银行卡限制交易，只能在柜台使用咋回事

1. 银行卡限制交易，只能在柜台使用咋回事

银行卡只能柜台交易就是该账户已暂停非柜面交易，也就是说银行卡的业务遭受限制，需本人持身份证去柜台解除限制就可以了。造成该限制的原因比较多，比如说卡超过一年没有使用、最近身份证过期、系统内信息不全等。只要持卡人去柜台完善信息，限制也会解除。银行卡只能柜台交易指的是持卡者在持有该张卡的时候，只能在发卡银行的线下柜台交易，无法办理网上交易业务。特别是对于账户已暂停非柜面交易的用户来说，这种情况下更加是只能在线下交易了。如果持卡者想要办理线上交易的话，则是需要去线下柜台解除限制的。【资料拓展】银行卡被限制非柜交易，这是银行系统发出的指令。银行的这一大规模限制交易，主要是为了配合当前的电信金融诈骗行为而作出的一大措施。也许大家收到银行发出的银行卡交易限制信息之后，肯定有一种莫名其妙的感觉。自己的银行卡平时交易好好地，为什么突然间就停止使用了呢？给人一种无奈甚至恼火的感觉。但是既然被限制交易后，我们还得需要老老实实跑到银行解除限制的。当然每个银行限制的客户数量都不尽相同，但是如果银行用户有以下的四个行为，那被银行系统限制的几率是非常高的。一、银行卡预留的手机号码不是本人使用。这种情况的存在并不在少数，好多的银行用户都喜欢用家人的手机号码作为自己银行卡上的使用。虽然说手机号码是自己家里的，但是银行为了以防万一，是有责任核实预留手机号码的使用的。这样一来，用户需要提供与家人的亲属关系证明才能解除限制。假如说自己预留的手机号码是陌生人，那肯定是不允许的。银行方面一定不会轻易为你解除交易限制。二、客户的账户检测为公安机关查处的涉案账户的。这一类账户是最严重的违规使用银行卡行为，因为已经是被公安机关认定的洗钱或金融行骗账户，所以这一类账户无法在银行得到解除。银行的工作人员会让你到相关的司法机关进行咨询，了解自己的银行账户存在的问题。其实这些涉案账户就是非法转让、出租并实行非法交易行为的结果。银行是有责任配合公安机关共同打击的。三、银行卡六个月以内都没有任何交易的。有些银行用户，自己开立银行账户之后，很少使用。毕竟现在微信、支付宝的使用都非常的方便，一些银行用户充值到电子钱包之后就很少使用到银行卡了。虽然自己也存款到银行卡，但是一旦超过六个月以上都没有一笔银行正常交易的情况下，银行也会限制非柜交易。毕竟有六个月左右都没有使用，那银行就会判定这一类银行卡为不活跃账户，存在着一定的风险隐患。四、自己在银行预留的基本信息不全的。银行用户的基本信息主要包括姓名拼音、地址、证件有效期等等，如果有一项信息不符合真实身份的，那被银行限制交易的可能性也是非常高的。因为基本信息没有及时更新，所以银行方面也是有责任去进一步核实的。而在未核实之前，都会先行停止非柜面交易限制的。

2. 银行卡限制非柜台交易怎么解除

带上身份证去银行营业厅。重新激活银行账户。
6个月无交易 暂停账户非柜面业务

据公安机关反映，不法分子在大量收购账户、假冒开户后，一些账户不会马上启用，而正常情况下，个人开户后一般会立即启用，长期不用账户应作为异常情况引起高度关注。

在该《通知》中，还规定对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停非柜面业务，支付机构应当暂停所有业务，待单位和个人重新向银行和支付机构核实身份后，方可恢复业务。

个人账户电话须与身份证对应

目前，随着手机短信验证码、短信余额提醒和重要事项通知等功能的使用，手机已经成为银行和支付机构验证个人身份和保护个人资金安全的重要手段。通常而言，一个手机号码由一个人使用，应当对应同一个人的账户。

为防止不法分子用同一手机号码操控多个作案账户，《通知》要求银行和支付机构建立账户预留联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对一个联系电话号码对应多个身份证件号码的情况进行排查。针对同一电话对应多个账户的情况，银行与支付机构需要与当事人进行确认。对于无法证明其合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

银行和支付机构可拒绝可疑开户

“根据公安机关和银行反映的情况，在不法分子假冒他人或虚构代理关系开户时，有一定的特征和规律，银行工作人员如严格把关，在一定程度上能够有效识别并堵截。现行制度由于没有明确银行可以拒绝为个人开户，对于一些可疑情形，银行和支付机构为降低投诉率往往就办理了开户。”中国人民银行相关负责人告诉记者，为了避免这个问题，该《通知》明确了银行和支付机构在规定的异常情况下可以拒绝开户。

为防止银行和支付机构随意拒绝开户，侵害消费者权益，《通知》对可以拒绝开户的情形做了严格的限定，主要包括单位和个人身份存在疑义时拒绝向银行出示辅助证件、组织他人开户、有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动等。

建立黑名单管理机制 加大惩戒力度

为加大对单位和个人违规行为的惩戒力度，《通知》建立了黑名单管理机制，将公安机关认定的买卖账户和假冒开户的单位和个人、工商部门认定的严重违法失信企业、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的银行卡特约商户及相关个人、因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的银行卡特约商户及其法定代表人或负责人等，列入黑名单管理。银行和支付机构不得为黑名单中的相关单位和个人开户或者拓展为特约商户，黑名单信息也将移送金融信用信息基础数据库。

在此，中国人民银行相关负责人特别提醒广大公众，要注意保管好自己的身份证、银行账户和支付账户，不要贪图小利将自己的身份证、银行账户和支付账户出售给他人

3. 银行卡被限制非柜台交易怎么办？

1.该账户已被暂停场外交易，意味着银行卡的业务受到限制。可以带着身份证去柜台解除限制。
2.造成这种限制的原因有很多，比如超过半年没用卡，身份证最近过期，系统里信息不全。只要持卡人去柜台或者在手机银行上完善信息，限制就会解除。此外，单位和个人银行账户累计场外转账天数分别超过100万元和30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位和个人确认后方可进行转账，以提醒单位和个人识别潜在交易风险，审慎决定大额资金转账。
3.非柜台交易是指不经过本行柜台的交易，包括通过手机银行、网上银行、ATM柜员机、POS机等渠道办理业务。因为这些业务都不需要在柜台办理，所以都是非柜台业务。
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非柜台交易的原因
1.银行卡里预留的手机号不是自己用的:这种情况不在少数。很多银行用户喜欢用家人的手机号作为自己的银行卡。虽然手机号在自己家里，但银行负责核实预留手机号的使用情况，以防万一。这样，用户需要提供与家人的亲属关系证明才能解除限制。2.客户账户检测为公安机关查处的涉案账户:这种账户是最严重的非法使用银行卡行为。因为已经是公安机关认定的洗钱或者金融诈骗账户，这种账户在银行是不能注销的。我们的工作人员将要求您向相关司法机关咨询，以查明您的银行账户中存在的问题。
3.半年内无银行卡交易:部分银行用户在自己银行开户后很少使用。一旦超过六个月没有正常的银行交易，银行也会限制非柜面交易。

4. 银行卡被限制非柜台交易怎么办？

银行卡被禁止非柜台交易会给我们带来很多麻烦，比如网购、手机转账、微信、支付宝支付等都无法使用，如果出现这种问题，我们应该怎么办呢？其实只要发现银行卡无法进行线上交易了，持卡人可以带着本人身份证件或其他有效证件到银行柜台办理激活手续就可以正常使用了。

银行卡只要超过一定时间没有使用这张卡就会自动转为睡眠卡，银行卡成为休眠状态就等于这张卡的很多功能都被冻结了，自然也就无法正常使用。大多数人手头上都会有至少两张以上的银行卡，其实平时我们根本用不到这些卡，时间长了这些卡就转为休眠卡了。
银行卡开户后如果在6个月内没有流水的话，银行就会暂停账户非柜台业务交易，支付机构就会暂停所有业务，这种情况只限于从开户的第二天开始没有任何交易记录的账户，如果已经使用过，以后又有超过半年没有使用的话一般是不会有影响的。

我们在办理银行卡的时候都需要填写基本信息，银行预留的基本信息主要是申请人的姓名、身份证信息、地址等，如果当时填写的信息不全或身份证过期、不符合真是身份的话，这张卡就很可能会受到银行限制交易，只要持卡人带着身份证和银行卡到银行去补充个人信息就可以继续使用了。

还有一种可能也会被银行限制非柜台交易，那就是账户被设定为涉案账户，如果持卡人在晚上有大额汇款或同一时间多次大额流水，就容易被银卡自动设置为涉嫌洗钱或金融行骗账户，一旦被公安机关设定为是涉案账户这个账户就会被冻结封户，在去银行已经无法解除，还需要持卡人到司法机关咨询，这种情况一般要6个月后才能解封。

5. 银行卡被禁止非柜台交易，如何处理？

银行卡被禁止非柜台交易会给我们带来很多麻烦，现在很多人都会线上或者线下付款，都会用到银行卡，比如网购、手机转账、付款等等。如果出现这样的问题，该如何处理呢？这边简单和大家说一下，出现这样的情况不用紧张，下面教你怎么处理。

其实只要发现银行卡无法在线交易，显示被禁止非柜台交易，那么持卡人可以凭身份证或其他有效证件到相关的银行柜台办理激活手续，等办理好之后，银行卡就可以正常使用了。

很多人都会出现这样的情况，为什么会出现这样的情况，大多数人不了解，其实只要我们的银行卡在一定的时间内没有使用过，那么银行卡就会自动换成睡眠卡。当银行卡进入休眠状态，意味着这张卡的很多功能就会被冻结，无法正常的使用。
相信很多人都不止一张银行卡，可能在一段时间没用不到这些卡，时间长了，这些卡就变成休眠卡了。所以大家在使用银行卡的时候就需要注意了，银行卡开户后6个月内无流水，银行将暂停该账户非柜面业务交易，支付机构将暂停所有业务，出现这样的情况就必须要去柜台办理激活手续才能正常的使用这张卡。

如果使用过，一般半年以上不用都没有什么影响。办理银行卡时，我们都需要填写基本信息，银行预留的基本信息主要是申请人的姓名、身份证信息、地址等。如果当时填写的信息不完整或者身份证过期不符合真实身份，这张卡也很可能会被银行限制，持卡人只要拿着身份证和银行卡到银行补充个人信息，就可以继续使用。
银行卡被禁止非柜台交易还有一种可能是持卡人晚上有大额汇款或同时有大额资金流动，很容易被银行卡自动设置为涉嫌洗钱或金融诈骗的账户。这样的情况下银行卡也是会被冻结的，这个就比较麻烦了，需要到相关的机构提供信息才能解冻银行卡。

6. 银行卡被禁止非柜台交易怎么办？

银行卡被禁止非柜台交易会给我们带来很多麻烦，比如网购、手机转账、微信、支付宝支付等都无法使用，如果出现这种问题，我们应该怎么办呢？其实只要发现银行卡无法进行线上交易了，持卡人可以带着本人身份证件或其他有效证件到银行柜台办理激活手续就可以正常使用了。

银行卡只要超过一定时间没有使用这张卡就会自动转为睡眠卡，银行卡成为休眠状态就等于这张卡的很多功能都被冻结了，自然也就无法正常使用。大多数人手头上都会有至少两张以上的银行卡，其实平时我们根本用不到这些卡，时间长了这些卡就转为休眠卡了。
银行卡开户后如果在6个月内没有流水的话，银行就会暂停账户非柜台业务交易，支付机构就会暂停所有业务，这种情况只限于从开户的第二天开始没有任何交易记录的账户，如果已经使用过，以后又有超过半年没有使用的话一般是不会有影响的。

我们在办理银行卡的时候都需要填写基本信息，银行预留的基本信息主要是申请人的姓名、身份证信息、地址等，如果当时填写的信息不全或身份证过期、不符合真是身份的话，这张卡就很可能会受到银行限制交易，只要持卡人带着身份证和银行卡到银行去补充个人信息就可以继续使用了。

还有一种可能也会被银行限制非柜台交易，那就是账户被设定为涉案账户，如果持卡人在晚上有大额汇款或同一时间多次大额流水，就容易被银卡自动设置为涉嫌洗钱或金融行骗账户，一旦被公安机关设定为是涉案账户这个账户就会被冻结封户，在去银行已经无法解除，还需要持卡人到司法机关咨询，这种情况一般要6个月后才能解封。

7. 银行卡被限制非柜台交易怎么解除？

1.如果需要恢复非柜面业务，需本人持有效身份证和银行卡，到柜台办理重新激活。暂停非柜面业务后，存款账户将不能通过手机银行、网上银行、ATM柜员机、POS机具等非柜面渠道办理业务。2.如果需要使用，需本人持有效身份证和卡到柜台办理重新激活即可正常使用。3.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知：对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。【拓展资料】一、账户停止非柜面交易是什么意思？账户已暂停非柜面交易是说银行卡的业务遭受限制，本人持身份证去柜台解除限制就可以了。只要持卡人去柜台或在手机银行上完善信息，限制也会解除。此外，单位、个人银行账户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位和个人确认后方可转账，以提醒单位和个人识别潜在交易风险，审慎作出大额资金转账决定。二、怎么在手机上解除停止非柜面服务？1.首先打开软件，在“我的”界面，点击“银行卡”。2.然后找到并点击进入要操作的银行卡界面，在“银行卡管理”界面，点击“账户资料”。3.接着在“账户管理”界面，点击“解除中止非柜面业务”。4.然后需要验证对应的手机号，再输入支付密码来验证身份。5.全部验证通过后即可操作成功，如下图所示就完成了。三、造成该限制的原因：1.银行卡超过半年没有使用、最近身份证过期、系统内信息不全等。2.不法分子在大量收购账户、假冒开户后，一些账户不会马上启用，而正常情况下个人开户后一般会立即启用，长期不用账户应作为异常情况引起高度关注。

8. 银行卡被限制只能在柜台交易

意思是，银行卡禁止非柜面交易。
这个您要去柜台处理一下。【摘要】
银行卡被限制只能在柜台交易【提问】
意思是，银行卡禁止非柜面交易。
这个您要去柜台处理一下。【回答】
意思是，银行卡禁止非柜面交易。
这个您要去柜台处理一下。【回答】
一方面检查转出账户是否有挂失、冻结、长期不动户等异常状态。（这个状态要么打银行电话，要么去柜台查询才准确）。
【回答】
那我能重新办一张其他银行的银行卡吗【提问】
还有就是检查一下是否非法交易……这个要您才清楚哟。【回答】
一般是可以办理的，但是……这问题需要您解决哟，不解决是不行的。【回答】
那新的银行卡能正常使用吗，还是也被限制柜台交易【提问】
亲亲，那要看您是什么问题。
    您去把这张卡的问题解决了，是什么问题，解决问题。
如果涉嫌违法行为，您能不能再开卡都是问题，如果只是资料问题，直接过去补充一下就好了。【回答】
您看，咱们现在都不知道您遇到的是什么导致的……您也没有说……【回答】
应该是我帮别人过账然后卡被冻结，然后另一张二类卡就被限制柜台了【提问】
对对
所以说，这问题就是这样的了哈
    对方可能涉嫌违法违规交易，
所以现在您必须去银行处理这个问题【回答】
不要怕，不要怕。
您自己没敢啥事情都还好！【回答】
去处理一下，就没事了，要说清楚情况。不要不管
不管后期咱们要是买车买房都是问题，这些都是不良记录啊亲亲【回答】
不要想着，换个卡就好了这样。
    人生那么长，总要避免这些不必要的损失啊！【回答】
好叭，谢谢了【提问】
总之，去解决，别怕好吧
   遇到事情解决问题就好了。【回答】
不要想着绕过去，人生，绕不过去的，直面困难！加油！【回答】
👉麻烦您动动发财手 
稍后帮我点下🌟五星➕写文字赞哟💯
             超级感谢您～拜托啦老板【回答】