保险公司理财做多少年的合适

1. 保险公司理财做多少年的合适

理财保险一般可以交10年，虽然可以降低理财压力，但不是硬性规定要交的。建议还是选择性价比高但理财保险产品，不过理财保险只是理财产品，没有真的收益率，不是确定收益率，是不能保证的。【摘要】
保险公司理财做多少年的合适【提问】
理财保险一般可以考虑到一个人的投资投资，也可以选择买理财保险。理财保险一般是理财类型的保险，属于一种不错的理财类型的保险产品，可以根据自身情况进行购买理财保险。理财保险是一种保障性的保险，投资者可以根据自身情况进行购买理财保险。【回答】
理财保险一般可以交10年，虽然可以降低理财压力，但不是硬性规定要交的。建议还是选择性价比高但理财保险产品，不过理财保险只是理财产品，没有真的收益率，不是确定收益率，是不能保证的。【回答】

2. 理财保险一年好多钱

您好，理财类型的保险很多，有：终身终额寿险、养老保险、儿童教育金保险、开门红年金保险、万能理财保险等。至于买一份理财险大约需要多少钱，每个产品都有不同，但是绝大多数缴费准则可以参考：1、开门红年金保险：通常最短3年缴费，每年是1万-10万区间，无上限，门槛比较高，这类保险一般采取主险+万能账户形式；2、养老保险：以大家保险的橙心养老年金险为例，投保门槛比较低，年交2000元/起，趸交5000元，选择趸交、3、5、10、15、20年交都可以，主要是规划晚年的养老年金，回本速度不快，提前取有亏损；3、终身终额寿险：可以月交200元起，这种收益可以提前锁定，每年看产品，增额从3.5%-3.8%。祝您生活愉快哦【摘要】
理财保险一年好多钱【提问】
您好，理财类型的保险很多，有：终身终额寿险、养老保险、儿童教育金保险、开门红年金保险、万能理财保险等。至于买一份理财险大约需要多少钱，每个产品都有不同，但是绝大多数缴费准则可以参考：1、开门红年金保险：通常最短3年缴费，每年是1万-10万区间，无上限，门槛比较高，这类保险一般采取主险+万能账户形式；2、养老保险：以大家保险的橙心养老年金险为例，投保门槛比较低，年交2000元/起，趸交5000元，选择趸交、3、5、10、15、20年交都可以，主要是规划晚年的养老年金，回本速度不快，提前取有亏损；3、终身终额寿险：可以月交200元起，这种收益可以提前锁定，每年看产品，增额从3.5%-3.8%。祝您生活愉快哦【回答】
还有什么可以帮助到您吗？【回答】
买了有什么用？【提问】
算是一种变相投资吧【回答】
儿童教育金保险【提问】
教育保险金，也叫 教育金，是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种，既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。教育保险金是针对少年儿童在不同生长阶段的教育需要提供相应的保险金。而在目前市场上销售的少儿教育险，除了初中、高中和大学几个时期的教育基金以外，还包括了参加工作以后的 创业基金，婚嫁基金甚至还有退休之后的养老基金等。少儿教育险的产生使得被保险少儿在一生的各个特定阶段都可储备一笔基金，减轻父母的经济负担，充分体现父母对子女的呵护和关爱。【回答】

3. 理财保险几年的好处

买理财保险几年的好处是获得收益。市场上具有理财功能的保险产品较多，比如分红险、万能险、年金险、增额终身寿险等，由于本文篇幅有限，学姐今天重点介绍一下年金险和增额终身寿险。若想了解这几个险种的区别，可以看看这篇深度科普：分红险、万能险、增额终身寿险这些理财险有啥区别？买哪种最合算 1、年金险年金险是以被保人的生存为给付条件的，直到保障期满或者被保人身故之前，都会根据保险合同的约定定期给付生存保险金。并且，年金险的生存金给付比例会白纸黑字地写在合同上，即这部分收益在合同签订时就锁定了。到了可领取生存金的时间后，就可以为被保人提供稳定的现金流。并且，年金险不会受到经济大环境变化的影响，能够实现资金的保值、增值。看到这，想必有的小伙伴已经心动了，那么不妨看看学姐精心整理的十款优秀年金险：十大年金险排行▏想买高收益年金险？这10款别再错过了！ 2、增额终身寿险增额终身寿险是保额会逐年递增的终身寿险。这意味着，买了增额终身寿险后，保单持有时间越长，被保人出险时赔付的保险金就越多。最重要的是，增额终身寿险的现金价值也会随之不断上升，收益十分可观。为了节省大家的时间，学姐已经准备好了五款高收益产品：新鲜出炉！五大高收益增额终身寿险别再错过了！ 望采纳全网同号：学霸说保险，欢迎搜索

4. 保险性理财产品有几年

1.买了保障型产品，交费期应尽可能长市面上的长期寿险产品，其保险费多为趸交、3年、5年、10年等形式（20年-终身交费较少）。如何定夺交费期限的长短，有很多需要考虑的因素。单从产品类型角度而言，如果消费者买了保障型产品，那就应该选择较长时间的交费方式。但是保障类产品最好运用好杠杆作用，用尽可能少的保费投入，转移尽可能大的风险。还值得注意的是，不少寿险产品条款有“豁免条款”，当投保人全残或身故时，可免交余下保费。如果投保人起初就把所有保费都交齐了，“豁免”自然也就没有意义。此外，有重大疾病理赔数据显示，40%的风险发生在交费6年内，保险公司对合同约定事项理赔的同时，合同也随之终止，消费者也就不用再交费。换言之，太早交齐保费也许不是那么“划算”。2.如果是理财保险，就在短时间内交齐熟悉保险产品的消费者都知道，市面上除了保障型保险之外，还会有理财型保险。一般而言，长期理财型保险也分趸交与期交，它与纯保障型产品的不同之处包括：投保人交纳保费满足一定的期限之后，保险公司会进行红利返还，投保人能获取一定的收益。这样一来，理财型保险就存在保值增值的问题。随着投保人年龄推移，这种差值会越来越大。这也意味着，理财型产品客户在有足够经济能力的前提下，可缩短交费期限。既然是理财型保险，那么就会涉及到本金和利息。我们都知道滚雪球的原理，投入的本金越多，雪球滚动起来获取的收益当然就越大。同样的时间，不一样的本金，收益必然有差距。分红型寿险产品一般都是向消费者提供复利，如果在较短时间内完成交费，也就能在未来时间中，充分利用复利来达到累积财富的目的。3.需匹配收入周期，在退休前结束最好一般而言，同样的保障交费期越短则意味着年交保费越高，因此在选择短期交费的同时，也必须考虑自己支付保费的能力。交费周期要匹配自己的收入周期。收入是长期稳定的持续收入的话，可以选择长期交费，平稳的支付保费。如果收入是项目性、一次性、近几年等短期高收入，那么可选择一次性交费或短期交费。不过即使有稳定的工作和收入，交费期也不要过长：交费期控制在10年左右，在自己退休前交完最好。购买保险一定要提前做好保险规划，需要考虑的也不仅仅是交费期限。没有最好的，只有最合适的，假如已经确定了保险需求，财富君建议大家一定尽早去买。买的越早，能够享受的保障时间越长，费率越低；特别是一些健康类寿险对人们的年龄和身体状况会有一定的限制，针对年纪较大、疾病风险较大的老年人可能会出现无险可保的情况。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

5. 理财保险几年的好处

理财保险和银行纯理财预期利率现在都差不多4.5%，但是理财保险算的利息不是本金，纯理财才是本金，一般买理财保险的都是被忽悠的！比如大爷大妈去银行存钱，业务员推销理财保险，说存这里利息高啊，实际上是骗子！纯理财是拿的本金算利息的，比如一年交一万，连续交10年，再存10年，按照公式计算，20年后利息是10000*（1.045^10-1）/0.045*1.045^11=19.94万，看清楚了，纯理财的都没有翻倍（还差一点），说理财保险能翻一翻的就是骗子！理财保险你交10年，那么这10年内本金肯定是拿不回来的，一般要等第11年以后才能把本金要回来，11年之前退到拿钱，要亏本50%以上。理财保险计算的利息是按照账户里的现金计算的，而你每年交的一万元，只有一部分是存到现金账户里去的，所以每年算利息的本金很低很低，能拿多少利息？那么每年一万元里到底有多少是放进现金账户里的呢？我们分2种情况讨论1、万能险如果你买的是万能险，那么每年要扣初始费用和保障成本（根据保额、年龄、性别算，30岁的成年男子，每年保障成本大概2000，50岁以后保障成本要是30岁的5-10倍！保障成本扣都要把你现金账户扣成负数，所以不能保一辈子，50岁想要收益，保额只能调低，根本没什么保险作用！）。每年扣得初始费用：第一年50%，第二年25%，第三年15%，第四年10%，第五年以后5%也就是年交1万，第一年要扣5000，只要500到现金账户。本金都变少了，就算月复利，利息也高不了啊！万能险因为有保障成本的扣取，所以返本时间会快一点，最快能第11年返本，11年后才产生收益。2、分红险分红险没有保障成本，同时每年还会分红（不确定，看保险公司的死差异，费差益，利差益70%分红给客户，分得只是个差值，根本没有多少的），有的会每年固定返还钱再加不确定的分红。就是因为有这些好处（领一辈子或几十年），所以分红险返本的时间更加得晚。一般20-30年现金账户才还本（还是把发的分红放到现金账户里去提高本金的结果，分红自己用掉，返本更慢！），因为是按现金账户的本金计算月复利的，但是分红险每年存入现金账户的钱比万能险少得多。万能险只是第一年扣得最多，而分红险，每年交1万，一般只有500-1000左右是进入现金账户的，其他的保险公司都要拿走，相当于长时间把你的本金冻结掉。而分红险的保额很低，大病支配几万，根本不够！而理财保险只担保保底利率2.5%或1.75%，预期利率4.5%是不能确定的。现在是4.5%，以后不能保证，纯理财，如果某年利息太低，可以一年或半年就可以不存这里，换个稳健的理财产品，而你买了理财保险，就相当于这么多本金被冻结了，要用钱，只能用账户里一点点的钱，比你本金少的多，到时候你要用钱，还有用保险贷款，你明白了吗？想靠保险发财的头脑就要放清醒了，再次提醒，理财保险算利息的不是本金，不是本金，不是本金，是账户现金。保险姓“保”，能帮你看病省钱，说保险能赚钱的都是骗子！
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

6. 理财保险几年的好处

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理财保险和银行纯理财预期利率现在都差不多4.5%，但是理财保险算的利息不是本金，纯理财才是本金，一般买理财保险的都是被忽悠的！比如大爷大妈去银行存钱，业务员推销理财保险，说存这里利息高啊，实际上是骗子！纯理财是拿的本金算利息的，比如一年交一万，连续交10年，再存10年，按照公式计算，20年后利息是10000*（1.045^10-1）/0.045*1.045^11=19.94万，看清楚了，纯理财的都没有翻倍（还差一点），说理财保险能翻一翻的就是骗子！理财保险你交10年，那么这10年内本金肯定是拿不回来的，一般要等第11年以后才能把本金要回来，11年之前退到拿钱，要亏本50%以上。理财保险计算的利息是按照账户里的现金计算的，而你每年交的一万元，只有一部分是存到现金账户里去的，所以每年算利息的本金很低很低，能拿多少利息？那么每年一万元里到底有多少是放进现金账户里的呢？我们分2种情况讨论1、万能险如果你买的是万能险，那么每年要扣初始费用和保障成本（根据保额、年龄、性别算，30岁的成年男子，每年保障成本大概2000，50岁以后保障成本要是30岁的5-10倍！保障成本扣都要把你现金账户扣成负数，所以不能保一辈子，50岁想要收益，保额只能调低，根本没什么保险作用！）。每年扣得初始费用：第一年50%，第二年25%，第三年15%，第四年10%，第五年以后5%也就是年交1万，第一年要扣5000，只要500到现金账户。本金都变少了，就算月复利，利息也高不了啊！万能险因为有保障成本的扣取，所以返本时间会快一点，最快能第11年返本，11年后才产生收益。2、分红险分红险没有保障成本，同时每年还会分红（不确定，看保险公司的死差异，费差益，利差益70%分红给客户，分得只是个差值，根本没有多少的），有的会每年固定返还钱再加不确定的分红。就是因为有这些好处（领一辈子或几十年），所以分红险返本的时间更加得晚。一般20-30年现金账户才还本（还是把发的分红放到现金账户里去提高本金的结果，分红自己用掉，返本更慢！），因为是按现金账户的本金计算月复利的，但是分红险每年存入现金账户的钱比万能险少得多。万能险只是第一年扣得最多，而分红险，每年交1万，一般只有500-1000左右是进入现金账户的，其他的保险公司都要拿走，相当于长时间把你的本金冻结掉。而分红险的保额很低，大病支配几万，根本不够！而理财保险只担保保底利率2.5%或1.75%，预期利率4.5%是不能确定的。现在是4.5%，以后不能保证，纯理财，如果某年利息太低，可以一年或半年就可以不存这里，换个稳健的理财产品，而你买了理财保险，就相当于这么多本金被冻结了，要用钱，只能用账户里一点点的钱，比你本金少的多，到时候你要用钱，还有用保险贷款，你明白了吗？想靠保险发财的头脑就要放清醒了，再次提醒，理财保险算利息的不是本金，不是本金，不是本金，是账户现金。保险姓“保”，能帮你看病省钱，说保险能赚钱的都是骗子！

7. 理财保险的钱几年能提

是的，理财保险只有到期才能取出来。理财保险是集保险保障及投资功能于一身的新型保险产品，属人寿保险的新险种。经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有分红保险、投资连结保险和万能保险。通过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时可以使资产获得理想的保值和增值。主要特点：保险产品大都具有理财功能。保险理财与储蓄、国债等有很大不同。具体表现在五个方面。1、安全性保险是合同行为，客户的权益受法律及合同的双重保护。而且，保险合同不怕丢失、损毁、被盗。而钞票就不那么安全了，钱在谁口袋里就是谁的，钱丢了，就等于破财。取钱时忘了密码，会带来很大麻烦。2、长期性寿险保单期限短则5年10年，长则终身。保单利益常常涉及两代人。而储蓄是一种短期理财工具，人们存钱，一是为了安全，二是为了使用，第三才是获得利息。3、确定性确定性是指保单未来收益可以明确的推算出来。例如：终身养老年金保险，如果合同约定自被保险人60岁开始每年领取5万元，那么，当被保险人生存到中国人平均年龄71岁时，可以领取60万元，如果生存到84岁，则累计领取125万元。但是，储蓄和国债的未来本息是不确定的，因为利率经常变动。我国前几年连续七次降息，一年定期存款利率由1996年的10.98%骤降到1999年9月10日的2.25%，整整下降了5倍。大幅度降息将改变人们的生活方式。例如某人有100万元，在1996年，可以得到近11万元的利息，它可以在什么都不干的情况下过上令人羡慕的生活。到了1999年以后，100万元存满一年，只能得到1.8万元，假如这位百万富翁每年的正常生活开销为10万元，那么11年后，将剩下1.27万元。所以，很多原来的百万富翁如今不得不继续工作。4、强制性这里所说的强制性不是指政府或保险公司强制人们参加保险，而是说保险对个人而言带有强制理财的色彩。保费年年交，而养老金或生存保险金只能在约定的若干年后领取，一般不能提前领取。如果没有强制约束，人们很容易把存折上的钱取出来以满足突发奇想的消费或投资。因此，理财的计划被打破，未来生活保障可能落空。5、融资性对客户而言，保险的融资作用表现在两个方面。一是风险融资，当被保险人发生风险时，其本人或受益人可得到一笔保险金。例如，对于30岁左右的年轻人，意外伤害保险费率在0.3%左右，每年缴30元可承担1万元限额的伤害保障。住院医疗保险费率大致在3%左右，每年缴300元承担1万元限额的住院医疗费用报销责任。二是直接融资（指保单质押借款功能）。许多保单都有质押借款承诺，只要保险有效期满两年以上，被保险人或投保人即可向保险公司申请借款，期限通常是半年，借款额是保单现金价值（见附录4）的70%左右。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

8. 理财保险交够年份提前取为什么连保费都拿不回来

你好，理财保险交够年份提前取，这是属于退保，是按照当年的现金价值表退还保费，扣除已保障天数保费和手续费后，退还剩余的钱，所以连保费都拿不回来，非常不划算。【摘要】
理财保险交够年份提前取为什么连保费都拿不回来【提问】
你好，理财保险交够年份提前取，这是属于退保，是按照当年的现金价值表退还保费，扣除已保障天数保费和手续费后，退还剩余的钱，所以连保费都拿不回来，非常不划算。【回答】
长期保险，犹豫期退保可退已交保费，但是部分保险产品会要求扣除工本费；犹豫期后退保则可退还保单现金价值，但是大多数的现金价值都小于已交保费，只有部分保险在买了一段时间之后，现金价值才会逐渐上涨，比如储蓄型重疾险，到了后期，其现金价值是可能等于甚至大于已交保费的，届时退保，其实也就相当于是退还了已交保费了。【回答】