构是不一样的，所以大家一定要合理选择，在进行注册国际理财规划师考试复习的时候，很多考生感觉自己知识点都会，但是答题的时候总觉得得分率很低，其实这是方法没有掌握好，今天就给大家分享一下2020年注册国际理财规划师考试提分技巧。

1、仔细阅读一遍教材
这一阶段需要一定的时间和精力投入，我们应及早制订计划。尽量在安排工作的时候把考试复习时间也统一有计划的安排进去。就个人来说，每次考试总是先松后紧，一开始并不在意，总认为时间还多，等到快考试了，突击复习,造成精神紧张，甚至失眠。每次临考之时总有一丝遗憾的抱怨——再给我一周时间复习，肯定能够过关!在这里，我通过这次与大家交流的机会，给后来参加考试的新老朋友提个醒儿，与其考后后悔，不如笨鸟先飞，提前一周准备。这样可以使我们在考场上稳扎稳打，保持良好的应试心态。
2、善于总结和系统把握
教材是考试的根本，不管你做了多少准备，练了多少试题，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般来说，指定教材包含了命题范围和考试试题答案标准，我们必须按指定教材的内容、观点和要求去回答考试中提出的所有问题，否则我们考试很难过关。我身边那些通过其他执业考试的同事说：“善于总结和系统把握是通过考试的 ‘常规武器’，也是我们在考场上屡战屡胜的两大‘法宝’。”
3、深刻把握掌握部分的重点
前两个阶段复习下来，应该基本上对教材有了很好的把握。每门课程都有其必须掌握的知识点，对于这些知识点，我们一定要把深刻把握，举一反三，以不变应万变。我们在复习中若想提高效率，就必须把握重点，避免平均分配。把握重点能使我们以较小的投入获取较大的考试收益，在考试中立于不败之地。
4、练习巩固提高
理财规划师考试涉及的内容十分广泛，有些内容在实际业务中很少接触，仅仅依靠记忆和自身理解来准备考试是远远不够的。适当演练一些高质量的练习题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。
以上就是2020年注册国际理财规划师考试提分技巧分享，希望对大家能有所帮助，以上的四个技巧是非常实用的，大家可以有效利用起来，当然，如果你有更好的提分技巧，也是可以前来进行交流的!

4. 2011年理财规划师考试教材的基础知识

ISBN：9787509526880定价：78元版次：第四版目录第一章 理财规划基础..................................................1第二章 财务与会计...................................................34第三章 宏观经济分析.................................................98第四章 金融基础....................................................158第五章 税收基础....................................................233第六章 理财规划法律基础............................................293第七章 理财计算基础................................................398第八章 理财规划师的工作流程和工作要求..............................450附录 财务计算器操作指南............................................511主要参考资料.......................................................528

5. 注册理财规划师复习备考：这3个学习习惯大有帮助！

2019年6月注册国际理财规划师的考试正在紧张复习中。为了让考生在复习中养成好的学习习惯，环球网校理财规划师频道为您整理提供了“注册理财规划师复习备考需要三个学习习惯”，请注册国际理财规划师考生认真阅读下文，希望能够为考生考试带来帮助。
好的考试习惯对于考试的帮助，考过注册理财规划师证书的朋友们一定是深有体会的，最近有考生问小编理财规划师考试复习备考的时候要养成哪些好的学习习惯，小编想说好的学习习惯也是根据自己的情况去养成的，不过呢，环球网校理财规划师频道还是总结了三点对于很多理财规划师考试的朋友都很适用的好的学习习惯。
1、总是站在系统的高度把握知识
很多同学在学习中习惯于跟着老师一节一节的走，一章一章的学，不太注意意章节与学科整体系统之间的关系，只见树木，不见森林。随着时间推移，所学知识不断增加，就会感到内容繁杂、头绪不清，记忆负担加重。事实上，任何一门学科都有自身的知识结构系统，学习一门学科前首先应了解这一系统，从整体上把握知识，学习每一部分内容都要弄清其在整体系统中的位置，这样做往往使所学知识更容易把握。
2、追根溯源，寻求事物之间的内在联系
学习最忌死记硬背，特别是理科学习，更重要的是弄清楚道理，所以不论学习什么内容，都要问为什么，这样学到的知识似有源上水，有木之本。即使你所提的问题超出了教材上的知识范围，甚至老师也回答不出来，但这并不要紧，要紧的是对什么事都要有求知欲，好奇心，这往往是培养我们学习兴趣的重要途径，更重要的是养成这种思考习惯，有利于思维品质的训练。
3、发散思维，养成联想的思维习惯
在学习中我们应经常注意新旧知识之间、学科之间、所学内容与生活实际等方面的联系，不要孤立的对待知识，养成多角度地去思考问题的习惯，有意识地去训练思维的流畅性、灵活性及独创性。知识的学习主要通过思维活动来实现的，学习的核心就是思维的核心，知识的掌握固然重要，但更重要的是通过知识的学习提高智力素质，智力素质提高了，知识的学习会变得容易。所以上面讲的学习的三个学习习惯实质上是三种思维习惯。学习的重点就是学会如何思考。

环球网校小编温馨提醒：以上就是环球网校理财规划师频道为您整理的“注册理财规划师复习备考：这三个学习习惯大有帮助”相关内容，希望大家能够有所收获！

6. 注册理财规划师的理财规划的定义

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

7. 理财规划师专业能力复习要领有哪些?具体如何进行?

【导读】如果你想成为一名优秀的理财规划是，那么参加理财规划师考试是快速推升的有效途径，当然在考试复习的时候，我们无论是理论知识还是专业能力都能得到有效的提升，今天给大家带来的是理财规划师专业能力复习要领有哪些?具体如何进行?

1、全面的大纲性复习
整体性系统性学习的观念是错误的，学员不宜在学习时总是强迫自己头脑中形成一个章节或课本知识点的系统。应该强调记忆各“点”而不是“面”。
2、做题没有针对性
没有针对性地做题不可取，大多数考生在复习时新题旧题全作，其实这样做不仅浪费大量的时间，造成其他科目特别是案例没有时间做练习。应该有针对性地选择题集来做。
3、反复看书效率低
单纯反复看书没效果，看教材一定要结合习题来看，单纯的看教材不能够采集考试趋向的知识点和考点。看书—作题-看书。
4、会的题反复作，浪费时间没有效率
有些考生把一本题集反复地作，会不会都反复地作，很浪费时间的。应该把不会的标记后，隔一段时间后再作这些不会的题，然后再标记再作，会节省时间。
5、良好的学习习惯
运动员创出好成绩需要良好的竞技状态，我们考生通过考试取得好成绩也同样需要良好的学习状态。
好的学习习惯，需要我们自身的努力和信心，还需要端正的学习态度和高效的学习方法，毋需质疑，它是一定可以提高学习效率的。如果你有良好的学习习惯，你就会发现，你永远都不缺乏学习状态，你总可以轻松的面对学习，考试对你来说只不过是个形式问题。
6、良好的学习状态
就是在某个时间段里，可以充分调动自己的全部积极性投入到学习，并且学习效率比在平时状态要高很多。事实上，我们都有体会，在没有学习状态的时候，甚至连书也看不进去，更别说什么学习效率了。所以，在你没有学习状态的时候，就不要想着学习，痛痛快快的玩吧，放松一下自己。
当然，放松要有限度的，我们是考生，不要忘了我们的本职工作，如果说你总也没有学习状态，总想放松自己，那我只会认为这是一种逃避学习的借口。状态是人或事物所表现出来的形态，自然人在不同的时间段里有着不同的状态，这种状态受多方面因素影响。然而，就学习来说，状态是一种习惯，是靠平时一点一滴积累的。
最佳学习状态，是我们最需要成绩的时候应该能达到的状态。最佳学习状态需要压力，而这种压力最根本的源泉就是考试。每个生都不可能永远保持最佳学习状态，那是不现实的，我们需要的是：在考试以前调整自己到最佳状态。千万不要出现“平时有状态，考试没状态”的情况，要调整自己的状态在最需要的时候达到最佳。
以上就是理财规划师专业能力复习要领的有关介绍，希望对大家能有所帮助，在平时培养学习状态，考试前调整学习状态到最佳，是一个非常好的学习模式。最后有一点需要强调：不要等待学习状态。因为那是永远也等不来的，学习状态还是要靠自己的积累才可以。