怎么挑选私募基金？

1. 怎么挑选私募基金？

2. 私募基金适合购买吗？

私募基金是有门槛的，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元，且投资单只私募基金不低于100万元。这类客户在资产配置上适合配置一部分私募基金，追求资产稳健增值。
投看看觉得如果你避开以下这些误区，那么是考虑购买私募基金的。
常见误区：
一、短期排名靠前的私募基金就是好基金
很多投资者在购买私募基金的时候，往往都会看基金排名，通常排名靠前的基金往往都是大家选择的对象。包括一些私募的销售网站，也会给投资者列出一个月、三个月、以及半年业绩排名优秀的基金。
其实，私募基金由于其特性，暂时的排名靠前并不能说明什么，可能由于其投资风格激进，甚至有着偶然的运气因素，并不绝对意味着具备投资价值。具统计，目前现存的阳光私募基金中，当年业绩排名在前100位，次年能够保持的只有50% ，两年后只剩下31% ，三年后仅有10%。
二、明星基金经理管理的阳光私募好
很多私募基金在宣传材料中都大篇幅的介绍了该基金的经理情况，不乏哪些明星基金经理和有背景、有实力的经理，通常这些明星经理都是从公募基金转向私募。而由于私募的运作机制和操盘规则和公募有所不同，比如需要强大的投研团队支持，需要更多的精力考虑公司运营等问题，业绩也有可能会收到影响。
三、私募公司规模越大 越值得投资
私募公司管理的资产规模越大，并不是意味着该公司的实力越强。私募公司的管理规模需要与其投资策略、投研团队、基金经理的企业管理能力等多方面相匹配。例如趋势投资、套利投资的策略，随着基金规模扩大，收益空间反而会逐渐减少。
大型私募基金公司的业绩一般都属于稳健性，而小型规模的私募公司通常具有更灵活的操作，爆发性更强。
因此，私募公司管理的规模资产不能作为投资能力的绝对参考。

3. 如何买私募基金

首先你要全面了解你所选私募基金的性质和操作风格，包括投资管理人的团队组成，过往业绩，以及托管银行，信托公司和证券公司的实力等等；其次，仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书，认同并无异议以后签署合同，一式两份。注意，合同上一般需要填写你要汇款的账户，并预留以后赎回资金要回到的账号。很多信托公司要求打款账户、信托合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名账户。
     再次，去银行汇款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后，注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“张三认购XX信托计划”。注意，汇款原件要保留好，并复印两份保存。这是确认您成功加入信托计划的重要凭证。另外，一般的阳光私募基金会有另外1%左右的认购费，这样比如您认购了100万，您汇款的时候就需要汇101万。
     再者，需要提供的证明文件。包括您的身份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件（回款账户原件及复印件），汇款单复印件等。一般这些复印件上都要求本人签字并按手印确认。
     最后，确认加入。信托公司在收到所有资料，以及确认认购资金和认购费到账后，会通知银行将认购人的信托资金认购为信托单位，并在私募基金认购结束后10个工作日左右向信托基金认购人寄送信托公司盖完章的合同，以及信托加入确认函等文件。这样，整个信托基金认购流程就算完成了。（来源：道富投资）

4. 如何选私募基金？

私募基金是以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。【选私募-查排名-点击一键与私募直聊】第一步，了解自身投资需求。给自己设定一个投资目标、投资周期、期望收益及风险承受力非常有必要，这样在真正投资时就能选择合适的投资风格，提高获得预期收益的概率。第二步，建立投资组合。根据你的投资需求，选择与你风险承受能力相匹配的多只私募基金，并建立投资组合，同时在未来根据市场波动等各项因素，动态调整投资组合。第三步，熟悉私募基金。要想选出好基金，除了自己的专业知识要过硬，还要了解私募基金的投研团队、股权结构、公司治理情况、管理规模等。挑选一款合适的私募基金，既需要练就一双慧眼，懂得投资知识，也要把握投资心态。筛选基金这种“苦差事”，就应该给到专业机构去打理。想要了解更多关于私募的相关信息，推荐下载私募排排网APP。私募排排网旗下公司是中国证监会核准的独立第三方基金销售机构，拥有海量的私募产品数据，严苛的产品准入标准，专业的服务团队；私募排排网创新打造私募直营店-打破投资者与私募间沟通壁垒；众多绩优私募入驻排排网，投资者可与心仪私募直接对话交流；打造业内知名一站式线上直播路演，邀私募大佬/知名机构/财经大V等与投资者深度交流投资策略及后市观点，排排学堂-带领投资小白逐步进阶。

5. 如何买私募基金

私募基金购买流程：【选私募-查排名-点击一键与私募直聊】购买流程1、特定对象确认一般是以问卷调查的形式了解投资者自身的风险识别及承担能力，并确认投资者符合合格投资者条件。购买流程2、参加产品推介会适当参与产品推荐会，通过机构的帮助并根据自身的风险承担能力选择与自己匹配度最高的产品。购买流程3、签署风险揭示书投资者要明确所选产品的风险以及自身的权益。因步骤繁琐，各条款不仅需要逐句确认，还需要相关当事人的签字盖章。购买流程4、提供资产证明或收入证明文件证明文件要求能够证明个人投资者金融资产不低于300万或者近三年个人收入不低于50万，以确认属于合格投资者。并且明确是自身购买产品，所以不会对产品进行拆分。购买流程5、签约、打款要求投资者明确合作信息的真实性，产品的风险以及是合格投资者。购买流程6、投资冷静期签约之后，投资者具有不少于24小时的投资冷静期。在这段期间，投资者可以解除合同，并且募集机构不能主动联系投资者。购买流程7、回访确认等到投资冷静期结束，机构的非销售人员便会对投资者进行回访确认，且需要一条一条核对投资者的核心信息。若投资者有不明白的地方，也可以解除合同。想要了解更多关于私募的相关信息，推荐下载私募排排网APP。私募排排网旗下公司是中国证监会核准的独立第三方基金销售机构，拥有海量的私募产品数据，严苛的产品准入标准，专业的服务团队；私募排排网创新打造私募直营店-打破投资者与私募间沟通壁垒；众多绩优私募入驻排排网，投资者可与心仪私募直接对话交流；打造业内知名一站式线上直播路演，邀私募大佬/知名机构/财经大V等与投资者深度交流投资策略及后市观点，排排学堂-带领投资小白逐步进阶。

6. 如何选择私募基金?

选择私募基金这不仅要从自身出发，审视自身需求，还需要重新审视私募基金，关注私募发展，适时调整基金。要做一个聪明的投资者而不是投机者。
一、私募基金发行产品的优点
1、利好投资者：每年节省约0.4%的管理费投资者收益将每年提高约0.4%。过去十年，阳光私募基金为走“阳光化”道路，需要借助信托、券商资管等通道发行产品，其法律地位只是“投资顾问”，私募基金通过信托牌照发行产品每年至少需要承担总资产0.7%的固定管理费用，包括0.5%的信托管理费和0.2%的银行托管费，而通过券商、基金专户发行产品需要承担总共0.4%的固定管理费用。而私募机构独立发行产品，和具有资金托管资格的三家券商合作，托管费+估值费用总计约为每年0.3%。也就是说，客户每年将多获得约0.4%的投资收益。投资者将受益于行业的规范性发展。过去少数私募基金非法集资、历史业绩无处可查、净值造假，甚至有私募携款潜逃，导致投资者利益受损，很多时候投资者只能吃哑巴亏。而获得基金牌照的私募机构将在基金业协会官方网站公示私募基金管理人、私募基金及私募基金从业人员的基本信息，并接受社会监督。全部公示信息由管理人承诺信息的真实性、准确性和完整性，并承担法律责任。投资者在投资之前可在基金业协会官网查询私募机构详细资料，全面了解公司基本情况，进而避免因道德风险蒙受的资产损失。
2、利好私募机构：树立品牌投资更具主动权有利于优秀私募机构树立自己的品牌。在当下鱼龙混杂的阳光私募行业，老牌、大牌私募机构凭借自身良好的诚信和信誉被更多投资者熟知，而一些业绩做的比较好的小型私募机构则相对默默无闻。私募基金牌照面市后，取得牌照的私募机构所公布的信息更加透明、公开，且公司运作的合法、合规性被监管层及社会公众所监督，公开信息更容易取信于客户。因此只要私募机构拥有持续、良好的投资业绩，就会被更多投资者接受，公司就更容易树立自己的品牌。今后私募机构将进入海阔凭鱼跃的世界。私募机构将体验一站式服务，投资更具主动权。获取基金牌照后，阳光私募基金在发行新产品时，将不再需要和通道服务商（如信托公司、券商等），资金托管方（银行）及证券交易商（券商）等多家机构进行多次商谈。证券公司将为其提供一站式服务。目前仅3家券商拥有资金托管资格，分别是招商证券、国信证券和海通证券(600837，股吧)。可为私募基金提供资金托管、估值核算、证券交易等综合服务，满足私募基金的所有需求，省时省力。同时私募基金也可以较好的把握产品发行节奏，而无须受制于其他各方的牵绊。在持仓方面，私募基金的投资会灵活很多。目前管理条例试行办法里并没有限制私募基金持仓，包括个股持仓上限、创业板持仓比例限制等。今后私募基金在投资上或将拥有更多自主权，投资也更加灵活，这将更好地发挥基金管理人的真实投资能力。
3、利好私募行业：更加规范，将经历优胜劣汰首批50家私募机构获得监管层颁发的牌照，毫无疑问有利于规范行业发展，对后续获批私募机构形成正向激励作用。根据《证券投资基金法》和《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，未履行登记手续的私募机构不得从事私募投资基金管理业务活动。已登记并获取牌照的私募机构将直接接受监管部门的监管，和公募基金一样，在合规、风控方面有着统一的行为规范。星石总裁杨玲表示在私募基金纳入监管后，一方面可以提高行业的隐性门槛，另一方面整个行业的公信力也将逐步提升。在“业绩为王”的阳光私募行业，拥有持续、优秀投资业绩的私募机构将被市场广泛接受，而投资业绩不佳的私募机构或将惨遭淘汰。未来阳光私募行业的集中度必然会有所上升，行业内的马太效应也将愈加明显。
二、私募股权投资公司需要备案吗
私募股权投资的概念近两年特别火，市场上涌现出一大批私募股权投资基金，这些基金利用专业的投资能力帮助人进行股权投资，从而收取管理费及超额收益，也赚了不少钱。很多人看到了私募股权投资行业的前景，想要开设一家私募股权投资基金，需要由管理人向中国证券投资基金业协会申请备案，具体的备案要求包括：1、确定合格投资者(需履行合格投资者问卷调查、风险揭示、冷静期确认，回访确认程序等);2、工商设立登记完成后，开立银行基本户;3、开设基金募集账户，并签订《监督协议》;由合格投资者将出资注入募集账户;4、选择托管机构及外包机构(根据情况具体确定是否选择);由托管机构出具“实际到账证明”;5、将上述程序涉及的相关文件上传协会管理人系统之产品备案子栏;6、填写完毕后上传，协会审核通过后，完成私募股权基金备案，就可以对拟投项目进行出资了。对于投资者而言，如果有业务员向你推介私募股权投资类的产品，一定要做好审查，在中国证券投资基金业协会上查询一下私募基金管理人是否已完成备案登记，以规避不必要的法律风险。
三、有关备案问题
（一）已登记且尚未备案私募基金产品的私募基金管理人，首次申请备案私募基金的备案流程有哪些？
答：根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》要求，《公告》发布之前已登记且尚未备案私募基金产品的私募基金管理人，应当在首次申请备案私募基金产品之前补提《私募基金管理人登记法律意见书》，待提交的法律意见书办理通过后，按照正常流程提交私募基金备案。
（二）私募基金募集规模证明、实缴出资证明的备案要求有哪些？
答：私募基金募集规模证明、实缴出资证明应为第三方机构出具的证明，包括基金托管人开具的资金到账证明、验资证明、银行回单、包含实缴信息的工商登记调档材料等出资证明文件。私募基金的募集资金不允许代付代缴。
（三）无托管的私募基金的备案要求有哪些？
答：除基金合同或合伙协议另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。若私募基金没有托管，请补充提交所有投资者签署的无托管确认书（“无托管确认书”中说明“本基金无托管”），或在“管理人认为需要说明的其他问题”里说明，合同中明确约定本产品无托管且保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制的相关章节。
（四）私募基金投资者包含员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准的备案要求有哪些？
答：符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第13条第（三）项所列的私募基金投资者中包含私募基金管理人及其员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准的，应在私募基金登记备案系统“其他问题文件描述上传”中上传加盖私募基金管理人签章的员工在职证明和私募基金管理人与员工签署的劳务合同，或私募基金管理人为员工缴纳社保等相关证明劳务关系的文件。

7. 私募基金可以买吗

1、非公开的私募性质
即私募基金不像公募基金采取对外公开方式寻求投资者，而是借助私下征询等方式向特定的合格投资者进行发售，所以投资者很难通过媒体等方式了解私募产品信息。因为对私募而言，任何公开方式发售都属于违法违规行为。因此其投资目标更具针对性，更有可能为客户量身定做投资服务产品，组合的风险收益特性能满足客户特殊的投资要求。私募基金产品与公募产品不同，其主要针对高净值人群，且是以不公开宣传的方式向特定人群发售。如果准入门槛过低，参与人数过多，将变质为公募产品而失去私募性质。
2、提高客户群的风险承受能力
私募基金不同于公募，由于受基金运作所需资金数量及投资者人数有限等约束，私募基金对每位投资者的认购起点都要求较高，在我国认购门槛为100万，而在美国对冲基金的最低投资额度则高达300万美元。监管部门设置100万的投资门槛，不是为了限制投资者，而恰恰是为了保护投资者。一般来说，越成熟的高端投资者，其风险识别能力更强，风险承受能力也更强。因此，设置100万的投资门槛是以资金量为指标，隔离风险承受能力较弱的普通投资者。
3、降低资金流动风险，增加投资稳定收益
由于私募投资的项目大多有较长的回报周期,需资金比较稳定。如果没有投资门槛,会吸引数量众多的投资者,而众多资金来源的不稳定,也造成了投资值更高的流动性，不利于私募基金的收益，加大了投资的流动性风险。进入门槛较高，投资者面对私募基金投资也会更理性，双方的关系类似于合伙关系，给投资者带来更多的期望收益。这样你也就应该可以理解为什么私募基金不可能实现平民化了。私募投资门槛将会长期存在，随着通货膨胀率的上升与货币贬值，未来私募基金的投资门槛有可能进一步提高。
4、私募基金的募集性和封闭期
私募的发售过程是一个向特定投资者募集资金的过程，在募集过程中私募基金必须满足3个规定：首先募集投资者必须满足有限的多数要求，即投资者人数一般为几十个到
一、两百个;其次基金单位必须保证同时同价的要求，即在同次发售过程中，不得发生对不同的投资者不同价的情形;最后基金发售过程，也同时宣告基金资金开始募集。

8. 私募基金怎么买？

购买流程1。特定对象的确认
一般是以问卷调查的形式，了解投资者自身的风险识别和能力，确认投资者符合合格投资者条件。
购买流程2。参加产品推介会。
参加合适的产品推荐会，在机构的帮助下根据自己的风险承担能力选择匹配度最高的产品。
购买流程3。签署风险披露声明。
投资者应明确所选产品的风险和自身权益。因为步骤复杂，每个条款不仅需要逐句确认，还需要相关当事人的签字盖章。
购买流程4。提供资产证明或收入证明。
要求提供证明文件，证明个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人收入不低于50万元，才能成为合格投资者。而且很清楚产品是自己购买的，所以不会拆分产品。
购买流程5，签名和付款
要求投资者明确合作信息的真实性，产品的风险，做合格的投资者。
购买流程6。投资冷却期
签约后，投资者有不少于24小时的冷静期。在此期间，投资人可以解除合同，配资机构不能主动联系投资人。
购买流程7、回访确认
投资冷静期结束，机构非销售人员会对投资人进行回访确认，需要逐一核对投资人的核心信息。如果投资人有不明白的地方，也可以解除合同。
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