证券投资基金 重点

1. 证券投资基金 重点

　　证券投资基金科目考试大纲

　　目的与要求
　　本部分内容包括证券投资基金的概念与特点，证券投资基金的法律形式与运作方式，证券投资基金业在国内外的发展概况及其在金融体系中的地位与作用；证券投资基金的类型，主要基金类型的风险收益特征与分析方法；基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、费用与会计核算；基金的收益分配与税收；基金的信息披露；基金的监管等知识。本部分的内容还包括投资组合理论及其运用、资产配置管理、股票与债券的投资组合管理以及基金绩效衡量等投资学方面的内容。
　　通过本部分的学习，要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学方面的知识，熟悉有关法律法规、自律规范的基本要求。

　　第一章 证券投资基金概述
　　掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别；了解证券投资基金市场的运作与参与主体。
　　掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别；了解证券投资基金的起源与发展；了解我国证券投资基金业的发展概况。
　　掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。
　　了解基金业在金融体系中的地位与作用。

　　第二章 基金的类型
　　了解证券投资基金分类的意义，掌握各类基金的基本特征及其区别。
　　了解股票基金在投资组合中的作用，掌握股票基金与股票的区别，熟悉股票基金的分类，了解股票基金的投资风险，掌握股票基金的分析方法。
　　了解债券基金在投资组合中的作用，掌握债券基金与债券的区别，熟悉债券基金的类型，了解债券基金的投资风险，掌握债券基金的分析方法。
　　了解货币市场基金在投资组合中的作用，了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象，了解货币市场基金的投资风险，掌握货币市场基金的分析方法。
　　了解混合基金在投资组合中的作用，了解混合基金的类型，了解混合基金的投资风险。
　　了解保本基金的特点，掌握保本基金的保本策略，了解保本基金的类型，了解保本基金的投资风险，掌握保本基金的分析方法。
　　掌握ETF的特点、套利原理，了解ETF的类型，了解ETF的投资风险及其分析方法。
　　了解QDII基金在投资组合中的作用，了解QDII的投资对象，了解QDII基金的投资风险。

　　第三章 基金的募集、交易与登记
　　了解封闭式基金的募集程序，熟悉封闭式基金合同生效的条件；掌握封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则，熟悉封闭式基金的交易费用，掌握封闭式基金折（溢）价率的计算。
　　了解开放式基金的募集程序，熟悉开放式基金的基金合同生效的条件；熟悉开放式基金的认购渠道、步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算。
　　掌握开放式基金申购、赎回的概念，熟悉开放式基金申购、赎回的时间，掌握开放式基金申购、赎回的原则，掌握申购份额、赎回金额的计算方法。了解巨额赎回的认定与处理方式。
　　掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念。
　　熟悉ETF份额的认购方式、份额折算的方法；掌握ETF份额的交易规则；掌握ETF份额的申购和赎回的原则；熟悉ETF份额申购、赎回的对价方式与内容。
　　掌握上市开放式基金场外募集与场内募集的概念，熟悉上市开放式基金份额的申购、赎回；掌握上市开放式基金份额转托管的概念。
　　掌握开放式基金份额的登记的概念，了解开放式基金登记机构及其职责，熟悉基金登记的流程，了解基金份额申购（认购）、赎回资金清算流程。

　　第四章 基金管理人
　　熟悉基金管理公司的市场准入规定，熟悉基金管理人的职责和作用，了解基金管理公司的主要业务，了解基金管理公司的业务特点。
　　熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。
　　了解基金管理公司的投资决策机构，熟悉投资决策委员会的主要职责；了解一般的投资决策程序；了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作；熟悉基金投资管理人员的监督管理；熟悉基金从业人员投资证券投资基金的监督管理。
　　了解基金管理公司治理结构的总体要求，掌握基金管理公司治理结构的基本原则，了解独立董事制度和督察长制度。掌握基金管理公司内部控制的概念；熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

　　第五章 基金托管人
　　熟悉基金资产托管业务，熟悉基金托管人在基金运作中的作用，了解基金托管人的市场准入规定，掌握基金托管人的职责；了解基金托管业务流程。
　　了解基金托管人的机构设置与技术系统。
　　了解基金财产保管的基本要求，熟悉基金资产账户的种类，掌握基金财产保管的内容。
　　了解基金在交易所市场、全国银行间市场和场外市场资金清算的基本流程。
　　掌握基金会计复核的内容。
　　了解基金托管人对基金管理人监督的主要内容，了解对基金投资运作监管结果的处理方式。
　　熟悉基金托管人内部控制的目标、原则、基本要素以及主要内容。

　　第六章 基金的市场营销
　　了解基金市场营销的含义与特征，掌握基金市场营销的内容。
　　了解基金产品的设计与定价。
　　了解基金的销售渠道与促销手段，了解基金客户服务的方式。
　　了解销售机构的准入条件，了解有关法规针对基金销售机构职责的规范。
　　熟悉对基金销售人员行为的规范，熟悉对基金宣传推介材料和活动的规范，掌握对基金销售费用的规范，熟悉基金销售适用性的内容，了解基金投资者教育活动的意义。
　　了解基金销售业务信息管理的内容。
　　熟悉基金销售结构内部控制的概念、目标、原则与主要内容。

　　第七章 基金的估值、费用与会计核算
　　掌握基金资产估值的概念，了解基金资产估值的重要性，了解基金资产估值需考虑的因素，掌握我国基金资产估值的方法；掌握计算错误的处理及责任承担，了解暂停估值的情形。了解QDII基金资产的估值。
　　掌握基金运作过程中的两类费用的区别，熟悉基金费用的种类，掌握各种费用的计提标准及计提方式。
　　掌握基金会计核算的特点，了解基金会计核算的主要内容。
　　了解基金财务会计报告分析的目的，熟悉基金财务会计报表分析的方法。

　　第八章 基金利润分配与税收
　　熟悉基金的利润来源，掌握本期利润、本期已实现收益、期末可供分配利润以及未分配利润等概念。
　　熟悉基金利润分配对基金份额净值的影响，掌握封闭式基金、开放式基金、货币市场基金收益分配的有关规定。
　　熟悉针对基金作为营业主体的税收规定，了解针对基金管理人和托管人的税收制度与规定，熟悉针对机构法人和个人投资者的税收规定。

　　第九章 基金的信息披露
　　了解基金信息披露的含义与作用，了解信息披露的实质性原则与形式性原则，熟悉对基金信息披露禁止行为的规范，了解基金信息披露的分类，了解可扩展商业报告语言在基金信息披露中的应用，了解我国基金信息披露制度体系。
　　熟悉基金管理人的信息披露义务，了解基金托管人、基金份额持有人的信息披露义务。
　　了解基金合同、招募说明书的主要披露事项；掌握基金合同、招募说明书的重要信息；了解基金托管协议的主要内容。
　　熟悉基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容。
　　掌握基金信息披露的重大性概念及其标准，熟悉需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。
　　掌握货币市场基金收益公告披露的内容，熟悉净值偏离度信息披露的要求，了解货币市场基金、净值表现以及投资组合报告的主要披露项目。掌握QDII基金的信息披露的内容与要求。

　　第十章 基金监管
　　了解基金监管的含义与作用，熟悉基金监管的目标，掌握基金监管的原则，了解我国基金行业监管的法规体系。
　　熟悉基金监管机构对基金市场的监管，了解行业协会、证券交易所对基金行业的自律管理。
　　掌握对基金管理公司市场准入监管与日常监管的内容；了解对基金托管银行的监管；掌握对基金代销机构的监管；了解对基金登记机构的监管。
　　掌握基金募集申请核准的主要程序和内容；掌握基金销售活动监管的内容；熟悉基金信息披露监管的内容；掌握基金投资与交易行为监管的内容。
　　了解加强对基金行业高级管理人员监管的重要性；了解基金行业高级管理人员的任职资格条件；掌握对基金行业高级管理人员的基本行为规范；了解对投资管理人员的基本行为规范；了解对基金管理公司督察长的监督管理。

　　第十一章 证券组合管理理论
　　熟悉证券组合的含义、类型、划分标准及其特点；熟悉证券组合管理的意义、特点、基本步骤；熟悉现代证券组合理论体系形成与发展进程；熟悉马柯威茨、夏普、罗斯对现代证券组合理论的主要贡献。
　　掌握单个证券和证券组合期望收益率、方差的计算以及相关系数的意义。熟悉证券组合可行域和有效边界的含义；熟悉证券组合可行域和有效边界的一般图形；掌握有效证券组合的含义和特征；熟悉投资者偏好特征；掌握无差异曲线的含义、作用和特征；熟悉最优证券组合的含义；掌握最优证券组合的选择原理。
　　熟悉资本资产定价模型的假设条件；熟悉无风险证券的含义；掌握最优风险证券组合与市场组合的含义及两者的关系；掌握资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义；掌握证券β系数的定义和经济意义。
　　熟悉资本资产定价模型的应用效果。
　　熟悉套利定价理论的基本原理，掌握套利组合的概念及计算，能够运用套利定价方程计算证券的期望收益率，熟悉套利定价模型的应用。
　　掌握有效市场的基本概念、形式以及运用。
　　了解行为金融理论的背景、理论模型及其运用。

　　第十二章 资产配置管理
　　熟悉资产配置的含义和主要考虑因素；了解资产配置管理的原因及目标；熟悉资产配置的基本步骤。
　　了解资产配置的基本方法；熟悉历史数据法和情景综合分析法的主要特点及其在资产配置过程中的运用；熟悉有效市场前沿的确定过程和方法。
　　了解资产配置的主要分类方法和类型；熟悉各类资产配置策略的一般特征以及在资产配置中的具体运用；熟悉战略性资产配置与战术性资产配置之间的异同。

　　第十三章 股票投资组合管理
　　了解股票投资组合的目的。
　　熟悉股票投资组合管理基本策略。
　　熟悉股票投资风格分类体系、股票投资风格指数及股票风格管理。
　　了解积极型股票投资策略的分析基础；了解技术分析的基本理论；了解基本分析的主要指标和理论模型；熟悉技术分析和基本分析的主要区别。
　　了解消极型股票投资的策略；熟悉指数型投资策略的理论和实践基础、跟踪误差的问题和加强指数法。

　　第十四章 债券投资组合管理
　　了解单一债券收益率的衡量方法；熟悉债券投资组合收益率的衡量方法；了解影响债券收益率的主要因素；了解收益率曲线的概念；熟悉几种主要的期限结构理论。
　　了解债券风险种类；熟悉测算债券价格波动性的方法；熟悉债券流通性价值的衡量。
　　了解积极债券组合管理和消极债券组合管理的理论基础和多种策略。

　　第十五章 基金绩效衡量
　　了解基金绩效衡量的目的与意义；熟悉衡量基金绩效需要考虑的因素。
　　熟悉基金净值收益率的几种计算方法。
　　了解基金绩效收益率的衡量。
　　熟悉风险调整绩效衡量的方法。
　　了解择时能力衡量的方法。
　　熟悉绩效贡献的分析方法。

2. 证券投资基金考试重点

建议考前想明白！现在证券公司的待遇还不如民工……长三角、珠三角农民工还有3000一个月……证太容易考了……白考的……想进去很容易……想活下来难……想拿高工资更难……
动脑子想想为什么证券公司工资这么高还找不到人？说月薪多少都是骗你……实际只能拿很低……每个月让你卖二三十万基金你卖不出去还扣工资……即便你每月拿到3000你要算算你花了多少电话费？打车费？请客吃饭？送礼？这些钱公司一分都不会报销的！
如果你不能适应这种！还是去银行舒服！证券已经和保险一样了……甚至还不如保险……

3. 证券投资基金的定义 常识？

第一步明白什么是基金

说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。

从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。

第二步关于盈利和亏损如何计算

就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。

第三步其他费用

购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。

第四步基金时期

一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。

第五步基金风险

风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］

第六步具体例子讲解

打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。

第七步教你怎样买基金

一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。

第八步投资基金其他问题

基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。

第九步分红问题

价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。

第十步结论

基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

4. 证券投资基金基础知识

[导读]
基金从广义上来说是机构投资者的统称
基金包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。证券投资(to zi)基金(Sec ritiesInvestmentF nd)
证券投资(to zi)基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。
证券投资基金的性质：
(1)证券投资基金是一种集合投资制度。证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。
(2)证券投资基金是一种信托投资方式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人(基金管理公司)由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人;基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用，而是将其集合起来，形成一笔巨额资金再加以运作。
(3)证券投资基金是一种金融中介机构。它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同(或契约)的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。
(4)证券投资基金是一种证券投资工具。它发行的凭证即基金券(或受益凭证、基金单位、基金股份)与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。
证券投资基金的特征：
1.集合投资。基金是这样一种投资方式：它将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小，完全按份额计算收益的分配，因此，基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇成规模巨大的投资资金。在参与证券投资时，资本越雄厚，优势越明显，而且可能享有大额投资在降低成本上的相对优势，从而获得规模效益的好处。
2.分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。在投资活动中，风险和收益总是并存的，因此，不能将所有的鸡蛋都放在一个篮子里，这是证券投资的箴言。但是，要实现投资资产的多样化，需要一定的资金实力，对小额投资者而言，由于资金有限，很难做到这一点，而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难。基金可以凭借其雄厚的资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，借助于资金庞大和投资者众多的公有制使每个投资者面临的投资风险变小，另一方面又利用不同的投资对象之间的互补*，达到分散投资风险的目的。
3.专业理财。基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。他们善于利用基金与金融市场的密切联系，运用先进的技术手段分析各种信息资料，能对金融市场上各种品种的价格变动趋势作出比较正确的预测，最大限度地避免投资决策的失误，提高投资成功率。对于那些没有时间，或者对市场不太熟悉，没有能力专门研究投资决策的中小投资者来说，投资于基金，实际上就可以获得专家们在市场信息、投资经验、金融知识和操作技术等方面所拥有的优势，从而尽可能地避免盲目投资带来的失败。
证券投资基金的分类：
按设立方式分：契约型基金、公司型基金
按能否赎回分：封闭式基金、开放式基金
按投资目标分：成长型基金、收入型基金、平衡型基金
按投资标的分：债券基金、股票基金、货币市场基金、指数基金
按基金资本来源和运用地域分：国内基金、国际基金、离岸基金、海外基金
基金从狭义上来说是指具有特定目的和用途的资金。
一、我国旅游企业现行的五种投融资方式
（一）成立旅游股份有限公司，上市筹集资金
股份有限公司指全部注册资本由等额股份构成并通过发行股票（或股权证）筹集资本，公司以其全部资产对公司债务承担有限责任的企业法人。旅游企业可采取股份合作制、股份公司、股票上市的形式，逐步走上股份制企业经营的道路，进一步促进旅游业的快速发展。
（二）产业投资基金
产业投资基金是以个别产业为为投资对象，追求长期收益为投资目标，不仅有为产业融通资金的目的，还有扶助该产业发展的目的。在实际应用中，多见于基础设施建设。如果能将产业投资基金应用于旅游业，不仅可以充分吸收社会闲散资金，还有利于分散银行风险，为投资者开辟新的投资渠道。产业基金已成为国外金融体系的核心市场经济发达的国家已形成大基金，小银行的格局。到该方式是近年来我国各省市旅游业运用的较普遍的投融资方式，目前为止，国家发改委一共批了三批共十支产业投资基金。此外还有中比产业投资基金、一些经地方政府批准的产业投资基金等。
（三）旅游资产证券化（ABS）
旅游资产证券化是指旅游企业单位或金融机构将其能产生现金收益的旅游资产加以组合，然后发行成证券出售给有兴趣的投资人。借此过程，旅游企业单位或金融机构可向投资人筹措资金。它不分散企业控制权，而且相对债权融资又不会给旅游企业造成固定的负担，是一种非常高效的融资方式，特别是在旅游项目的前期投资中资金不足时。资产证券化有利于扩大旅游项目融资规模，增强融资吸引力。
旅游业受到国家政治、气候、季节等多方面因素的影响，旅游景区企业的信用等级不会太高，而旅游业的资源优势独一无二，具有垄断性，通过ABS使旅游企业可以扬长避短，提高信用等级。
（四）BOT（Bild．Operate．Transfer）融资
BOT，是项目融资的典型模式，即建设—经营—转让，是指政府通过契约授予私营企业（包括外国企业）以一定期限的特许专营权，许可其融资建设和经营特定的公用基础设施，并准许其通过向用户收取费用或出售产品以清偿贷款，回收投资并赚取利润；特许权期限届满时，该基础设施无偿移交给政府。
BOT融资的实质，是将国家的基础产业项目建设和经营管理民营化，这样，可以把私营企业的经营机制引入基础设施建设中，提高基础设施项目建设和经营效率，减少项目对政府财政预算的影响，使政府能在自有资金不足的情况下仍能上马一些基建项目。BOT项目具有独特的定位优势、资源优势以及市场竞争地位，这种优势确保了投资者获得稳定的市场份额和资金回报率。
（五）PPP（PrivatePblicPartnership）融资
PPP融资是政府和私人合作的一种融资方式。该融资模式既不同于单独的政府融资，也不同于单独的民间融资，它是一个完整的项目融资概念，政府、赢利性企业、非赢利性企业基于某个项目而形成相互合作的关系。政府在引导旅游产业发展方向的同时，可以从民间筹集资金。级减轻了政府的财政负担，又保证了旅游产业的健康发展。
PPP融资方式可以并且已经在我国旅游产业中得到广泛运用，并且将扩大影响范围，下面以其自身在旅游业基础设施设项目中的可行性来分析。

5. 证券投资基金知识特点

 证券投资基金知识特点
                       　　证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。下面由我为大家分享证券投资基金知识特点，欢迎大家阅读浏览。
    
         　　证券投资基金的特点  
       　　证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
       　　证券投资基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人进行财产托管， 基金管理人进行投资管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金， 所募集的资金在法律上具有独立性。 基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。与股票、债券不同(它们是直接投资工具)， 基金是间接投资工具。一方面， 以股票、债券等金融证券为投资对象;另一方面，投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。
       　　证券投资基金在美国称为“共同基金”，在英国和香港称为“单位信托基金”，在欧洲称为“集合投资基金(计划)”，在日本和台湾称为“证券投资信托基金”。
        　　证券投资基金的特点： 
       　　1、集合理财、专业管理
       　　2、组合投资、分散风险
       　　3、利益共享、风险共担。 基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
       　　4、严格监管、信息透明。为切实保护投资者利益。
       　　5、独立托管、保障安全
         　　基金与其他金融工具的比较  
        　　基金与股票、债券的差异： 
       　　1、 反应的经济关系不同。 股票所有权关系;债券是债权债务关系， 基金是信托关系。
       　　2、 所筹资金的投向不同。 股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要投向实业领域;基金是间接投资工具，主要投向有价证券。
       　　3、 投资收益与风险大小不同。 股票高风险高收益，债券低风险低收益， 基金风险相对适中、收益相对稳健。
        　　基金与存款的差异： 
       　　1、性质不同。 基金是收益凭证，基金管理人不承担投资损失的.风险;存款是信用凭证，银行对存款负有法定的保本付息的责任。
       　　2、收益与风险特征不同。 基金投资风险较大。
       　　3、信息披露程度不同。 基金管理人必须定期公布基金的信息;银行吸收存款后不需要披露信息。
        　　基金的参与主体 
       　　基金的运作活动从基金管理人的角度看，分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。
       　　依据所承担的职责与作用，基金参与主体分为基金当事人、市场服务机构、监管机构和自律组织三大类。
       　　1、基金当事人。
       　　我国基金份额持有人、管理人与托管人是基金合同的当事人。
       　　①基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
       　　②基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 基金管理人在基金运作中具有核心作用。 在我国，基金管理人只能由能依法设立的基金管理公司担任。
       　　③基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 我国，由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
       　　2、基金市场服务机构。
       　　①基金销售机构。
       　　目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括， 商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
       　　②基金销售支付机构
       　　基金销售支付机构是指从事基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动的商业银行或者支付机构。
       　　③基金份额登记机构
       　　基金份额登记机构是指从事基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动的机构。
       　　④基金估值核算机构
       　　基金估值核算机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。
       　　⑤基金投资顾问机构
       　　按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
       　　⑥基金评价机构
       　　对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。
       　　⑦基金信息技术系统服务机构
       　　提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
       　　⑧律师事务所和会计师事务所
       　　3、基金监管机构和自律组织。
       　　①基金监管机构。为了保护基金投资者的利益，对基金活动进行严格的监督管理。
       　　②基金自律组织。 证券交易所是基金的自律管理机构之一。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金销售机构等行业组织成立的同业协会。
    ;

6. 证券投资基金的概述?

证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。


温馨提示：
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应答时间：2021-11-03，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

7. 证券投资基金指的是什么？

证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。

8. 根据不同标准，可以将证券投资基金分为哪几种？

1、根据法律形式分类
根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
2、根据运作方式分类
根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
3、根据投资对象分类
根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
4、根据投资目标分类
根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
5、根据投资理念分类
根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
6、根据募集方式分类
根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。

扩展资料
证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。
1、证券投资基金是以集资的方式集合资金用于证券投资。集资的方式主要是向投资者发行基金券,将众多投资者分散的小额资金汇集成一个较大数额的基金,对股票、债券等有价证券进行投资。
2、证券投资基金是利用信托关系进行证券投资。所谓信托,就是将本人的财产委托给可以信赖的第三者,让其按照本人的要求加以管理和运用的行为。投资者将财产委托专业机构进行证券投资，就是对该机构的信任,而该机构完全是按照投资者的要求进行管理和投资,并将收益分配给投资者,显然这是一种信托行为。
3、证券投资基金是间接的证券投资方式。投资者购买基金份额后,基金以自己的财产投资于证券市场，显然投资者的证券投资是间接的。因此,投资者不能参与发行证券的公司的决策和管理。
参考资料来源：百度百科-证券投资基金