股权投资为什么是最赚钱的商业模式

1. 股权投资为什么是最赚钱的商业模式

我们先来通过权威统计来分析一下：宾州大学沃顿商学院的西格尔教授在过去几十年里兢兢业业、认真地收集了美国在过去几百年里各个大类金融资产的表现，把它绘制成图表，给了我们非常可靠的数据来检验。这些数据可以可靠地回溯到1802年，今天我们就来看一下，在过去两百多年的时间里，美国各资产的表现如何?

如果1801年你有一块美金，如今变成了5分钱。两百多年之后一块钱现金丢掉了95%的价值、购买力!在两百年前用一块美金购买的黄金，现在是3.12块美金。再来看短期政府债券和长期债券，短期债券两百年涨了275倍;长期债券的回报率比短期债券多一些，涨了1600多倍。1801年，1块钱买股票，即使除掉通货膨胀因素之后，在过去两百年里仍然升值了一百万倍，今天它的价值是103万。

再看下中国的，中国在过去二十多年里的模式几乎和美国过去两百年是一模一样的。1991年至今的大类资产中，同样的一块钱现金变成3毛7，跟美金类似，黄金当然是一样的，上指、深指一直在增加，固定收益的结果基本也是增加。

现如今，明星投资股权是一个很热门投资话题，最近很火的被称“女巴菲特“的赵薇，以1.6元/股入股阿里影业19.3亿，2015年5月29日浮盈54亿港元;以1元/股购买唐德影视269.1万股，2015年5月29日唐德影视创业板收盘价为103.93元，赚1.19亿。滴滴打车的投资人王刚，四年投资70万，如今保守回报35个亿。刘元生以360万投资万科，如今回报27个亿......诸如此类的案例比比皆是，都是以投资原始股来获得巨额回报。这样案例在中国每天都在演绎财富神话!

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2. 股权投资和股权融资有什么关系？

我们作为创投人，以股权投融资的方式服务中小企业30多家，对股权投资、融资的理解，简单说是辩证统一的，先说区别：
（1）股权投资，我们称为资方，利用货币和市场中的合适项目做交易，通过获得企业股权进行资金支持，项目成长后售出股权，获得回报，基本上是以钱生钱；
（2）股权融资，一般是项目方成长中需要资金助力，通过扩大市场、优化盈利模式等系列的企业运营手段，让企业获得除了资金以外的更多资源，顺利实现企业发展目标，基本上出让股权获得资金，换取可盈利、可持续型、创新型发展；
同时，不管是资方还是企业方，股权投融资会伴随他们商业活动的全过程，有先后强关联，有时会并发进行，都是借力资本合理追求企业各自的发展目标，是辩证统一的。

3. 股权投资有什么好的项目？

股权投资项目一般收益比较高，但是风险也都比较大，对于客户而言这是一柄双刃剑。最近有一款产品也是股权投资产品，叫兆云港股并购基金，是兆云基金发行的。它与一般股权投资基金不同，它是固定加浮动设计，对于客户而言，有一个预期12%的预期年化收益，但同时也能获得股权投资所带来的超额收益。

4. 投资者为什么要选择股权投资

不论是否专业人士，现在很多人一开口都能说出几句跟股权投资相关的话题，但是真正深入了解的人并不多，甚至包括很多投资者都是一知半解，这样的认知能力，增加了投资失败的概率，因为股权投资很复杂。
按照拟投资企业所处的发展阶段不同，股权投资可以分为以下五种：
创投资本：也就是我们常说的风险投资（VC）,这个阶段拟投资企业还处于发展初期，甚至有的还处于提出创意的阶段，因此估值很低，投资风险很高；
增长资本：这一阶段拟投企业的商业模式已经得到验证，处于产业化扩张阶段，风险次之，估值开始增加；
收购基金：拟投企业已经进入稳定发展的阶段，此时基金以控股的形式进入，风险进一步降低，估值大幅升高。
夹层资本：顾名思义，夹层资本是介于股权和债权之间的投资形式，这一阶段拟投资企业已经处于稳定成长期，而且可以提供长期连续的财务报表和盈利状况。此时风险已经大大降低，估值已经偏高。
Pre-IPO：这个阶段拟投公司的业务规模和盈利水平已经接近或达到上市水平，投资风险很小，估值处于高位。
如上所述，因为股权投资分为多个阶段，每个阶段有对应着不同级别的风险、投资期限，所以很难用回报高低去评价某家公司是否值得去投，而是应该先明确自己的投资需求，然后从估值、发展前景和潜在风险等多个角度去评估，然后再做投资决策。

5. 商业银行发放股权投资贷款是否违规？

商业银行发放股权投资贷款是属于违规的，流动资金贷款不得用于股权等投资。银监局的《三个办法一个指引》中明确指出“流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途”。股东为了公司的经营需要，可以申请流动性资金贷款或者借款。这必须在公司成立之后，也必须是用于公司经营，而不是股权投资。所以是不被允许的。流动资金贷款不得用于股权等投资的原因：继《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》之后，银监会在虎年伊始又发布了《个人贷款管理暂行办法》以下简称《个贷办法》。和《流动资金贷款管理暂行办法》（以下简称《流贷办法》）。至此，我国银行业金融机构的贷款业务法规框架已经形成，“三个办法一个指引”的落实，将成为今年银监会重点推进的工作之一。流动资金贷款，主要是用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。《流贷办法》明确规定，流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。为防止超额授信，消除贷款资金挪用隐患，《流贷办法》在防范超额授信风险方面，要求贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等。合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。《流贷办法》要求，贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求，贷款期限应根据回款周期合理确定。《流贷办法》规定，与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般、支付对象明确且单笔支付金额较大的情况下发放的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。要求执行贷款面谈面签制度，是《个贷办法》的突出亮点。据介绍，《个贷办法》要求贷款人建立并严格执行贷款面谈制度。对通过电子银行渠道发放的低风险个人质押贷款的情形，贷款人可以不进行贷款面谈，但至少应当采取有效措施确定借款人的真实身份。同时，除电子银行渠道办理的贷款，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件。《个贷办法》规定，当借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币，或借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式时，可采取借款人自主支付方式。此外，贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的，也可采用借款人自主支付方式。个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过50万元人民币的，可以按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定，以满足农村经济和个体商户的实际发展需要。贷款被挪用是银行业存在的老问题，而“三个办法、一个指引”的发布，就是以贷款资金向交易对象支付的“受益人原则”为抓手，重点强调贷款资金交易的真实性。防范和杜绝贷款用途的虚构和欺诈，杜绝不公平竞争和监管套利，有效保护金融消费者的合法权益，促进贷款资金真正流向实体经济，发挥金融支持实体经济发展的作用。

6. 新中投：揭秘股权投资，为什么股权投资热

您好 ，股权投资，很多人认为可以实现财富奇迹。
简单地说，股权投资最常见的方式就是通过购买未上市公司的股份，待其上市或被并购后，股票价格大幅升值时，择机套现获利。每天通过电视、报刊、互联网的传播涌现到我们面前。我们不禁感叹，资本市场倍增的魅力如此之巨大。在我们传统行业里需要几十年甚至几代人创造的财富，在资本市场中经常一夜之间美梦成真。这就是在资本市场上进行股权投资的魅力，也是在中国催生的，一个全新的商业模式对我们的召唤。
怎样参与股权投资呢
1、参与股权投资一定要建立正确的投资理念，树立健康的投资心态。早期投资的成功率很低，10%~20%的成功率就算很高了，所以，一定要避免把鸡蛋放到一个篮子里，要有投资组合的概念;
2、投资组合。正因为早期投资的成功率很低，就不能在1~2个项目上下注，而要形成较大的覆盖;
3、长期投资。股权投资一般都要讲究退出策略，最好的退出是IPO，其次是被大公司并购，再次是管理层回购。但是，一个初创企业要走到上市那一步，需要 艰难耕耘5-10年，甚至更长时间。作为投资人，你需要和创业者一起坚持，走到最后。手上如果1~2年内就要用的钱，不太适合做股权众筹的投资。
如能给出详细信息，则可作出更为周详的回答。

7. 股权投资注意哪些风险

股权投资是风险游戏，不承担风险便没有回报。股权投资必须注意的五大风险包括投资决策风险、企业经营风险、资本市场风险、法律风险和执行风险。一、投资决策风险投资决策的风险主要体现在项目定位不准和决策程序的遗漏上。投资决策前，要经过一系列程序，比如投资意向书、尽职调查、财务和法律审计等，投资程序不完善，尽职调查不全面，程序遗漏可能造成不可预知的风险。二、企业经营风险企业经营风险主要是指被投资企业的业务经营风险。发生风险的原因可能是项目所处行业的市场环境发生了变化，比如经济衰退。可能是经营决策不对，比如盲目扩张、过快多元化。也可能是企业管理者的能力不够，或管理团队不稳定等。三、资本市场风险资本市场风险主要指政策带来的风险，政策发生变化，市场价格产生波动，风险随即产生。这种风险是任何投资项目都无法回避的系统风险。四、法律风险法律风险主要体现在合同、知识产权等法律问题上。股权基金投资协议缔约不当与商业秘密保护也可能带来合同法律风险。

8. 股权投资风险大吗

股权投资是风险游戏，不承担风险便没有回报。股权投资必须注意的五大风险包括投资决策风险、企业经营风险、资本市场风险、法律风险和执行风险。一、投资决策风险投资决策的风险主要体现在项目定位不准和决策程序的遗漏上。投资决策前，要经过一系列程序，比如投资意向书、尽职调查、财务和法律审计等，投资程序不完善，尽职调查不全面，程序遗漏可能造成不可预知的风险。二、企业经营风险企业经营风险主要是指被投资企业的业务经营风险。发生风险的原因可能是项目所处行业的市场环境发生了变化，比如经济衰退。可能是经营决策不对，比如盲目扩张、过快多元化。也可能是企业管理者的能力不够，或管理团队不稳定等。三、资本市场风险资本市场风险主要指政策带来的风险，政策发生变化，市场价格产生波动，风险随即产生。这种风险是任何投资项目都无法回避的系统风险。四、法律风险法律风险主要体现在合同、知识产权等法律问题上。股权基金投资协议缔约不当与商业秘密保护也可能带来合同法律风险。