假如我的帐户突然进了100万元，银行会问我的资金来源吗？

1. 假如我的帐户突然进了100万元，银行会问我的资金来源吗？

银行不是执法机关也不是税务机关，无权过问你的资金来源，更不可能帮你扣税。你的帐户进来100万元，你不用办手续，要是你要提现金，提前一天预约就可以取100万元。银行无权拒绝【摘要】
假如我的帐户突然进了100万元，银行会问我的资金来源吗？【提问】
银行不是执法机关也不是税务机关，无权过问你的资金来源，更不可能帮你扣税。你的帐户进来100万元，你不用办手续，要是你要提现金，提前一天预约就可以取100万元。银行无权拒绝【回答】

2. 如果银行卡里突然多了一笔巨款，银行会调查你吗？

按照银行的反洗钱程序，银行会查卡里莫名其妙超过1000万的账户，肯定会打电话问你。它还会监控经常有大额转账的账户，并立即转账出去，还会问你钱的来源。回答不出来就麻烦了，除非你有很多个人资产。对于一些小账户，银行肯定会问突然增加1000万。 

现在个人账户每天转账超过50万，会被银行大数据监控系统查。有的只是银行打来的电话，有的会直接被关起来。所以突然增加1000万肯定会被查。 目前仍有银行卡突然超过1000万元的情况，通常是银行系统失误造成的。不过这种情况，要马上通知银行，钱不要花。过去是银行漏洞导致了这种情况。结果有人把钱花了，银行让他退了。那个人没拿到就判了。这应该是非法收入。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条，金融机构应当设立专职反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告，并提供必要的资源和信息支持。 以下交易为大额交易。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章大额交易报告第五条，金融机构应报告以下大额交易(部分): (一)当日单笔或累计交易金额在5万元人民币(含5万元人民币)以上、等值1万美元(含1万美元)以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇划、现金票据结算等现金收付形式。 (二)单笔或累计交易金额在200万元人民币(含200万元人民币)以上、等值外币在20万美元(含20万美元)以上的资金划转。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条， 如果金融机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或企图交易与洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动有关，则应提交可疑交易报告，无论所涉资金数额或所涉资产价值如何。 总结 现在每个银行都有反洗钱部门，所有账户都有大数据监控。如果你违规，资金来源不明，会被举报，反洗钱部门会有人问你的资金来源。所以账户里突然出现一大笔钱，肯定会问。如果不能回答资金来源，也有可能账户被冻结。

3. 如果我的银行卡里突然多了一笔钱，我有法律义务去知道这笔钱的来源吗？

最好选择报警，因为这笔钱不是你的，应该退还给失主。
  一、银行卡突然多了100万，一般有两种可能：
1、别人转错账。
这种情况占了绝大多数，有的储户通过网银或手机转账，可能他之前转过账给你，有了记录，他要转账给别人的时候错误点击到了你的账号，钱就错转给你了。
2、银行错打账。
这种情况极少发生，如果是银行错打的账，银行很快会以抹账冲账的方式收回这笔钱。
二、不退款会后果。
《民法通则》第九十二条规定，没有合法根据，取得不当利益，造成他人损失的属于不当得利。 《刑法》规定，不当得利拒不归还，数额较大的，处以2年以下有期徒刑，拘役或罚金。数额巨大，情节严重的，处以2~5年有期徒刑，并处罚金。
从法律层面来说，如果你占有这笔钱，属于不当得利，应该退还失主，如果拒不退款，失主是可以通过法院起诉你，并且你也有可能面临判刑和处罚金。

扩展资料：

湘潭的文女士就遇到了这样的“好事”，银行卡里突然多了10万元……
起初，文女士想着可能是哪位亲戚或者朋友转来的，一打听都没有。第二天，一通从安徽霍邱打来的电话，让文女士更加感到事情蹊跷。
对方是一名来自安徽省霍邱县姓魏的女士，她称自己是霍邱县当地一家公司的财务人物，一时手误将十万元错转到了文女士的户头上。面对这样的情形，文女士表示，不是自己的钱财绝对不会拿，但希望走安全的渠道将钱汇过去。为此，魏女士将情况反映给了当地警方，霍邱警方又把情况反馈到了文女士所住辖区的岳塘派出所。
岳塘派出所民警接到霍邱警方信息后，当日值班民警当机立断马上联动社区警力，联系上文女士后积极开展沟通协调工作。有了民警的介入和协调，文女士终于放心。近日，在民警的陪同下，她将10万元转回给了安徽的魏女士，这其中产生的30元手续费，由魏女士承担。
警方提醒
不轻信陌生电话和短信，不随意透露身份、银行卡等信息。QQ、微信聊天涉及借款、转账，请核实对方身份，勿盲目汇款。
参考资料来源：凤凰网-湘潭一女子卡里突然多了10万元后 民警上门

4. 假如我银行卡里面突然多了100万，如果被查，我可以说是朋友借的吗？

提这个问题,警方会问你100万。哪个朋友借给你的？你要说不出来。就是巨额资金来路不明。你把现在的警方想的太简单了。

5. 如果你的银行卡里突然转进了一笔巨款，你会怎么处理？

我的答案是一等、二主动、三归还。不管是银行工作人员还是其它客户误转了100万或者一个亿，自己没有权利去处理这笔资金，如果马上花掉，属于不当得力，等下银行查出来找到你头上还是赖不掉，都有流水记录，只能说天上没有掉馅饼的美事儿。

第一，等着银行工作人员处理账务。一般遇到银行工作人员失误转账错误、系统故障等原因，错给客户转账一大笔钱，如此大的金额一定会发现的，最迟也要在当天结账时账实核对不符，逐笔查询流水就可以查出来，银行内部可能会自行冲账，也可能会联系客户前去银行网点办理提现，取出这笔钱。原则上资金到了客户的账户上是不允许冲账的。
如果是客户主动转账给别人错误，会尽快联系收款银行方面，请求银行处理，银行可以查询客户信息联系他/她，前去银行网点转出这笔钱。

第二，主动前去银行沟通。如果过了当天没有收到银行工作人员的联系电话，自己就去银行网点说明情况，请求查询该笔资金来源，银行一定可以查到这巨款从哪个银行汇进来的或者本行转账就更方便查询了，让收款银行给汇款银行发查询，或者如果本行转账，直接联系本行客户。
第三，联系好了就可以归还客户的资金。毕竟别人赚钱都不容易，无缘无故因为银行或者单方面失误操作少了一笔巨款，换谁都着急，凡事都要设身处地地换位思考，主动归还人家还感激不尽。

很多人都是异想天开的，有一天收到一个亿，立马转账，或者立马消费，跑的了和尚跑不了庙，转账记录抹不掉，想抵赖银行就能拿出证据。没有好心人无缘无故给你转账一个亿的，不要做梦了。赶紧上班去吧，赚钱要紧！

6. 如果我存50万进银行，银行会不会查我的钱的来源？

放心吧，银行不是警察局，不会查你的！希望帮到你，望采纳，谢谢

7. 去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？

会的。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。拓展资料：可疑交易报告的相关要求规定：1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。2、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。3、金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

8. 每月底往银行存十万，银行工作员会觉得资金来源不明，然后询问我的资金来源吗？

不排除工作人员会询问，但存款人有权利不回答。如果是司法部门调查资金来源，公民应该配合。
请参考《中华人民共和国商业银行法》的有关规定：
第三章 对存款人的保护
第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
第三十一条商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
第三十二条商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。
第三十三条商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。
资料来源：http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/2421.html