国际上金融监管体制模式主要有哪些

1. 国际上金融监管体制模式主要有哪些

　　主要有三种类型：统一监管模式、分业监管模式以及双峰监管模式。采用分业经营分业监管的国家主要就有我国和法国；而同样是在分业经营的同时采取统一监管的有韩国；美国采用的则是综合经营分业监管；著名的金融帝国—英国采用的是统一监管的体制，采用同等模式的还有诸如日本、新加坡等资本主义国家。但是各种监管体制的融合趋势日益增强。
　　统一监管模式指由一个机构统一负责至少对银行、证券、保险三大主要金融领域的审慎监管和市场行为监管。统一监管主要是为了适应金融业务综合化的发展趋势而产生，也是全球金融监管体制的发展趋势。其利在于利于对整个金融体系的风险系数进行把握和控制，有利于规模效益，同时能够降低监管时不统一所产生的摩擦成本，减少了监管真空和重叠，对于在混业经营日益明显的当今，能够对整个金融集团进行风险评估，并作出有效的监管。不足之处则在于如果没有对监管目标进行清晰的界定，其监管效果反而会比分业监管更加低下，不能达到与其的一致性和监管效率；与此同时，集权统一的监管机制容易造成官僚主义，并进而产生道德风险。
　　分业监管模式指在机构监管的基础上，银行、证券、保险三大金融领域分别设立专门的监管机构，负责对领域内金融活动进行全面监管。其利在于有明确的监管分工，能够避免单一金融领域的风险而产生连锁的金融危机；各监管机构能够集中部门经历对领域内的市场活动进行监控，专业性强。但是，随着金融业的迅猛发展，其不足之处也日益凸显，监管交叉重叠；金融法律不统一，冲突严重，影响权威；监管效率由于协调机制的不完善而日益低下；监管的分散容易产生“真空”地带，金融高危性增加；主要是在混业经营趋势的当今，难以对金融集团的集体风险进行把握。我国是分业经营分业监管的代表国家。有些国家在回归综合经营后，依然实行分业监管。
　　双峰监管模式，指在功能监管的基础上，根据金融监管的两大主要职能，即审慎监管和市场行为监管进行监管，由此而产生两类监管机构，分别进行负责，这种监管模式的典型国家为澳大利亚。此种监管模式的利处在于能够较好的分别对金融机构的两个阶段的行为进行有效监控，能够保证在各自的监管领域内的监管目标一致，同时也避免了不同机构的存在同领域监管但是因为部门因素、体系因素而产生的监管交叉、真空。降低了监管机构之间的摩擦成本与协调难度；同时也形成了一定的制衡机制，避免道德风险的产生。但是同样也存在其天生不足的弊端，就是容易在两块监管领域之间产生“灰色区域”，没有能够因材施教、因地制宜，充分尊重不同金融机构之间的特色而进行监控。

2. 我国投资银行监管模式是A自律型监管OB.集中型监管C.综台型监管

你好，我国投资银行监管模式是集中型监管。集中型监管体制是指国家通过制定专门的法律，设立隶属于政府或直接隶属于立法机关的全国性证券监管机构对投资银行业进行集中统一监管，而各种自律性组织，如证券业协会、证券交易所等只起协助性作用。这种监管体制以美国、日本、韩国等国为代表。这种监管体制的特点在于集中的监管对于投资银行的监管相当的严格，有着国家的权威来约束投资银行的市场行为，另外拥有一套完整严密的专门性法律来约束投资银行的行为，具有绝对意义上的权威性和控制力。这样可以稳妥的进行市场经济下金融市场的控制，防止大范围的因为金融主体的自私的牟利行为尤其是作为市场上最活跃的投资银行的经济行为而引起的经济的巨大波动。【摘要】
我国投资银行监管模式是A自律型监管OB.集中型监管C.综台型监管【提问】
你好，我国投资银行监管模式是集中型监管。集中型监管体制是指国家通过制定专门的法律，设立隶属于政府或直接隶属于立法机关的全国性证券监管机构对投资银行业进行集中统一监管，而各种自律性组织，如证券业协会、证券交易所等只起协助性作用。这种监管体制以美国、日本、韩国等国为代表。这种监管体制的特点在于集中的监管对于投资银行的监管相当的严格，有着国家的权威来约束投资银行的市场行为，另外拥有一套完整严密的专门性法律来约束投资银行的行为，具有绝对意义上的权威性和控制力。这样可以稳妥的进行市场经济下金融市场的控制，防止大范围的因为金融主体的自私的牟利行为尤其是作为市场上最活跃的投资银行的经济行为而引起的经济的巨大波动。【回答】

3. 投资银行的主要监管机构

投资银行需要备案的，备案成功了，就意味着它的合法地位得到了保护，大家在进行投资的时候不用担心自己的投资会被人卷走，也不用担心有人会暗箱操作借机吞自己的钱。虽然在以前中国在这方面的立法不是非常规范，但是随着时代的不断发展，随着大众对于投资平台的需要，国家在这方面的立法也加快了进程，为了让大家可以更加放心的进行投资，各种有关投资平台的合规备案的政策也不断出台。大家在选择一个投资平台的时候，看到这个投资平台已经备案成功了，就可以相信这个投资凭他各方面的手续是非常齐全的，能够出现欺诈的几率是相当小的，而自己在这里进行投资也是非常放心的。【摘要】
投资银行的主要监管机构【提问】
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银监会监管的亲【回答】
追讨债务并不违法,是债权人对自己权利的正当行使,债务人不能向银监会投诉,即使投诉,也不予受理。 但如果以威胁、恐吓、暴力等方式追讨债务的,债务人可以向公安机关报警,同时向银监会、中国人民银行投诉。【回答】
银监局是指银行业监督管理委员会在全国各地所设立对银行业进行监督的分支机构。【回答】
投资银行需要备案的，备案成功了，就意味着它的合法地位得到了保护，大家在进行投资的时候不用担心自己的投资会被人卷走，也不用担心有人会暗箱操作借机吞自己的钱。虽然在以前中国在这方面的立法不是非常规范，但是随着时代的不断发展，随着大众对于投资平台的需要，国家在这方面的立法也加快了进程，为了让大家可以更加放心的进行投资，各种有关投资平台的合规备案的政策也不断出台。大家在选择一个投资平台的时候，看到这个投资平台已经备案成功了，就可以相信这个投资凭他各方面的手续是非常齐全的，能够出现欺诈的几率是相当小的，而自己在这里进行投资也是非常放心的。【回答】

4. 美国对金融体系监管的主要机构有哪些

美国对金融体系的监管机构主要有两个，一个是美国证券交易监督委员会(SEC)，另外一个是美国商品期货交易委员会(CFTC)。
美国证券交易监督委员会，简称美国证监会(SEC)，于1933年美国国会成立的政府委员会，通过了《1933证券法案》和《1934证券交易法案》，负责监督证券市场及保障投资者的利益以及负责监督美国的企业收购项目。

美国商品期货交易委员会在1974年由美国国会建立，最初任务是监管美国的商品期货和期权市场。以后CFTC的任务范围逐渐更新和扩展，尤其是在得到Commodity Futures Modernization Act of 2000(CFMA)的授权后。负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。CFTC的任务在于保护市场参与者和公众不受与商品和金融期货、期权有关的诈骗、市场操纵和不正当经营等活动的侵害，保障期货和期权市场的开放性、竞争性的和财务上的可靠性。

5. 国际上金融监管体制模式主要有哪些及优缺点？

主要有三种类型：统一监管模式、分业监管模式以及双峰监管模式。采用分业经营分业监管的国家主要就有我国和法国；而同样是在分业经营的同时采取统一监管的有韩国；美国采用的则是综合经营分业监管；著名的金融帝国—英国采用的是统一监管的体制，采用同等模式的还有诸如日本、新加坡等资本主义国家。但是各种监管体制的融合趋势日益增强。
　　统一监管模式指由一个机构统一负责至少对银行、证券、保险三大主要金融领域的审慎监管和市场行为监管。统一监管主要是为了适应金融业务综合化的发展趋势而产生，也是全球金融监管体制的发展趋势。其利在于利于对整个金融体系的风险系数进行把握和控制，有利于规模效益，同时能够降低监管时不统一所产生的摩擦成本，减少了监管真空和重叠，对于在混业经营日益明显的当今，能够对整个金融集团进行风险评估，并作出有效的监管。不足之处则在于如果没有对监管目标进行清晰的界定，其监管效果反而会比分业监管更加低下，不能达到与其的一致性和监管效率；与此同时，集权统一的监管机制容易造成官僚主义，并进而产生道德风险。
　　分业监管模式指在机构监管的基础上，银行、证券、保险三大金融领域分别设立专门的监管机构，负责对领域内金融活动进行全面监管。其利在于有明确的监管分工，能够避免单一金融领域的风险而产生连锁的金融危机；各监管机构能够集中部门经历对领域内的市场活动进行监控，专业性强。但是，随着金融业的迅猛发展，其不足之处也日益凸显，监管交叉重叠；金融法律不统一，冲突严重，影响权威；监管效率由于协调机制的不完善而日益低下；监管的分散容易产生“真空”地带，金融高危性增加；主要是在混业经营趋势的当今，难以对金融集团的集体风险进行把握。我国是分业经营分业监管的代表国家。有些国家在回归综合经营后，依然实行分业监管。
　　双峰监管模式，指在功能监管的基础上，根据金融监管的两大主要职能，即审慎监管和市场行为监管进行监管，由此而产生两类监管机构，分别进行负责，这种监管模式的典型国家为澳大利亚。此种监管模式的利处在于能够较好的分别对金融机构的两个阶段的行为进行有效监控，能够保证在各自的监管领域内的监管目标一致，同时也避免了不同机构的存在同领域监管但是因为部门因素、体系因素而产生的监管交叉、真空。降低了监管机构之间的摩擦成本与协调难度；同时也形成了一定的制衡机制，避免道德风险的产生。但是同样也存在其天生不足的弊端，就是容易在两块监管领域之间产生“灰色区域”，没有能够因材施教、因地制宜，充分尊重不同金融机构之间的特色而进行监控。

6. 一国金融机构体系的主体是

金融机构体系是指金融机构的组成及其相互联系的统一整体。在市场经济条件下，各国金融体系大多数是以中央银行为核心来进行组织管理的，因而形成了以中央银行为核心、商业银行为主体、各类银行和非银行金融机构并存的金融机构体系。在中国，就形成了以中央银行（中国人民银行）为领导，国有商业银行为主体，城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行等银行业金融机构，金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，外资金融机构并存和分工协作的金融机构体系。

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应答时间：2021-11-29，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

7. 从银行的监管主体以及中央银行的角色来分，金融监管体制分为（ ）。

【答案】B、C
【答案解析】本题考查金融监管体制的分类。从银行的监管主体以及中央银行的角色来分，金融监管体制分为以中央银行为重心的监管体制和独立于中央银行的综合监管体制。 

8. 政府监管银行金融机构的主要原因有哪些？监管法规为什么不能无限扩张？

主要有（一）法律手段 
法律手段即国家通过立法和执法，将金融市场运行中的各种行为纳入法制轨道，金融活动中的各参与主体按法律要求规范其行为。
（二）技术手段 
监管当局实施金融监管必须采用先进的技术手段，如运用电子计算机和先进的通讯系统实现全系统联网。
（三）行政手段 
行政手段指政府监管当局采用计划、政策、制度、办法等进行直接的行政干预和管理。
（四）经济手段 
经济手段指监管当局以监管金融活动和金融机构为主要目的，采用间接调控方式影响金融活动和参与主体的行为