银行卡外汇转账犯法吗

1. 银行卡外汇转账犯法吗

亲亲，您好很高兴为您回答这个问题哦~[鲜花][开心]yhk外汇转账犯法，目前存在国内合法的外汇交易是，在银行里面的外汇实盘交易。外汇保证金交易在国内暂时是一个空白，所以很多投资者会选择国外的保证金交易平台来交易。现在国家允许有监管资质的外汇交易商可以设立办事处经营，所以有正规监管的外汇交易是合法的。【摘要】
银行卡外汇转账犯法吗【提问】
亲亲，您好很高兴为您回答这个问题哦~[鲜花][开心]yhk外汇转账犯法，目前存在国内合法的外汇交易是，在银行里面的外汇实盘交易。外汇保证金交易在国内暂时是一个空白，所以很多投资者会选择国外的保证金交易平台来交易。现在国家允许有监管资质的外汇交易商可以设立办事处经营，所以有正规监管的外汇交易是合法的。【回答】
境外转账到国内不一定犯法。在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满一年的个人，从中国境内和“境外”取得的所得，依照个人所得税法规定缴纳个人所得税。其所得由境内派出单位支付或负担的，境内派出单位为个税扣缴义务人；所得由境外任职，受雇的中方机构支付的，或委托其境内派出（投资）机构代征税款；计算：1、境外所得为外币的，按完税凭证的上月最后一ri央行公布的人民币基准汇价折算；2、纳税人境外所得已在来源国或地区缴税的，我国对纳税人已纳税额采取区分不同情况予以扣除；扣除额不得超过该纳税人境外所得依我国税法计算的应纳税额；3、纳税人境外所得，依税法规定税率计算的应纳税额为“扣除限额”，应分国（地区），分项计算；4、个人在境外所得，在境外实缴个税，低于按国内规定计算的扣除限额的，应在国内补缴差额部分；超过“扣除限额”的，超过部分不得作为税额扣除，但可以在以后5年期限内扣除限额的余额内补扣。【回答】
银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩du、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过sfz和yhk追究到身上来。如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。扩展资料根据《yhk业务管理办法》第一条为加强yhk业务的管理，防范yhk业务风险，维护商业银行、持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》及有关行政法规制订本办法。第二条本办法所称yhk，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 商业银行未经中国人民银行批准不得发行yhk。第三条凡在中华人民共和国境内办理yhk业务的商业银行、持卡人、商户及其他当事人均应遵守本办法。第四条商业银行应在协商、互利的基础上开展信息共享、商户共享、机具共享等类型的yhk业务联合。第二十八条个人申领yhk（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效sfz件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户； 凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡； yhk及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。【回答】

2. 给陌生人银行卡转账有危险吗？

不会有危险的，银行卡号和姓名是汇款的必须信息，你不告诉姓名，别人是无法汇款给你的 网络兼职，很多是骗人的，有的还传文件给你，注意病毒防范。告诉他你的姓名和卡号他是窃取不了你的钱的。但是个人其他信息就不要真实告诉他了，比如身份证号码，家庭单位地址等信息，以维护人信息安全。不要太害怕，但是对方知道了你的姓名和卡号，还是有一定危险，比如说对方可能会通过发短信给其他人 让别人汇款等行为。所以吸取教训，以后不要泄露个人的信息！知道银行卡号和姓名通过高科技途径可以复制出你的银行卡，但是他们没有密码是不能使用的，如果他们再找到你的身份信息，或者弄到你的密码那就非常危险了！所以光知道你的银行卡和姓名，一般不会有太大危险！但是如果是信用卡的话，可以刷卡透支，透支多少要看是什么银行的，和你签约透支多少！【摘要】
给陌生人银行卡转账有危险吗？【提问】
不会有危险的，银行卡号和姓名是汇款的必须信息，你不告诉姓名，别人是无法汇款给你的 网络兼职，很多是骗人的，有的还传文件给你，注意病毒防范。告诉他你的姓名和卡号他是窃取不了你的钱的。但是个人其他信息就不要真实告诉他了，比如身份证号码，家庭单位地址等信息，以维护人信息安全。不要太害怕，但是对方知道了你的姓名和卡号，还是有一定危险，比如说对方可能会通过发短信给其他人 让别人汇款等行为。所以吸取教训，以后不要泄露个人的信息！知道银行卡号和姓名通过高科技途径可以复制出你的银行卡，但是他们没有密码是不能使用的，如果他们再找到你的身份信息，或者弄到你的密码那就非常危险了！所以光知道你的银行卡和姓名，一般不会有太大危险！但是如果是信用卡的话，可以刷卡透支，透支多少要看是什么银行的，和你签约透支多少！【回答】

3. 给陌生人银行卡转账有危险吗

法律分析：把银行卡号码告诉了陌生人一般不会有危险。
 1、直接取现：我国通过银行卡取钱，需要获得银行卡、银行卡密码才行。
 2、网上转账：需要获得银行卡账号、银行卡密码、验证码等。
法律依据： 《中华人民共和国刑法》 
第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

4. 用自己银行卡给别人的银行卡转账会不会有风险的

您好，很高兴为您解答！[心]用自己银行卡给别人的银行卡转账会不会有风险的的解答如下：亲亲不过只要是正常的转帐,也没有什么不良影响。如果客户是用绑定境外银行卡来支付转账的,非银行支付机构需要按结算的交易金额来计算,并且提交大额的交易报告。那就要小心了 ，只要是用作正规途径就没事的呢亲【摘要】
用自己银行卡给别人的银行卡转账会不会有风险的【提问】
您好，很高兴为您解答！[心]用自己银行卡给别人的银行卡转账会不会有风险的的解答如下：亲亲不过只要是正常的转帐,也没有什么不良影响。如果客户是用绑定境外银行卡来支付转账的,非银行支付机构需要按结算的交易金额来计算,并且提交大额的交易报告。那就要小心了 ，只要是用作正规途径就没事的呢亲【回答】
银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。【回答】

5. 给陌生人银行卡转账有危险吗？

法律分析：
把银行卡号码告诉了陌生人一般不会有危险。
 1、直接取现：我国通过银行卡取钱，需要获得银行卡、银行卡密码才行。
 2、网上转账：需要获得银行卡账号、银行卡密码、验证码等。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》 
第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

6. 信用卡外币给别人转账有风险吗

亲亲您好，很高兴为您解答[大红花]，信用卡外币给别人转账有风险的哦~自己的银行k给别人做外汇转账是有较大风险的。银行k只能本人使用,不得转借他人用作外汇转账,造成一切后果自负!【摘要】
信用卡外币给别人转账有风险吗【提问】
亲亲您好，很高兴为您解答[大红花]，信用卡外币给别人转账有风险的哦~自己的银行k给别人做外汇转账是有较大风险的。银行k只能本人使用,不得转借他人用作外汇转账,造成一切后果自负!【回答】
亲亲拓展：信用卡外币常见的是美元，以工商银行多币种信用卡为例，工商银行多币种信用卡包含十种外币，包括美元、欧元、港币、英镑、日元、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎以及新西兰元。【回答】

7. 别人用我的银行卡转账，我会有危险吗？

别人用你的银行卡转账建议查明钱的来源或出处，以免牵扯不必要的麻烦。一、银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由银行卡本人负责。当然也可以报案，由警方追回损失，但银行的损失是要由本人承担的。但是借给别人去做违法犯罪的活动的话那么出借银行卡的人将视同从犯也就是说是案件的帮凶.二、将银行卡借给别人使用，会产生以下风险1、各个银行的银行卡使用章程里面，都会有一条类似于“不得将卡片转让或转借”的条款，违反了这一条款，将来如果出现卡片被克隆盗刷的情形，银行将有理由不予赔偿，到法院判决时，银行将以此作为一个抗辩理由（转让卡片导致密码泄露）。2、转让出借账户是违法行为。《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款 存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用；3、转让出借账户可能涉及犯罪。刑法第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金最大的风险就是别人可能会用你的卡进行洗钱、行贿或受贿等，尤其是洗钱，目前管理部门是有实时监控的，而且洗钱行为已入刑，处罚也很严厉，最好不要出借银行卡。

8. 别人用我的银行卡转账，我会有危险吗？

您好，有风险的，如果别人使用您的银行卡来进行洗钱、诈骗等犯罪行为，您有可能会被认定为从犯，即使不认定为从犯，也有可能被限制禁止再办理银行卡。【摘要】
别人用我的银行卡转账，我会有危险吗？【提问】
您好，有风险的，如果别人使用您的银行卡来进行洗钱、诈骗等犯罪行为，您有可能会被认定为从犯，即使不认定为从犯，也有可能被限制禁止再办理银行卡。【回答】
不管哪种后果，对生活的影响都是很大的。【回答】