最能让客户对理财产品感兴趣的话术有哪些

1. 最能让客户对理财产品感兴趣的话术有哪些

如果你是想邀请别人来理财，根据投资人的心理分析和需求分析，他们最看重的两点无非是安全性和收益率。根据提高转化率的法则，增加动力和减小阻力，你可以这么说：
提高动力，针对收益率来说，告诉他你们理财产品相比较于银行、余额宝和其他理财产品的收益优势，另外还可以提供一些优惠活动，比如新手投资奖励，发新手标等等，老用户投资返利等等。
减小阻力，这里主要从安全性来说。第一步减小用户信任障碍，你可以表明自己公司的背景实力，与哪些大品牌有合作，有没有获得风投之类。另外要阐述你们的风控系统，如何保证投资人的本息安全；给出客户案例，比如XX在你们公司购买了理财产品；提供全天候的客服服务；

2. 理财师了解客户的方法有哪些

　　一、开户资料
　　
　　开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
　　
　　在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。
　　
　　一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息（尤其作为开户流程的组成部分）,这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在面前的客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。
　　
　　二、调查问卷
　　
　　通过问卷获得客户对投资风险的态度，以及其过往投资情况、资产现状和对未来的预期。当然，调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用。
　　
　　调查问卷工具的使用，其优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高；调査问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户；客户有时不愿意填写或不认真填写。
　　
　　三、面谈沟通
　　
　　在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要。
　　
　　第一，理财师在见面客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。
　　
　　第二，在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。
　　
　　第三，理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。
　　
　　第四，要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。
　　
　　四、电话沟通
　　
　　优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行；但是电话沟通不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知；也正因为如此，电话沟通的流程、技巧就非常重要，譬如电话的频率（不宜频繁打电话给客户）、电话沟通的时点（什么时候打电话）和长短都有很大关系。

3. 理财经理向客户推介产品须落实销售什么要求为合适的客户推荐合适的产品

您好，亲，很高兴为您解答。亲   理财经理向客户推介产品须落实销售什么要求为合适的客户推荐合适的产品【摘要】
理财经理向客户推介产品须落实销售什么要求为合适的客户推荐合适的产品【提问】
您好，亲，很高兴为您解答。亲   理财经理向客户推介产品须落实销售什么要求为合适的客户推荐合适的产品【回答】
1.一向客户推荐产品或提供服务时应严格按照身份验证要求,对客户身份进行核实2.二应妥善保管带有客户信息的申请资料,不得随意摆放客户信息资料3.三应向客户充分披露信息和提示风险,严禁向客户推荐与其风险承受能力不匹配的产品4.四严禁代客户办理或代客保管重要物品【回答】

4. 客户经理在开展投资理财产品销售中有哪些风险注意事项

您好，您的问题答案是：<
Google提供的广告
(一)了解产品
顾客在购买金融产品时，应仔细阅览金融产品说明书、合同条款等信
发送反馈
息,充沛了解金融产品的各项要素，重视产品条款，出资方向或挂钩目标、
为什么显示此广告? D
活动性、预期收益率、产品危险等
<二)了解自己和家人
顾客在挑选理财产品前，应归纳权衡自己的财务状况、危险偏好、危险
承受才能、预期收益、活动性需求，等等，他们不应该盲听，不应该盲信，
不应该顺从，不应该寻求“抢手”产品。在购买金融产品之前，咱们应与银
行工作人员协作，认真完成危险评价内容，并纳考虑评价成果、产品特性
和个人条件挑选产品。
(1)做钱银的主人。堆集财富的意图是让家庭过上更好的日子。
(2>改动“少本钱，不出资”的观念。不管家庭财务状风怎么,都应依据本身财物办理和养老储儒求挑选适直的理
财产品。
(3>学会为巨铆才富开销做方案。合理规划家庭的很多消费能够优化家庭开销结构。
(+>学会出资，让钱挣钱。财富有时间价值。假如咱们不进行有用的金融出资，现金财物就会遭到通货膨胀的需懊。
因而，家应日子需求财务力理。要学会家腐富保值增值，充沛发挥专业产品抗通张才能、产品期限才能和商场化出资才
能。
(5)要长于操控出资危险，防止家庭严重财产损失。
(0)要有危险认识和职责感。出资有必要有危险，尤其是股票、期货和其他出资东西。高回提必定有高危险。顾客要
有危险承当认识，对自己的行为担任，
长于堆集和制析出资胜败的经验教训。【摘要】
客户经理在开展投资理财产品销售中有哪些风险注意事项【提问】
您好，您的问题我已经看到了，正在整理答案，请稍等一会儿哦~【回答】
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息,充沛了解金融产品的各项要素，重视产品条款，出资方向或挂钩目标、
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活动性、预期收益率、产品危险等
<二)了解自己和家人
顾客在挑选理财产品前，应归纳权衡自己的财务状况、危险偏好、危险
承受才能、预期收益、活动性需求，等等，他们不应该盲听，不应该盲信，
不应该顺从，不应该寻求“抢手”产品。在购买金融产品之前，咱们应与银
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和个人条件挑选产品。
(1)做钱银的主人。堆集财富的意图是让家庭过上更好的日子。
(2>改动“少本钱，不出资”的观念。不管家庭财务状风怎么,都应依据本身财物办理和养老储儒求挑选适直的理
财产品。
(3>学会为巨铆才富开销做方案。合理规划家庭的很多消费能够优化家庭开销结构。
(+>学会出资，让钱挣钱。财富有时间价值。假如咱们不进行有用的金融出资，现金财物就会遭到通货膨胀的需懊。
因而，家应日子需求财务力理。要学会家腐富保值增值，充沛发挥专业产品抗通张才能、产品期限才能和商场化出资才
能。
(5)要长于操控出资危险，防止家庭严重财产损失。
(0)要有危险认识和职责感。出资有必要有危险，尤其是股票、期货和其他出资东西。高回提必定有高危险。顾客要
有危险承当认识，对自己的行为担任，
长于堆集和制析出资胜败的经验教训。【回答】

5. 金融理财师需要了解客户哪些信息资料

作为理财师，想要了解客户需要知道3个方面的信息：
1、客户基本的信息
姓名、年龄（初步判断客户的抗风险能力）、年收入等，
如果在客户同意的情况下，还需要了解客户的具体存款；
2、需要给客户做“风险测试”
明确客户的风险类型，不推荐不适合的投资工具；
3、了解客户的投资偏好
在复合客户风险偏好的情况下，给客户推荐他偏好的投资工具。

6. 理财师如何找到满足客户要求的理财产品

如何在众多理财产品中找到好产品，这是理财师面临的困境。对很多理财师来说，获取产品主要靠两个渠道，一个是自己公司的产品，另外一个是通过自己的小圈子了解，但毕竟范围还是很有限。而对于另一些优秀的理财师来说，他们手上一般会有几十上百个客户，而每个客户的理财需求都不一样，为了满足每个客户资产配置多元化需求，他们需要花费大量时间去寻找各类理财产品，如果缺乏足够丰富的理财产品满足高净值客户全权委托的资产配资需求，就只能无奈的放弃一部分客户。
同时，很多机构理财师还面临着一个问题，那就是只能销售机构配置的有限产品，即使知道产品有一些弱点，但不方便也不可能向客户披露，这可能会给后续的服务中带来麻烦，甚至信任危机，比如在宣传上“强化收益，弱化风险”这类经常出现的状况。
理财师更需要一个能够随时查看金融产品的工具，前几天经朋友推荐我下载了搜搜出单这个工具类的app，不仅产品全，而且查询筛选功能强大，不知道是不是巧合首页推荐的产品基本就是我需要的产品。

7. 推介理财服务注意哪些问题

注意事项一：目前市场上众多打着“代客理财”旗号经营的机构或个人，有些并不具备代客理财的资格。在确定要将资金交给对方运作之前，最好确认对方的资质，如公司营业执照（公司）或者证券/保险/期货从业资格证书或专科考试成绩合格证书（个人）。 　　

注意事项二：法律规定，证券公司(如东方证券)、咨询公司（如益邦投资）不能和客户约定分成，也不能承诺保底收益。因此如果遇到这类情况，可以断定是骗子公司或者该公司违规操作，可向当地监管机构投诉。 　　

注意事项三：牢记“股/期/汇市有风险，入市须谨慎”的原则，除了银行和保险公司的理财产品有保底承诺以外，金融市场的风险无处不在。在认准理财机构（如私募基金）或个人（有从业资质的个人）之前，务必与其进行详细的沟通，在充分了解其投资方向、投资风格、可能存在的收益/风险比后再做决定。 　　

注意事项四：市场上存在着大量代客理财的机构或个人，其中有真的可以信赖的，也有一些借用这一方式进行违规操作及诈骗的，请投资者擦亮双眼。不要被“天天涨停，有内幕消息，短期获利多少的敏感词汇诱惑。

8. 一个顾客向你咨询理财产品你不了解怎么办

1， 整体分析
首先，让我们站在客户的角度，对整个案例做一个直觉判断：在整个过程里，客户眼中的理财经理的角色到底是什么？——

● 更像是代表银行利益的推销员，还是代表客户利益的金融理财顾问？
● 是在想方设法地索取（为银行营销），还是绞尽脑汁地给予（为客户增值）？
● 是在运用专业金融知识教会客户理财，还是在用专业知识在推荐产品（或者收益）？
● 是在给客户提建议，还是在给客户出主意？
在客户眼里，理财经理扮演的角色不同，客户对其的反应也不同。

我相信，大家也都不愿意搭理一个推销员，但都愿意与一个能解决你问题的专家聊聊天，对么？

因此，通过这么几个问题，我们对问题的根源，已经有了一个基本判断。



2，过程分析
接下来，让我们对整个案例的过程细节，进行拆分与分析：



片段1

电话接通后，她亲切地称呼客户并自我介绍，也没有直接营销产品，而是闲聊家常，谈话内容轻松愉快，客户也比较好谈。

思考：

● 理财经理没有直接营销产品，而是闲聊家常，这样的沟通策略是否是通常我们惯用的在营销产品前用来撑场面、缓解尴尬紧张气氛的无奈之举和缓兵之计？
● 如果案例中不是一位60岁的退休阿姨，客户会有时间跟你在电话里闲聊家常吗？
● 如果案例中的客户不是比较健谈，这种隔着电话聊天的方式会如此轻松愉快吗？
因此，我们必须要考虑的是：除了传统套近乎的“感情牌”，如何采用更专业的操作增加客户愿意继续沟通的可能性？

建议：

那么，如果可以重来，究竟该做些什么呢？

做好电话前的沟通策划，找到一个合适的联系客户的理由。案例中的客户已经两年没有维系过，最好不要突然给客户打这样一个电话，而是要想想如何尽量不惊扰到客户。
使用“预热”和“开场白”等电话沟通技术。对于这种很久没有联系的客户，在初期电话接触时，在电话前及电话中展示一个真诚、专业的理财顾问形象（而非推销员）。