如何找到高收益低风险的基金，需要考虑基金的哪些方面？

1. 如何找到高收益低风险的基金，需要考虑基金的哪些方面？

高收益和高风险是伴生关系，所以没有高收益低风险的基金。不过，我们可以在收益相当的请下，选择风险相对较低的基金；在风险相当的情况下，选择收益较高的基金；再或者在某个时期，基金估值比较低，反弹空间大而下跌空间小，也能做到另类的高收益低风险。我们可以通过最大回撤率、夏普比率以及基金估值等来进行筛选。
01最大回撤率最大回撤率指的是在一定区间内，基金净值从最高点到最低点的回撤幅度，换句话来说，就是在这个区间内买基金，能够出现的最大亏损幅度。是一个风险指标，用来衡量基金抗风险的能力。
例如：某基金2021年净值最高为2，随后一路下跌，最低净值为1.5，那么我们就可以说这只基金2021年最大回撤率为（2-1.5）÷2=25%。
通过最大回撤率，我们就能知道哪些基金抗风险能力比较强，哪些基金抗风险能力稍微弱一些。
应用提示：在购买基金的时候，同类基金中选择最大回撤率比较小的基金。

02夏普比率夏普比率是衡量风险和收益非常经典的指标，其计算公式为：
（投资组合预期年化报酬率-年化无风险利率）÷投资组合年化报酬率的标准差
看上去有点复杂，不过我们可以直接理解为收益风险比：每承受一单位风险时，预期能够获得的超额收益。比如说：某基金的夏普比率为3，则表示买这只基金的投资者每多承受1单位的风险，预期能够获得3单位的收益。
从上面的内容就可以知道，理论上来说夏普比率是越大越好的。
不过需要注意的是，不管什么指标都是具有局限性的，夏普比率主要用于衡量同类基金，比如说股票基金和债券基金就不能这么用来比较。
应用提示：在同类基金中选择夏普比率更高的基金。

03基金估值从百科内容中我们可以得知，基金估值指的是“按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。”
根据这只基金历史情况，市净率PB、市盈率PE的历史百分位来判断是高估还是低估，当PB/PE百分位处于20%-80%区间时属于正常估值，低于20%时为低估，高于80%时为高估。
一般来说，低估的基金风险相对较小，上涨的空间也更大一些；而高估的基金风险就比较高了。不过也事无绝对，不同的行业估值也有一定的区别，比如银行指数就常年处于低估区，上涨的空间虽然很大，但是却很少上涨。
应用提示：低估值区的基金风险更低，收益空间更大，我们应该选择估值低一点的基金。

综上：没有觉得的低风险高收益的基金，不过我们可以根据最大回撤率、夏普比率以及基金估值来找出风险相当但是收益更高或者收益相当风险更低的基金。需要注意的是，资本市场是不断变化的，每个指标都有它的局限性，在使用的时候也需要注意防范市场风险。
温馨提示：基金有风险，投资需谨慎。

2. 如何选择一个可以长期持有的好基金，哪些因素需要在考虑范围之内

除开少数投机者喜欢短期套利而可能选择买质地不那么好的基金外，绝大多数投资者还是想要买一只质量好点的基金长期持有的。那么在选择“好基金”的时候有哪些因素需要考虑呢？个人认为至少有三点因素需要考虑，分别是基金经理的能力、历史业绩表现、抗风险能力。
01基金经理能力基金经理就是基金的灵魂，只有优秀的基金经理管理的基金才会是优质的基金，所以如果想要买到一只可以长期持有的好基金，我们可以先从优秀的基金经理开始入手。在挑选优秀的基金经理的时候我们可以使用下面三个指标：
①投资经验
很多人生病后去医院都喜欢挂专家号，就是因为专家医生医治过的病人更多，实践经验更加丰富，找专家医治更放心一点。而投资也同样如此，投资经验丰富的基金经理在面对市场变化时更有经验一些，后期看涨能果断增加仓位，后期看跌能够换仓到避险板块，降低投资风险。
“投资经验丰富”的基金经理至少也是要经历过一轮牛熊周期的转换，从历史情况来看，也就是说至少管理基金的年限要在五年以上。
②平均年化回报
上文提到管理基金的年限要在五年以上，这是分析他从业经历丰富与否，而平均年化回报则是来分析这个基金经理的投资能力如何。就历史业绩来看，从业年限超过5年，并且平均年化回报超过20%的有20多位基金经理，这些可以算是顶级基金经理了。
做到平均年化20%非常难，我们可以适当的放低要求，平均年化回报在10%以上也算是比较优秀的基金经理，我们可以在这些基金经理管理的基金中进行选择。
③投资风格
我一直都有一个观点：全才不如专才。
把这句话套在基金投资上指的就是投资风格多变的基金经理不如专精一个投资风格的基金经理，当然这只是我个人的观点。因为我觉得人的精力是有限的，你会的东西越多那么你在这些东西上面的钻研程度不会太高，而在投资中越是钻研一个领域带来的好处越大。
投资风格可以从管理基金的持仓股来看，是否都是大部分仓位都在一个板块，是否大多持仓的是小盘股，是否大部分仓位都是蓝筹股等等。

02基金业绩我们买基金都是奔着赚钱去的，基金的历史业绩也就成了一个非常好的衡量指标，基金业绩同样可以从三个方面进行考量。
①历史业绩
我们在筛选历史业绩的时候不要看“过去一年的”，而是要看看“过去三年”、“过去五年”甚至是“成立以来”的业绩，这是因为一年内可能因为市场资金正好青睐或者正好放弃某一板块而出现比较极端的收益情况，基金投资中一直有句话“一年一倍易，三年一倍难”，正好用来解释这一点。
历史业绩在同类基金中排名前列的基本上都是比较不错的，比如说在筛选的时候看看“过去三年”的业绩，并且排在同类基金的前四分之一。
②超额收益率
直接看历史业绩会与市场关联很大，牛市中基金都会涨，这样我们就无法判断出来哪只基金有更好的表现了，这个时候超额收益率能更直观的反应出来基金的表现。超额收益是在扣除基金业绩比较标准后的收益，其计算公式为：超额收益率=基金净值增长率-基金业绩比较基准
这个不用多说，在其他条件相同的情况下，超额收益率越高的基金自然是越好的。
③基金评级
如果说自己不太会分析上面的这些内容，到是也有个省事的办法，那就是直接看基金评级，因为给基金评级的机构都是比较专业的机构，并且也是根据历史数据进行分析之后来对基金进行评级的。以晨星评级为例，评级越高的基金历史表现在同类基金中是更好的。
当然，这里要说一句，因为历史业绩是无法代表未来业绩的，我们用这些指标来进行分析也仅仅是做个参考，毕竟“学霸考上985的概率是要更高的”。

03抗风险能力权益市场总是充满了风险，股市的涨涨跌跌也会都会反映在基金净值上面，往往会呈现出股市下跌则基金也下跌，不过也有些抗风险能力很强的基金能够维持稳定，甚至有些基金能够做到逆市上涨，而反应抗风险能力的指标就是最大回撤了。
前不久我刚写过一篇关于“最大回撤”的文章，这里再简单提一下关于“最大回撤”的内容。
最大回撤率指的就是在统计区间内基金净值从最高点到最低点的回撤幅度，简单点来说就是在统计区间内买入基金会出现的最差的情况。
这个指标能够比较直接反应基金经理对市场的敏感性，当风险来临的时候，对市场敏感的基金经理能够更好的调仓避险，回撤幅度比较小；或者是基金经理在投资的时候就已经把仓位分散，这样即使某些板块回撤，对整体基金资产的影响也不大。
毋庸置疑，在其他条件基本相当的情况下，抗风险能力越强的基金越好，也就是说我们要选择最大回撤比较小的基金。

综上：挑选一只可以长期持有的好基金，我们需要考虑的因素有三个，分别是基金经理的能力，基金的历史业绩以及抗风险能力。

3. 收益稳定的基金怎么选？绝对收益目标基金怎么选？

      什么是绝对收益目标基金？      绝对收益目标基金实质是采取绝对收益策略的基金，这类基金最重要的投资目的是在保证本金安全的前提下，争取超越银行理财收益。选择这样的基金，基本上可以保平安，非常适合稳健型的投资者。      市场上还没有专门的绝对收益目标基金的分类或者可以通过简单的筛选工具挑选出这些基金，因为更具合规方面的限制，公募基金是不得承诺保本保收益的，所以，基金的名称也体现不出来。
      但是我们可以通过一些特点来判断一只基金是不是属于绝对收益目标基金和是不是值得投资的优质的绝对收益目标基金。      第一，投资策略      绝对收益目标基金主要是采取固收“+”或者是对冲两种策略，这一点我们可以通过基金介绍页面或者是基金定期报告、基金合同等资料去查看。      第二，回撤数据      绝对收益目标基金对回撤的控制是非常严格的，一般来说，绝对收益目标基金的最大回撤最好是选择控制在3%以内的。      第三，波动率      波动率可以反映基金的风险系数的指标，基金的年化波动率数据最好不要超过5%。      第四，基金净值      这里主要关注基金净值创新高的频率和时间，创新高的频率上次数越多越好，创新高的时间间隔上越短越好。      夏普比率      夏普比率也是非常总要的参考数据，优秀的绝对收益目标基金的夏普比率一般不会低于

4. 收益稳定的基金怎么选？什么样的基金收益比较稳定？

      收益稳定的基金其走势一般是一条平稳向上的线，这一类基金往往可以带来更好的投资体验，也非常适合风险偏好比较低的投资者，除了看业绩走势，我们还可以从哪些指标来甄别一支基金的收益是否稳定呢？
      可以看基金的投资策略，基金的表现除了受市场影响，最本质还是来源于基金的投资策略，除了货币基金，债券基金这两种固收类的基金产品，固收+策略的基金就是收益稳定的基金的典型代表，以债券资产打底，搭配少部分股票仓位增厚收益，还有就是对冲策略的基金，利用股票和股指期货进行多空对冲，市场上这类基金不算很多，固收+策略的基金近年来越来越多。      看最大回撤数据，收益稳定的基金我们一般认为最大回撤指标不超过3%。      看波动率数据，尽量选择波动率数据小于5%的基金，基金的波动率是描述基金上下波动的幅度的数据，结合波动率和最大回撤数据可以看出基金盈亏幅度。      还有一个比较常规的指标就是夏普比率，较小的波动率和回撤说明基金的风险控制很好，但是我们不仅仅看风险系数，还要基金的收益能力，夏普比率就能很好的反映基金的收益能力，一般来说，长期收益比较稳健的基金，夏普比率一般不会低于2。      同时满足低波动，低回撤，高夏普比率的基金是比较理想的投资标的，而在前面我们提到的参考数据范围内的基金大概率是一只收益稳定的基金。

5. 能否帮我推荐几个收益稳定的基金

定投

银行的"基金定投"业务是国际上通行的一种类似于银行零存整取的基金理财方式，是一种以相同的时间间隔和相同的金额申购某种基金产品的理财方法。基金定投最大的好处是可以平均投资成本，因为定投的方式是不论市场行情如何波动都会定期买入固定金额的基金，当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额较多，即自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式。 

定投首选指数型基金，因为它较少受到人为因素干扰，只是被动的跟踪指数，在中国经济长期增长的情况下，长期定投必然获得较好收益。而主动型基金则受基金经理影响较大，且目前我国主动型基金业绩在持续性方面并不理想，往往前一年的冠军，第二年则表现不佳，更换基金经理也可能引起业绩波动，因此长期持有的话，选择指数型基金较好。若有反弹行情指数型基金当是首选。 

国外经验表明，从长期来看，指数基金的表现强于大多数主动型股票基金，是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计，1978年以来，指数基金平均业绩表现超过七成以上的主动型基金。 

因此我建议你主要定投指数基金，这样长期来看收益会比较高！ 

易方达上证50基金是增强型指数型股票基金，投资风格是大盘平衡型股票。该基金属高风险、高收益品种，符合指数型基金的风险收益特征。 
   

基金经理林飞除了担任上证50基金经理之外该基金经理还担任了指数基金深证100ETF的基金经理，作为指数型基金的基金经理，其具有较强的指数跟踪能力和主动管理能力。2008年1季报基金经理表示，50指数基金将继续在严格控制基金相对基准指数的跟踪误差等偏离风险的前提下，根据对市场结构性变化的判断，对投资组合做适度的优化和增强，力争获得超越指数的投资收益，追求长期资本增值。 

易方达管理公司是国内市场上的品牌基金公司之一，具有优异的运作业绩和良好的市场形象。公司目前的资产管理规模达到了1374亿元，旗下囊括了12只权益类基金和6只固定收益类基金。今年以来公司权益类基金净值排名出现了较大分化，整体业绩有一定下滑，但长远看公司中长期投资实力仍较强。


上证50ETF：上证50指数由上海证券交易所编制，于2004年1月2正式发布，指数简称为上证50，指数代码000016，基日为2003年12月31日，基点为1000点。上证50指数是根据科学客观的方法，挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。 

 华夏中小板：华夏中小板ETF的标的指数为深圳交易所编制并发布的中小企业板价格指数，主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标，还可少量投资于新股、债券及相关法规允许投资的其他金融工具。

6. 基金能稳定收益吗

不能稳定收益，比如债券基金，不是保本保收益的产品，有获得盈利的可能，也有产生亏损的可能，债券型基金主要投资于债券，基金收益由投资的债券决定，投资的债券上涨，基金就会上涨，投资的债券下跌，基金就会下跌。
债券的收益主要包括债券的利息收入和债券买卖的价差收入两部分，因为债券的收益较为稳定，所以债券基金收益也比较稳定。

如有投资需求，平安银行代销多种基金，每种基金的规定是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-金融-基金，了解详情及购买。

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应答时间：2022-01-26，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

7. 究竟如何投资基金才能稳定获利？

许多准备投资基金或已经投资了基金的朋友，经常被这样的问题所困扰，有的无从下手，不知道应该投入哪一只基金，有的看到别人投资基金赚了钱，也急急忙忙买入，谁知道自买入之日起就出现下跌，别人牵驴，自己拔厥，还有误打误撞，实现了可观盈利，不知道止盈坐了一趟过山车，又回到原点。
要想投资基金取得成功，首先要多学习有关的基金基础知识，弄清楚投资基金的不同种类，投资主题标的，盈利能力和风险大小，主动了解一些明星基金和明星基金经理，了解他们的投资理念，看他们旗下基金的持股情况，观察该基金短中长期的盈利情况，总之要在尽可能多的学习基金基础知识前提下，详尽了解基金的各方面情况，大体做到心中有数，为选择自己投资的基金做好充分准备。
初次买基金需要注意什么？怎样挑选优秀基金？详情请参考我的悟空问答的答案，在此不再重复，需要强调的是，在选出优秀基金的情况下，能够建立自己的基金池，定期进行调整，这样无论什么时候都知道自己该买什么品种，然后选择时机介入。
一般来说，股票型基金、偏股型基金和指数型基金都和股市波动密切相关，因此投资基金也需要对股票市场，有一定的了解，这样可以对基金投资操作有较大帮助，增加投资获胜的机会。
在熊市也就是在股市较长时间内出现较大幅度的下跌，如在6124点到1664点的下跌过程中，历时12个月，下跌4460点，跌幅高达72%，在此期间很难有盈利的基金，在这样的世道下，只适合购买货币基金，不仅规避风险，还可以有一定盈利。
在震荡市，一般都是结构性机会，如2017年的白酒，一部分的绩优白马股，在这样的行情下，选择优秀基金尤为重要，选对基金实现可观盈利，选错基金出现亏损甚至巨亏，因此，在震荡市，可以半仓投资货币基金，半仓投资股票基金，选择优秀基金择机介入。
在牛市，股票基金、指数基金都可以获利，只不过获利多与少，激进的投资者可以全仓分级基金B，以获得高额收益，普通投资者，可以选择全仓自己选出的优秀基金。

8. 如何挑选到收益稳定的基金？什么样的基金不能买？

      挑选基金是一门技术活，需要我们对基金有一定的识别能力，同时尽可能规避高风险的基金。      如何才能挑选到收益稳定的基金？
      四星级以下的基金尽量不考虑。      利用基金评级对基金进行大范围的筛选是非常便捷的。定期关注基金评级，尽量选择在四星评级以上的基金。      持仓稳定的基金收益相对更稳定，并不是说换手率较高的基金一定是不好的基金，只是从风险的角度考虑，基金的换手率过高的时候，风险系数也会更高。      一支基金能长期维持较低的换手率，也可以明基金经理的投资风格是比较稳健的，并且能坚持自己的投资理念。      你信任的才是最好的，什么意思呢？萝卜白菜各有所爱，你认可的，适合的才是最好的。考虑基金经理投资风格与你契合度更高的基金。      比如有的擅长成长股、有的擅长蓝筹。选择一个适合自己投资风格的基金经理是比较好的。      通过组合投资降低投资风险，基金具有各种各样的类型，覆盖不同的行业，不同的主题，基金风格也是多种多样，有成长型，价值型，平衡型。      通过配置不同类型的，控制各类型的仓位，从而构建起一个与自己风险承受能力相匹配的基金组合，通过基金组合降低投资风险。      在金融市场上，基金的投资和其它投资一样，风险和收益是相伴而生的。作为一个基金投资者，首先应该明确两件事情，一是自己的风险承受能力，二是自己的收益目标，切忌盲目跟风。