CFA是特许金融分析师//和//CWM特许财富管理师，最低需要什么包括条件，学习科目是什么

1. CFA是特许金融分析师//和//CWM特许财富管理师，最低需要什么包括条件，学习科目是什么

关于CFA
由美国投资管理与研究协会（AIMR）设立的金融职业资格认证CFA（特许金融分析师）主要针对的是投资，本身课程设置是以投资分析以及量化分析等行业实务为基础，在职业发展上它更偏向于投资类和研发、研究等中后台工作。想要成为CFA持证人，必须经过美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试，共分三个阶段，每年每人只能报考一个等级。只有通过全部三级考试，且至少有4年金融行业从业经验，并遵守CFA的道德标准守则（Code of Ethics and Standards）的金融从业者，才能最终获得资格证书。
CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of Knowledge TM（知识体系）主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、资产估值（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、投资组合管理及投资业绩报告。
关于CWM
由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融行业资格认证CWM（特许财富管理师资格认证）是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理、全权委托的投资组合经理、私人银行家和家族财富管理师等财富管理人群体所提供的专业认证。职业岗位偏为个人、家族或企业客户提供综合性财富与投资管理、信托规划、财富传承等顾问服务的中前台。
无论是初入金融行业的新人和在校大学生，还是已有工作经验的从业人员，CISI都希望能够根据其不同的专业背景与水平，为其提供终身学习与职业进阶的机会。因此，CWM资格认证是阶梯式系统学习与认证，包括一系列的3个级别证书的考试（从业级、高级、专家级），分别适用于初入金融行业的新人和已有工作经验的从业人员。其中从业级别的财富与投资管理国际证书（ICWIM）和高级别的高级财富管理国际证书（ICAWM）的认证考试在中国采用中文教学，提供中英文双语考试。专家级的特许财富管理师（CWM）则采用全英文考试。
ICWIM级别考试内容涵盖了金融服务业、行业监管、宏微观经济、资产类型、投资分析与管理、终身的要点，适用于新进入财富管理行业的人士和在校大学生。
ICAWM证书适用于至少有2年经验的从业人员，通过探索全球市场和财富管理实践, 专注于财富管理原则、实务应用与规范，为客户提供财富管理建议。
CWM证书系统涵盖了包括经济学、统计学、财务报表、投资组合构建、财富保值增值与传承规划管理等方面的广泛的知识体系，还重点突出了以专业分析为基础和以客户为中心为个人、家族与企业客户制定财富管理方案的实践能力。

2. CWM特许财富管理师和CFA有什么关系？

联系其实不怎么大，下面也将对两个证书做个介绍。
特许财富管理师（CWM），英文全称为：CharteredWealthManager，是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融财富管理领域的国际核心资格认证证书，在伦敦金融城也被称为“黄金资格证书”，是唯一拥有皇家特许资格的财富管理证书，位于阶梯式财富管理国际资格认证的最高级。
CFA的英文全称为Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，被称为全球“金融第一考”的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。

3. 特许金融分析师CFA考试主要考些什么内容？

CFA考试项目涉及范围很广，水平越高，范围就越广，题目也越难。为便于考生复习和准备，每年AIMR都会出一些CFA考试复习资料，针对不同考试水平给出不同的阅读材料，内容全部以原著形式或论文摘录形式出现。根据对1992年CFA考生阅读材料的统计，水平Ⅰ（即最低层次）的阅读材料有15种，水平Ⅱ有15种，水平Ⅲ有19种，其中之大并不亚于攻读MBA或Ph.D所需的阅读材料。考试内容主要包括：①伦理和职业标准；②财务会计；③数量技术；④经济学；⑤固定收益证券分析；⑥权益证券分析；⑦组织合管理。现将各部分按不同水平内容介绍如下（以1992年CFA考试内容为例）。1．伦理和职业标准、证券法与监管其涉及的内容有：①适用法律和监管。它包括信用标准的本质和适用性；相关法规；监管团体的组织和目的。②职业准则和标准。它包括伦理准则；职业操守标准；ICFA有关规章；AIMR有关规章。③伦理标准和职业义务。它包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其他分析师的关系；内部信息问题；监管责任；研究报告和投资建议；补偿利益冲突；信用责任（以上为初级应考内容）；职业道德；投资适宜性。④伦理行为的问题识别与管理。它包括信用责任；内部交易；公司治理和机构投资者；“谨慎人”原则（以上为中级加考内容）；能力和合适的关心；安排和接受站偿的利益冲突一般企业伦理价值和义务；伦理组织变化（以上为高级加考内容）。2．财务会计它涉及的内容有：①基本会计报表的作用与功能包括收益表；资产负债表；现金流量表。②会计报表的解释和使用包括收入识别；存货成本；折扣方法；可市场化证券投资；表外融资；不良债务重组；租凭和所得税（以上为初级应考内容）；流动现金流分析、汇总；公司间投资和企业合并。③若干专题：如财务报表分析的目的；有效市场假设的意义；会计标准；财务报表的调整；国际会计和价格水平调整等。（中、高级应考①～③的全部科目）。3．数量分析它涉及内容有：①数量分析方法导论；复利、现值和未来值的数学计算；基本统计和回归分析；风险测量和衍生证券导论（①为初级应考内容）②高级回归分析基本及高级期权和期货定价（①～②为中、等级应考内容）。4．经济学它包括：①宏观经济学主要内容；②国际经济学；③微观经济重点与分析（①～③为初级应考范围）；④经济预测（①～④为中级应考范围）；⑤证券分析和组合管理应用；⑥当前美国及全球经济问题（④～⑥为高级应考范围）。5．固定收益证券分析这方面的应考内容有：①导论包括固定收益证券特点；国际固定收益证券市场。②数学性质包括价格／收益关系；期间和凸型（①～②为初级应考内容）③作用评价包括债券评价；收益和现金分析；资产保护和合约。④市场分析包括收益曲线；预测利率；国际市场和衍生证券。（①～④为中级应考内容）⑤组合决策包括积极型的决策；被动型决策指数。（①～⑤为高级应考内容）。6．权益证券（股票）分析它涉及的内容有：①导论包括投资环境；证券高层；证券交易机制；证券市场；历史及全球性投资。②财务分析包括比率；ROE分配；财务报表分析和资本结构。③评价方法包括收益；红利折扣；现金流；资产定价及技术分析。④公司分析和评价包括基本分析；行业和经济内容和分析纲要；（以上为初级应考内容）；预测；相对环境；公司计划和决策；质量因素及研究报告（以上为中级应考内容）。⑤投资决策包括趋势；市场非有效性和心理影响。⑥公司重组包括LBO及收购。⑦风险资本和紧密控股公司包括分析和评价（①～⑦为高级应考内容）。7．组合管理它涉及的内容有：①金融资产管理原则包括组合管理定义和基本概念。②投资者目标包括投资限制因素和政策。③资产分配包括期望收益和风险；最佳组合及动态决策等（①～③为初级应考内容）④衍生证券分析⑤预期因素包括社会、政治、经济及资本市常⑥组合政策的完整笥和预期因素包括结构、变化及执行等内容（①～⑥为中级应考内容）⑦组合绩效的评价包括绩效标准、基准误差和国际比较等（①～⑦为高级应考内容）。以上CFA资格考试水平的内容是1992年的考试涉及范围，从总体上看，每年的内容变化不大。但近几年，AIMR又补充一此新的内容，如1998年的CFA考试除了原有内容外，还包括全球市场和投资工具、其它投资方式分析（房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析）等。总之，CFA考试涉及面广，且有相当难度。

4. 特许财富管理师的CWM报考相关知识

CWM考试共包括一系列的3个级别证书的考试：

3个级别证书的考试
从业级：财富与投资管理国际证书（ICWIM），这一级别考试内容涵盖了财务规划、基金管理和投资分析的要点，适用于新进入财富管理行业的人士和在校大学生。
高级：高级财富管理国际证书（ICAWM），适用于至少有2年经验的从业人员。
专家级：特许财富管理师（CWM），它系统涵盖了包括经济学、统计学、财务报表、投资组合构建和财富管理应用等方面的广泛的知识体系，重点突出了专业分析和以客户为中心制定财富管理方案的实践能力。
其中ICWIM和ICAWM的认证考试在中国可以采选择中文教学，并提供中英文双语考试。
为了让教材在知识体系、市场数据、案例、监管政策方面能够更好地契合时代、经济与行业的发展，  CISI按照惯例会对教材每隔1-2年进行更新。进入2022年，高级财富管理证书的当前版本教材也陆续进入更新换代的节点。
高级财富管理国际证书（Certificate  in International Advanced Wealth Management，ICAWM）中文版
卷一：经济与财富管理市场（Economics  and Wealth Management Market）
第一版即当前版本将于2022年5月11日正式失效，针对过去1年里一些市场变化而产生的内容更新会体现在升级后的经济与财富管理市场的第二版教材里。经济与财富管理市场的第二版教材将适用于2022年5月11日至2024年5月10日之间的考试。
目前，新版教材已经于2月11日正式发布。
卷二：财富管理实务（Wealth  Management Practice）
第一版即当前版本将于2022年11月20日到期。新版教材将适用于2022年11月21日至2024年11月20日之间的考试。
目前，新版教材仍在更新中，预计最晚将于8月份正式发布。

5. 特许财富管理师的CWM中国

2017年6月，在青岛市政府的支持与见证下，CISI与上海财经大学青岛财富管理师研究院签署战略合作协议，双方合作将财富管理认证正式落地青岛，并由上海财经大学（SUFE）对部分教材实施汉化和提供培训课程。自此，CWM认证正式进入中国。
特许财富管理师（Chartered  Wealth Manager，CWM）是由英国特许证券与投资学会（CISI）主办的金融专业资格认证，是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理和私人银行家所提供的专业认证。CISI职业资格认证权威受到包括国际证券事务监察委员会组织IOSCO以及全球70多个国家监管机构的官方认可，其认证会员已经遍布全球主要的投资银行、托管银行和财富管理机构，分布在欧洲、美国、亚洲和中东等全球100多个国家和地区，其资格认证考试被全球92%的国际银行认可，包括欧洲前20名的投行和前20名的托管银行，比如摩根士丹利，德意志银行等等。
根据中国证券业协会发布的《关于境外证券专业人才在上海市、海南省、重庆市、杭州市、广州市、深圳市从业实施特别程序的通知（中证协发〔2022〕30号）》，英国特许证券与投资协会（CISI）的特许财富管理师（CWM）、投资顾问文凭（IAD）以及证券证书均得到中国证监会的认可。

6. 特许财富管理师（CWM）在国内有什么实际用处,不谈虚的

根据中国证券业协会发布的《关于境外证券专业人才在上海市、海南省、重庆市、杭州市、广州市、深圳市从业实施特别程序的通知（中证协发〔2022〕30号）》，英国特许证券与投资协会（CISI）的特许财富管理师（CWM）、投资顾问文凭（IAD）以及证券证书均得到中国证监会的认可。
CISI 的特许财富管理师（CWM）、投资顾问文凭（IAD）（证券）资格证书，均属于英国金融行为监管局（Financial Conduct  Authority, FCA）监管的可从事零售分销审查活动监管（The  Retail Distribution Review activities，RDR Activities）活动2（就非利益相关者养老金计划、个人养老金计划或经纪基金的证券提供个人建议）需持有的专业资格证书。根据中国证监会（CSRC）分别与英国财政部、英国证券与投资委员会以及英国金融行为监管局签署的《证券期货监管合作谅解备忘录》和《上海与伦敦证券市场互联互通机制监管合作谅解备忘录》，上述证书成功获得中国证监会境外职业资格证书认可。
特许财富管理师CWM（Chartered  Wealth Manager）主要针对的是财富管理和资产管理，它是由英国特许证券与投资学会（CISI）主办的金融行业资格认证，是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理和私人银行家所提供的专业认证。其主要雇主是全球的投行、银行、和第三方财富管理机构，主要服务的是“高净值人群”，更适于从事资产管理等相关工作的从业尤其中前台人员。
特许MCSI、特许财富管理师（CWM）Matteo Pallotta，是深圳的首家、也是全球唯一一家研发与创新型全球私人控股投资银行Wherefor Group的创始合伙人，他表示：“作为CISI的特许会员和特许财富管理师，我一直能从其在全球金融服务业的地位提升中获益。CISI在英国和世界上许多国家地区以建立金融服务业最高水平的专业性和诚信而闻名，在拥有庞大而又不断开放的金融市场的中国获得这样的认可是非常重要的，我相信这也将为与当地利益相关者的发展机会整合与未来的进一步发展铺平道路。”

7. cfa特许金融分析师报考条件

报名CFA考试需要满足以下的条件限制，分别为：
1、学历或者工作经验条件报名CFA一级考试的考生，需满足以下的学历或工作经验的条件之一：
（1）如果有本科或以上学历，可直接报名CFA考试；
（2）如果是本科在读的大学生，需要在毕业前11个月内报名CFA考试；
（3）如果有三年制大专的学历，需要有1年全职工作经验；
（4）如果有两年制大专的学历，需要有2年全职工作经验；
（5）如果没有大专、本科或以上的学历，需要有4年全职工作经验。

2、持有有效的报名证件CFA协会要求，所有报名CFA考试的考生都必须要持有一张有效的国际旅行护照，如果没有护照的话，将无法报名CFA考试。
3、能够完成全英文的CFA考试。
4、遵守CFA宪章以及职业道德规范。
5、居住在CFA协会认可的参与国。
CFA考试科目：
1.道德和专业标准，知道怎样把投资者置于至关重要的、日常的练习之中。
2.定量方法，由货币分析中的时间价值转向相关分析与回归来研究稳健定量方法。
3.经济学，对供求关系、货币体系、通货膨胀和政府监管等因素进行了深入研究。
4.财务报告和分析，对财务报告系统（突出国际标准、IFRS）和税收、债务和全球运营方面进行详细理解和分析。

5.企业融资，在公司治理和资本结构决策方面，我们涉及了企业融资方面的一些复杂问题。
6.股权投资，研究股本证券种类、股票投资组合度量等问题。
7.固定收益，这一门对固定收益证券的种类、投资组合基准等复杂课题进行了研究。
8.衍生品，这门科对远期市场、未来市场和期权市场有一定的认识。
9.另类投资，这门科对房地产、私募股权和商品进行审查。
10.投资组合管理和财富计划，它考察了成功地管理各种投资组合所必须具备的要素。

8. 特许金融分析师CFA考试题型有哪些？

一、二级的考试题型都是选择题，一级是多项选择（multiplechoice），二级是个案多项选择（itemsetmultiplechoice）；三级题型分两部分，上午是essay，包括简答和按给出的构架应答（比如给您一个表格，要您补全所缺项目），下午跟二级的题型一样。