外汇交易员资格怎么考?想了解银行外汇业务

1. 外汇交易员资格怎么考?想了解银行外汇业务

　　2011年国际商务师考试辅导：外汇银行风险管理方法
　　一、外汇银行的外汇头寸管理

　　1、外汇头寸的概念

　　外汇头寸(Foreign Exchange Position)是指银行的外汇持有额，表示一种资金状况、银行在外汇业务中随着各种外汇大量的买进卖出或收入付出，在银行的外汇账户上就必然表现为某种外汇多了，另一种外汇少了；或者某种外汇今天多了，而明天又少了等等，这就是外汇头寸的变化。外汇头寸的变化有多头、空头和平衡头寸三种情况。

　　多头和空头统称为“敞口头寸”(open Position)或头寸暴露(Position Exposure)。敞口头寸是银行的受险部分，因此银行在多头和空头时都面临外汇风险，即当银行处于多头地位时，面临该种货币汇率下跌的风险，而当银行处于空头地位时，则面临该种货币汇率上升的风险，只有当银行处于平衡头寸地位时，才没有外汇风险。银行为了防范外汇风险，就要主动扎平各种外汇的头寸，即抛出多头，补进空头，使敞口头寸重新平衡；或者增加硬币的净持有额，减少软币的净持有额。

　　银行的外汇头寸以及对外汇头寸的调整状况，都通过“外汇头寸表”来体现。外汇头寸表是反映银行外汇头寸及其变动情况的报表。

　　2、外汇头寸的额度管理

　　（1）头寸限定法。即银行通过制定外汇交易头寸的限额来防范外汇风险的方法。

　　银行制定交易头寸的限额时，应考虑以下因素：第一，本银行在外汇市场中所处的地位，即本银行在外汇市场中是市场领导者，还是市场活跃者，或者是一般参与者；第二，本银行的最高领导层对外汇业务收益的期望值，以及对外汇风险的容忍程度；第三，本银行外汇交易人员的整体素质；第四，交易货币的种类。

　　一般来说，银行在外汇市场中的地位越重要，最高领导层对外汇业务收益的期望值越大，对外汇风险的容忍程度越高，外汇交易人员的整体素质越好，货币的交易越频繁，交易的币种越多，制定的限额就可以越大。

　　交易头寸的限额可按以下几方面来制定：

　　①按外汇交易的种类制定。针对不同的外汇交易种类分别制定不同的交易限额，一般应制定：即期外汇交易头寸限额，远期外汇交易头寸限额，互换外汇交易头寸限额等。

　　②外汇交易的币种制定。根据交易的币种分别制定各种外汇的敞口头寸，同时还可按照货币
　　2011年国际商务师考试辅导：外汇银行风险管理方法来源：考试大   【天天考试大，天天进步大！】   2011年5月7日　　一、外汇银行的外汇头寸管理

　　1、外汇头寸的概念

　　外汇头寸(Foreign Exchange Position)是指银行的外汇持有额，表示一种资金状况、银行在外汇业务中随着各种外汇大量的买进卖出或收入付出，在银行的外汇账户上就必然表现为某种外汇多了，另一种外汇少了；或者某种外汇今天多了，而明天又少了等等，这就是外汇头寸的变化。外汇头寸的变化有多头、空头和平衡头寸三种情况。

　　多头和空头统称为“敞口头寸”(open Position)或头寸暴露(Position Exposure)。敞口头寸是银行的受险部分，因此银行在多头和空头时都面临外汇风险，即当银行处于多头地位时，面临该种货币汇率下跌的风险，而当银行处于空头地位时，则面临该种货币汇率上升的风险，只有当银行处于平衡头寸地位时，才没有外汇风险。银行为了防范外汇风险，就要主动扎平各种外汇的头寸，即抛出多头，补进空头，使敞口头寸重新平衡；或者增加硬币的净持有额，减少软币的净持有额。

　　银行的外汇头寸以及对外汇头寸的调整状况，都通过“外汇头寸表”来体现。外汇头寸表是反映银行外汇头寸及其变动情况的报表。

　　2、外汇头寸的额度管理

　　（1）头寸限定法。即银行通过制定外汇交易头寸的限额来防范外汇风险的方法。

　　银行制定交易头寸的限额时，应考虑以下因素：第一，本银行在外汇市场中所处的地位，即本银行在外汇市场中是市场领导者，还是市场活跃者，或者是一般参与者；第二，本银行的最高领导层对外汇业务收益的期望值，以及对外汇风险的容忍程度；第三，本银行外汇交易人员的整体素质；第四，交易货币的种类。

　　一般来说，银行在外汇市场中的地位越重要，最高领导层对外汇业务收益的期望值越大，对外汇风险的容忍程度越高，外汇交易人员的整体素质越好，货币的交易越频繁，交易的币种越多，制定的限额就可以越大。

　　交易头寸的限额可按以下几方面来制定：

　　①按外汇交易的种类制定。针对不同的外汇交易种类分别制定不同的交易限额，一般应制定：即期外汇交易头寸限额，远期外汇交易头寸限额，互换外汇交易头寸限额等。

　　②外汇交易的币种制定。根据交易的币种分别制定各种外汇的敞口头寸，同时还可按照货币的软硬程度调整限额。

　　③按外汇交易人员的等级和素质制定。外汇交易人员一般可分为：资金部经理、首席交易员、高级交易员、交易员、助理交易员和见习交易员等，外汇交易人员的等级越高，在外汇交易中的表现越好，头寸的限额就越多，敞口头寸平仓补仓的时间也越长。

　　在外汇市场，外汇交易头寸限额一般由外汇交易人员掌握，以美元来表示。例如，首席交易员的头寸限额为1000万美元，这就意味着首席交易员在不断从事外汇的买进卖出时，只要在规定的时间范围之内敞口头寸不超过1000万美元，他就没有超越规定的权限；否则，他就违反了头寸限额规定，应该受到处罚。

　　（2）亏损控制法。即银行通过对外汇交易制定止损点限额来防范外汇风险的方法。止损点限额(Cut—Loss Limit)是银行对由于外汇风险所造成的损失的最大容忍程度。当市场汇率向不利的方向变动时，一旦亏损达到止损点限额，交易人员就应不问情由，一律斩仓，以避免发生更大的亏损。

　　止损点限额可分为两部分：一是外汇资金部的止损点限额，这适合于即期外汇交易、远期外汇交易和互换外汇交易等业务，止损点限额既可以按敞口头寸的百分比计算，也可以按每天或每月外汇交易的损失不超过一定金额来确定；二是外汇交易人员的止损点限额，通常按亏损额占交易额的百分比来计算，例如规定每笔交易的亏损额不超过该笔交易额的1%等。显然，百分比越大，表示容忍亏损的额度越大。当然，不同的外汇交易人员，止损点的限额也不同。

2. 你对外汇业务管理为什么感兴趣

以下是为您找到的详细扩展资料：首先，我们要清楚面试官问这个问题的言外之意是什么?潜台词一：你本专业的知识怎么样?潜台词二：是不是你不知道自己适合做什么，看现在XX行业比较热，或者从众随大溜，才一头扎进来的?潜台词三：你在这行业方面有什么积累，证明你是个合适的人选呢?针对面试官的意图，建议你从下面这几个方面回答：1、告诉面试官，自己的专业成绩还不错，选择这行主要是基于兴趣。2、告诉面试官，你的兴趣和个性都非常适合这个行业，选择这行是深思熟虑的结果。3、告诉面试官，为了让自己能够快速胜任这个岗位，你已经做了充分的准备。【摘要】
你对外汇业务管理为什么感兴趣【提问】
你对外汇业务管理为什么感兴趣【提问】
您好，对于您的问题【你对外汇业务管理为什么感兴趣】这个问题为您做出如下解答：告诉面试官，自己的专业成绩还不错，选择这个行业主要是基于兴趣。【回答】
以下是为您找到的详细扩展资料：首先，我们要清楚面试官问这个问题的言外之意是什么?潜台词一：你本专业的知识怎么样?潜台词二：是不是你不知道自己适合做什么，看现在XX行业比较热，或者从众随大溜，才一头扎进来的?潜台词三：你在这行业方面有什么积累，证明你是个合适的人选呢?针对面试官的意图，建议你从下面这几个方面回答：1、告诉面试官，自己的专业成绩还不错，选择这行主要是基于兴趣。2、告诉面试官，你的兴趣和个性都非常适合这个行业，选择这行是深思熟虑的结果。3、告诉面试官，为了让自己能够快速胜任这个岗位，你已经做了充分的准备。【回答】